涉案流水20万帮信案｜缪茂康律师成功辩护，当事人获检察机关不起诉
一、案件详情
张XX出借本人银行卡给他人使用，涉案资金流水达 200000 元，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关立案侦查并取保候审。张X委托北京盈科（温州）律师事务所缪茂康律师担任辩护人。办案过程中，在律师指导下当事人主动退缴全部违法所得、对被害人进行经济赔偿并取得谅解，结合自首、认罪认罚等法定情节，最终检察院作出不起诉决定，当事人无刑事案底。
二、案件总结
1、当事人出借银行卡获利 200 元，涉案入账资金 20 万元，卡内部分资金被不法分子转移，案件以帮信罪移送检察院审查起诉；
2、经辩护律师统筹处理，当事人自首、全额退赃、赔付被害人损失，达成被害人谅解；
3、检察机关认定犯罪情节轻微，依法作出不起诉处理，当事人不被定罪判刑、不留犯罪记录；
4、当事人违法所得 200 元依法予以没收。
三、律师价值
1、案情精准研判：梳理全案资金流水、涉案金额，区分已冻结与流失钱款，锁定案件情节轻微的辩护关键点；
2、搭建从轻量刑情节：指导当事人足额退缴获利款项、积极赔偿受害人，促成被害人谅解，完善自首、认罪认罚全部从宽要件；
3、专业提交不起诉法律意见：结合帮信罪司法解释及量刑规则，向检察机关提交书面辩护意见，论证本案符合不起诉法定条件；
4、实现无罪化处理：成功争取不起诉结果，当事人免除刑事处罚，消除案底留存、前科记录等负面影响。
四、适用场景
1、出租、出借银行卡、电话卡涉嫌帮信罪刑事案件；
2、涉案流水较大但获利较少、情节轻微的帮信类案件；
3、嫌疑人具备自首、认罪认罚、退赃退赔等从宽情节，争取不起诉辩护；
4、涉电信网络衍生帮信犯罪审查起诉阶段法律服务。
五、服务指引
1、切勿出租出借银行卡、微信、支付宝账户，避免触犯帮信刑事法律风险；
2、一旦因帮信罪被公安传唤、立案，第一时间委托专业刑事律师介入；
3、审查起诉阶段是争取不起诉关键节点，尽快携带案卷材料前往北京盈科（温州）律师事务所咨询；
4、涉案后在律师指导下规范退赃、赔偿谅解，最大化争取从轻、不起诉处理结果。
