债权债务 法律问答
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民间借贷中非法放贷该如何认定[律师回复] （一）个人要增强法律意识，不参与非法放贷活动，在借款时要选择合法合规的金融机构或平台，仔细核实其放贷资质。 （二）监管部门应加强对放贷市场的监管力度，严格审查放贷机构的资质，对未经批准的非法放贷行为及时查处。 （三）金融机构要严格遵守法律法规，规范自身放贷业务，不超越经营范围开展放贷活动。 法律依据： 《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定，违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。非法放贷情节严重的，可依照此条以非法经营罪定罪处罚。绍兴法务
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寄卖行非法放贷应如何来立案[律师回复] 法律分析： （1）寄卖行非法放贷构成非法经营罪需满足特定条件，即未经监管部门批准或超越经营范围，以营利为目的，经常性向社会不特定对象发放贷款，且扰乱金融市场秩序情节严重。 （2）立案时证据收集很关键。放贷合同、转账记录、还款记录等能直接证实放贷行为；放贷对象的身份信息和数量等证据可证明放贷对象为社会不特定对象。 （3）放贷利率也是重要考量因素，超过司法保护上限且符合一定次数等条件，可认定为“经常性”放贷。 （4）准备好证据后，向公安机关经侦部门报案，提交书面材料说明情况并配合调查。 提醒： 在收集证据过程中要确保其合法性和真实性。不同寄卖行非法放贷情况不同，建议咨询以获取更精准的法律分析。绍兴法务
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高利贷立案需提供哪些方面的证据[律师回复] 高利贷立案需多方面证据支撑。借款合同、借条、欠条等书面凭证，能证明借贷关系及双方权利义务，明确借款金额、时间和利息约定等关键信息。转账记录可证实借款交付事实，确定实际金额与流向。视听资料如聊天记录、电话录音，若涉及超法定标准利息的沟通，是认定高利贷的有力证据。还款记录能反映还款情况，若还款远超本金与合法利息，可侧面证明高利贷事实。证人证言也能辅助证明。 解决措施与建议： 1.借款时务必签订书面合同，明确各项条款。 2.转账尽量通过正规渠道，并保留记录。 3.交流中注意留存涉及利息等关键信息的视听资料。 4.及时记录还款情况，保留相关凭证。 5.寻找了解情况的人作为证人。绍兴法务
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