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消费全返算非法集资吗?

帮助5人 3.5w浏览 匿名 2020-09-15 江苏泰州
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律师解答 共1条
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    你好,关于上述的问题,解答如下, 近年来,全国各地包括网络渠道上都出现了许多推销购物、一段时间后消费款项全额退还的活动,比较有名的有云联惠、我的免费网、麦点商城、领多多等,这些平台大同小异的都打着消费全返的旗号,迅速发展联盟商家,大肆吸收社会公众资金,但不久后纷纷陷入了崩盘跑路的局面,造成许多百姓血本无归,那么,消费全返算非法集资吗不久前,国家相关部门已明确指出,打着消费全返旗号的销售行为涉嫌非法集资,其诈骗模式、行为特点为:
    一、诈骗模式号称消费全返的平台,通常是打造一个网上商城,同时在线下通过拉人头发展代理商或者会员。这些线上平台的商品都是真的,而且一般价格都偏贵。用户在网上商城购买商品后,商城会当即给予部分返现,并承诺分期支付剩下的返利直到全额返还,以获取用户的好感和信任。那么,关键就在于剩下的返利真的会返还吗这个时候,平台就开始耍心眼了。首先剩下的返利采用的是类似积分或者虚拟币的形式,不会真的再返给你钱。当你手中的积分达到一定程度的时候,平台会告诉你可以兑换成现金了,但是想把钱取了,需要再交纳一定比例的手续费。等你走到了这里,基本上已经被平台套牢了。因为要获得一定的积分,你必然要付出相当的金额和时间成本,再加上所谓的手续费一起算,真的要实现全额返还,可能需要长达几年甚至几十年的时间。
    二、行为特点
    1、运营模式类似淘宝、京东里面的免费试用板块,网站看似正规;
    2、抓取受害者喜好免费的心理,看似免费、实际昂贵;
    3、放长线钓大鱼,该类平台,前期购买者都能按期拿回购物款,后期跑路;
    4、通过介绍他人的方式,获利。
    5、网上公布公司营业执照、法人身份证件信息,骗取购买者信任。营业执照对于公司如同一个人的身份证,有身份证并不代表他不会犯罪;
    三、防范警示很多人其实不知道自己身边就有很多非法集资的旁氏骗局,任何免费的东西,消费者都要打一个问号。日常多学习各类防骗意识,养成不贪便宜的心理。理财投资要选择合法的银行机构;除银行外,任何单位机构或个人吸收公众存款,都是违法行为。此外,网络是虚拟的,任何交易都存在风险,谁也不知道网络的那头是交易方还是不法分子。综上所述,消费全返算非法集资吗这个问题的答案显然是肯定的,诈骗分子通过线上建立网上商城、线下发展加盟代理商的方式,在极短的时间内迅速铺开局面,以消费全返这种看似高额返利的噱头吸引消费者,然后又用实际返还积分或虚拟货币的方式把消费者套牢,使得老百姓的血汗钱成为非法集资的炮灰。
    全文
    6 2020-09-15
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消费全返算非法集资吗?
