赵XX诈骗、信用卡诈骗一审刑事判决书

赵XX诈骗、信用卡诈骗一审刑事判决书
黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2019）黑0202刑初69号
公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区人民检察院。
被告人赵XX，男，1979年6月2日出生于黑龙江省兰西县，汉族，大学文化，无职业，住河北省秦皇岛市海港区，户籍所在地黑龙江省兰西县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年9月27日被临时羁押于秦皇岛市看守所，同年10月2日被刑事拘留，10月25日被逮捕。现羁押于齐齐哈尔市看守所。
辩护人孙XX，黑龙江XX律师。
齐齐哈尔市龙沙区人民检察院以齐龙检公诉刑诉（2019）34号起诉书指控被告人赵XX犯诈骗、信用卡诈骗罪，于2019年2月12日向本院提起公诉。本院于同日立案。立案受理后，依法组成合议庭，于2019年3月29日公开开庭审理了本案。齐齐哈尔市龙沙区人民检察院指派检察员王X出庭支持公诉，被告人赵XX及其辩护人孙XX到庭参加诉讼。现已审理终结。
齐齐哈尔市龙沙区人民检察院指控：一、诈骗犯罪
2016年7月29日，被告人赵XX虚构其是房主的事实将其租住的齐齐哈尔市龙沙区北XX新XX，租给被害人吕X，骗取被害人吕X人民币21000.00元。
二、信用卡诈骗犯罪
2016年6月，被告人赵XX在齐齐哈尔市龙沙区北XX新XX以帮助被害人尤X提升其信用卡额度为由，骗取尤X中国XX信用卡一张、XX业银行信用卡一张、XX银行信用卡一张、中国XX银行信用卡两张，并在未获得尤X的许可下使用。2016年6月至8月，赵XX使用尤X的五张信用卡刷卡消费和取现共计人民币111038.8元。
经侦查，被告人赵XX于2018年9月27日在河北省秦皇岛市被公安机关抓获。
公诉机关以物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据证实上述指控事实，认为被告人赵XX诈骗公私财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。赵XX冒用他人信用卡，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。赵XX犯数罪，应数罪并罚。建议以诈骗罪判处赵XX有期徒刑一至二年，并处罚金，以信用卡诈骗罪判处有期徒刑五至七年，并处罚金，对其数罪并罚；被告人赵XX对检察机关指控的诈骗犯罪事实不持异议，对信用卡诈骗犯罪有异议，认为其和尤X系恋人关系，尤X知道赵XX使用她的信用卡，应是对尤X个人的诈骗，不是信用卡诈骗。其辩护人认为其是对尤X进行诈骗，给尤X造成财产损失，应当以诈骗罪追究其刑事责任，其归案后能如实供述犯罪事实，认罪、悔罪，希望对其从轻处罚。
经审理查明：一、诈骗犯罪
2016年7月29日，被告人赵XX虚构其是房主的事实将其租住的齐齐哈尔市龙沙区北XX新XX，租给被害人吕X，骗取被害人吕X人民币21000.00元。
上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
（一）物证
伪造的身份证一张，证实被告人赵XX伪造成赵XX身份的情况。
（二）书证
1.户籍证明，证实被告人赵XX犯罪时系成年人。
2.抓获及破案经过，证实被告人赵XX系被抓获归案。
3.房屋租赁合同、收条，证实被告人赵XX以赵XX的身份与被害人吕X签订租房合同及收钱的情况。
4.购买商品房登记备案介绍信，证实齐齐哈尔市龙沙区新天地商务中心2单XX的出售情况。
5.房屋租赁合同，证实被告人赵XX以赵X的身份与臧X签订租房合同的情况。
（三）证人证言
1.证人臧X证言，证实齐齐哈尔市龙沙区北XX新XX的房主是我姐姐臧X2，她在南方，让我帮她出租。2015年11月5日把房子租给赵X了，租期二年，年租金二万元，一年一交。赵X说没有那么多钱，先给我半年的，剩余的租金说过几天给我，到2016年8月15日，赵X还没有把其余半年租金给我，我去找赵X要钱，发现赵X把房子租出去了。
2.证人焦X证言，证实2016年7月29日，我和我妻子吕X与赵X签订的租房合同，要租位于齐齐哈尔市龙沙区北XX新XX房子，租期一年，当天晚上我妻子把21000.00元房租钱给了赵X，其中17000.00元现金和4000.00元微信转账。同年8月15日，有一个自称是房主妹妹的人叫臧X，说房主臧X2在外地，房屋由她管理，赵X之前租住在这个房子，到现在赵X还欠她三个月租金，让我们搬家，并拿出来购买房屋的凭证三联单、房屋租赁合同，我们发现被赵X骗了，只好和臧X重新签订租房合同。
（三）被害人陈述
被害人吕X陈述，证实2016年7月29日，我和我老公焦X与赵X签订的租房合同，赵X开个路虎车，并称北方新天地他有好几套房子。要租位于齐齐哈尔市龙沙区北XX新XX房子，租期一年，当天晚上我把21000.00元房租钱给了赵X，其中17000.00元现金和4000.00元微信转账。同年8月15日，有一个自称是房主妹妹的人叫臧X，说房主臧X2在外地，房屋由她管理，赵X之前租住在这个房子，到现在赵X还欠她三个月租金，让我们搬家，并拿出来购买房屋的凭证三联单、房屋租赁合同，我们发现被赵X骗了，只好和臧X重新签订租房合同。
