郭长源律师经典辩护案例：贷款诈骗案从犯认定与缓刑判决
审理法院：江苏省无锡市梁溪区人民法院
案情简介
公诉机关：无锡市梁溪区人民检察院
被告人：杜X（化名），男，1992年出生，初中文化，原系某财税服务公司业务员
辩护人：郭长源律师，江苏君漫律师事务所律师（法律援助中心指派）
同案被告人：汪X、钟X（均化名）
案情概述：
2022年至2023年间，李X、李X兵（均另案处理）以某财税服务公司等名义，组织马X、詹某美、高某群、徐某（均另案处理）及被告人汪X、钟X、杜X等人，以帮助被害人办理贷款为由实施诈骗。
该诈骗团伙的作案手法如下：业务员冒充银行工作人员，通过电话、微信联系全国各地的企业负责人，谎称可以提供高额低息贷款，并以发送虚假银行授信截图等方式获取被害人信任后，邀约被害人至无锡；然后由业务组长与被害人进行面谈，由操单员、业务员使用被害人手机申请贷款；在此过程中，继续以言语欺骗、删除手机内贷款痕迹等方式，向被害人隐瞒实际贷款的真实利率、渠道、还款方式、期限等与前期承诺不符的事实，再以服务费、担保费、前置利息等名义骗取被害人钱款。
被告人杜X作为业务员，采用上述手法，参与诈骗被害人卢X、尹X共计人民币14万余元。2024年1月3日，杜X被抓获归案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。案发后，杜X退出赃款人民币75,000元。
公诉机关认为，杜X伙同他人诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，系共同犯罪。
办案经过
本案系一起涉及多名被告人的贷款诈骗案件，诈骗团伙组织严密、分工明确。郭长源律师接受无锡市梁溪区法律援助中心指派，担任被告人杜X的指定辩护人。接受委托后，郭长源律师开展了以下辩护工作：
一、全面阅卷，精准锁定辩护重点
郭长源律师第一时间查阅全部案卷材料，多次会见当事人，深入了解案件细节。通过全面梳理证据，律师精准锁定辩护重点：
从犯地位：杜X仅系底层业务员，受公司上级指挥，未参与犯意提起和犯罪所得分配；
参与金额相对较小：参与诈骗金额14万余元，在共同犯罪中作用有限；
坦白情节：到案后如实供述，积极配合调查；
认罪认罚：自愿认罪认罚，真诚悔罪；
部分退赃：退出赃款75,000元，体现悔罪态度；
初犯偶犯：无前科劣迹，系初犯、偶犯。
二、精准论证从犯地位，成功推动减轻处罚
郭长源律师在辩护意见中重点论证：
地位低微：杜X仅系犯罪集团最底层的业务员，按照上级指示开展工作，未参与决策；
作用有限：在诈骗链条中仅负责前期电话联系和邀约客户，未参与核心诈骗环节；
从犯依法从宽：根据《刑法》第二十七条规定，对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
三、系统梳理从轻情节，构建量刑辩护体系
郭长源律师系统梳理了对杜X有利的量刑情节：
从犯：在共同犯罪中起次要作用，依法应当从轻、减轻处罚；
坦白：到案后如实供述，依法可以从轻处罚；
认罪认罚：自愿认罪认罚，依法从宽处理；
部分退赃：退出赃款75,000元，体现悔罪态度；
初犯偶犯：无前科劣迹，主观恶性较小。
四、积极推动退赃，展现悔罪态度
郭长源律师积极与杜X及其家属沟通，阐明退赃退赔对于争取从轻处罚的重要意义。在律师的协调下，杜X尽力退出赃款75,000元，以实际行动表明悔罪态度，为后续争取缓刑奠定了坚实基础。
五、庭审精准辩护，争取缓刑判决
庭审中，郭长源律师重点阐述以下辩护意见：
杜X在共同犯罪中仅起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚；
杜X到案后如实供述，具有坦白情节，依法可以从轻处罚；
杜X自愿认罪认罚，依法从宽处理；
杜X退出部分赃款，尽力弥补被害人损失，确有悔罪表现；
杜X系初犯、偶犯，无前科劣迹，主观恶性较小；
综合全案情节，杜X符合缓刑适用条件，恳请法庭对其宣告缓刑。
案件结果
判决理由：
无锡市梁溪区人民法院经审理认为：
罪名成立：杜X结伙诈骗他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，系共同犯罪。
从犯认定：杜X在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。
坦白认定：归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。
认罪认罚：自愿认罪认罚，依法从宽处理。
部分退赃：退出部分赃款，酌情从轻处罚。
减轻处罚：综合上述情节，决定对杜X予以减轻处罚。
缓刑适用：根据杜X的犯罪情节和悔罪表现，符合适用缓刑的条件，依法宣告缓刑。
判决结果：
被告人杜X犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）
同案判决：
汪X（参与诈骗27万余元）：有期徒刑一年六个月，缓刑一年九个月
钟X（参与诈骗21万余元）：有期徒刑一年五个月，缓刑一年六个月
涉案财物处理：
各被告人退出的赃款依法发还相应被害人；不足部分责令各被告人在各自犯罪数额范围内继续退赔，并与相应共同犯罪人承担连带责任；暂扣的供犯罪所用的手机、笔记本、工牌等物品予以没收。
