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要如何识别和防范非法集资

帮助5人 3.5w浏览 匿名 2020-09-27 江苏南通
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律师解答 共1条
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    您好,关于要如何识别和防范非法集资这个问题,我的解答如下,
    1、要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。
    2、要结合非法集资的基本特征,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否承诺回报。
    3、要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。
    4、要增强参与非法集资风险自担意识。要认真识别,谨慎投资。
    全文
    6 2020-09-27
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要如何识别和防范非法集资
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非法集资如何识别,怎么防范落入非法集资陷阱
识别:频繁变换网站名称、投资项目。公司网站无正式备案。许诺超高收益率,尤其是许诺静态、动态收益。明显超出公司注册登记的经营范围,尤其是没用从事金融业务资质。其他。如何避免:1、看收益:是否比银行贷款利率和普通金融产品的回报率明显偏高。2、查信息:通过网站查询企业工商登记资料等相关信息。3、多咨询。
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刑事辩护
充值多少等于集资诈骗罪
[律师回复] 解析:
依据我国现行有效之法律法规明文规定,集资诈骗罪的定案标准概括如下:
个人实施集资诈骗行为,涉案金额须达人民币十万元或以上;
而对于单位实施集资诈骗行为,其涉案金额则需达到人民币五十万元或以上。
集资诈骗罪,系指行为人在主观上具有非法占有的故意,违反了相关金融法律、法规的规定,采用欺骗手段进行非法集资活动,从而扰乱国家金融管理秩序,侵害公共财产和私人财产所有权,且涉案金额达到一定程度的犯罪行为。
法律依据:
《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条
个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的,应当认定为“数额较大”;
数额在30万元以上的,应当认定为“数额巨大”;
数额在100万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。
单位进行集资诈骗,数额在50万元以上的,应当认定为“数额较大”;
数额在150万元以上的,应当认定为“数额巨大”;
数额在500万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。
集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算,案发前已归还的数额应予扣除。
行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣,或者用于行贿、赠与等费用,不予扣除。
行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息,除本金未归还可予折抵本金以外,应当计入诈骗数额。
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非法集资怎么辨别防范?
要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。增强理性投资意识。增强参与非法集资风险自担意识。
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刑事辩护
借银行卡给别人刷流水八万怎么
[律师回复] 解析:
依据我国相关法律法规之要求,向他人提供银行账户以供其进行洗钱活动时,将会面临着判决洗钱罪名的司法惩罚。
对于涉及金额为八万元人民币的洗钱案件,应处以三年至十年的有期徒刑或者拘役,并且还需缴纳一定数量的罚金作为惩戒。
根据我国现行法律规定,洗钱罪的量刑标准通常在三年以下有期徒刑或拘役之间,但若涉及到数额特别巨大的情况,则可能被判处最高达十年以上的有期徒刑。
此外,向他人提供银行账户用于洗钱活动,也将被视为洗钱罪行,并处以五年以下有期徒刑或者拘役,同时附加罚款;
而如果情节较为严重,则可能被判处五年以上十年以下有期徒刑,并处以相应的罚款。
为了掩盖、隐藏毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪以及金融诈骗犯罪所获得的财产及其收益的来源与性质,实施了洗钱行为的,同样构成洗钱罪。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚。
第一百九十一条
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质。有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
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非法集资老年人如何防范?