（四）被告人供述
被告人赵XX供述，证实2016年7月29日，我租的位于北方新天地2单XX的房子要到期了，我手里没有钱。我使用假的身份证名字是赵X，以房主的身份把我租的房子租出去了，租房的人把年租金19000.00元房租和押金2000.00元钱给了我。这些钱被我平时日常花销了。
二、信用卡诈骗犯罪
2016年6月，被告人赵XX在齐齐哈尔市龙沙区北XX新XX以帮助被害人尤X提升其信用卡额度为由，骗取尤X中国XX信用卡一张、XX业银行信用卡一张、XX银行信用卡一张、中国XX银行信用卡两张，并在未获得尤X的许可下使用。2016年6月至8月，赵XX使用尤X的五张信用卡刷卡消费和取现共计人民币111038.8元。
经侦查，被告人赵XX于2018年9月27日在河北省秦皇岛市被公安机关抓获。
上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
（一）书证
信用卡对账单，证实被害人尤X名下的信用卡流水情况。
（二）证人证言
证人崔X证言，证实2016年我在北方新天地南XX里开了一家全当寄卖行，赵X到我店里买银手镯认识的，后来他来我公司说他开公司资金紧张，要提现金，要在我这里用POS机刷信用卡，我就让他刷了几次，他说信用卡是他女朋友的。
（三）被害人陈述
被害人尤X陈述，证实2016年4月初，我开始和赵X处对象，同年六、七月份的时候，他提出可以帮我还信用卡和房贷，让我把信用卡给他，然后在我家鞋柜里的卡包里拿走了几张信用卡。同年七月三十日，他说要去讷河一个星期，手机要关机。到八月九日的时候，我给他打电话打不通，发短信也不回，我感觉不对劲，我去查我的信用卡，发现信用卡上已经被赵X透支了十一万多元钱。我就来公安机关报警了。
（四）被告人供述
被告人赵XX供述，证实我与尤X是通过微信认识的，我告诉她我叫赵XX，做工程生意的。2016年6月初，我知道尤X有信用卡，我说帮她提升额度，然后她陆续给了我五张她的信用卡，其中XX银行二张、XX业银行、中国XX、XX银行各一张，这五张信用卡我都刷过，用于自己生活花销了。同年7月30日左右，我离开齐齐哈尔，我告诉过尤X说有事要出去一段时间，手机可能关机，之后没联系过尤X。
上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院予以确认。
本院认为：被告人赵XX以非法占有为目的，虚构事实，骗取公民财物数额较大，其行为已构成诈骗罪；又骗取他人信用卡后冒用，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控赵XX的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。赵XX骗取被害人信用卡后并使用，符合信用卡诈骗的犯罪特征，且有书证信用卡对账单、证人证言、被害人陈述等证据证实，应予认定，故对赵XX及其辩护人提出的赵XX不成立信用卡诈骗罪的观点不予采信。赵XX犯诈骗罪，依法应处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；赵XX犯信用卡诈骗罪，依法应处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。赵XX犯数罪，应数罪并罚。赵XX如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。辩护人上述从轻处罚的观点予以采信。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人赵XX犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元，犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元，数罪并罚后，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月27日起至2025年3月26日止。罚金于判决生效后五日内缴纳）
二、责令被告人赵XX退赔被害人吕X人民币21000.00元，尤X人民币111038.8元。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审　判　长　　王亚明
人民陪审员　　王一蕾
人民陪审员　　谢素娟
二〇一九年五月六日
书　记　员　　张　琬
本判决中引用的法律条文的内容
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
(二)使用作废的信用卡的；
(三)冒用他人信用卡的；
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。