明知借钱还赌债.但借条体现周转金.请问借条有效吗

[律师回复] 解析：
关于开设赌场罪的成立条件，主要包括以下四个方面：
首先，犯罪行为所侵害的法益是国家对于正常社会生活管理的秩序；
其次，从犯罪行为本身来看，其涉及到的是各种形式的聚众赌博活动、以赌博为职业的行为以及开设和经营赌场的行为；
再次，从犯罪主体的角度看，本罪的实施者可以是任何具有法定刑事责任年龄且具备刑事责任能力的自然人；
最后，从犯罪心理的角度分析，本罪的行为人必须是出于故意的心态，并将通过聚众赌博、开设赌场或持续参与赌博活动来获得经济利益作为其最终目的，而非仅仅为了寻求娱乐或消磨时间。
法律依据：
《刑法》第三百零三条
【赌博罪】以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。
开设赌场的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
组织中华人民共和国公民参与国（境）外赌博，数额巨大或者有其他严重情节的，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
法律上规定的退房条件包括如下方面：
首先是开发公司未能按期完成项目建设并将之交付给购买者，且此种行为已实质性造成了合同预定的退房日期；
其次，若建设方在履行合同时提供的文件材料存在缺失或不合规情况，从而导致整个协议失去其合法有效性；
再者，未经买家充分同意下，开发商擅自对房屋进行设计变更；
此外，实际测量的房屋面积与合同中约定的面积之间的差异超过了3%这一绝对数值；
最后，如果开发商所交付的房屋主体结构存在质量问题或者房屋质量严重影响到其正常使用功能，也可以作为退房的理由。
法律依据：
《商品房预售管理办法》第七条
商品房现售，应当符合以下条件：
（一）现售商品房的房地产开发企业应当具有企业法人营业执照和房地产
开发企业资质证书；
（二）取得土地使用权证书或者使用土地的批准文件；
（三）持有建设工程规划许可证和施工许可证；
（四）已通过竣工验收；
（五）拆迁安置已经落实；
（六）供水、供电、供热、燃气、通讯等配套基础设施具备交付使用条件，
其他配套基础设施和公共设施具备交付使用条件或者已确定施工进度和交付日
期；
（七）物业管理方案已经落实。

[律师回复] 解析：
“以非法占有为目的”的欺诈行为，其目的在于获取银行或其他重要金融机构的贷款。
若涉案金额达到一定程度，则将面临五年以下有期徒刑或拘役的刑罚，同时还需向受害方支付二万元至二十万元不等的罚款。
若案件涉及的数额更为庞大且存在其他恶劣情节者，可能被判处五年以上、十年以下有期徒刑，同时还需向受害方支付五万元至五十万元不等的罚款。
而对于那些涉案金额极其巨大且情节极为恶劣者，将面临十年以上有期徒刑甚至是无期徒刑的严厉惩罚，同时还需向受害方支付五万元至五十万元不等的罚款或没收全部财产。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百九十三条
【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；
（二）使用虚假的经济合同的；
（三）使用虚假的证明文件的；
（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
（五）以其他方法诈骗贷款的。

[律师回复] 解析：
如果公民的网络赌博银行账户遭遇了公安局的冻结措施，那么相关当事人理应积极配合公安部门进行调查工作，耐心地等待账户解冻的通知。
而对于公安机关冻结的各类资产，例如存款、汇款、债券、股票以及基金份额等，经过严格的审查核实后发现这些财产确实与案件无关的话，公安部门应在三个工作日内解除封锁、扣押和冻结措施，并将原资产退还给当事人。
法律依据：
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百四十四条
人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。
有关单位和个人应当配合。
犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产已被冻结的，不得重复冻结。
第一百四十五条
对查封、扣押的财物、文件、邮件、电报或者冻结的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，经查明确实与案件无关的，应当在三日以内解除查封、扣押、冻结，予以退还。

[律师回复] 解析：
关于洗钱罪的确立，其关键性的证据涵盖了多种形式，如实物证据、文书证据、目击者证言、受害者陈述、犯罪嫌疑人和被告人口供与辩护词、专家评估报告以及勘测、检验、识别、调查实验等各种记录、影音材料及电子数据等。
这些多元化且完整的证据，在对洗钱罪行进行判断和确认方面起到了至关重要的作用。
法律依据：
《刑事诉讼法》第一百三十三条
勘验、检查的情况应当写成笔录，由参加勘验、检查的人和见证人签名或者盖章。

