一、什么是非法集资:
非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
二、什么是传销:
传销是一种典型的欺诈行为,具有严重的社会危害性,它以销为幌子,以传为目的。通过一骗
二、二骗四,依此类推,传销组织就这样形成了。它所形成的人骗人,造成了社会诚信度的降低。被骗加入传销组织的人往往更加疯狂地去骗其他人,直至以非法拘禁的手段发展自己的下线,很多人被骗得家破人亡,甚至去偷去抢。
三、非法集资案件的鉴别防范:
1、看是否有人民银行集资的批准文件,无任何审批资质的理财产品绝不能信。
1、不法分子常常用花言巧语和高额的投资回报拉拢投资人。当发现投资回报高得惊人时,一定要提高警惕,切莫被一时的诱惑所动。
3、在正规理财产品销售过程中,募集资金大都划转至银行募集资金专户。在非法集资活动中,募集资金大都划转至某个私人或第三方企业账户内。
4、很多投资者只看到高回报,没有考虑风险的控制,没有风险控制的资金在别人手中,所有的承诺都是浮云。
四、传销的鉴别防范:
1、传销的产品大多是一些没有什么品牌,属于质次价高的商品。
2、传销是要求推销员加入时上线要收取下线的商品押金,一般以购物或资金形式收取“入门费”。
3、传销的营销管理很混乱,上线推销员是通过欺骗下线推销员来获取自己的利益。采用“复式计酬”方式,即销售报酬并非仅仅来自商品利润本身,而是按发展传销人员的“人头”计算提成。
4、传销的根本目的是无限制地发展下线,千方百计通过扩大下线来赚钱。
五、二者的联系:
1、有很多传销是以传销形式进行的非法集资,而非法集资则是这类传销的隐形目的,可怕的是,目前二者正呈现一种融合性的趋势,对社会的危害也成几何倍数增加。当然,传销和非法集资都具有各自的特点,传统传销实施精神控制和人身控制,而单就非法集资来讲并不涉及明显的人身控制和精神控制。此外,一部分传销是专门拉人头的,这是一种非常常见的传销形式,非法集资则没有。
2、有些传销组织会以这种简单的区别作为借口来开脱自己,进而混淆概念,扰乱视听。在此笔者需要提醒大家的是,随着时代的变迁,传销活动早已不是大众所熟知的那种传统形式,它像病毒一样,会产生新的变种。其中与非法集资最为紧密的,非金融传销莫属,以私募股权、投资入股、发展渠道商、红包互赠等为名义的金融传销往往夹杂着涉众型非法集资,甚至包括爱心互助等小金额金融投资游戏等。
3、传销有自己的一些显著特点,最大的一个就是它的组织结构是金字塔型的,非法集资虽然也有这种特征,但是不明显。有的时候非法集资就是都是层面状的。另外传销它是有精神控制和人身控制。而非法集资来讲,没有很明显的人身控制和精神控制。以上就是如何判定是不是传销性质的非法集资的解答,你可以参考一下。