律图审稿专业委员会3轮严审

买购买承兑汇票犯罪吗?

帮助5人 10w+浏览 匿名 2021-03-30 河南洛阳
问题相似?试试立即获取解答吧~
律师解答 共1条
  • 法律咨询顾问
    法律咨询顾问
    咨询我
    你好,关于上述的问题,解答如下, 买卖承兑汇票是否会犯法
    票据诈骗是严重犯罪行为,虽然刑法修正案取消了票据诈骗的死刑,但情节严重的仍然可以判无期徒刑。除了商业银行外,任何人不得从事票据贴现活动。持有未到期银行承兑汇票的持票人如果需要资金,可以向商业银行申请贴现,其贴现利率远低于私下买卖的利率。在现有法律框架内,以票据换现金也是有合法通道的:可以将汇票质押,以合法的民间借贷方式融资。两者的效果是一样的,唯一的不同在于,私下票据买卖非法,而质押融资合法。地下票据市场如此活跃,说明人们有此需求。与其禁而不止,不如顺应潮流,放宽限制,制订规范,加以引导,建立规范化的票据市场,为民间票据融资创造有利条件。
    一、案情简介
    从2007年6月至2021年4月。余某以公司名义从其他公司购买银行承兑汇票,然后加一定利息后转让给他人,从中赚取利息差。到案发时,共购买银行承兑汇票约170亿元;赚取毛利约300万元。
    二、余某买卖承兑汇票行为的性质
    1、余某买卖票据的行为属于“票据贴现”
    按照中国人民银行《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第二条规定:“贴现是指商业汇票的持票人在汇票到期日前,为了取得资金贴付一定利息将票据权利转让给金融机构的行为。”
    余某收购的所有汇票均是未到期汇票,均是低于票面金额买进(贴付一定利息),支付现金给出让人,然后到金融机构去贴现或到其他非金融机构去贴现,取得现金。其主体、客体、行为特征完全符合行政法规规定的“票据贴现”概念。因此,余某的行为属于“票据贴现”行为。
    2、余某的行为不属于“资金支付结算”行为(刑法225条第3款)
    按照中国人民银行《支付结算办法》(银发[1997]393号)第三条规定:“本办法所称支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。”
    余某买卖票据的目的是为了赚取利息差,即不是为了“给付货币”,也不是为了“资金清算”。结算是基于在经济活动中,双方存在真实的交易关系或债权债务关系。为支付货款或偿还债务而为之。而余某属于“倒买倒卖票据”,和结算没有任何关系。
    因此,余某的行为不属于“非法从事资金结算业务”
    全文
    8 2021-03-30
文章涵盖面广,如需要针对性解答,可立即咨询小助手
咨询助手
24小时在线
立即咨询 >
投诉/举报
免责声明:以上内容解答仅供参考,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
问题没解决?125200人选择咨询律师
当前6764位律师在线平均3分钟响应99%好评
买购买承兑汇票犯罪吗?
一键咨询
  • 安阳用户3分钟前提交了咨询
    151****3314用户3分钟前提交了咨询
    三门峡用户3分钟前提交了咨询
    漯河用户1分钟前提交了咨询
    157****7412用户2分钟前提交了咨询
    开封用户3分钟前提交了咨询
    南阳用户1分钟前提交了咨询
    濮阳用户4分钟前提交了咨询
    鹤壁用户1分钟前提交了咨询
    洛阳用户3分钟前提交了咨询
    焦作用户2分钟前提交了咨询
    焦作用户2分钟前提交了咨询
    154****7875用户4分钟前提交了咨询
    南阳用户1分钟前提交了咨询
    148****4226用户4分钟前提交了咨询
  • 商丘用户1分钟前提交了咨询
    平顶山用户3分钟前提交了咨询
    焦作用户1分钟前提交了咨询
    平顶山用户3分钟前提交了咨询
    152****3001用户1分钟前提交了咨询
    驻马店用户1分钟前提交了咨询
    鹤壁用户1分钟前提交了咨询
    开封用户2分钟前提交了咨询
    148****3157用户2分钟前提交了咨询
    134****4131用户4分钟前提交了咨询
    驻马店用户2分钟前提交了咨询
    鹤壁用户1分钟前提交了咨询
    167****0306用户1分钟前提交了咨询
