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民间借贷属于非法集资还是诈骗?

帮助5人 4.7w浏览 匿名 2021-04-02 佳木斯
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律师解答 共1条
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    您好,对于您提出的问题,我的解答是, 如何判定是属于民间借贷还是非法集资
    非法集资的定义:是指以非法占有为目的,采取虚构资金用途,以虚假的证明文件和高回报率为诱饵,或其他骗取集资款的手段,向社会公众大量募集资金的行为。非法集资是违法行为。民间借贷是指公民之间、公民与法人之间、公民与其它组织之间借贷。民间借贷是一种直接融资渠道和投资渠道,是民间金融的一种形式。民间借贷法律给予有限度的保护。
    民间借贷的法律特征
    (1)民间借贷是一种民事法律行为。借贷双方通过签订书面借贷协议或达成口头协议形成特定的债权债务关系,从而产生相应的权利和义务。债权债务关系是中国民事法律关系的重要组成部分,这种关系一旦形成便受法律的保护。
    (2)民间借贷是出借人和借款人的合约行为。借贷双方是否形成借贷关系以及借贷数额、借贷标的、借贷期限等取决于借贷双方的书面或口头协议。只要协议内容合法,都是允许的,受到法律的保护。
    (3)民间借贷关系成立的前提是借贷物的实际支付。借贷双方间是否形成借贷关系,除对借款标的、数额、偿还期限等内容意思表示一致外,还要求出借人将货币或其他有价证券交付给借款人,这样借贷关系才算正式成立。
    (4)民间借贷的标的物必须是属于出借人个人所有或拥有支配权的财产。不属于出借人或出借人没有支配权的财产形成的借贷关系无效,不受法律的保护。
    (5)民间借贷可以有偿,也可以无偿,是否有偿由借贷双方约定。只有事先在书面或口头协议中约定有偿的,出借人才能要求借款人在还本时支付利息。民间借贷法律特征民间借贷不仅是一种法律现象,同时又是一种经济法律现象。
    全文
    12 2021-04-02
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民间借贷属于非法集资还是诈骗?
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民间借贷属于非法集资吗?
民间借贷属于非法集资吗?不属于。民间借贷只是一般的借贷行为,是受到法律保护的;而非法集资是指那些不具备条件的组织、机构、或公民,承诺高额的回报向公众筹集资金。非法集资会扰乱金融秩序,对债权人存在高额风险。
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刑事辩护
如何躲避非法集资诈骗罪
[律师回复] 解析:
预防集资诈骗需要做到以下几点:
首先,我们应当充分认识到非法集资活动的本质及其可能带来的严重后果,提升自身的甄别能力,保持清醒的头脑,自觉抵制各类诱人的诱惑。
其次,我们应当始终坚定地相信“天底下没有免费的午餐”,对于那些宣称可以产生“巨额回报”或者实现“短期暴富”的投资项目,应保持冷静的态度,仔细分析其中的真实性与可行性,以防陷入骗局。
再次,我们应该根据非法集资活动的基本特征来进行判断,重点关注其主体资格是否合法,以及该机构所从事的集资活动是否已经取得了相关部门的审批许可。
此外,我们还需注意观察是否存在承诺回报的情况,因为非法集资行为通常会以提供一定比例的集资回报为噱头吸引投资者。
最后,我们必须加强理性投资观念,深刻理解高收益往往伴随着高风险的道理,同时也要认识到,不规范的经济活动中潜伏着巨大的风险隐患。
另外,我们还要有意识地增强参与非法集资活动的风险自担意识,明白非法集资是一种违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益将无法受到法律的保护。因此,在选择投资时,我们必须认真辨识,审慎抉择。
法律依据:
《中华人民共和国民法典》第一百四十八条
一方以欺诈手段,使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为,受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
第一百四十九条
第三人实施欺诈行为,使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为,对方知道或者应当知道该欺诈行为的,受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
第一百五十条
一方或者第三人以胁迫手段,使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为,受胁迫方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条
以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
第二百六十六条
诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。
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酒后驾车属于交通肇事罪吗
[律师回复] 解析:
对于酒后驾驶机动车辆是否构成交通肇事罪,需根据实际情况进行判断,若此类行为导致了严重的交通事故,则可被视为构成交通肇事罪。具体而言,根据我国《中华人民共和国刑法》第一百三十三条之规定:违反交通运输管理法规,因而发生重大事故,致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役;交通运输肇事后逃逸或者有其他特别恶劣情节的,处三年以上七年以下有期徒刑;因逃逸致人死亡的,处七年以上有期徒刑。
