律图审稿专业委员会3轮严审

我想询问一下,关于保险业非法集资的犯罪形式主要有哪些?相关的法律形式是什么?我们应该需要注意什么?

帮助10人 3w浏览 匿名 2017-11-10 甘肃庆阳
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律师解答 共2条
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    一是承诺高额回报。涉案人往往向客户承诺高于同期银行存款利率的利息,采取先支付利息、到期支付本金或继续滚存的方式进行集资。
            二是假借保险名义仍是非法集资主要手段。涉案人虚构保险理财产品,或者假借办理“团体年金保险”名义,或者以投资项目急需资金为由进行集资。
            三是代销第三方理财产品引发非法集资案件风险凸显。这类案件并不是由保险从业人员主导的,一旦案发,发行第三方理财产品的机构和主犯,往往人去楼空。
            四是以伪造的单证、私刻的公司印章为工具。涉案人往往出具假保单或者所谓的投资理财协议,以自购的收据、或者公司作废收据代替发票甚至真接手写欠条,并在伪造单证或欠条上加盖私刻的公章,骗取资金。
            五是利用职务便利诱骗。涉案人往往利用职务便利,以保险公司员工或销售人员的身份取得当事人信任,从而骗取资金。
    以上是关于保险业非法集资的犯罪形式主要有的几个方面的介绍。
    全文
    12 2017-11-10
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    一是主导型案件。犯罪分子虚构保险理财产品,或者在原有保险产品基础上承诺额外利益,或者与消费者签订“代客理财协议”,吸收资金;犯罪分子出具假保单,并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章,甚至直接出具白条骗取资金。
    二是保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品,混淆两种产品性质;保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保,保本且收益率较高;诱导保险消费者退保或进行保单质押,获取现金购买非保险金融产品。
    三是被利用型案件。不法机构谎称与保险公司联合,虚构保险理财产品对外售卖,进行非法集资;将投保的险种偷换概念或夸大保险责任,宣称投资项目(财产)或资金安全由保险公司保障,进行非法集资;伪造保险协议,对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险,同时以高息为诱饵开展P2P业务。
    以上是关于保险业非法集资的犯罪形式主要有的几个方面的介绍。
    全文
    7 2017-11-10
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保险业非法集资的犯罪形式主要有哪些?
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非法集资风险形式有哪些?
1、返本销售:主要是指定期向购房人返还购房款的销售方式。通常表现为未取得预售许可证。无真实销售内容等。2、售后包租、约定回购。3、销售房产份额(拆零销售)。4、在建房抵押借款、一房多卖。5、其他。
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非法集资的主要形式有哪些
1、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的。2、以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的。
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非法集资风险新形式有哪些
各地出现大量以投资理财咨询为名从事各类金融业务活动的公司,如投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理等,常常打着投资理财的旗号,承诺无风险、高收益,公开向社会发售理财产品吸收公众资金,甚至虚构投资项目或借款人,直接进行集资诈骗。
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刑事辩护
非法抓捕他人会怎么判
[律师回复] 解析:
未经司法程序获取或剥夺自然人合法身体自由的行为将被判处三年以下之有期徒刑、拘役、管制或剥夺政治权利的司法惩治措施。
值得注意的是,若涉及到殴打和侮辱等情节恶劣者,会加重处罚程度。
而在实际造成人员重伤并情节严重的情况下,量刑标准则将从三年以上十年以下逐步递增;
若导致人员死亡且情节特别严重时,则将面临十年以上有期徒刑的严厉惩罚。
对于那些采用暴力手段致使他人残疾甚至死亡的罪犯,其所应承担的刑事责任将是无期徒刑乃至死刑。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百三十八条
?非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。
具有殴打、侮辱情节的,从重处罚。
犯前款罪,致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑;
致人死亡的,处十年以上有期徒刑。
使用暴力致人伤残、死亡的,依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。
为索取债务非法扣押、拘禁他人的,依照前两款的规定处罚。
国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的,依照前三款的规定从重处罚。
第二百三十四条
?故意伤害他人身体的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。
犯前款罪,致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑;
致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。
本法另有规定的,依照规定。
第二百三十二条
?故意杀人的,处死刑、无期徒刑或者十年以上有期徒刑;
情节较轻的,处三年以上十年以下有期徒刑。
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保险业非法集资形式是什么
保险业领域的非法集资犯罪主要有三种形式:1、主导型案件。2、保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品,混淆两种产品性质。3、被利用型案件。
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刑事辩护
非法拘禁罪判决书判罚金吗