    146****5876用户4分钟前提交了咨询
    鹤壁用户3分钟前提交了咨询
    驻马店用户3分钟前提交了咨询
    信阳用户3分钟前提交了咨询
    南阳用户2分钟前提交了咨询
    177****8145用户1分钟前提交了咨询
    160****6646用户2分钟前提交了咨询
    170****4433用户2分钟前提交了咨询
    156****2276用户2分钟前提交了咨询
    三门峡用户2分钟前提交了咨询
    信阳用户2分钟前提交了咨询
    开封用户3分钟前提交了咨询
    144****4606用户1分钟前提交了咨询
    濮阳用户4分钟前提交了咨询
    漯河用户3分钟前提交了咨询
    154****7600用户4分钟前提交了咨询
    焦作用户2分钟前提交了咨询
    167****4200用户1分钟前提交了咨询
    132****4520用户2分钟前提交了咨询
    132****8138用户3分钟前提交了咨询
    174****4260用户2分钟前提交了咨询
    163****0851用户2分钟前提交了咨询
    焦作用户4分钟前提交了咨询
    洛阳用户1分钟前提交了咨询
    137****0411用户3分钟前提交了咨询
    160****6331用户2分钟前提交了咨询
    155****0037用户2分钟前提交了咨询
    141****2518用户4分钟前提交了咨询
    163****0673用户4分钟前提交了咨询
    134****2823用户4分钟前提交了咨询
    洛阳用户3分钟前提交了咨询
    147****3766用户3分钟前提交了咨询
    新乡用户4分钟前提交了咨询
    170****5730用户1分钟前提交了咨询
    172****0387用户1分钟前提交了咨询
    安阳用户2分钟前提交了咨询
    166****8223用户2分钟前提交了咨询
    152****1728用户1分钟前提交了咨询
    176****1400用户3分钟前提交了咨询
    开封用户4分钟前提交了咨询
    平顶山用户3分钟前提交了咨询
    175****3602用户3分钟前提交了咨询
    152****0051用户2分钟前提交了咨询
    143****8203用户1分钟前提交了咨询
    南阳用户2分钟前提交了咨询
    178****4126用户3分钟前提交了咨询
    漯河用户4分钟前提交了咨询
    170****1653用户4分钟前提交了咨询
    商丘用户2分钟前提交了咨询
    158****4772用户1分钟前提交了咨询
    131****4123用户1分钟前提交了咨询
    鹤壁用户3分钟前提交了咨询
    160****8533用户4分钟前提交了咨询
    开封用户1分钟前提交了咨询
    南阳用户4分钟前提交了咨询
    136****8336用户4分钟前提交了咨询
    新乡用户3分钟前提交了咨询
    160****2016用户1分钟前提交了咨询
    178****0066用户2分钟前提交了咨询
    160****2781用户1分钟前提交了咨询
    许昌用户3分钟前提交了咨询
    三门峡用户4分钟前提交了咨询
    163****5863用户2分钟前提交了咨询
    驻马店用户3分钟前提交了咨询
    162****7785用户1分钟前提交了咨询
    141****1432用户3分钟前提交了咨询
    郑州用户1分钟前提交了咨询
    175****0881用户3分钟前提交了咨询
    151****4655用户3分钟前提交了咨询
    郑州用户1分钟前提交了咨询
    175****2515用户3分钟前提交了咨询
    郑州用户3分钟前提交了咨询
为您推荐
南京152****1367用户3分钟前已获取解答
泰州135****5816用户3分钟前已获取解答
连云港177****8749用户3分钟前已获取解答
买卖承兑汇票犯法吗
倒卖承兑汇票是违法的。根据《中华人民共和国刑法》第225条和最高人民检察院、公安部〈关于刑事案件立案追诉标准的规定(二)〉第79条之规定:非法从事资金支付结算业务,数额在二百万元以上的或违法所得在5万元以上的构成非法经营罪。
10w+浏览
刑事辩护
问题没解决?试试问律师吧~
