2年前逾期30次可以房贷吗

[律师回复] 解析：
关于协助信息网络犯罪活动罪（简称“帮信罪”）初犯涉案金额为2万元的情况，因其未达到支付结算金额20万元以上的严重情节，因此并不构成帮信罪。
根据相关法律法规，帮信罪通常会被判处三年以下有期徒刑或拘役，并处以罚金。
对于初次触犯该罪行且符合特定条件的被告人，可依法予以从轻或减轻处罚。
若单位涉及此类犯罪，则应对单位处以罚金，同时对其直接负责的主管人员及其他直接责任人，也将面临三年以下有期徒刑或拘役，并处以罚金的惩罚。
此外，若在同一案件中还存在其他犯罪行为，应依据处罚较重的规定进行定罪量刑。
在认定帮信罪时，需要考虑以下几个关键因素：
首先，犯罪主体方面要求为一般主体，即任何自然人都有可能成为犯罪嫌疑人。
其次，主观方面必须是故意为之，即明确知道自己正在为他人实施的信息网络犯罪提供帮助。
再次，犯罪所侵害的客体是国家对正常信息网络环境的管理秩序。
最后，客观方面表现为为信息网络犯罪提供互联网接入、服务器托管等服务，且情节严重者。
关于情节严重的具体认定标准如下：
1.为三个以上对象提供帮助的；
2.支付结算金额达20万元以上的；
3.通过投放广告等方式提供资金5万元以上的；
4.违法所得超过1万元的；
5.两年内曾因非法利用信息网络、协助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受到过行政处罚，后又协助信息网络犯罪活动的；
6.被协助对象实施的犯罪导致严重后果的；
7.其他情节严重的情形。
法律依据：
《刑法》第二百八十七条之二
【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
该行为无疑构成了盗窃罪的法定要件。
在具体量刑上，需根据案件实际情况来定夺：
首先，对于多次实施盗窃行为且盗窃金额达到一定标准的犯罪分子，将面临三年以下有期徒刑、拘役或管制的严厉惩罚，同时还可能被判处罚款；
其次，若盗窃金额巨大或存在其他严重情节，则将面临三年以上十年以下有期徒刑的刑事责任，并且同样需要承担相应的罚金。
盗窃罪，是指以非法占有他人财产为目的，通过秘密手段盗取公私财物，且数额较大或多次进行盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃以及扒窃等多种方式获取他人财产的违法犯罪行为。
法律依据：
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
若为行政拘留，则在法定的探视时间范围内，被处罚者的亲友可通过提前预约的方式，前往探望被处罚者。
具体的探视时间安排如下：
每周一及周四的下午两点至三点半。
值得注意的是，每位被拘留者在拘留期间的会面次数通常不得超过两次。
且每日每位被拘留者原则上仅能接受一次探访，其中近亲属如父母、祖父母、配偶、子女、兄弟姐妹等享有优先权。
在进行探访之前，必须先在会见登记窗口进行登记，然后才能进行会见。
一般的会见人数限制在三人以内，但在特殊情况下，需经过拘留所领导的批准。
每次会见的时长不宜超过半个小时，拘留所有权根据实际会见数量等因素，对会见时间进行适当调整。
若为刑事拘留，在拘留期间，家属无法进行探视，但辩护律师仍然可以按规定探视。
在律师与在押犯罪嫌疑人会见时，侦查机构可根据案件进展及需求决定是否派员在场。
法律依据：
《中华人民共和国看守所条例》第二十八条
人犯在羁押期间，经办案机关同意，并经公安机关批准，可以与近亲属通信、会见。

