律图审稿专业委员会3轮严审
现金白卡贷款1500到账1275逾期39天逾期费1170叫我一共还款2670我说了我这周拿到钱就还它叫我明天还不还就给我通讯录联系人发短信这算高利贷吗它能告我吗？它轰炸我通讯录我能告它吗？
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2017-02-21
贵州遵义
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现金白卡贷款1500到账1275逾期39天
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债权债务企业法人信用卡逾期了是诈骗罪吗
[律师回复] 解析：
按照我国《刑法》的明确要求，信用卡逾期如果被判定为具备恶意透支特征的话，那么这项信用卡逾期行为就有可能构成诈骗罪行。在这个过程中，所谓的“恶意透支”，其实就是指持卡人为了达到非法占有财产的目的，故意利用信用卡进行大额消费，而且经过了银行方面多次催收仍然固执己见、拒不还款的行为表现。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
按照我国《刑法》的明确要求，信用卡逾期如果被判定为具备恶意透支特征的话，那么这项信用卡逾期行为就有可能构成诈骗罪行。在这个过程中，所谓的“恶意透支”，其实就是指持卡人为了达到非法占有财产的目的，故意利用信用卡进行大额消费，而且经过了银行方面多次催收仍然固执己见、拒不还款的行为表现。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
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快速解决“刑事辩护”问题
犯帮信罪但是转账了怎么追回
[律师回复] 解析：
在涉及到帮信罪的案件中，倘若能够成功追回经济损失，当事人便有权利向法院提起诉讼，而此时法院将有权依法对被告人名下的全部财产进行强制执行。
根据相关法律法规，帮信罪的量刑标准可能包括三年以下的有期徒刑、拘役或者罚金等多种形式。
然而，如果被告人在犯帮信罪的同时还涉嫌其他犯罪行为，那么法院将会依据更为严厉的法律条款来判定其罪行，具体的判决结果则需要根据案件的实际情况来决定。
值得注意的是，根据我国《刑法》的相关规定，帮信行为只有在情节严重的情况下才能构成犯罪。关于何谓“情节严重”，法律明确指出，具备以下任何一种情形都应视为符合刑法规定的“情节严重”：
（1）为三个及以上的对象提供了帮助；
（2）支付结算金额超过二十万元人民币；
（3）违法所得达到一万元人民币以上；
（4）在过去两年内曾经因为非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动以及危害计算机信息系统安全等原因受到过行政处罚，并且在此之后再次参与帮助信息网络犯罪活动；
（5）被告人所帮助的对象实施的犯罪行为已经导致了严重的后果。
法律依据：
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
在涉及到帮信罪的案件中，倘若能够成功追回经济损失，当事人便有权利向法院提起诉讼，而此时法院将有权依法对被告人名下的全部财产进行强制执行。
根据相关法律法规，帮信罪的量刑标准可能包括三年以下的有期徒刑、拘役或者罚金等多种形式。
然而，如果被告人在犯帮信罪的同时还涉嫌其他犯罪行为，那么法院将会依据更为严厉的法律条款来判定其罪行，具体的判决结果则需要根据案件的实际情况来决定。
值得注意的是，根据我国《刑法》的相关规定，帮信行为只有在情节严重的情况下才能构成犯罪。关于何谓“情节严重”，法律明确指出，具备以下任何一种情形都应视为符合刑法规定的“情节严重”：
（1）为三个及以上的对象提供了帮助；
（2）支付结算金额超过二十万元人民币；
（3）违法所得达到一万元人民币以上；
（4）在过去两年内曾经因为非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动以及危害计算机信息系统安全等原因受到过行政处罚，并且在此之后再次参与帮助信息网络犯罪活动；
（5）被告人所帮助的对象实施的犯罪行为已经导致了严重的后果。
法律依据：
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
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帮信罪39万流水要判刑吗
[律师回复] 解析：
关于“帮信”罪名的刑事立案以及量刑准则如下所示：
1.涉及到的支付结算金额达到二十万元人民币以上者；
2.以投放广告等方式提供资金达到五万元人民币以上者；
3.违法行为所得达到一万元人民币以上者。
4.根据我国现行有效的相关法律法规，对于明知他人利用信息网络实施犯罪活动，却仍为其实施犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等协助服务，且情节严重者，将面临三年以下有期徒刑或拘役的惩罚，同时还可能被处以罚金。
法律依据：
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
关于“帮信”罪名的刑事立案以及量刑准则如下所示：
1.涉及到的支付结算金额达到二十万元人民币以上者；
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4.根据我国现行有效的相关法律法规，对于明知他人利用信息网络实施犯罪活动，却仍为其实施犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等协助服务，且情节严重者，将面临三年以下有期徒刑或拘役的惩罚，同时还可能被处以罚金。