精选本地好评律师,为您提供1对1专业解答
立即问律师
承兑汇票如何认定 怎样界定承兑汇票
可以通过一查、二听,三摸、四比、五照来鉴定承兑汇票,具体方法如下:1、查:即通过审查票面的“四性”—清晰性,完整性,准确性,合法性来辨别票据的真伪。2、听:即通过听抖动汇票纸张发出的声响来辨别票据的真伪。
10w+浏览
金融保险
故意伤害罪是共同犯罪么
[律师回复] 解析:
在涉及到故意伤害罪这一刑事领域时,我们需要明确一个问题,那就是故意伤害罪是否存在共同犯罪的情况?从法律角度来看,答案是肯定的。一般来说,当两个或更多的人共同参与并完成了一项犯罪活动,那么他们将被视为共同犯罪者,并受到相应的法律制裁。
然而,在共同犯罪的过程中,往往会出现主犯与从犯之分,这也意味着执法机构在对其进行惩罚时会采取不同的方式。
要构成共同犯罪,不仅需要在主观层面上存在共同犯罪的意图,同时还需要在客观层面上实施了共同犯罪的行为。各共犯人都应当清楚地知道共同犯罪行为的性质以及可能带来的社会危害性,并且希望或者放任这种危害性的发生。
此外,各共犯人之间还应具备意思联络,即他们都明白自己并非在孤军奋战,而是在与其他人共同实施犯罪。
故意伤害罪,顾名思义,是指故意伤害他人身体的行为。如果这种伤害行为达到一定程度,便可构成故意伤害罪。故意伤害罪是侵犯公民人身权利的一种最为常见的犯罪形式。在构成故意伤害罪的情况下,行为人必须已经实际实施了伤害行为。这里所说的“伤害”,是指对他人身体健康造成损害的行为。这种行为通常表现为破坏人体组织的完整性(例如切断手指、挖出眼睛),或者破坏人体器官的正常功能(例如使他人丧失听力、视力、神经系统功能异常等)。但是,这些伤害行为必须是非法的,如果是出于正当防卫等合法目的而伤害他人身体的,则不能构成故意伤害罪。
法律依据:
《刑法》第二百三十四条
【故意伤害罪】故意伤害他人身体的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。
犯前款罪,致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑;致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。
本法另有规定的,依照规定。
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
买卖承兑汇票是否犯法
无论我们是在工作、学习还是生活中,我们都可能会遇到各种法律方面的问题,所以我们平常就需要多了解一些法律知识,这样在遇到了法律问题时,就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与买卖承兑汇票是否犯法相关的法律知识,希望能对您有帮助。
10w+浏览
金融保险
浏览更多不如直接问 >
获取专业解答,11w人正在咨询
买卖承兑汇票是否犯法
在现实生活中,很多人常常因为对法律知识了解的很少,而导致自己没有办法去维护自己的合法权益。所以我们需要多多了解一些于自己息息相关的法律知识,本篇文章为您整理了一些关于买卖承兑汇票是否犯法的法律知识,请阅读文章详细内容了解。
10w+浏览
金融保险
抢劫罪请律师费谁承担
[律师回复] 解析:
在通常的情况下,律师费用皆由雇主本身负责支付。当律师执行业务之际,他们会受到律所统一的委托,并且与委托人签署正式的委托协议。
此外,律所也会按照有关国家规定,对收费进行统一的管理,将所有收入如实记录在案,同时律所及律师都必须依法履行纳税义务。
法律依据:
《中华人民共和国律师法》第二十五条
律师承办业务,由律师事务所统一接受委托,与委托人签订书面委托合同,按照国家规定统一收取费用并如实入账。
律师事务所和律师应当依法纳税。
《中华人民共和国律师法》第四十条
律师在执业活动中不得有下列行为:
(一)私自接受委托、收取费用,接受委托人的财物或者其他利益;
(二)利用提供法律服务的便利牟取当事人争议的权益;
(三)接受对方当事人的财物或者其他利益,与对方当事人或者第三人恶意串通,侵害委托人的权益;
(四)违反规定会见法官、检察官、仲裁员以及其他有关工作人员;
(五)向法官、检察官、仲裁员以及其他有关工作人员行贿,介绍贿赂或者指使、诱导当事人行贿,或者以其他不正当方式影响法官、检察官、仲裁员以及其他有关工作人员依法办理案件。
快速解决“刑事辩护”问题
当前6226位律师在线
立即咨询
残疾人犯洗钱罪怎么判
[律师回复] 解析:
