律图审稿专业委员会3轮严审

我一个朋友在河南非法集资担保公司上班,但是我不知道他是否非法,所以我想要了解一下其相关规定有哪些?

帮助10人 2k浏览 匿名 2017-11-09 呼和浩特
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律师解答 共2条
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    不得吸收存款
      按照暂行办法规定,对于投资类企业和融资性担保公司,进行了更细化的规定。比如,投资类企业不得通过在媒体(包括企业网站)发布公告、在社区张贴布告、向社会散发传单、向公众发送手机短信或通过举办研讨会、讲座及其他公开或变相公开方式,直接或间接向不特定对象募集资金或以承诺固定回报形式吸收资金。
      融资性担保公司不得吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资。小额贷款公司不得吸收存款,禁止账外经营,不得从工商企业获取资金。
      一旦有风吹草动
      相关部门联合监控
      除了对企业严格要求外,对于监管部门的责任,也有了更明确的规定。
      暂行办法要求,监管部门和工商部门应当建立信息交换平台,在投资类企业取得工商营业执照或发生登记事项变更20个工作日内,实现投资类企业登记信息共享。
      监管部门应当与有关部门建立投资类企业失信行为联合惩戒制度,对投资类企业失信行为实施惩戒。
      对经人工甄别不能排除的异常交易,银行业金融机构应当及时向人民银行提交可疑交易账户报告。
    全文
    13 2017-11-09
  • 法律咨询顾问
    法律咨询顾问
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    根据《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条 违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:
    (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
    (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
    (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
    (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
    未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
    二、如何判断一个担保公司是不是正规?
    (一)从担保公司风险防控的机制来判断
    任何投资都会有风险,正规的担保公司都有一套完善的风险防控机制,投资人在选择担保公司的时候一定要注意担保公司是不是有一套完善的风险防控机制。
    (二)从担保公司的法律文本以及常规操作来判断
    一般正规的担保公司都会严格遵守国家的法律法规,也不会去触碰行业的底线。担保公司和投资人签订的合同中有关于投资人、借款人以及担保人应尽的义务以及各自的权利的明确规定。这样才是正规的担保公司应有的法律程序。
    (三)从担保公司的资产和社会信誉来判断
    正规的担保公司都有良好的资产状况和成熟的运营模式,这些又会为其带来好的社会信誉和口碑,所以投资人可以从担保公司的资产状况和社会信誉来判断担保公司是否正规。
    (四)从细节处判断。
    有一句话叫做“细节决定成败”。担保公司员工的着装、言行举止以及企业文化都能反映出担保公司是否正规。
    上诉就是河南非法集资担保公司的相关规定,望采纳。
    全文
    9 2017-11-09
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