申请资格人编辑
1、受益人变更、受益人资料变更的申请资格人为被保险人,投保人在征得被保险人同意后可申请受益人变更、受益人资料变更;
2、满期金和各种年金给付作业的申请资格人为生存受益人;
3、身故受益金与满期金进行的年金转换申请资格人为相关受益人;
4、签名变更的资格人为原签名资格人,包括投保人、被保险人和受益人;
5、其他保全项目均为投保人。
注意事项编辑
1、保全服务的基本流程: 客户备齐所需文件,提出变更申请 →保险公司审核确认→保险公司出具批单
2、办理保全时一般应备的文件: 保险单;相关申请书;相关人员身份证件;其他相关证件。
3、保全申请途径:
( 1)投保人或被保险人直接到客户服务部门办理;
( 2)投保人或被保险人委托他人办理(需受托人身份证明原件、 投保人亲笔签字的授权委托书) ;
( 3)地址变更可以通过信函或电话中心受理方式办理;
( 4 )其他保险公司认可的方式。
委托代办
1、委托他人办理,代办人应提供资格人出具的《授权委托书》、本人的有效身份证件及亲办情况下资格人须提供的应备文件。
2、已由申请资格人亲自填写并签名(含身份证件号码)的保全申请,仍然需要代办人本人在申请书上代办人栏签名并填写代办人身份证件号码。
3、《授权委托书》应使用公司标准单证,标准的委托书中,各项内容应完整、正确填写。两人以上同时就同一事项向同一人授权的,可以分别出具委托书,也可以采用在同一《授权委托书》上共同签名的形式。
4、代办补退费类保全作业:原则上不得采用现金方式,全部使用银行转账。