凡涉及以下任何行为者,必将其所实施的罪行所得及其产生的利益全部没收,同时,将面临五年以下有期徒刑或拘役的惩罚,且需接受相应的罚金;若情节较为严重,将被判处五年以上直至十年以下的有期徒刑,同样也需缴纳相应的罚金:
(1)提供资金账户者;
(2)将财产转化为现金、金融票据、有价证券等形式者。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
有案底了还犯洗钱罪还能缓刑吗
[律师回复] 解析:
对于被认定为犯有洗钱罪行者,若其符合特定条件,则可有机会获得缓刑判决:
首先,该罪犯须被判定在拘役或者三年以下有期徒刑的范围内;
其次,他们的犯罪情节必须相对轻微;
同时,还需要展现出深刻的悔过之意;
此外,需确认该罪犯并无再次犯罪的可能性存在;
最后,宣告缓刑应不会对其所居住的社区产生严重的负面影响。
法律依据:
《刑法》第七十二条
对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子,同时符合下列条件的,可以宣告缓刑,对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人,应当宣告缓刑:
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
《刑法》第一百九十一条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
问题紧急?在线问律师 >
6835 位律师在线,高效解决问题
银行承兑汇票承兑时间
根据中国人民银行《支付结算办法》第八十七条规定,银行承兑汇票的付款期限,最长不得超过6个月;即银行承兑汇票票据所记载从“出票日期”起至“汇票到期日”止,最长不得超过6个月。
10w+浏览
金融保险
14岁男孩犯帮信罪怎么判刑
[律师回复] 解析:
首先,我们要明确一点,对于已经年满十四周岁但尚未达到十八周岁的未成年人,若他们参与到网络犯罪活动之中,依据法律规定,应该给予从轻或减轻处罚的宽大处理。
其次,如果这些未成年人未满十六周岁,且其所犯下的罪行不至于构成刑事处罚,那么,根据法律规定,他们的父母或监护人必须承担起对他们的教育和监管职责,以确保他们能够改正错误,重新做人。当然,在某些特殊情况下,政府也可能会采取收容教养等措施来对他们进行教育改造。
最后,对于那些已经年满十六周岁的人来说,如果他们参与了网络犯罪活动,就必须承担相应的刑事责任,根据法律规定,应判处三年以下有期徒刑或者拘役,同时还需缴纳罚金。
值得注意的是,如果帮信罪导致受害者遭受经济损失,那么,他们有权利在刑事诉讼过程中提出附带民事诉讼,要求被告人进行赔偿。
此外,如果受害者因被告人的犯罪行为而不幸离世或者失去行为能力,那么,他们的法定代理人、近亲属同样有权提出附带民事诉讼,维护自己的合法权益。
法律依据:
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
快速解决“刑事辩护”问题
当前6650位律师在线
立即咨询
共同盗窃罪怎么认定主犯
[律师回复] 解析:
在团伙作案或共谋犯罪的情况下,主犯是指那些策划、指挥和引领犯罪集团实施犯罪行为的核心人物,或者在整个团伙犯罪过程中发挥了主导性作用的罪犯。而在共同犯罪案件中,那些仅起到次要或辅助作用的罪犯则被称为从犯。对于从犯,法律规定应给予其较轻的刑罚、减轻处罚甚至免于刑事处罚。
根据我国相关法律法规,盗窃公共或私人财产,且涉案金额达到一定标准,或者存在多次盗窃、入室盗窃、携带武器盗窃以及扒窃等恶劣行径的,将面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制的严厉惩罚,同时还可能被判处罚款;如果涉案金额巨大或者涉及到其他严重情节,那么罪犯将面临三年以上十年以下有期徒刑的刑罚,并且同样需要承担罚金;而对于那些涉案金额特别巨大或者涉及到其他特别严重情节的罪犯,他们将面临十年以上有期徒刑乃至无期徒刑的严厉惩罚,同时还可能被判处罚金或者没收全部财产。
法律依据:
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
顶部
律图法律咨询 发来一条私信

你好,您的法律问题还没有找到满意的答案吗?可以直接私信我单独沟通哦~

温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应