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帮人刷信誉使用信用卡进行虚假交易套取现金行为属于犯法么?

帮助5人 3.7w浏览 #债权债务 匿名 2020-08-24 安徽黄山
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律师解答 共1条
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    本地法务在线
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    采用虚假交易套现的行为属于违法行为,法律认定为“非法套现”,以非法经营罪定罪。非法套现是通过虚假的交易改变了资金的用途,将套取的资金用于非法用途或者其他禁止的用途。利用不同市场中同一种产品或是接近等同的产品价格之间的细微差别获利。2009年12月,最高人民法院、最高人民检察院发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。  2009年12月,最高人民法院、最高人民检察院发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,规定“违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第225条的规定,以非法经营罪定罪处罚。”据办案检察官介绍,所谓情节严重,是指套现数额100万元以上,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还,或者造成金融机构经济损失10万元以上。套现数额在500万元以上,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还,或者造成金融机构经济损失50万元以上,应当认定为“情节特别严重”,处5年以上有期徒刑。
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    7 2020-08-24
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恢复名誉、消除影响:不法行为人应为受害人恢复名誉,消除侵害名誉权的直接后果。恢复名誉的方式应与侵害方式相同,且在侵害发生的范围内进行。比如若在某个社交群组内诬告他人,那么应在该社交群组内澄清事实、恢复他人名誉1。
赔偿损失:包括财产损失和精神损失。财产损失可以是既有财产的损失或可得利益的损失,精神损失主要发生在自然人名誉权受侵害时。例如因他人诬告导致失去工作机会(可得利益损失),或者造成心理创伤(精神损失),侵权人需进行相应赔偿1。
赔礼道歉:不法行为人需向受害人承认错误、表示歉意,可以口头或书面形式进行。如在名誉权纠纷案件中,被告可能被要求公开赔礼道歉,以消除对原告名誉造成的不良影响1。
刑事责任(情节严重时):若通过诬告等方式侵害他人名誉权,情节严重的,可能构成侮辱罪或诽谤罪,需承担刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第二百四十六条,此类行为可处三年以下有期徒刑、拘役、管制或剥夺政治权利。不过,侮辱罪、诽谤罪是告诉的才处理,但严重危害社会秩序和国家利益的除外。例如在一些极端情况下,诬告行为引发了社会动荡或者严重影响了国家形象等,就会被视为严重危害社会秩序和国家利益1。
治安处罚(情节较轻时):根据《中华人民共和国治安管理处罚法》第四十二条规定,捏造事实诬告陷害他人,企图使他人受到刑事追究或者受到治安管理处罚的,处五日以下拘留或者五百元以下罚款;情节较重的,处五日以上十日以下拘留,可以并处五百元以下罚款
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刷信用卡套现由谁管
信用卡套现的监管机构主要是发卡银行、公安机关、人民检察院和人民法院。 建议遵守法律法规,发现套现行为可向发卡银行举报,或联系公安机关、检察院和法院。 非法套现包括虚假交易改变资金用途和利用价格差异获利。 请大家提高警惕,共同维护社会公平正义。
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