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正在准备注会的考试,在支付工具这一块兜兜转转,一直没搞清楚,想问一下有了解地朋友可以和我解释一下吗,银行本票是借记支付工具吗,借记支付工具都有哪些呢?

帮助10人 4.6w浏览 匿名 2020-10-08 贵州黔西南
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律师解答 共2条
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    准备注会考试的话这方面的概念一定要吃透了。
    汇兑、委托收款、托收承付是贷记支付工具,银行汇票、银行本票、支票是借记支付工具。
    全文
    8 2020-10-08
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    律图法律服务团
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    票据(银行汇票、银行本票、支票)本身签发的时候是要由申请人向银行存入一定的票据金额的,而且该金额是存入银行的相关账户中,比如甲向银行申请开出银行汇票,此时必须有一定的账户资金才能开出,开出银行汇票后,该资金也不是立即就能打入到收款人账户中,而是由收款人在一定时间之后向银行提示付款,此时银行才就该账户的资金予以支付,因此是借记支付工具,类似于信用卡中的借记卡。
    全文
    9 2020-10-08
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银行本票是借记支付工具吗,借记支付工具都有哪些呢?
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如何确定租金的支付期限呢
当前的社会中,在就业、出行、购物等各种情形时,都是可能会遇到一些法律权益被他人侵害等一系列的法律问题,所以我们应该多学习了解一些法律知识,这样在面对这些法律问题时我们就可以通过法律的方式来维权了。在本文内容中我们对如何确定租金的支付期限呢进行了解答,希望能解答您的问题。
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房产纠纷
银行具体哪些为洗钱罪
[律师回复] 解析:
(一)协助提供或维护银行账户供他人使用;
(二)协助将财物转化为现金、金融凭证、有价证券等形式进行流动;
(三)采用转账或是其它结算方式,协助他人实现资金转移;
(四)协助将资金转移至境外地区;以及
(五)利用其他手段来掩盖、隐藏所涉及的犯罪所得及其收益的来源及性质。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
帮信罪支付结算是否构成洗钱罪
[律师回复] 解析:
帮信罪与洗钱罪在法律范畴内有着显著的差异和区分,具体如下所示:
首先,两者所针对的上游犯罪存在明显区别。洗钱罪的上游犯罪具有特定性,主要限于包括但不仅限于以下七种类型的犯罪活动:毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪以及金融诈骗犯罪。
然而,帮信罪则并未对上游犯罪作出明确规定,仅需行为人知晓他人正在利用信息网络进行违法犯罪活动便可。
其次,在主观认知方面,洗钱罪要求行为人必须明确知道其上游犯罪属于上述特定的七类犯罪之一,而帮信罪则无需行为人了解上游犯罪的具体类别,只需明知他人正在利用信息网络进行犯罪即可。
再者,从实施的行为来看,帮信罪作为上游犯罪的帮助犯,其主要行为表现为直接收取诈骗所得的赃款,并不涉及到资金形式的转移或转化;而洗钱罪则是指行为人通过诸如窝藏、转移、转换、收购等手段,将自身或他人因实施特定上游犯罪而获得的财产及其收益,通过虚假交易、购买虚拟货币、购买古董、书画等方式来掩饰或洗清,从而使犯罪所得得以披上合法的外衣,这其中涉及到了资金形式的转换或转移。
最后,在提供支付结算服务的时间节点上,帮信罪通常发生在被帮助对象准备实施犯罪或者犯罪行为正在进行的过程中,而洗钱罪则是在被帮助对象的犯罪行为已经完成后才开始提供相关协助。
法律依据:
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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债权债务