老年人防范非法集资,首先应当明确知悉法律规定意义上非法集资的构成要件和认定情形,通常情况下,未按照法定程序经有关部门批准而针对股票、债券及其他投资理由,从社会公众筹集资金并且许诺一定期限后高额本息返还的,都属于非法集资行为。
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刑事辩护
非法拘禁罪主从犯怎么处罚
[律师回复] 解析:
在涉及从犯的问题上,相关法律明确规定应予从轻、减轻或免于刑事处罚。
具体而言,从犯的刑事责任必然参照并依据主犯的罪责进行评估,因此,准确判断主犯能否获得何种处理结果显得尤为重要。
此外,还需结合从犯在犯罪活动中所发挥的实际作用以及所处的地位来综合考虑其量刑标准。
根据我国现行刑法典第一百九十二条之规定,以非法占有为目的,采用欺骗手段进行非法集资,且涉案金额达到一定程度者,将面临三年以上七年以下有期徒刑的严厉惩罚,同时还须承担相应罚金。
若涉案金额巨大或存在其他严重情节,则可能被判处七年以上有期徒刑乃至无期徒刑,同时还需缴纳罚金或没收个人全部财产。
法律依据:
《刑法》第二百三十八条
非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的,从重处罚。
犯前款罪,致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑;
致人死亡的,处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的,依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。为索取债务非法扣押、拘禁他人的,依照前两款的规定处罚。
国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的,依照前三款的规定从重处罚。
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行政处罚和那个治安管理处罚区别是什么
[律师回复] 解析:
1、行政处罚乃行政主体以及其他合法机构依据行政法规之规范,对于尚未触犯刑事法律条文的公民、法人或其他社会组织实施的惩戒行为。
从其本质属性来看,行政处罚无疑属于特定的行政行为范畴,它是针对行政违法行为所采取的一种惩戒措施,具备可诉性特征。
2、行政处罚法则对行政处罚的设定与执行进行了全方位、系统化的规范。
严格意义上讲,这部法律乃是所有行政处罚的基本准则,任何行政处罚的设定与执行均须遵循此部法律的规定,除非在该法中明确规定了“法律另有规定者除外”等授权条款。
3、治安管理处罚作为行政处罚的一个分支,亦可称之为公安机关在治安管理方面所实施的行政处罚,同样应遵守行政处罚法的相关规定。
治安管理处罚是由公安机关对违反治安管理法律规范的个人或团体实施的一种具有惩戒性质的特定行政行为。
法律依据:
《水行政处罚实施办法第三十条
?对违法行为调查终结,水政监察人员应当就案件的事实、证据、处罚依据和处罚意见等,向水行政处罚机关提出书面报告,水行政处罚机关应当对调查结果进行审查,并根据情况分别作出如下决定:
(一)确有应受水行政处罚的违法行为的,根据情节轻重及具体情况,作出水行政处罚决定;
(二)违法行为轻微,依法可以不予水行政处罚的,不予水行政处罚;
(三)违法事实不能成立的,不得给予水行政处罚;
(四)违法行为依法应当给予治安管理处罚的,移送公安机关;
违法行为已构成犯罪的,移送司法机关。
法律、法规、规章规定应当经有关部门批准的水行政处罚,报经批准后决定。
对情节复杂或者重大违法行为给予较重的水行政处罚,水行政处罚机关负责人应当集体讨论决定。
前款所称较重的水行政处罚是指对公民处以超过三千元罚款、对法人或者其他组织处以超过三万元罚款、吊销许可证等。
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哪些是非法集资的特征,如何防范非法集资?
要结合非法集资的基本特征,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点。
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刑事辩护
明示预期违约和默示预期违约有什么区别
[律师回复] 解析:
在合同有效订立且履行期限尚未到来之际,这两种情况都会出现,对债权人行使期待权益带来了潜在威胁。
然而,它们之间存在一些显著差异,具体体现在以下三个方面:
首先,违约构成有所不同。
其中,明示预期违约表现为一方虽具备完全履行能力却不愿履行义务,此种违约行为明确且坚决,违约者的主观心理状态必须为故意。
相比之下,默示预期违约情况更为复杂,可能存在多种可能性,例如债务人由于难以为债务提供充分担保而不能按期履行债务;
或者因客观原因(如货物市场价格波动)导致无法按约履行债务等等。
其次,违约者的主观方面也存在明显差异。
在明示预期违约中,违约者的主观状态只能是故意,而在默示预期违约中,违约者的主观状态则可能包括故意或过失。
最后,救济措施亦有所不同。
当明示预期违约发生时,受害方享有自主选择救济方式的权利,即受害方可选择是否接受对方的预期违约声明,待到对方的履行期限到期后,再向其提出实际履行请求。
若届时对方仍未履行义务,受害方可按照实际违约情形要求对方承担相应法律责任。
法律依据:
《民法典》第五百八十五条
当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金,也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。
约定的违约金低于造成的损失的,人民法院或者仲裁机构可以根据当事人的请求予以增加。约定的违约金过分高于造成的损失的,人民法院或者仲裁机构可以根据当事人的请求予以适当减少。
当事人就迟延履行约定违约金的,违约方支付违约金后,还应当履行债务。
快速解决“合同事务”问题
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如何防范网络非法集资诈骗?