法律依据:
《道路交通安全法》第九十一条
饮酒后驾驶机动车的,处暂扣六个月机动车驾驶证,并处一千元以上二千元以下罚款。因饮酒后驾驶机动车被处罚,再次饮酒后驾驶机动车的,处十日以下拘留,并处一千元以上二千元以下罚款,吊销机动车驾驶证。
醉酒驾驶机动车的,由公安机关交通管理部门约束至酒醒,吊销机动车驾驶证,依法追究刑事责任;五年内不得重新取得机动车驾驶证。
饮酒后驾驶营运机动车的,处十五日拘留,并处五千元罚款,吊销机动车驾驶证,五年内不得重新取得机动车驾驶证。
醉酒驾驶营运机动车的,由公安机关交通管理部门约束至酒醒,吊销机动车驾驶证,依法追究刑事责任;十年内不得重新取得机动车驾驶证,重新取得机动车驾驶证后,不得驾驶营运机动车。
饮酒后或者醉酒驾驶机动车发生重大交通事故,构成犯罪的,依法追究刑事责任,并由公安机关交通管理部门吊销机动车驾驶证,终生不得重新取得机动车驾驶证。
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非法集资属不属于诈骗
不属于。集资诈骗罪的对象是不特定多数人的用以集资获利的资金,包括金钱与财物。诈骗罪的对象则是特定的,即行为人是针对某一特定的人或单位去实施诈骗行为并获取其钱财。
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刑事辩护
合同诈骗罪客观要件有哪些
[律师回复] 解析:
合同欺诈罪的客观构成要件包括:犯罪分子在签订、执行各类合同的过程中所作出的欺骗性行为,以获取他方当事人的财产利益。若行为人的行为被认定为合同欺诈罪,将面临三年以下的有期徒刑或拘役惩罚,同时还需承担相应的罚金。如果受害者的损失数额巨大或是行为人还多次实施过类似的诈骗行动,其将面临更为严厉的法律制裁,即三年以上十年以下的有期徒刑,并需缴纳相应的罚金。
法律依据:
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的。
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取保候审期间多久能见家属
[律师回复] 解析:
取保候审作为一项重要的刑事司法制度,其目的在于保障被告人的合法权益及维护审判程序的合法性。在此过程中,被依法采取该项强制措施的犯罪嫌疑人或被告人,可在特定情形之下与亲属进行面对面交流。
依据我国《中华人民共和国刑事诉讼法》之明确规定,被取保候审者在执行期间必须严格遵守相关法规,未经授权许可不得擅自离开所居住地所在县级行政区域。同样地,倘若被取保候审人员的具体居所、就业单位以及联络方式等发生了变更,务必于二十四小时内向执行机构进行汇报。因此,被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人在符合法律规定的前提下,有权与其亲属进行会面,但仍须恪守相关规定,并及时向执行机构报告相关信息。
法律依据:
《刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人,可以取保候审:
(一)可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的;
(二)可能判处有期徒刑以上刑罚,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(三)患有严重疾病、生活不能自理,怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(四)羁押期限届满,案件尚未办结,需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。
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借汽车贷款非法集资是否是诈骗
借汽车贷款非法集资一般情况下不是诈骗,如果没有用虚构事实或者隐瞒真相的方法,则这是普通的民事纠纷,债权人应当向法院起诉。胜诉之后申请法院强制执行,法院在受理强制执行时,会依法查询债务人名下的房产、车辆、证券和存款。
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刑事辩护
房产公司合同诈骗罪怎么办
[律师回复] 解析:
对于涉及金额较大的合同诈骗行为,依据相关法律法规,应被判处三年以下有期徒刑或拘役,同时还需承担相应的罚金责任;若涉案金额巨大或存在其他严重情节,则将面临三年以上十年以下有期徒刑的刑罚,并需缴纳罚金;而当涉案金额达到特别巨大或出现其他特别严重情节时,则可能被判处十年以上有期徒刑甚至无期徒刑,同时还须承担罚金或没收财产的惩罚。
法律依据:
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。
洗钱罪是属于哪个罪行
[律师回复] 解析:
根据我国刑法典的定义,洗钱罪属破坏金融管理秩序类犯罪之一。所谓“洗钱”,乃是指将犯罪或者其他非法活动所获之不法收益,经过精心策划和隐藏,使其表面符合法律要求的一系列行为过程。而洗钱罪,即为行为人违反我国刑法相关条款,执行此类洗钱行为并最终触犯法律法规的犯罪。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
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借钱属于非法集资吗
如果仅仅是借钱,并无非法占有目的的,无论向多少个人借钱,都属于正常合法的民间借贷纠纷,不构成非法集资。
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刑事辩护
合同诈骗罪公安局怎么处理