[律师回复] 解析：
1、在我国，根据具体涉案的繁琐程度与承办案件律师的丰富经验，每次进行律师会面的费用大致在2000至6000人民币之间浮动；
2、在刑事诉讼中，只有已被确认犯罪或成为犯罪嫌疑人的个人才能够委托律师进行会面，而其亲属（包括父母、子女、兄弟姐妹以及配偶等）也可代为委托。
然而，如果您的表弟涉及到刑事案件，他本人无法亲自委托律师；
3、在当前的司法实践中，犯罪嫌疑人被关押在看守所期间，仅能通过委托律师进行会面，家属并不能直接进行探视；
4、根据最新的法律法规，律师会面不再需要经过繁琐的审批程序，只需得到委托人的授权即可进行会面。
也就是说，即使犯罪嫌疑人刚被捕入狱，律师也有可能在当天便获得会面许可。
法律依据：
《律师收费管理办法》第九条
实行市场调节的律师服务收费，由律师事务所与委托人协商确定。
律师事务所与委托人协商律师服务收费应当考虑以下主要因素：
（一）耗费的工作时间；
（二）法律事务的难易程度；
（三）委托人的承受能力；
（四）律师可能承担的风险和责任；
（五）律师的社会信誉和工作水平等。

[律师回复] 解析：
依据相关法律规定，若某人恶意利用信息网络对他人进行肆意诽谤，且同一诽谤信息的实际被点击和浏览次数已经累积超过五千次，或者其被转发的次数也已累计超过五百次，则应被视为“情节严重”，从而构成诽谤罪。
此外，这一犯罪行为应归类至自诉案件范畴内。
对于情节特别严重者，相关部门可以判处三年以下有期徒刑、拘役或剥夺政治权利等轻微刑罚。
诽谤罪，顾名思义，是指某些人故意捏造并散布虚假的事实，这些虚假的事实足以贬低他人的人格尊严，破坏他人的名誉声誉，并且情节严重。
在司法实践中，如果犯罪嫌疑人能够主动退还所侵占的赃款，或者将涉案金额存放在公安局，那么他们申请取保候审的机会将会大大增加。
当公安机关、人民检察院以及人民法院收到犯罪嫌疑人提出的取保候审申请时，他们必须在七日内做出是否批准的决定。
在取保候审期限结束之后，负责执行的公安机关有义务将保证金如数退还给犯罪嫌疑人、被告人，同时还需通知保证人解除担保责任。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百四十六条
以暴力或者其他方法公然侮辱他人或者捏造事实诽谤他人，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。
前款罪，告诉的才处理，但是严重危害社会秩序和国家利益的除外。
通过信息网络实施第一款规定的行为，被害人向人民法院告诉，但提供证据确有困难的，人民法院可以要求公安机关提供协助。

[律师回复] 解析：
若涉及合同诈骗且涉案金额高达三十万元人民币，则依据我国相关法律条款，该行为构成了我国刑法中的"合同诈骗罪"，并将被判处三年以上十年以下的有期徒刑。
具体来讲，在合同签署及履行过程中，通过欺骗手段获取对方当事人的财产，如果其数量达到一定的标准，将会面临三年以下有期徒刑或拘役，同时可能会被判处罚金；
若情节更为严重，如金额巨大或存在其他严重情节，那么刑期将上升至三年以上十年以下，同样也需要承担罚金的责任。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条
【合同诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的。

[律师回复] 解析：
综合我国现行法律法规之条款，强奸罪无疑属于性质极其恶劣、危害性极大的刑事犯罪行为。
强奸罪不仅严重侵害了女性的人身权益，更是对社会伦理秩序与公序良俗的挑衅和挑战。
因此，刑法对于此类罪犯所采取的惩处力度极为沉重，最严苛的情况下可处以极刑——死刑。
然而，对于已因强奸罪获刑并出狱之后再度实施同类犯罪的罪犯，其具体的量刑标准则需视其是否构成累犯而定。
若被判定为累犯，则将面临更为严厉的惩罚措施。
法律依据：
《刑法》第二百三十六条
【强奸罪】以暴力、胁迫或者其他手段强奸妇女的，处三年以上十年以下有期徒刑。
奸淫不满十四周岁的幼女的，以强奸论，从重处罚。
强奸妇女、奸淫幼女，有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑：
（一）强奸妇女、奸淫幼女情节恶劣的。
（二）强奸妇女、奸淫幼女多人的。
（三）在公共场所当众强奸妇女、奸淫幼女的。
（四）二人以上轮奸的。
（五）奸淫不满十周岁的幼女或者造成幼女伤害的。
（六）致使被害人重伤、死亡或者造成其他严重后果的。