1、加强金融风险教育,提高金融消费者投资风险意识。2、在投资钱要详细做足调查工作,要对集资者的底细了解清楚。3、老百姓想要投资股票、基金等金融证券,应通过合法的证券公司申购和交易。
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刑事辩护
找别人假结婚搞分拆迁户是否合法
[律师回复] 解析:
关于分户及不分户在拆迁补偿中的计算问题。
所谓“分户”,即原先同属一个户口簿的家庭,经过婚姻缔结或购置房产等方式,将户口划分为数个独立户口簿的现象。
详细情形如下所述:
首先,分户行为往往产生于由于婚姻、购买房产等原因形成的自立门户之局面,导致原本同族同宗的家庭成员分散至各自的小家之中。
因此,倘若实施了相应的分户操作,当面临后期的拆迁事宜时,应根据拆迁涉及的征收范围进行计算。
如果分户之后的每个户口簿均处于被征收的范围之内,则每一户都应该得到相应的拆迁补偿款;
其次,对于未进行分户的大家庭而言,在面临拆迁时,应依据征收的实际范围进行计算;
最后,若涉及到安置补偿的问题,则需要考虑是以户为单位还是以人为单位进行分配。
若是以人头为单位进行分配,那么分户与否对计算结果并无影响;
反之,若以户为单位进行分配,那么分户之后的家庭将有可能获得更为丰厚的补偿。
法律依据:
《中华人民共和国户口登记条例》第十九条
公民因结婚、离婚、收养、认领、分户、并户、失踪、寻回或者其他事由引起户口变动的时候,由户主或者本人向户口登记机关申报变更登记。
快速解决“婚姻家庭”问题
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老婆和别人偷情怎么处理
[律师回复] 解析:
(1)在司法实践中,当事人有权通过委托律师或亲自向人民法院提出解除婚姻关系的诉讼请求;
若相关证据显示对方存在重婚的不当行为或是与第三者保持长期稳定而亲密的感情关系的事实屡次发生,从而导致夫妻感情破裂,在通过调解仍无法达到和解目的的情况下,人民法院将依法批准离婚申请;
(2)依据现行法律规定,当夫妇双方对于财产分割以及未成年人的抚养权等相关事宜达成一致意见时,便可前往任意一方户籍所在地区的婚姻登记机构办理离婚手续;
(3)如果因其中一方违反道德规范,严重侵犯另一半情感权益并致夫妇感情破裂而引发离婚案件,无过错方有权要求过错方承担相应的经济补偿及精神抚慰金;
(4)在某些特殊情形下,如女方在婚姻存续期间与其他男性存在不正当男女关系,且该行为已构成重婚罪的,将面临刑事处罚的风险。
法律依据:
《中华人民共和国民法典》第一千零七十九条
夫妻一方要求离婚的,可以由有关组织进行调解或者直接向人民法院提起离婚诉讼。人民法院审理离婚案件,应当进行调解;如果感情确已破裂,调解无效的,应当准予离婚。有下列情形之一,调解无效的,应当准予离婚:
(一)重婚或者与他人同居;
(二)实施家庭暴力或者虐待、遗弃家庭成员;
(三)有赌博、吸毒等恶习屡教不改;
(四)因感情不和分居满二年;
(五)其他导致夫妻感情破裂的情形。
一方被宣告失踪,另一方提起离婚诉讼的,应当准予离婚。经人民法院判决不准离婚后,双方又分居满一年,一方再次提起离婚诉讼的,应当准予离婚。
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