[律师回复] 解析：
交通运输综合执法大队具备以下重要职能：
首先，他们负责全县范围内的道路和水路运输以及航道方面的行政处罚和行政强制执行监督管理工作；
其次，对于道路交通和水上交通安全的监管工作也肩负着重大职责；
再次，在水上交通管制任务中，他们负责船舶及相关水上设施的检验、登记以及防止污染、水上消防、航行保障、应急救助、通信导航、危险品运输等多方面的监督管理工作；
此外，他们还负责对辖区内的水路运输行业、港口行业进行管理，包括水运统计、水运科研、水运人才的培训和生产经验交流、总结、推广等工作；
最后，他们需要编制并上报辖区内水运行业的发展规划、计划以及可行性前期工作的审查工作，同时还要负责辖区内航道及其港航基础设施的管理、养护和建设。
法律依据：
《路政文明执法管理工作规范》第四十六条
有下列情形之一的，路政执法人员可以依法采取下列行政强制措施：
（一）造成公路、公路附属设施损坏，拒不接受现场调查处理的，扣留车辆或者进行违法活动的工具；
（二）经批准进行超限运输的车辆，未按照指定时间、路线和速度行驶且拒不改正，或者未随车携带超限运输车辆通行证的，扣留车辆；
（三）采取故意堵塞超限检测站点通行车道、强行通过超限检测站点等方式扰乱超限检测秩序，或者采取短途驳载等方式逃避超限检测的，强制拖离或者扣留车辆；
（四）法律、法规规定的其他情形。

[律师回复] 解析：
在满足以下四个条件的前提下，才可能被认定为敲诈勒索犯罪：
1、行为人必须确有实施恐吓行动的事实，这包括使用暴力手段或者利用威胁、强制等其他方式向受害方明确表明即将采取某种不利于其自身权益的行为，从而使受害者产生不必要的恐惧心态；
2、产生上述恐惧表现的受害者必须是真实存在且确有恐惧的感受；
3、受害者因为这种对未来可能产生损失的恐惧，而被迫向加害者支付某些形式的财务保障；
4、行为人得以成功实现让受害者交出财产的意愿，并实际获得了这些财物。
法律依据：
《刑法》第二百七十四条
敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
根据相关法律法规，通过网络进行赌博活动且累计盈利达到亿元以上的行为，将被判处有期徒刑五年以上十年以下，同时还需要缴纳罚金。
具体而言，【赌博罪】是指以获取非法利益为主要目的，组织或聚集多人进行赌博活动，或者已经将赌博作为其日常生活方式的犯罪行为，对这种情况的惩罚是处以三年以下的有期徒刑、拘留或强行限制人身自由，同时还要进行经济罚款。
对于【开设赌场罪】，即指通过提供场所等条件，让他人进行赌博活动的行为，其惩罚措施是处以五年以下的有期徒刑、拘留或强行限制人身自由，同时也要进行经济罚款。
如果情节较为严重，则会被处以五年以上十年以下的有期徒刑，并且同样要缴纳罚金。
最后，【组织参与国（境）外赌博罪】是指组织中国公民参与境外赌博活动，且数额巨大或存在其他严重情节的犯罪行为，对此类行为的惩罚与上述两种情况相同。
法律依据：
《刑法》第三百零三条
【赌博罪】以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。
开设赌场的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
组织中华人民共和国公民参与国（境）外赌博，数额巨大或者有其他严重情节的，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
若银行的资金流转记录出现异常状况，无疑会受到相关部门的严密关注。
然而，只要这些资金流转记录是符合法律法规的，我们无需过分担忧。
然而，过大的银行流水平板可能引发监管机构的警觉，他们可能会对其存在洗钱行为的可能性产生质疑。
但是，若用户的转账收入来源合法，那就无需过于忧虑了。
由于许多大型网店卖家的日常经营活动涉及较为频繁的银行卡转账及相对较大的资金流动，因此这种现象在银行系统中属于正常操作范畴。
然而，若用户的转账收入来源非法，一旦被监管部门发现并获取到相关数据，那么执法部门将会介入进行调查和询问。
法律依据：
《中华人民共和国银行卡管理办法》第二条
本办法所称银行卡，是指由商业银行（含邮政金融机构，下同）向社会发行的具有消费信用、转帐结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。
商业银行未经中国人民银行批准不得发行银行卡。
第三条
凡在中华人民共和国境内办理银行卡业务的商业银行、持卡人、商户及其他当事人均应遵守本办法。
第四条
商业银行应在协商、互利的基础上开展信息共存、商户共存、机具共享等类型的银行卡业务联合。
第二章分类及定义
第五条
银行卡信用卡和借记卡。
银行卡按币种不同分为人民币卡、外币卡；
按发行对象不同分为单位卡（商务卡）、个人卡；
按信息载体不同分为磁条
卡、芯片（IC）卡。
第六条
信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为贷记卡、准贷记卡两类。
贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。
准贷记卡是指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金帐户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。
第七条
借记卡按功能不同分为转帐卡（含储蓄卡，下同）、专用卡、储值卡。
借记卡不具备透支功能。
第八条
转帐卡是实时扣帐的借记卡。
具有转帐计算、存取现金和消费功能。
第九条
专用卡是具有专门用途、在特定区域使用的借记卡。
具有转帐计算、存取现金功能。
专门用途是指在百货、餐饮、饭店、娱乐行业以外的用途。
第十条
储值卡是发卡银行根据持卡人要求将其资金转至卡内储存，交易时直接从卡内扣款的预付钱包式借记卡。
第十一条
联名/认同卡是商业银行与盈利性机构/非盈利机构合作发行的银行卡附属产品，其所依附的银行卡品种必须是已经中国人民银行批准的品种，并应当遵守相应品种的业务章程或管理办法。
发卡银行和联名单位应当为联名持卡人在联名单位信用卡提供一定比例的折扣优惠或特殊服务；
持卡人领用认同卡表示对认同单位事业的支持。

