刑事辩护 法律问答
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张晨阳律师
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山西盛一律师事务所/主办律师
执业：9年服务：1.2万人
在线沟通·1对1专业解答
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贷款诈骗罪被金融机构认定的条件是什么[律师回复] （一）金融机构在认定贷款诈骗时，要全面收集主观和客观方面的证据。对于主观非法占有目的，可调查借款人的财务状况、贷款后的资金使用情况等，比如查看是否存在明知无偿还能力仍借贷、肆意挥霍贷款等情况。 （二）针对客观上的诈骗行为，仔细审查贷款资料真实性，核实引进资金理由、经济合同、证明文件、产权证明等是否虚假，是否存在超出抵押物价值重复担保等问题。 （三）明确数额标准，判断诈骗贷款数额是否达到较大的程度。 法律依据： 《中华人民共和国刑法》第一百九十三条规定，有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）编造引进资金、项目等虚假理由的； （二）使用虚假的经济合同的； （三）使用虚假的证明文件的； （四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的； （五）以其他方法诈骗贷款的。山西法务
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