[律师回复] 解析：
在二人盗窃犯罪案件中，由于涉及到共同犯罪的问题，因此其量刑标准需要依据具体的案情进行判断。
通常情况下，此类犯罪将以盗窃罪名予以审判，从犯在量刑时将会参照主犯的情况，给予从轻、减轻甚至是免除处罚的待遇。
关于盗窃公私财物的价值判定，根据相关法律法规，一千元至三千元以上、三万元至十万元以上以及三十万元至五十万元以上的金额，应分别被认定为“数额较大”、“数额巨大”和“数额特别巨大”。
根据这些标准，对于数额较大的盗窃行为，将面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制，同时还可能被处以罚金；
而对于数额巨大或者存在其他严重情节的盗窃行为，则将面临三年以上十年以下有期徒刑，同样也会被处以罚金；
至于数额特别巨大或者存在其他特别严重情节的盗窃行为，则将面临十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并且可能被处以罚金或者没收财产。
法律依据：
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
对于受贿金额为2万元的情况，虽然尚未达到刑事犯罪的标准，但这已经构成了违纪违规行为，主观上并非故意实施。
因此，应该按照相关规定给予其相应的党纪政纪处分。
然而，对于索贿数额达到了2万元，这不仅仅是一种违纪违规行为，而且还触犯了刑法，属于犯罪行为。
根据法律规定，此类情形将被依法判定为有期徒刑三年以下，或处以拘役，同时需要承担罚金的惩罚。
值得注意的是，如果被告人在提起公诉之前能够向法庭坦白自己的罪行，表达深刻的忏悔之情，并且主动归还赃物，努力防止和减轻对被害人造成的损失，那么他们有可能获得从轻、减轻甚至是免于处罚的宽大处理。
法律依据：
《刑法》第三百八十五条
国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物的，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，是受贿罪。
国家工作人员在经济往来中，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，以受贿论处。

[律师回复] 解析：
若该男性触犯了盗窃之罪行，那么如果女性参与其中且成为共同犯罪者的话，她便需要对其行为负有相应的刑事责任。
然而，如果经过仔细审查和评估后，女性无法被判定为犯罪嫌疑人或罪犯，那么从法律层面来说，这并不会对她产生任何不利的影响。
根据中国的相关法律规定，对于那些盗取公共财产或私人财产，且数额达到一定标准的犯罪分子，或者是实施了多次盗窃、入室盗窃、携带武器进行盗窃以及扒窃等行为的人，将面临着三年以下有期徒刑、拘役或者管制的刑罚，同时还可能会被判处罚金。
法律依据：
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
诽谤罪的立案标准如下：
（一）若同一诽谤性信息在实际生活中已经累计被点击或浏览超过五千次以上，或者被转发次数达到了五百次之上；
（二）该行为造成了被害人或者其近亲出现精神异常、自残以及自杀等极为严重的后果；
（三）如果被告人在过去两年内曾因为诽谤行为而受到过行政处罚，那么他再次进行诽谤时也将构成犯罪；
（四）除此之外，还有其他情节严重的情况也应予以立案追究刑事责任。
法律依据：
《刑法》第二百四十六条
【侮辱罪】【诽谤罪】以暴力或者其他方法公然侮辱他人或者捏造事实诽谤他人，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。
前款罪，告诉的才处理，但是严重危害社会秩序和国家利益的除外。
通过信息网络实施第一款规定的行为，被害人向人民法院告诉，但提供证据确有困难的，人民法院可以要求公安机关提供协助。

