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洗钱犯罪侵害的客体是什么

帮助5人 4w浏览 匿名 2020-10-13 河南新乡
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    你好,关于上述的问题,解答如下, 洗钱犯罪侵害的客体是什么
    洗钱罪侵犯的客体是复杂客体,即国家关于金融活动的管理秩序、社会管理秩序以及司法机关查处犯罪的正常活动,且主要是破坏了国家的金融管理秩序。
    洗钱活动是近二十多年来伴随着毒品犯罪、等有组织犯罪在世界范围内日益猖獗的一种新型犯罪活动,其主要危害在于、促进以攫取财产为目的的犯罪发生,破坏国家对金融活动的管理秩序,妨害社会管理秩序,阻碍司法机关查处犯罪的正常活动。
    正常的金融管理秩序,是一国经济秩序的重要组成部分。
    在金融业日益崛起的今天,如何加强金融管理,形成稳定良好的金融秩序已成各国政府的一个重要任务,对于正在着力于加强市场经济体制的建设的中国来说,这一点尤为重要。我国的金融秩序是在中国人民银行领导、管理下,以各专业银行和其他金融机构为主体,而逐步建立起来的。对于吸收存款、设立帐户等,中国人民银行都作出了明确的规定,各专业银行和其他金融机构应在具体的业务操作中力行之。但由于种种原因,如金融机构自身管理、工作人员素质等方面的原因,使得犯罪分子洗钱有机可乘。犯罪分子洗钱活动的介入,使得正常的金融活动受到了干扰,金融机构的业务活动的性质发生了某些变化,甚至有些金融机构明目张胆地干起了洗钱这一类违法活动。
    这就破坏了中国人民银行对其他金融机构的有效管理,降低了有关金融机构尤其是银行的资信,从而将引起资金的不正常流动。对于一个为洗钱提供便利的银行,客户会时刻担心它有可能被予以停业整顿甚至刑事处罚之类的惩罚,这样一来,他们还愿意把资金存入此银行吗?即使已存入,或许他们也会迅速地将资金调出,或进行投资或选择其他的银行。
    在一定时间内,这笔资金将为资金所有者现实地持有,而资金所有者现实地持有资金对社会,尤其是金融市场,金融秩序来说,是一把双刃剑,倘若处理不当,就会引起金融市场的波动。
    同时,洗钱犯罪也严重侵犯了社会公共管理秩序,因为洗钱犯罪往往是有组织犯罪活动(如贩毒、买卖军火、、贿赂等)的继续。
    洗钱犯罪也严重地妨害了司法活动的正常进行,因为洗钱犯罪的目的是要掩盖、隐藏并最终改变犯罪所得的性质,这无疑为司法机关的侦查、审判工作设置了障碍,主要表现在:
    一是调查难。
    把 “黑钱、脏钱”转移到境外和洗白需要经过很多刑事环节,涉及方方面面,不仅需要侦查人员具有更加专业全面的知识,而且需要有更加敏锐的洞察力,能够拨开迷雾,发现真相,查处的代价十分高昂。
    二是取证难。
    很多洗钱活动是通过犯罪分子自己或家族的私营企业来进行的,这类“企业”管理的家庭化、经营活动的不规范,财务帐目和基础资料的不完全,以及大量的现金交易和帐外交易,很容易成为分子洗钱的防空洞,也成为取证工作的难点。
    三是追赃难。
    由于分子急于把赃款(“黑钱、脏钱”)转移到境外,而且用违法犯罪手段侵占的财产不存在“成本”问题,他们往往为此不惜代价,而一些中介机构也往往看准这一点,狠狠斩一刀。一些分子为了把钱“洗白”,要在当地设立空壳公司,编造假的财务报表,虚报营业额和利润,在没有任何营业活动和收入的情况下,不断缴纳各种税收和保险,造成赃款的流失。在许多西方发达国家,个人所得税税率高达40%以上,企业所得税也达25%以上。在这种情况下,转移到那里的赃款仅纳税方面的损失就十分可观,即使通过种种途径最终追回了赃款,也所剩无几了。
    四是定罪难。
    一些已经案发的分子有很大一部分赃款被其利用洗钱行为隐藏起来,造成重罪轻判。立案后从职务犯罪嫌疑人家中收出与合法收入明显不符的巨额现金、存折、贵重物品,是能够证明其贿赂行为的重要犯罪证据,即使难以一一查实,至少也构成“”。但随着洗钱“水平”的提高,那种家藏金山银山的越来越少了,即使发现了,但能拿出“说法”的情况越来越多了,连“”也无法指控。可见,洗钱犯罪也严重妨害国家司法活动的正常进行,使得有案难破、有罪不判、重罪轻判、漏罪等司法非正常现象具备了现实的可能性。
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    6 2020-10-13
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离婚财产分割,不知道具体财产信息
[律师回复] 如果在离婚财产分割时不知道具体财产信息,可以尝试以下几种方法:
一、自行收集证据
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   - 查看共同账户:如果夫妻双方有共同的银行账户,可以收集银行存折、银行卡,通过网上银行、手机银行或到银行柜台查询账户流水,了解资金的进出情况,包括工资收入、投资收益、大额转账等。
   - 留意个人账户线索:回忆对方可能使用的银行,比如对方工资卡的发卡行。可以在诉讼过程中申请法院调查令,去银行调查对方的个人账户信息,但需要提供一些基本线索,如银行名称、卡号的部分数字等。
2. 房产信息
   - 查询共有房产:回忆夫妻双方共同购买或登记在双方名下的房产,查看房产证或不动产权证书,了解房产的位置、面积、产权归属等信息。如果房产证在对方手中,可以到当地不动产登记中心,凭身份证、结婚证等相关证件查询夫妻共有房产的登记情况。
   - 查找可能的隐匿房产:注意对方是否有异常的资金支出,可能用于购买房产。也可以查看对方的通讯记录、邮件等,寻找有关房产购买或租赁的线索。
3. 车辆信息
   - 确定共有车辆:收集车辆行驶证,明确车辆的品牌、型号、车牌号、登记日期等信息。对于夫妻共同所有的车辆,其价值需要在离婚财产分割中进行评估。
   - 调查隐匿车辆情况:观察对方是否有使用车辆但车辆登记信息不明的情况,或者是否有异常的大额支出可能用于购车。可以通过交通管理部门查询车辆登记在谁的名下。
4. 投资信息
   - 股票和基金:了解夫妻双方是否有股票账户或基金账户。如果知道账户信息,可以通过证券交易软件或基金公司官网查询账户资产情况。如果不清楚账户,可在离婚诉讼中申请法院调查,提供对方可能开户的证券公司或基金公司的线索,如对方经常关注的金融资讯平台、提及的金融机构名称等。
   - 企业投资:查看对方是否有投资企业的情况,通过国家企业信用信息公示系统查询企业的股东信息,看对方是否是企业股东,以及其股权份额、企业经营状况等,因为企业股权也是夫妻共同财产的一部分。

二、借助法律手段
1. 申请法院调查取证
   - 在离婚诉讼过程中,如果自己无法获取对方的财产信息,可以向法院提交书面申请,请求法院调查取证。法院会根据具体情况,对银行账户、房产、车辆、投资等财产信息进行调查。但是,申请法院调查需要有合理的理由和初步的证据线索。
2. 要求对方如实申报财产
   - 在诉讼程序中,可以要求对方如实申报夫妻共同财产。根据法律规定,夫妻双方在离婚诉讼中有义务如实申报财产,如果一方隐瞒、转移财产,在财产分割时可以少分或者不分。如果发现对方申报不实,可以向法院提出,由法院进行核实和处理。
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