[律师回复] 解析：
关于逾期贷款罚息利率的相关法律法规明确指出，其具体计算方式应根据借款双方签署的书面协议——借款合同中所约定的贷款利率为依据，并在此基础之上实施相应幅度的上调、下调或不变调整，调整的上下限分别为贷款利率的30%和50%。
另一方面，如果借款人未能严格遵循借款合同所注明的贷款用途来支配所获得的全部资金，那么其所需承担的罚息利率将会被进一步提升，即在原借款合同中约定的贷款利率基础上额外增加50%到100%的比例。
法律依据：
《中华人民共和国民法典》第六百八十条
禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。
借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息。
借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的，按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息。

[律师回复] 解析：
首先，需要确保申请或者移送执行的法律文件已正式生效；
其次，申请人必须得是生效法律文书中所规定的权益所有者或者他们的法定继承人以及权益承受人；
第三，申请人应在法定期限之内提交申请；
第四，请求执行的法律文书中必须包含给付内容，并且执行标的物与被执行人的身份必须明确无误；
最后，义务人必须在生效法律文书所规定的期限内没有履行相应的义务，同时，该案件也必须属于受申请执行的人民法院的管辖范围之内。
法律依据：
《最高人民法院关于民事执行中变更、追加当事人若干问题的规定》第一条
执行过程中，申请执行人或其继承人、权利承受人可以向人民法院申请变更、追加当事人。申请符合法定条件的，人民法院应予支持。

[律师回复] 解析：
仅是身着军服并无违法之嫌，然而，若以假冒军人身份进行欺诈行为便将构成犯罪。
对于此类冒充军人进行诈骗活动者，将被判处三年以下有期徒刑、拘役、管制或剥夺政治权利；
若情节严重，则可被判处三年以上十年以下有期徒刑。
法律依据：
《刑法》第三百七十二条
冒充军人招摇撞骗的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利;情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。

[律师回复] 解析：
集体合同是劳动者与用人单位经过公平协商之后，关于劳动报酬、工作时长、休息及假期安排、安全卫生保障、社会保险以及福利待遇等多项事宜所缔结的协议。
集体合同的拟订草案应当交由职工代表大会或全体员工进行深入研讨并最终通过批准。
在达成集体合同且提交给劳动行政部门审批之后，如果该部门在十五个工作日内没有提出任何异议，那么这份集体合同将正式生效，具备法律约束力。
依法签署的集体合同对于用人单位和劳动者都具有强制性的约束力。
而针对特定行业或地区的集体劳动合同，其效力则覆盖了当地同行业、同区域的所有用人单位及其员工。
若用人单位违反集体合同，侵犯了劳动者的合法权益，工会有权依照相关法规要求用人单位承担相应的法律责任。
当因履行集体合同产生争议，经双方协商仍无法解决时，工会有权依法向劳动争议仲裁委员会申请仲裁，对仲裁结果不满的，可在收到仲裁裁决书之日起十五个工作日内向人民法院提起诉讼。
根据相关法律规定，如因签订集体合同引发争议，当事人协商无果的情况下，当地人民政府劳动行政部门有权组织各方进行协调处理。
同样地，如因履行集体合同产生争议，当事人协商无果的情况下，也可以向劳动争议仲裁委员会申请仲裁，对仲裁结果不满意的，可在收到仲裁裁决书之日起十五个工作日内向人民法院提起诉讼。
法律依据：
《中华人民共和国劳动法》第八十四条
因签订集体合同发生争议，当事人协商解决不成的，当地人民政府劳动行政部门可以组织有关各方协调处理。
因履行集体合同发生争议，当事人协商解决不成的，可以向劳动争议仲裁委员会申请仲裁；
对仲裁裁决不服的，可以自收到仲裁裁决书之日起十五日内向人民法院提起诉讼。