盗窃罪要赔付受害人损失吗
[律师回复] 解析:
关于盗窃罪的赔偿问题,需参考所窃取赃物及其对受害者造成的实质性损害情况。依据我国刑事诉讼法的规定,对盗窃行为的被害方提供了通过刑事诉讼程序附加民事诉讼要求罪犯承担物质损失赔偿责任的可能,然而在此类刑事附带民事诉讼中,赔偿义务仅限于物质损失方面,即包含人身伤害引起的物质损失,但并不涵盖精神损失。尽管如此,罪犯仍须承担赔偿责任。对于因盗窃行为而面临刑事法律责任的罪犯来说,这并不能成为其逃避民事责任的借口。无论罪犯是否已被追究刑事法律责任,被害人都有权要求罪犯归还被盗物品或赔偿相应的损失。若罪犯未能履行上述义务,被害方可提出刑事附带民事诉讼。
其次,对于犯罪分子违法所得的所有财物,均应依法予以追缴或责令退赔;对于被害人的合法财产,应立即予以返还;对于违禁品及用于犯罪活动的个人财物,则应依法予以没收。所有没收的财物与罚金,必须全部上缴国家财政,不得擅自挪用或自行处理。
法律依据:
《刑法》第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔对被害人的合法财产,应当及时返还违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。
没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。
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刑事拘留计算具体到时分吗
[律师回复] 解析:
关于刑拘时间计算方式的说明:刑事拘留时间的计量是以每日作为计程单位并且从扭送到看守所的那一刻起才正式被计入拘留期内,而这也意味着拘留期的第二天才会开始计算。
然而,拘留期的结束日期则是根据法律规定的拘留天数,以其最末一天为准。通常情况下,法定的拘留期为十四天,自被警方送入看守所的那一刻起开始计算。在此期间,侦查机关需要向检察机关申请批准逮捕,而检察院对案件进行核实和审批的时间为七天,这个时间段也包含在总的拘留期内。如果检察院批准了逮捕请求,那么拘留期将会延长至三十七天;反之,如果检察院没有批准逮捕请求,那么被拘留者将被释放或者变更其他强制措施。值得注意的是,在这三十七天的拘留期内,侦查机关仍然需要向检察院申请批准逮捕,同样地,检察院的审核时间也是七天。如果检察院批准了逮捕请求,那么拘留期将会继续延长;反之,如果检察院没有批准逮捕请求,那么被拘留者将被释放或者变更其他强制措施。
法律依据:
《刑事诉讼法》第九十一条
公安机关对被拘留的人,认为需要逮捕的,应当在拘留后的三日以内,提请人民检察院审查批准。在特殊情况下,提请审查批准的时间可以延长一日至四日。
对于流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子,提请审查批准的时间可以延长至三十日。
人民检察院应当自接到公安机关提请批准逮捕书后的七日以内,作出批准逮捕或者不批准逮捕的决定。人民检察院不批准逮捕的,公安机关应当在接到通知后立即释放,并且将执行情况及时通知人民检察院。对于需要继续侦查,并且符合取保候审、监视居住条件的,依法取保候审或者监视居住。
盗窃汇票是否构成盗窃罪
[律师回复] 解析:
根据具体案件情形进行判断。在涉及到对银行承兑汇票实施盗窃,并利用该手段成功取得金额较大的财富时,应从两个关键角度进行深入剖析:
首先,实施盗窃银行承兑汇票并利用此种方式获取物品这个行为所能构成的犯罪应当是属于盗窃罪。这主要基于如下理由:对于盗窃行为,合法占有乃是其必须具备的客观要素之一,然而,使用银行承兑汇票并不属于占有行为,因此无法满足盗窃罪的客观构成要件。
此外,从主观层面来看,盗窃罪的成立需以非法占有为目的,然而,盗用银行承兑汇票并利用此种方式获取物品的行为,其根本目的并非在于实现非法占有,而是借助伪造的票据来欺诈他人从而获得经济利益,因此,这种行为并不符合盗窃罪的主观构成要件。
其次,对于成功骗取金额较大财富的行为,其所能构成的犯罪应当是票据诈骗罪。这主要源于以下原因:在骗取行为的构成要件中,虚假性是其中至关重要的一环,而使用银行承兑汇票恰恰就是一种典型的使用虚假票据的行为,因此,这种行为完全符合票据诈骗罪的构成要件。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百六十四条
盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
取保候审问朋友借钱可以么