部分“消费全返”是属于非法集资特点之一,需要根据其具体特点来判定。具有未经相关部门依法批准吸收资金和向社会不特定对象吸收资金等特点的就属于非法集资。根据规定,个人非法集资数额在20万元以上的就应当予以立案追诉。
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刑事辩护
集中用餐单位指哪些
[律师回复] 解析:
如若违反相关法律法规,将面临以下严格处罚:
首先,由国家政府授权的食品药品监督管理部门责成当事人立即进行整改,并给予其严厉的口头警告;
倘若其仍拒绝执行或改正违法行为,则将被处以五千元至五万元人民币之间的罚款;
情节特别严重者,甚至可能被勒令停产停业,直至吊销其所持有的生产经营许可证。
法律依据:
《中华人民共和国食品安全法》第一百二十六条
违反本法规定,有下列情形之一的,由县级以上人民政府食品药品监督管理部门责令改正,给予警告;
拒不改正的,处五千元以上五万元以下罚款;
情节严重的,责令停产停业,直至吊销许可证:
(一)食品、食品添加剂生产者未按规定对采购的食品原料和生产的食品、食品添加剂进行检验;
(二)食品生产经营企业未按规定建立食品安全管理制度,或者未按规定配备或者培训、考核食品安全管理人员;
(三)食品、食品添加剂生产经营者进货时未查验许可证和相关证明文件,或者未按规定建立并遵守进货查验记录、出厂检验记录和销售记录制度;
(四)食品生产经营企业未制定食品安全事故处置方案;
(五)餐具、饮具和盛放直接入口食品的容器,使用前未经洗净、消毒或者清洗消毒不合格,或者餐饮服务设施、设备未按规定定期维护、清洗、校验;
(六)食品生产经营者安排未取得健康证明或者患有国务院卫生行政部门规定的有碍食品安全疾病的人员从事接触直接入口食品的工作;
(七)食品经营者未按规定要求销售食品;
(八)保健食品生产企业未按规定向食品药品监督管理部门备案,或者未按备案的产品配方、生产工艺等技术要求组织生产;
(九)婴幼儿配方食品生产企业未将食品原料、食品添加剂、产品配方、标签等向食品药品监督管理部门备案;
(十)特殊食品生产企业未按规定建立生产质量管理体系并有效运行,或者未定期提交自查报告;
(十一)食品生产经营者未定期对食品安全状况进行检查评价,或者生产经营条件发生变化,未按规定处理;
(十二)学校、托幼机构、养老机构、建筑工地等集中用餐单位未按规定履行食品安全管理责任;
(十三)食品生产企业、餐饮服务提供者未按规定制定、实施生产经营过程控制要求。
餐具、饮具集中消毒服务单位违反本法规定用水,使用洗涤剂、消毒剂,或者出厂的餐具、饮具未按规定检验合格并随附消毒合格证明,或者未按规定在独立包装上标注相关内容的,由县级以上人民政府卫生行政部门依照前款规定给予处罚。
食品相关产品生产者未按规定对生产的食品相关产品进行检验的,由县级以上人民政府质量监督部门依照第一款规定给予处罚。
食用农产品销售者违反本法第六十五条规定的,由县级以上人民政府食品药品监督管理部门依照第一款规定给予处罚。
诉讼财产保全担保费和保证金是多少
[律师回复] 解析:
财产保全担保所需的具体收费标准如下:
对于财产价值未超过一千元或并未牵涉到任何实际金额的情况,应按每宗案件三十元的标准进行缴纳;
若财产价值在一千元至十万元之间,则需按照百分之一的比例进行缴纳;
而当财产价值超过十万元时,则需要按照百分之零点五的比例进行缴纳,但请注意,当事人在申请保全措施时所支付的费用总和不得超过五千元。
此外,在申请财产保全时,法院会依据相关法律法规要求申请人提供相应的担保,且该担保的数额应与被申请保全的财产数额大致相等。
法律依据:
《最高人民法院关于人民法院办理财产保全案件若干问题的规定》第五条
人民法院依照民事诉讼法第一百条规定责令申请保全人提供财产保全担保的,担保数额不超过请求保全数额的百分之三十;申请保全的财产系争议标的的,担保数额不超过争议标的价值的百分之三十。
利害关系人申请诉前财产保全的,应当提供相当于请求保全数额的担保;情况特殊的,人民法院可以酌情处理。
财产保全期间,申请保全人提供的担保不足以赔偿可能给被保全人造成的损失的,人民法院可以责令其追加相应的担保;拒不追加的,可以裁定解除或者部分解除保全。
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消费返利是非法集资吗?