[律师回复] 解析：
根据相关法律规定，若利用互联网恶意诽谤他人，且同一诽谤性言论实际被点击或浏览次数达到了5000次以上，或者被转发次数也超过了500次，便应视为“情节严重”，可能会触犯诽谤罪。
此外，此类案件通常属于自诉案件范畴。
对于情节较为严重者，将面临三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利等刑事处罚。
诽谤罪，是指故意捏造并散布虚构的事实，以达到贬损他人人格、破坏他人名誉的目的，情节严重的行为。
在司法实践中，若犯罪嫌疑人能够主动退回赃款，或者将款项交由公安机关保管，那么其申请取保候审的成功率将会相对较高。
公安机关、人民检察院以及人民法院在收到取保候审申请之后，必须在七日内做出是否批准的决定。
取保候审期限届满后，负责执行的公安机关需将保证金如数退还给犯罪嫌疑人、被告人，同时通知保证人解除担保责任。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百四十六条
以暴力或者其他方法公然侮辱他人或者捏造事实诽谤他人，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。
前款罪，告诉的才处理，但是严重危害社会秩序和国家利益的除外。
通过信息网络实施第一款规定的行为，被害人向人民法院告诉，但提供证据确有困难的，人民法院可以要求公安机关提供协助。

[律师回复] 解析：
关于刑事拘留期间需进行几次口供记录这一问题，其答案应视具体案件情况而定。
实际上，我国并未明确规定此方面的法定流程。
然而，根据我国现行法律法规的要求，在对犯罪嫌疑人进行讯问时，负责调查的侦查人员应先行询问对方是否曾触犯任何法律条款，给予其陈述有罪或无罪辩护的机会，接着再向其提问以获取关键信息和证据。
法律依据：
《刑事诉讼法》第一百二十条
侦查人员在讯问犯罪嫌疑人的时候，应当首先讯问犯罪嫌疑人是否有犯罪行为，让他陈述有罪的情节或者无罪的辩解，然后向他提出问题。
犯罪嫌疑人对侦查人员的提问，应当如实回答。
但是对与本案无关的问题，有拒绝回答的权利。
侦查人员在讯问犯罪嫌疑人的时候，应当告知犯罪嫌疑人享有的诉讼权利，如实供述自己罪行可以从宽处理和认罪认罚的法律规定。

[律师回复] 解析：
面对此种情况，您可采取以下措施以寻求问题的妥善解决：
首先尝试通过友好协商与租赁公司达成共识，共同制定出一个切实可行且较为合理的还款计划；
倘若上述方法未能奏效，您需理解租赁公司保留依据相关法规解除租赁合同的权利，同时将要求您支付相应的违约金以及为违约行为所带来的经济损失进行赔偿。
最后，若租赁公司选择诉诸法律途径，则有可能会向当地的司法机构提出诉讼请求，试图解除已签订的合同，并且要求您支付所有拖欠的租金及其他相关费用。
法律依据：
《民事诉讼法》第一百二十二条
起诉必须符合下列条件：
（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；
（二）有明确的被告；
（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；
（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。

[律师回复] 解析：
根据相关法律法规，对于抢夺犯罪行为，若一年内连续发生三起抢夺案件，即可视为多次进行此类行为。
其中，对于抢夺公共或私人财物的情况，无论是数量巨大还是屡次发生，均需承担相应的刑事责任，即被判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制的刑罚，同时还可能面临罚金的处罚。
法律依据：
《刑法》第二百六十七条
抢夺公私财物，数额较大的，或者多次抢夺的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
携带凶器抢夺的，依照本法第二百六十三条的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
需先明确未成年人所处的年龄阶段到底如何，针对幼女的情况来说，通常会面临10年以上的有期徒刑，乃至无期徒刑甚至死刑的严厉处罚。
对于已满14周岁但未满16周岁的青少年而言，一旦犯下故意杀人、故意伤害他人致重伤或死亡等严重犯罪行为，应对之承担相应的刑事责任；
同样，实施了强奸、抢劫、贩卖毒品、纵火、爆炸及投放危险物质等严重破坏社会公共秩序的罪行，也应判定其刑事责任。
值得注意的是，已满12周岁但尚未满14周岁的未成年人，如若在故意杀人和故意伤害罪中导致他人死亡，或使用极度残忍的手段致使他人重伤并留下严重后遗症，且情节极为恶劣，经过最高人民检察院最终审核批准而向司法机关提起公诉追究其刑事责任。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第十七条
已满十六周岁的人犯罪，应当负刑事责任。
已满十四周岁不满十六周岁的人，犯故意杀人、故意伤害致人重伤或者死亡、强奸、抢劫、贩卖毒品、放火、爆炸、投放危险物质罪的，应当负刑事责任。
已满十二周岁不满十四周岁的人，犯故意杀人、故意伤害罪，致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾，情节恶劣，经最高人民检察院核准追诉的，应当负刑事责任。
对依照前三款规定追究刑事责任的不满十八周岁的人，应当从轻或者减轻处罚。
因不满十六周岁不予刑事处罚的，责令其父母或者其他监护人加以管教；在必要的时候，依法进行专门矫治教育。