[律师回复] 解析:
以下是申请人能够成功获得贷款的必要条件:
首先,借款人必须为具备完整民事行为能力的中华人民共和国籍公民,或者担任合法身份的境外人士;
其次,贷款的用途必须清楚明了且符合相关法律法规;
再次,贷款申请的金额、时间以及货币种类都应该合理适宜;第四点,借款人须拥有充分的还款意愿和经济实力来支持其按时足额偿还贷款本息;第五点,借款人的信用状况优良,不得存在严重的不良信用记录;
最后,贷款方可能会有其他特定的要求。依据相关法律规定,如果已经缴纳了保证金,那么将被没收部分或全部保证金,并根据具体情况,责令犯罪嫌疑人、被告人进行深刻反省,重新缴纳保证金、提供担保人,或者采取监视居住、逮捕等措施。对于那些违反取保候审规定,需要进行逮捕的犯罪嫌疑人、被告人,可以先对他们实施拘留。
法律依据:
《刑事诉讼法》第七十一条
被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人应当遵守以下规定:
(一)未经执行机关批准不得离开所居住的市、县;
(二)住址、工作单位和联系方式发生变动的,在二十四小时以内向执行机关报告;
(三)在传讯的时候及时到案;
(四)不得以任何形式干扰证人作证;
(五)不得毁灭、伪造证据或者串供。
人民法院、人民检察院和公安机关可以根据案件情况,责令被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人遵守以下一项或者多项规定:
(一)不得进入特定的场所;
(二)不得与特定的人员会见或者通信;
(三)不得从事特定的活动;
(四)将护照等出入境证件、驾驶证件交执行机关保存。
被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人违反前两款规定,已交纳保证金的,没收部分或者全部保证金,并且区别情形,责令犯罪嫌疑人、被告人具结悔过,重新交纳保证金、提出保证人,或者监视居住、予以逮捕。
对违反取保候审规定,需要予以逮捕的,可以对犯罪嫌疑人、被告人先行拘留。
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盗窃罪出具谅解书如何判
[律师回复] 解析:
首先,若犯罪分子能获得受害者的谅解书,根据实际情况,可能会对其进行减轻判罚或甚至减免刑期的处理。
其次,一旦涉案盗窃的犯罪嫌疑人落网并意识到自身过错后,他们通常会立即向受害者作出诚挚的道歉,恳请得到谅解,同时,愿意归还所劫掠的金钱或物品等。
然而,法律的惩罚是无法避免的。本罪行所侵害的客体是公私财产的所有权。而侵犯的对象则是国家、集体或个人的财物,一般来说,主要是指有形的动产,但如果不动产上的附属物能够与不动产分离,比如,田地里的农作物,山林中的树木,以及建筑物上的门窗等,都可以视为本罪的犯罪对象。
此外,能源如电力、煤气等也可以成为本罪的犯罪对象。在客观方面,本罪表现为行为人通过秘密手段窃取了数额较大的公私财物,或者多次实施秘密窃取公私财物的行为。所谓“秘密窃取”,是指行为人采用自认为不会被财物的所有者、保管者或者经手者察觉的方式,暗中将财物取走的行为。
法律依据:
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
信用卡透支诈骗罪多少立案
[律师回复] 解析:
关于信用卡诈骗罪的立案规定如下:
首先,利用伪造、变造的信用卡,或通过以虚假身份证明等手段取得并使用信用卡,或者将已失效或已作废的信用卡继续使用,或是非法获取并使用他人的信用卡,进行相关的诈骗活动,累计金额达到五千元人民币以上者,应予立案调查;
其次,对信用卡恶意透支行为,累计金额超过一万元人民币者,同样适用上述规定予以立案。
法律依据:
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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债权债务
袭警罪一般具体怎么判刑
[律师回复] 解析:
若有人对正在严格按照法律程序履行职责的人民警察进行粗暴攻击,将被判定为袭警罪,将面临长达三年以下的有期徒刑、拘留或监禁,以及拘役、管制等处罚;倘若实施者采用了枪械、管制品刀具,乃至驾驶机动车辆撞击等极端方式,严重威胁到自身及他人的生命安全,那么其将面临三年以上七年以下的有期徒刑;对于那些以暴力和威胁手段阻挠国家机关工作人员依法执行职务的行为,将被判处三年以下的有期徒刑、拘役、管制,甚至可能被判处罚金。
法律依据:
《刑法》第二百七十七条