正常情况下的消费返利不是非法集资,消费返利是商家的一种促销行为,但是,如果商家返还的利润比自己支付的本金还多,就要警惕这种促销方法,不正规的消费返利是有可能构成非法集资的。非法集资的主要表现形式都是通过各种幌子让受害者投钱。
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刑事辩护
非法支付结算会受到什么法律制裁
[律师回复] 解析:
在中国江苏省扬州市发生了一起案件,两名男性嫌疑人抓住了某些银行为商户提供扫码收款免费手续这一政策中的漏洞,通过伪造虚假交易,采用扫码套取方法获取了数额较大的现金。
尽管这类犯罪手段以“使用商户二维码从事套现活动”为特征,相对较为罕见,但根据我国现行法律法规,仍然可以将其归类为非法经营罪并加以惩处。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第一款第三项
未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务的,扰乱市场秩序,情节严重的属非法经营罪。
根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条
违反国家规定;
具有下列情形之一的,属于刑法第二百二十五条第三项规定的“非法从事资金支付结算业务”:
(一)使用受理终端或者网络支付接口等方法,以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的;
(二)非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账户转个人账户服务的;
(三)非法为他人提供支票套现服务的;
(四)其他非法从事资金支付结算业务的情形。
根据以上法条
可以看出,“套现”行为属于法律所规定的资金支付结算业务,而未经国家主管部门批准的非法从事资金支付结算业务的,是非法经营罪。
快速解决“刑事辩护”问题
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非吸罪会判刑吗
[律师回复] 解析:
对于非法吸收公众存款罪的刑罚,其基本额度通常是:
1、在大部分情况下,如果涉及到非法吸收公众存款罪行为,那么犯罪者可能面临的刑期范围将是低于三年的有期徒刑或者拘役,并且根据情况接受罚款,罚金的最高额度可能达到二万元至二十万元之程度。
2、但是如果被认定的吸收存款金额特别巨大,或者存在其他极其严重的情节,那么罪犯将可能被判处更长时间的有期徒刑,例如三年至十年之间,同时还需要承担五万元至五十万元的罚金。
3、如果是以单位形式进行的犯罪活动,那么将会对该单位施加罚金惩罚,而对于直接负责的人员,也会按照相关规定进行相应的处罚。
法律依据:
《刑法》第一百七十六条
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚。
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对于返利算不算非法集资?
返利是属于非法集资行为的,这已经构成了利用购买商品来进行非法集资的违法行为,相关情况也可认定为利用商品经济来进行欺骗消费者,以达到聚敛钱财的目的,具体情况下可以报警来进行处理。
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刑事辩护
非法拘禁罪既遂和未遂有什么区别吗
[律师回复] 解析:
非法拘禁罪的既遂和未遂之间最显著的区别体现在被害人的行动自由是否遭受了实质性的剥夺。
这种犯罪在既遂状态下表现为一种典型的行为犯形式,也就是说,当行为人的行为已经达到了足以剥夺他人行动自由的程度,那么该犯罪就可以视为已达到既遂状态。
然而,倘若行为人的行为在尚未达到这一程度之前便停滞不前或者终止执行,这将会导致其只可能构成未完成形态的情况。
因此,被害人的行动自由是否确实遭到了剥夺,成为了判断本罪是否已达到既遂状态的关键性标准。
此外,需要注意的是,本罪属于一种持续犯类型,一旦犯罪行为得以既遂,那么其持续时间的长短并不会对行为的性质产生任何影响,仅仅会在危害程度上存在一定的差异。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百三十八条
【非法拘禁罪】非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的,从重处罚。
犯前款罪,致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑;致人死亡的,处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的,依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。
为索取债务非法扣押、拘禁他人的,依照前两款的规定处罚。
国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的,依照前三款的规定从重处罚。
快速解决“刑事辩护”问题
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非政府工作人员受贿管辖法院是哪个
[律师回复] 解析:
针对不同情形的诉讼事宜,其所适用的管辖法院亦有所差异,必须要依据案件的具体情况来精准确定相应的管辖法院。
一般而言,对于自然人提起的民事诉讼案件,应当由被告方当事人的户籍所在地法院进行管辖处理;
然而若被告方的户籍所在地与其长期居住地不相符合的话,则应根据被告方的长期居住地来选择适当的管辖法院进行审理。