[律师回复] 解析:
对于合同诈骗的刑事处罚标准,通常情况下将对犯罪嫌疑人判处三年以下有期徒刑或拘役,同时处以罚金;如果涉案金额巨大或存在其他严重情节,则可能被判处三年以上十年以下有期徒刑,并处以相应的罚金。合同诈骗罪,是指行为人以非法占有他人财产为目的,在签订、履行合同过程中,通过虚构事实或隐瞒真相等欺诈手段,获取对方当事人的财物,且数额达到较大标准的违法行为。
法律依据:
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。
诈骗立案刑事拘留多久执行
[律师回复] 解析:
根据法律法规的规定,刑事拘留期限一般不得超过十四日;但在特定情形下,拘留期限可延长至三十日;若需进行审查逮捕程序,则此期间亦不应超过七日;
然而,在特殊情况下,最长的拘留期限也不过三十七日而已。对于诈骗罪的定罪标准,我国最高人民法院和最高人民检察院已经发布了明确的司法解释。
根据这一规定,倘若诈骗行为导致被骗取财物的金额达到法定的“数额较大”范畴,那么就应当将其认定为诈骗罪。所谓的“数额较大”指代的是人民币三千元至一万元之间的区间。各省、自治区、直辖市可以在此基础上,结合本地实际情况,制定出具体的执行标准。但是,在确定并公布该标准后,仍须向最高人民法院和最高人民检察院进行备案。
法律依据:
《刑事诉讼法》第九十一条
公安机关对被拘留的人,认为需要逮捕的,应当在拘留后的三日以内,提请人民检察院审查批准。在特殊情况下,提请审查批准的时间可以延长一日至四日。
对于流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子,提请审查批准的时间可以延长至三十日。
人民检察院应当自接到公安机关提请批准逮捕书后的七日以内,作出批准逮捕或者不批准逮捕的决定。人民检察院不批准逮捕的,公安机关应当在接到通知后立即释放,并且将执行情况及时通知人民检察院。对于需要继续侦查,并且符合取保候审、监视居住条件的,依法取保候审或者监视居住。
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非法集资民间借贷和集资诈骗的区别是什么?
随着我国经济的不断发展,当今社会中会有越来越多的企业随着建立起来,公民和企业在日常生活中也会涉及到集资和借贷等情况,那么非法集资和民间借贷的区别是什么呢?一般情况下,民间借贷属于民间借还行为,属于民事案件,而非法集资属于诈骗性质,属于刑事案件。
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刑事辩护
帮信罪需要退回诈骗金额吗
[律师回复] 解析:
关于“退赔”一词的定义,它特指在犯罪分子已经对其非法获取的经济利益进行了使用、挥霍或破坏的情况下,仍需按照这部分财产的实际价值对受害者予以赔偿。在涉及到对违法所得的追缴与退赔时,如若这些资金源于受害者的合法财产,则应该尽快将其归还。
作为帮信罪的涉案人员,若能够积极地将违法所得退回,这无疑反映出他们对自己犯下错误的深刻认识以及对罪行的忏悔之情,同时也符合罪责刑相适应的基本原则。帮信罪的构成要素主要有以下几个方面:
首先,从犯罪主体来看,帮信罪的实施者可以是任何年龄段的自然人,其中包括年满16岁的未成年人;
其次,从主观心态上讲,行为人必须是明知自己正在为他人实施的信息网络犯罪提供协助;
再次,该罪名所侵害的客体是国家对正常信息网络环境的有效管理秩序;
最后,从客观行为上看,行为人需要为信息网络犯罪提供互联网接入、服务器托管等服务,且情节严重。
根据相关法律法规的明确规定,这里所说的“情节严重”具体是指行为人明知他人正在利用信息网络实施犯罪活动,却仍然为其提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,甚至是提供广告推广、支付结算等方面的帮助。
法律依据:
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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取保候审属于提请逮捕吗
[律师回复] 解析:
在此强调一点,取保候审并不等同于逮捕。这两者是两种在强制措施用途上完全不同的行动手段。
具体来说,取保候审是指需要由侦查机关对犯罪嫌疑人身处下发运动约束令,要求他们提供合适的担保人或者向司法部门缴纳一定数量的保证金后,司法机关会出具相关保证书,以此来确保犯罪嫌疑人不会有任何逃避或干扰侦查工作的行为,并且能够随时接受传唤,随时出庭。
法律依据:
《刑事诉讼法》第七十一条
被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人应当遵守以下规定:
(一)未经执行机关批准不得离开所居住的市、县;
(二)住址、工作单位和联系方式发生变动的,在二十四小时以内向执行机关报告;
(三)在传讯的时候及时到案;
(四)不得以任何形式干扰证人作证;
(五)不得毁灭、伪造证据或者串供。
人民法院、人民检察院和公安机关可以根据案件情况,责令被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人遵守以下一项或者多项规定:
(一)不得进入特定的场所;
(二)不得与特定的人员会见或者通信;
(三)不得从事特定的活动;
(四)将护照等出入境证件、驾驶证件交执行机关保存。
被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人违反前两款规定,已交纳保证金的,没收部分或者全部保证金,并且区别情形,责令犯罪嫌疑人、被告人具结悔过,重新交纳保证金、提出保证人,或者监视居住、予以逮捕。
对违反取保候审规定,需要予以逮捕的,可以对犯罪嫌疑人、被告人先行拘留。
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