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依法放贷罪的主要表现形式主要是

#银行纠纷 最新修订 | 2024-10-28
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唐尧律师
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律师解析
违法放贷罪的主要表现形式是采取化整为零的手段,违反大额贷款应当抵押担保和大额贷款审批权限的规定;
明知用款人提供虚假贷款资料,未按规定对借款人借款用途、还款能力等情况进行严格审查,违反贷款发放流程,发放贷款;
未依法对借款人身份条件进行严格审查,明知借款人和实际用款人不一致的情况下,发放冒名贷款
法律依据
《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;
数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。
关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
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依法放贷罪的主要表现形式主要是
违法放贷罪的主要表现形式是采取化整为零的手段,违反大额贷款应当抵押担保和大额贷款审批权限的规定;明知用款人提供虚假贷款资料,未按规定对借款人借款用途、还款能力等情况进行严格审查,违反贷款发放流程,发放贷款;未依法对借款人身份条件进行严格审查,明知借款人和实际用款人不一致的情况下,发放冒名贷款。
1w浏览2024-10-28
非法集资主要表现形式的是
非法集资的表现形式如下:1、以发行或变相发行彩票的形式集资;2、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资;3、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资;4、利用民间会社形式进行非法集资;5、通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。
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贪污罪主要有哪些表现形式
1、侵吞财物,是指行为人将自已管理或经手的公共财物非法转归自己或他人所有的行为。2、窃取财物,是指行为人利用职务之便,采取秘密窃取的方式,将自己管理的公共财物非法占有的行为。3、骗取财物,是指行为人利用职务之便,采取虚构事实或隐瞒真相的方法,非法占有公共财物的行为。
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非法集资的四种主要表现形式?
非法集资的四种主要表现形式如下:1、设立互联网企业等各类交易场所吸收资金;2、以发行或者转让股权、债权,募集基金等名义吸收资金;3、在销售商品等商业活动中,以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金;4、违反法律法规通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息。
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贪污罪主要的表现形式有哪些
贪污罪主要的表现形式如下:1、侵吞财物,是指行为人将自已管理或经手的公共财物非法转归自己或他人所有的行为。2、窃取财物,是指行为人利用职务之便,采取秘密窃取的方式,将自己管理的公共财物非法占有的行为。3、骗取财物,是指行为人利用职务之便,采取虚构事实或隐瞒真相的方法,非法占有公共财物的行为。
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