法律依据：
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
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私人账户收款属于挪用资金罪吗
[律师回复] 解析：
根据我国相关法律规定，上述行为已触犯了挪用资金罪。挪用资金罪主要是针对商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或其他金融机构等的工作人士所实施的犯罪行为。这类犯罪行为通常是指这些人在其职位权利的便利下，非法挪用或者转移本单位或者客户的资金，进而依据相关法律法规对他们进行定罪量刑。对于国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或其他国有金融机构的工作人员以及被国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或其他国有金融机构委派至前述非国有机构从事公务的人员，如果存在类似的违法行为，也将按照相关规定进行严厉惩处。
法律依据：
《刑法》第一百八十五条
商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。
国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他国有金融机构的工作人员和国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他国有金融机构委派到前款规定中的非国有机构从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
根据我国相关法律规定，上述行为已触犯了挪用资金罪。挪用资金罪主要是针对商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或其他金融机构等的工作人士所实施的犯罪行为。这类犯罪行为通常是指这些人在其职位权利的便利下，非法挪用或者转移本单位或者客户的资金，进而依据相关法律法规对他们进行定罪量刑。对于国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或其他国有金融机构的工作人员以及被国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或其他国有金融机构委派至前述非国有机构从事公务的人员，如果存在类似的违法行为，也将按照相关规定进行严厉惩处。
法律依据：
《刑法》第一百八十五条
商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。
国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他国有金融机构的工作人员和国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他国有金融机构委派到前款规定中的非国有机构从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
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刑事辩护做转账流水是不是洗钱罪
[律师回复] 解析：
关于正常的转账交易记录，无疑是合法合规的。
根据《人民币银行结算账户管理办法》第三十九条所述，银行结算账户被广泛应用于个人之间的转账收付款以及现金存取业务中。
然而，对于存款人来说，必须遵守以下禁止性规定：
1.任何违反这项法律法规的情况下，都不能擅自将单位资金转入自己的个人银行结算账户；
2.同样地，也不能违反相关规定而支取现金；
3.严禁利用开立银行结算账户来逃避或者废除银行的债务责任；
4.银行结算账户不得进行出租或者出借的行为；
5.除了基本存款账户以外，其他银行结算账户的资金转入、销货收入的存入以及现金存入等行为都是被严格禁止的；
6.法定代表人或者主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项，必须在规定的期限内向银行进行通知。
法律依据：
《人民币银行结算账户管理办法》第三十九条
银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取。存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：
1、违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户；
2、违反本办法规定支取现金；
3、利用开立银行结算账户逃废银行债务；
4、出租、出借银行结算账户；
5、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户；
6、法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。
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根据《人民币银行结算账户管理办法》第三十九条所述，银行结算账户被广泛应用于个人之间的转账收付款以及现金存取业务中。
然而，对于存款人来说，必须遵守以下禁止性规定：
1.任何违反这项法律法规的情况下，都不能擅自将单位资金转入自己的个人银行结算账户；
2.同样地，也不能违反相关规定而支取现金；
