刑事辩护 法律问答
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进行信用卡贷款诈骗会有什么惩处[律师回复] 1.进行信用卡诈骗活动会构成信用卡诈骗罪。 2.惩处标准： 诈骗数额较大的，会被处五年以下有期徒刑或者拘役，同时要交二万元以上二十万元以下罚金。 数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，还需交五万元以上五十万元以下罚金。 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，要交五万元以上五十万元以下罚金或者被没收财产。 3.信用卡诈骗情形有使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人信用卡、恶意透支。恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或期限透支，经银行催收后仍不还钱。 4.数额标准：五万元以上不满五十万元算数额较大；五十万元以上不满五百万元算数额巨大；五百万元以上算数额特别巨大。本地专业咨询...
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金融诈骗常常会有哪些步骤[律师回复] （一）提高自我防范意识，不随意在不可信的网络平台或通过电话透露个人信息，避免成为被筛选的目标。 （二）面对自称金融机构工作人员的人员，要仔细核实其身份和资质，可通过官方渠道查询，不轻易相信专业术语和虚假证明。 （三）遇到高收益低风险的投资项目和理财产品要保持理性，了解正常的市场收益水平，不被远超正常水平的回报承诺迷惑。 （四）在投入资金前，要谨慎思考，不被小额投入获高回报的假象欺骗，对投资项目进行充分调查和评估。 （五）若发现可疑情况，及时向金融监管部门或公安机关咨询、举报。 法律依据： 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本地法律顾问...
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哪四个标准能认定为骗取贷款罪[律师回复] （一）主体方面，若涉及自然人和单位可能构成骗取贷款罪的情况，相关金融机构在审批贷款时要严格审查主体资格和信用状况。对于单位贷款，要核实其经营状况、财务报表等，自然贷款则要关注个人信用记录和还款能力。 （二）主观方面，在判断行为人是否故意且不以非法占有为目的时，可结合其贷款后的资金使用情况、还款态度等综合判断。若资金用于正当经营但因客观原因还款困难，与恶意骗取后挥霍有本质区别。 （三）客体方面，国家应加强金融监管，金融机构要完善内部风控体系，保障国家金融管理秩序和自身财产权益。 （四）客观方面，金融机构要提高风险识别能力，仔细核查贷款申请资料真实性，防止行为人虚构事实、隐瞒真相骗取贷款。对于达到重大损失标准的情况，要及时采取法律手段维权。 法律依据： 《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定，以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。本地优选咨询...
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