[律师回复] 解析：
存有容留他人六次吸毒行为的人，构成了严重的容留他人吸毒罪。
依照相关法律条款的明确规定，其最终可能面临的刑罚如下：
对因容留他人吸食、注射毒品而被定罪的犯罪分子，应处以三年以下的有期徒刑、拘役或管制，同时需接受罚金处罚。
法律依据：
《刑法》第三百五十四条
容留他人吸食、注射毒品的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。

[律师回复] 解析：
假使涉及达成和解协议有关的案件得到了公安机关的认同，那么这家机构将有权利向人民检察院提供关于从宽处理方面的详细建议与实施方案。
至于人民检察院则有责任根据实际情况以及相关法律规范来向人民法院提供应当采取从宽惩戒措施的建设性的意见。
再者，若在仔细审查之后，认定某个犯罪行为情节相当轻微，以至于无需对其下达刑事处罚令，那么检察院同样拥有作出口头上的无罪判决的权威。
然而，上述这些工作都需在完全遵照法律流程与规定的前提下去展开执行。
总而言之，由人民法院作为最终的裁决机构，依照实际的状况及法律条文对犯罪嫌疑人实行适当程度的宽大惩治。
法律依据：
《刑事诉讼法》第二百九十条
对于达成和解协议的案件，公安机关可以向人民检察院提出从宽处理的建议。人民检察院可以向人民法院提出从宽处罚的建议；对于犯罪情节轻微，不需要判处刑罚的，可以作出不起诉的决定。人民法院可以依法对被告人从宽处罚。

[律师回复] 解析：
关于洗钱犯罪的刑事罚则与衡量标准如下所述：
在自然人触犯本罪的情况下，如果情节较轻，可判处五年以下有期徒刑或拘役并附加或者单独罚款；
但若情节较为恶劣者，应处以五年以上十年以下有期徒刑，同时需缴纳罚金。
而对于意欲从事此类活动的单位，同样需要面临处罚，具体而言，须处以罚金，同时对其直接主管人和其他责任人也会依规进行处罚。
依据现行法律法规，对于试图遮掩或隐瞒有关毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪以及金融诈骗犯罪所获取的收益及该等收益的来源和性质，并且实施了以下任何一种行为的，都应当没收其犯罪所得及其产生的收益，并处以五年以下有期徒刑或拘役，同时附加或者单独罚款；
若情节严重者，则应处以五年以上十年以下有期徒刑，同时需缴纳罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的。
法律依据：
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

[律师回复] 解析：
在申请银行贷款时，您需满足以下几点基本条件：
首先，您必须是具有完全民事行为能力的自然人；
其次，您须拥有合法的居住地址，或者能够出示有效的户籍证明文件；
第三，您应当持有稳定的职业和收入来源，并且信用状况堪佳，具备足够的还款能力；
同时，也提倡您曾经办理过本行信用卡，或是曾向本行成功地申请贷款并保持了良好的信用记录；
最后，您还需要向银行提交适当的担保，例如提供银行认可的工作抵押或者是实物质押，亦或是找到具备相应资格及代偿能力的公司或个人作为担保人。
法律依据：
《个人贷款管理暂行办法》第十一条
个人贷款申请应具备以下条件：
（一）借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的境外自然人；
（二）贷款用途明确合法；
（三）贷款申请数额、期限和币种合理；
（四）借款人具备还款意愿和还款能力；
（五）借款人信用状况良好，无重大不良信用记录；
（六）贷款人要求的其他条件。