而对于企业法人或其他经批准成立的组织提起的民事诉讼案件,则应由被告方当事人登记注册所在地的法院进行管辖处理。
如果同一个诉讼案件涉及到多个被告方当事人,且他们的户籍所在地和长期居住地分别位于两个及以上的人民法院辖区内,那么各个相关的人民法院均享有对该案的管辖权。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百六十三条
公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利,索取他人财物或者非法收受他人财物,为他人谋取利益,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役额巨大的,处五年以上有期徒刑,可以并处没收财产。公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中,利用职务上的便利,违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有的,依照前款的规定处罚。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前两款行为的,依照本法第三百八十五条、第三百八十六条的规定定罪处罚。
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在我国对于消费返利是非法集资吗
在我国消费返利是一种非法集资,消费返利原本是一种常见的促销手段,商家设定一个消费梯度,满额有返利,相当于打折活动。消费返利非法集资与普通消费行为的最大不同,就是打着高收益的幌子,非法吸收百姓的资金进行所谓理财或投资,而且商品价格远远高于市场正常价格。
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刑事辩护
全款购房开发商不办网签是否合法
[律师回复] 解析:
在签订购房协议后,尽管尚未进行网络签约,但仍具备相应的法律约束力。
在此之后,当贷款批准通过后,便可进行正式的网络签约。
网络签约的核心价值在于,它能够确保该套房屋仅能出售给您。
对于预售的商品房来说,自合同生效之日起的30个自然日内,卖方(即开发商)需向房地产和土地管理部门提交申请,以完成登记备案程序。
登记备案制度的设立,其初衷在于保障购房者的合法权益,从而有效地防止在预售阶段出现“一房多卖”的不良现象。
若开发商未能及时履行购房合同备案登记义务,这可能源于他们缺乏预售许可证或其他相关手续,从而导致无法完成备案工作。
若是遇到此类状况,您有权选择退房,同时要求开发商承担相应的赔偿责任。
然而,若开发商已取得五项必要证件,但仍然未能按时完成购房合同备案登记,那么您可以向当地的房管局提出投诉,以便寻求妥善解决方案。
法律依据:
《中华人民共和国民法典》第四百六十九条
当事人订立合同,可以采用书面形式、口头形式或者其他形式。
书面形式是合同书、信件、电报、电传、传真等可以有形地表现所载内容的形式。
以电子数据交换、电子邮件等方式能够有形地表现所载内容,并可以随时调取查用的数据电文,视为书面形式。
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非法集资返还全额还构成犯罪吗?
构成犯罪,但会减轻处罚。虽然返还了全额,但诈骗行为是属实的。但如果无法返还,将会依法追诉。集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。
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刑事辩护
非法拘禁罪法院会怎么判
[律师回复] 解析:
依据相关法律法规,对于非法拘禁罪行,其相应的判决结果如下所示:
一旦有个人实施了非法拘禁他人体力或通过其他方式非法剥夺他人人身自由的行为,那么将面临着三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利等刑事责任的裁决。
如果在这个过程中出现了殴打和侮辱他人的恶劣情节,则会加重处罚。
然而,如果前述犯罪行为导致受害者受到了重伤甚至是死亡的严重后果,那么被告人将会被判处三年以上十年以下有期徒刑;
而如果是直接造成了受害者的死亡,那么被告人将面临着十年以上有期徒刑的严厉惩罚。
此外,如果被告人在实施犯罪时采用了暴力手段致使受害者伤残或者死亡,那么将会按照相关规定进行处罚。
最后,如果被告人为了索取债务而非法扣押、拘禁他人,那么也将按照前述条款进行处罚。
需要特别指出的是,如果国家机关工作人员利用职务之便触犯了上述三条罪名,那么将会受到更加严格的处罚。
法律依据:
《刑法》第二百三十八条
非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。
具有殴打、侮辱情节的,从重处罚。
犯前款罪,致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑;
致人死亡的,处十年以上有期徒刑。
使用暴力致人伤残、死亡的,依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。
为索取债务非法扣押、拘禁他人的,依照前两款的规定处罚。
国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的,依照前三款的规定从重处罚。
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