律图审稿专业委员会3轮严审

信用卡刷pos机违法吗

最新修订 | 2024-09-03
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律师解析
非法使用打印机刷信用卡进行套现,属于严令禁止的不法行径。
这类行为通常采用虚构交易情节、虚报价格甚至是现金退货等方式,将款项直接支付给信用卡的持有者以获取现金。
按照中国现行的相关法律制度,此类行为有可能被判定为非法经营罪,特别是当涉及金额达到特定的标准时。
同时,这样的套现行为也违反了信用卡协议中的明确规定,即信用卡的款项应该仅用于支付商品和服务费用,而非提出现金。
此外,套现现象还涉及未经授权的资金抽出,这可能构成刑事犯罪,如盗窃,且还包含了虚假交易意图骗取商家与信用卡发行方。
因此,无论是信用卡的持有者还是参与套现的商家,都很可能会面临法律责任乃至财物损失的风险。
为了应对这一状况,政府及金融机构已经采取了多方面的针对性措施,有效地打击了套现行为,比如加大审核力度,制订和完善各项法律法规并强化法律效应,同时也建立了举报和举证的正规渠道。
法律依据
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第十二条
违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据《刑法》第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为《刑法》第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在五百万元以上的,或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失五十万元以上的,应当认定为《刑法》第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照《刑法》第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。
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pos机刷信用卡违法吗
信用卡刷卡行为游走于法律边缘。使用POS机刷卡时,应明确其合法性取决于具体情境。若利用POS机套现等非法操作,涉嫌虚构事实构成贷款诈骗,实质为欺诈银行。因此,为确保合规性,我们应遵守法律,合法使用POS机进行信用卡消费。
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金融保险
我向别人借了一万,没打欠条。后来他要求同居就不用还钱了。同居三个月期间他又给我转了一万七。现在他反悔了,起诉要求我全部还款。请问我这算违法吗?我应该怎么办?
[律师回复] 1.借款 1 万部分,虽没打欠条,但借贷关系依然可能成立。依据《民法典》及相关司法解释,自然人之间的借款合同,自贷款人提供借款时成立. 若对方能提供转账记录、聊天记录、证人证言等证据证明借款事实,你则需偿还该 1 万借款.对方曾提出以同居抵偿借款,若有证据证明,此约定因违背公序良俗而无效,你不能以此为由拒绝还款.
2.同居期间转账 1.7 万部分,若此转账是基于赠与目的,比如用于共同生活开销、表达情感等,且没有明确表示是借款,那么该转账属于赠与行为,你无需偿还.若对方能证明转账是基于借贷关系,比如有聊天记录提及借款等明确意思表示,则你需偿还.若转账被认定为彩礼性质,因双方未办理结婚登记手续,根据相关法律规定,在对方主张的情况下,你可能需适当返还.
3.应对建议,积极收集证据:仔细寻找能证明借款及转账性质的证据,如聊天记录、通话录音等,以支持自己的主张.尝试协商解决:主动与对方沟通,看能否就还款金额及方式达成一致,既能解决纠纷,又可节省时间和精力.做好应诉准备:若协商无果,需积极应诉。
POS机刷信用卡套现违法吗
POS机刷卡套现行为涉及法律风险。尽管小额套现时,银行可能因多种因素考虑不采取司法行动,仅进行账户止付和冻结,但若造成银行重大或巨额损失,涉事者可能面临信用卡诈骗罪的刑事法律责任。
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诉讼仲裁
刷pos机违法吗
使用POS机刷卡套现是违法行为,涉及非法经营罪。未获审批和授权,擅自经营专营、专卖品或限制交易物品,买卖进出口许可证等经营许可证,非法经营证券、期货、保险或资金支付结算业务,均属非法经营行为。情节严重者,可被判处五年以上有期徒刑,并处罚金或没收财产。
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诉讼仲裁
POS机可以刷自己的信用卡违法吗
当前的社会中,在就业、出行、购物等各种情形时,都是可能会遇到一些法律权益被他人侵害等一系列的法律问题,所以我们应该多学习了解一些法律知识,这样在面对这些法律问题时我们就可以通过法律的方式来维权了。在本文内容中我们对POS机可以刷自己的信用卡违法吗进行了解答,希望能解答您的问题。
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金融保险
持信用卡用pos机刷卡犯罪吗
情节严重的属于犯罪,最高法及最高检对持信用卡用pos机刷卡犯罪吗这个问题有明确规定,用POS机刷卡后直接向持卡人支付现金的这种行为有可能构成非法经营罪,持卡人恶意套现信用卡也要承担法律责任。
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刑事辩护
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孟凡永律师
孟凡永律师 发来一条私信

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