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南宁-曾惠...律师
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自己的银行账户被洗钱的人用了怎么处理
[律师回复] 要是发现银行账户被洗钱者利用,第一时间联系开户银行。让银行赶紧止付、冻结账户,防止洗钱活动继续,避免钱再被非法转走或损失。 接着,迅速向公安机关报案。把账户被异常使用的情况,像从何时开始、交易流水等细节说清楚,全力配合调查,提供能助力破案的线索。 还要把账户相关凭证、交易记录等证据收集留存好,以备后面法律程序需要。 要是对账户被用于洗钱完全不知情且没过错,通常不用担责,但得积极配合相关部门,把事情处理好。
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法院可以查30年前的银行流水账单吗
[律师回复] 法律分析: (1)法院的查询权力具有法定性,在案件审理中出于认定事实、调查财产线索等必要情形时,无论是依职权主动发起,还是基于当事人申请,都能够向银行发出协助查询通知书,这是司法权力在案件处理中的体现。 (2)银行对客户交易记录的留存有期限规定,由于技术发展、数据存储以及系统更新换代等因素,30年前的记录难以完整留存。 (3)尽管存在困难,银行仍负有配合法院调查的义务,需尽力提供相关信息,确实无法提供时也要说明缘由。 (4)获取完整有效的30年前流水账单结果并不确定,这是由多方面因素共同导致的。 提醒: 若涉及需查询多年前银行流水的案件,建议及时申请法院查询,并做好可能无法获取完整流水的准备。
律图南宁
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第三方收款人贷款陷阱有哪些
[律师回复] 债务风险:虽说借款合同在实际借款人和出借人之间签订,可第三方收款人也可能因各种情况被拖进债务纠纷,背上还款责任。 信用风险:要是实际借款人逾期不还钱,不良记录可能殃及第三方收款人的征信。 诈骗风险:有些不法分子打着第三方收款旗号,骗个人信息搞诈骗,比如让收款人交钱后就消失。 资金流转风险:资金可能被冻结、挪用,损害收款人权益。贷款有第三方收款人时,要仔细审查贷款机构,了解流程和自身权益。
律图广西
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贷款先收费是否诈骗了
[律师回复] 1.贷款先收费有较高诈骗风险,正规金融机构多在放款后按规定收费,提前收取手续费等费用很可能是诈骗手段。以非法占有为目的,通过虚构事实等方法骗取财物数额较大构成诈骗罪,贷款中虚构事实、先收费后失联等情况可能构成诈骗。 2.为避免陷入此类诈骗,遇到贷款先收费情况需提升警惕,谨慎核实对方身份和贷款机构合法性。 3.若怀疑遭遇诈骗,应及时向公安机关报案,维护自身合法权益。
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控制他人账户应该承担什么责任
[律师回复] 控制他人账户责任因情况而异。没得到授权就擅自控制,这可能要承担民事侵权责任,像侵犯账户财产权益和隐私,账户主人能让侵权方停止侵权、赔偿损失。 要是用控制的账户干非法勾当,情节严重就会触犯刑法。像用账户洗钱可能构成洗钱罪,用于诈骗收款可能成为诈骗罪共犯,量刑按罪名和情节定。 要是有合法授权,像得到账户主人明确委托或因法定职责控制,就不用担非法控制的责,但也要依法依规操作,尽到管理义务。
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个人办理工商银行贷款的条件有哪些?
个人办理工商银行贷款的条件有具备完全行为能力、信用记录良好、并且有一定还款能力等。如果办理工行的信用贷款,要求更高,在工伤有优质存款或者是工行的高级别信用客户的,办理贷款可以拿到的额度高。
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2024-11-11
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对单行道逆行的行为怎么处罚?
违规在单行道上逆行的车辆,处以罚款200元扣3分处罚;对违规停放的 车辆,给予罚款50元扣2分的处罚。根据《中华人民共和国道路交通安全法》第八十九条、第九十条之规定,行人、乘车人、非机动车驾驶人违反道路交通安全法律、法规关于道路通行规定的,处警告或者五元以上五十元以下罚款。
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港澳通行证可以异地办理吗
港澳通行证是可以异地申请办理的,在大陆有六个城市都是可以异地办理港澳通行证的,对于非本地户籍和在校大学生都可以在这六个城市办理港澳通行证的折你去哪个,但是需要居住证。
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