[律师回复] 解析:
对于涉及非法拘禁及相关犯罪活动的恶势力案件,量刑标准需根据具体案情进行深入剖析与评断。
依据现行法律法规的规定,以下为几种常见的寻衅滋事罪名及其对应的刑事责任设定:
若存在任何一种寻衅滋事行为,且对社会秩序造成了严重破坏,则应判处五年以下有期徒刑、拘役或管制:
(1)随意殴打他人,情节恶劣者;
(2)追逐、拦截、辱骂、恐吓他人,情节恶劣者;
(3)强行索取、占有或任意损毁、占用公私财产,情节严重者;
(4)在公共场所起哄闹事,导致公共场所秩序严重混乱者。
若纠集多人多次实施上述行为,对社会秩序造成了极其严重的破坏,则应判处五年以上十年以下有期徒刑,同时可并处罚金。
此外,法律还明确规定:
非法拘禁他人或以其他方式非法剥夺他人人身自由的,应判处三年以下有期徒刑、拘役、管制或剥夺政治权利。
如存在殴打、侮辱等情节的,将依法从重处罚。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百九十三条
有下列寻衅滋事行为之一,破坏社会秩序的,处五年以下有期徒刑、拘役或者管制:
(一)随意殴打他人,情节恶劣的;
(二)追逐、拦截、辱骂、恐吓他人,情节恶劣的;
(三)强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物,情节严重的;
(四)在公共场所起哄闹事,造成公共场所秩序严重混乱的。
纠集他人多次实施前款行为,严重破坏社会秩序的,处五年以上十年以下有期徒刑,可以并处罚金。
非法占有8万元财产会受到什么处罚
[律师回复] 解析:
对于非法侵占他人财物的法律惩治措施,需要依据不同的情形进行判断与裁量。
首先,如若实施此种违法行为者仅是短暂地占用了公有或私人财产,且情节较为轻微,那么公安机关便有权按照相关法规对其予以治安管理方面的处罚。
具体而言,即对行为人执行从五日至十日不等的拘留期限,同时还可以在此基础上附加五百元以下人民币的罚款处罚。
其次,倘若此类侵占行为已经达到了犯罪程度,并且涉及到的金额较大,行为人却仍然拒绝归还,那么根据我国刑法规定,将面临二年以下有期徒刑、拘役或者罚金的刑事处罚。
然而,如果涉案金额巨大或者存在其他严重情节,则可能被判处二年以上五年以下有期徒刑,并处以相应的罚金刑罚。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百七十条
【侵占罪】将代为保管的他人财物非法占为己有,数额较大,拒不退还的,处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处二年以上五年以下有期徒刑,并处罚金。
将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有,数额较大,拒不交出的,依照前款的规定处罚。
本条罪,告诉的才处理。
《中华人民共和国治安管理处罚法》第二十六条
有下列行为之一的,处5日以上10日以下的拘留,可以并处500元以下罚款;
情节较重的,处10日以上15日以下拘留,可以并处1000元以下罚款:
(一)结伙斗殴的;
(二)追逐、拦截他人的;
(三)强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物的;
(四)其他寻衅滋事行为。
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目前非法集资主要形式有哪些?
1、通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。2、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资。3、利用民间会社形式进行非法集资。4、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。5、以发行或变相发行彩票的形式集资6、利用传销或秘密串联的形式非法集资。
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刑事辩护
帮信罪又犯怎么判
[律师回复] 解析:
在严峻情况下,涉及到协助发生网络犯罪的行为,可能会被判定为构成“帮助信息网络犯罪活动”的罪行。
关于此罪,定义如下:
明确知晓他人正在利用信息网络进行犯罪行为,却仍然为其犯罪活动提供诸如互联网接入服务、服务器托管、网络存储以及通讯传输等技术支持,甚至是提供广告推广或者支付结算的便利条件,只要情节严重即可被视为犯罪行为。
根据相关法律法规,对于这种“帮助信息网络犯罪活动”的罪犯,所面临的惩罚措施如下:
首先,若构成该罪名,通常将被判处三年以下有期徒刑或拘役,并且需要承担罚金的处罚;
其次,如果是单位犯下了此类罪行,那么不仅要对单位进行罚款,而且还需对其直接负责的主管人员和其他直接责任人进行处罚,同样是判处三年以下有期徒刑或拘役,并处以罚金;
最后,如果在构成“帮助信息网络犯罪活动”罪的同时,还触犯了其他罪行,则应按照处罚较重的规定来确定最终的罪名和相应的惩罚。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
嘉善交通事故处理方式有哪些规定
[律师回复] 解析:
道路交通事故处理流程如下所示:
首先,必须立即采取措施保护事故现场,同时将受伤人员送至附近医院接受紧急救治。
其次,应拨打当地警方热线电话,请警方派员到场处理,对事故现场展开详细勘察。
紧接着,警方将会对涉事双方当事人进行深入询问与调查,并对事故涉及的车辆进行相关技术检验。
之后,依据整个事故的具体情况及其产生原因,警方将对事故进行明确的责任划分。
最后,警方会向涉事双方当事人发出交通事故认定书,并确保其能够顺利送达。
如果双方当事人能够达成和解共识,警方也会积极开展和解工作,并在和解成功后,引导双方签署和解协议。
若和解失败,受伤一方有权依据事故情况向侵权一方提起诉讼。
当在道路上发生交通事故时,应遵循以下步骤:
第一步,车辆驾驶员应立即停车,并妥善保护事故现场。
第二步,如有人员伤亡,车辆驾驶员应立即实施救援行动,并迅速向当地执勤的交通警察或公安机关交通管理部门报告,同时在救援过程中,如需移动现场,应做好标记以备后续调查。
第三步,若事故未导致人员伤亡,且各方对于事故的事实及成因均无异议,可先行撤离现场,恢复正常交通秩序,并自行协商处理赔偿事宜。
但若未能及时撤离现场,则应尽快向当地执勤的交通警察或公安机关交通管理部门报告。
第四步,若事故仅造成轻微财产损失,且基本事实清晰,各方应先撤离现场,然后再进行协商处理。
法律依据:
《中华人民共和国道路交通安全法》第七十二条
公安机关交通管理部门接到交通事故报警后,应当立即派交通警察赶赴现场,先组织抢救受伤人员,并采取措施,尽快恢复交通。
交通警察应当对交通事故现场进行勘验、检查,收集证据;
因收集证据的需要,可以扣留事故车辆,但是应当妥善保管,以备核查。
对当事人的生理、精神状况等专业性较强的检验,公安机关交通管理部门应当委托专门机构进行鉴定。
鉴定结论应当由鉴定人签名。
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