3.严禁利用开立银行结算账户来逃避或者废除银行的债务责任；
4.银行结算账户不得进行出租或者出借的行为；
5.除了基本存款账户以外，其他银行结算账户的资金转入、销货收入的存入以及现金存入等行为都是被严格禁止的；
6.法定代表人或者主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项，必须在规定的期限内向银行进行通知。
法律依据：
《人民币银行结算账户管理办法》第三十九条
银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取。存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：
1、违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户；
2、违反本办法规定支取现金；
3、利用开立银行结算账户逃废银行债务；
4、出租、出借银行结算账户；
5、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户；
6、法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。
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快速解决“刑事辩护”问题
盗窃账号是盗窃罪吗怎么判
[律师回复] 解析：
若盗窃公私财物，其数额达到法定较大标准，或涉嫌多次盗窃、入户盗窃、携凶器盗窃、扒窃等犯罪行为，那么将会面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制的刑事责任，并且还需要进行适当的罚金处罚。倘若数额较大，情节更为严重，则将被判处三年以上十年以下有期徒刑，同时还需追加罚金处罚。当数额特别庞大，情节极为严重时，当事人将可能被判罚十年以上有期徒刑甚至是无期徒刑，同时还须缴纳罚金或没收全部财产。
法律依据：
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
若盗窃公私财物，其数额达到法定较大标准，或涉嫌多次盗窃、入户盗窃、携凶器盗窃、扒窃等犯罪行为，那么将会面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制的刑事责任，并且还需要进行适当的罚金处罚。倘若数额较大，情节更为严重，则将被判处三年以上十年以下有期徒刑，同时还需追加罚金处罚。当数额特别庞大，情节极为严重时，当事人将可能被判罚十年以上有期徒刑甚至是无期徒刑，同时还须缴纳罚金或没收全部财产。
法律依据：
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
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数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
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1500侵占罪的立案标准如何确定
[律师回复] 解析：
关于侵占罪案件的立案基准，现行最高人民检察院和公安部尚未制定出全国统一的标准。
然而，各省级司法部门通常会根据其所在地区的经济发展状况制定相应的立案准则。在此基础上，我们可以借鉴职务侵占罪的有关规定。依照我国相关法律规定，公司、企业或其他团体中的工作人员，利用职务之便，将本单位财产非法据为己有，涉案金额达到人民币五千元至一万元以上的，应当予以立案侦查并追究刑事责任。
法律依据：
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第八十四条
公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额在五千元至一万元以上的，应予立案追诉。
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然而，各省级司法部门通常会根据其所在地区的经济发展状况制定相应的立案准则。在此基础上，我们可以借鉴职务侵占罪的有关规定。依照我国相关法律规定，公司、企业或其他团体中的工作人员，利用职务之便，将本单位财产非法据为己有，涉案金额达到人民币五千元至一万元以上的，应当予以立案侦查并追究刑事责任。
法律依据：
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信用卡逾期算诈骗罪吗
[律师回复] 解析：
毫无疑问，信用卡诈骗罪的犯罪手段中确实包含了“恶意透支”这一项。在这里所说的“恶意透支”，则是指持卡人出于某种不当企图，故意超额或长期透支信用卡资金，且在发卡银行进行多次催付之后仍然拒不偿还的违法行为。而所谓的“逾期”，也就是指超过了规定的还款期限，这种情况下，自然会受到相应的法律制裁。
法律依据：
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
毫无疑问，信用卡诈骗罪的犯罪手段中确实包含了“恶意透支”这一项。在这里所说的“恶意透支”，则是指持卡人出于某种不当企图，故意超额或长期透支信用卡资金，且在发卡银行进行多次催付之后仍然拒不偿还的违法行为。而所谓的“逾期”，也就是指超过了规定的还款期限，这种情况下，自然会受到相应的法律制裁。
法律依据：
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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