【妨害公务罪、袭警罪】以暴力、威胁方法阻碍国家机关工作人员依法执行职务的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者罚金。
以暴力、威胁方法阻碍全国人民代表大会和地方各级人民代表大会代表依法执行代表职务的,依照前款的规定处罚。
在自然灾害和突发事件中,以暴力、威胁方法阻碍红十字会工作人员依法履行职责的,依照第一款的规定处罚。
故意阻碍国家安全机关、公安机关依法执行国家安全工作任务,未使用暴力、威胁方法,造成严重后果的,依照第一款的规定处罚。
暴力袭击正在依法执行职务的人民警察的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;使用枪支、管制刀具,或者以驾驶机动车撞击等手段,严重危及其人身安全的,处三年以上七年以下有期徒刑。
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可以作为证据,电子数据是指通过电子邮件、电子数据交换、网上聊天记录、博客、微博客、手机短信、电子签名、域名等形成或者存储在电子介质中的信息。支付宝的转账记录属于电子数据。
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债权债务
帮信罪主犯具体判多久
[律师回复] 解析:
针对涉及帮信罪的主要罪犯们,现行相关法律所规定的处以刑罚的标准普遍位于三年以下的有期徒刑、拘役或者并处相应罚金。
同时,若是他们在成为帮信罪罪犯的同时亦触犯了其他类型的刑事法规,则应该按照对犯罪者施加更为严厉处罚的相应规定进行定罪量刑。
根据我国《中华人民共和国刑法》的明确规定,只有当帮信行为达到情节严重的程度时,才能被视为构成犯罪。具体而言,法律规定有如下五种情况之一的,应被认定为符合刑法中关于“情节严重”的定义:
(1)为三个及以上对象提供帮信服务的;
(2)支付结算金额超过二十万元人民币的;
(3)违法所得达到一万元人民币以上的;
(4)在过去两年内曾经因为非法利用信息网络、协助信息网络犯罪活动以及危害计算机信息系统安全等原因受到过行政处罚,并且在此之后再次参与到帮助信息网络犯罪活动中的;
(5)被帮助对象实施的犯罪行为导致了严重后果的。
法律依据:
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
快速解决“刑事辩护”问题
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危险驾驶罪具体量刑判几年
[律师回复] 解析:
1.对于犯下危险驾驶罪的人,根据法律规定将会被判处1个月以上、但不超过6个月的拘役刑期。如果罪犯所犯的罪行不止一项,则其总刑期将不能超过1年。
2.所谓危险驾驶罪,是指在道路上驾驶机动车辆的过程中,存在追逐竞驶行为,情节恶劣者;或者是在饮酒后驾驶机动车的情况下;或者是在从事校车业务或旅客运输活动中,严重超过额定乘员载客,或者严重超过规定时速行驶的;又或者是在违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品,从而对公共安全构成威胁的各种情形。
3.该罪的犯罪主体为一般主体,即凡是已经年满16周岁并且具备刑事责任能力的自然人都可以成为本罪的实施者。
然而,在实际案例中,主要涉及到的犯罪主体还是机动车驾驶员。
法律依据:
《刑法》第一百三十三条
【交通肇事罪】违反交通运输管理法规,因而发生重大事故,致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役;
交通运输肇事后逃逸或者有其他特别恶劣情节的,处三年以上七年以下有期徒刑;
因逃逸致人死亡的,处七年以上有期徒刑。
《刑法》第一百三十三条之一
【危险驾驶罪】在道路上驾驶机动车,有下列情形之一的,处拘役,并处罚金:
(一)追逐竞驶,情节恶劣的;
(二)醉酒驾驶机动车的;
(三)从事校车业务或者旅客运输,严重超过额定乘员载客,或者严重超过规定时速行驶的;
(四)违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品,危及公共安全的。
机动车所有人、管理人对前款第三项、第四项行为负有直接责任的,依照前款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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