[律师回复] 解析：
在此情况下，贵方需承担相应的法律责任，且可能面临被勒令停业整顿的境地。
您作为开办棋牌娱乐场所的负责人，如果只是单纯以提供休闲娱乐为目的，并且所收取的费用也符合市场准则和法律规定，那么目前暂时还不至于触犯刑法中关于开设赌场或赌博罪的相关条款。
然而，您对于棋牌室内的各项活动仍负有不可推卸的管理责任，若因此而违反了《中华人民共和国治安管理处罚法》中的相关规定，则可能会遭受行政处罚。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第三百零三条
以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。开设赌场的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。组织中华人民共和国公民参与国（境）外赌博，数额巨大或者有其他严重情节的，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
涉及到数百万元的犯罪案件，根据相关规定，若涉嫌构成开设赌场罪行，则有可能被判处处于五年至十年之间的有期徒刑，同时还须接受罚金的刑事处罚。
而对于那些以从中盈利为主要目的，组织大规模的赌博活动或将赌博作为其主要职业的人来说，他们将会面临三年以下的有期徒刑、拘役或者管制，并且同样需要承担罚金的法律责任。
法律依据：
《刑法》第三百零三条
以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。
开设赌场的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
组织中华人民共和国公民参与国（境）外赌博，数额巨大或者有其他严重情节的，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
针对集资诈骗罪和民间借贷的差异性方面，主要可以从以下几个角度加以剖析：
第一，借款行为的初衷及动机；
第二，借款主体的覆盖面。
具体来说：
第一，在借款的初衷及动机上，民间借贷主要源于实际生产运营中的短周期资金需求，从而形成了临时性的借贷关系。
所筹得的资金，其核心作用在于解燃眉之急，使生产运营能够更为流畅地运行下去。
待资金周转状况好转之后，便会迅速偿还债务。
然而，集资诈骗则是以非法占有他人财产为根本目的。
第二，在借款主体的覆盖面上，民间借贷的范围相对较为狭窄，通常仅限于亲友、邻里等熟识人群之间，是建立在债权人和债务人之间的互信基础之上，或者通过提供抵押物、质押品等方式达成的。
这种借贷形式主要采取一对一的模式，即指向特定的借款人。
相比之下，集资诈骗的覆盖面极为广泛，它面向的是众多不特定的公众群体，通过发布集资公告、借助中介机构等途径进行集资活动。
法律依据：
《刑法》第一百九十二条
【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
关于设置赌博场所相关法律法规对犯罪确定及刑罚执行的具体准则如下所述：
1、如若行为人在以获取盈利为目的的情况下，作出聚众参与赌博或将赌博作为谋生手段的行为，则可被判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，同时需要缴纳罚款；
2、对于开设赌场的行为，无论这种行为是否出于以营利为目的，都需面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制的惩罚，并且同样需要缴纳罚款；
3、如果情节较为严重，则可能会被判处三年以上十年以下有期徒刑，同时还需要缴纳罚款。
在以营利为目的的前提下，存在以下任何一种情况，均可以认定为聚众赌博：
1、组织三人以上进行赌博活动，且抽头渔利数额累计达到五千元以上；
2、组织三人以上进行赌博活动，赌资数额累计达到五万元以上；
3、组织三人以上进行赌博活动，参赌人数累计达到二十人以上；
4、组织中国公民十人以上前往境外参与赌博活动，并从中收取回扣和介绍费用。
开设赌场罪主要是指行为人在客观上是否实施了聚众赌博、开设赌场以及以赌博为业等行为。
只要赌场开始正式营业，并有人实际使用，那么便构成了该罪的既遂，而与开设者是否实际获得利润无关紧要。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第三百零三条
【赌博罪】以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。
开设赌场的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
组织中华人民共和国公民参与国（境）外赌博，数额巨大或者有其他严重情节的，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
非法地剥夺他人的人身自由乃是非法拘禁罪的基本特质，具体体现为采用拘押、禁闭或者其他强制手段以非法方式剥夺他人身体自由的违法犯罪行为。
这种行为必须是出于故意为之，而非过失行为，因为过失行为并不足以构成非法拘禁罪。
被害者的范围广大，涵盖了所有依法享有人身权利的任何自然人，皆为非法拘禁罪侵犯的客体。
需要注意的是，本罪的实施主体既可能是国家公职人员，也可能是普通公民，这取决于具体案件的情况和相关法律规定。
在主观方面，非法拘禁罪的行为人必须怀有明确的故意心态，并且其行为目的就是为了剥夺他人的人身自由，而过失行为则不能构成非法拘禁罪。
法律依据：
《刑法》第二百三十八条
非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。
犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；
致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。
国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。

[律师回复] 这个我们可以相关合同和其他证据 通过法律手段进行维权

[律师回复] 频繁转账金额不大，网赌提现银行卡被冻结