信用卡诈骗罪具体认定标准是怎样的
最新修订 | 2024-06-23
202浏览
- 免责声明
- 以下内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合，不代表平台立场，请酌情参考。
卢滨律师
执业认证
平台保障
评分5.0分服务：248人
- 律师解析
- 关于对信用卡诈骗罪的认定标准，主要涵盖了以下几种行为方式：首先，行为人通过伪造或者捏造虚假身份证明材料而获取并使用了信用卡；其次，行为人利用已被宣布失效的信用卡进行交易；再次，未经授权使用者盗用他人信用卡进行交易活动；最后，持有者在明知自己没有还款能力的前提下恶意透支且在发卡行曾进行过正式催收后依然未予偿还的。在这里，我们要明确一点，所谓“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的，超出了信用卡的规定额度或者规定期限进行透支，并且在发卡行进行催收之后仍然拒不归还的行为。在实际认定过程中，我们必须综合考虑行为人的主观意图、透支金额、透支期限以及催收情况等多方面因素。若行为人的行为满足以上任何一种情况，并且其透支金额达到了我国相关法律所规定的“数额较大”、“数额巨大”或者“数额特别巨大”的标准，那么就可以依法判定其构成信用卡诈骗罪。
- 法律依据
-
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
0
金融诈骗辩护案件·推荐文章
-
信用卡诈骗罪具体如何界定应这样界定信用卡诈骗罪：行为人有使用作废的信用卡、冒用他人信用卡等情形，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，构成信用卡诈骗罪。行为人犯本罪的，一般应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
-
我国信用卡犯罪具体如何认定?我国信用卡犯罪具体应根据下列标准认定：信用卡犯罪是指使用信用卡诈骗、盗窃财物的犯罪活动。信用卡犯罪包括有信用卡诈骗罪。构成信用卡诈骗罪，一般会判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
-
信用卡具体申请流程?信用卡具体申请流程如下： 1、先想好要办理哪一张信用卡，然后前往该信用卡发卡银行网点； 2、准备好申请所需材料，然后填写信用卡申请表； 3、填写完成后与申请材料一起提交给银行； 4、银行会对提交内容进行审核； 5、等候审核结果，通过后就会邮寄信用卡。信用卡会邮寄到申请时填写的地址，邮件到达后信用卡就到手了。
-
诈骗罪金额如何认定,具体标准是什么?诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪的诈骗数额分为数额较大、数额巨大、数额特别巨大三个标准。数额较大标准：个人诈骗公私财物2千元以上(2千元至4千元)的，属于“数额较大”。
金融诈骗辩护
-
集资诈骗罪具体量刑标准1、自然人犯集资诈骗罪，数额较大的，一般处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;2、自然人犯集资诈骗罪，数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产;3、单位犯集资诈骗罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，按照上述规定处罚。
金融诈骗辩护
-
诈骗罪认定具体是怎样的1、客体要件，公私财物所有权。仅限于国家、集体或个人的财物，而不是骗取其他非法利益。2、客观要件，使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。3、主体要件，凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪。4、主观要件表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的。
金融诈骗辩护
金融诈骗辩护案件·常见问题
问题没解答? 125647人选择咨询律师
信用卡诈骗罪具体认定标准是怎样的
一键咨询
诈骗罪认定具体是怎样的
1、客体要件，公私财物所有权。仅限于国家、集体或个人的财物，而不是骗取其他非法利益。2、客观要件，使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。3、主体要件，凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪。4、主观要件表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的。
10w+浏览
刑事辩护你好，银行卡涉嫌洗钱，案件已经受理完成，也提交资料审请解除限制，但是反诈中心打电话说要到5年以后才可以解除限制，准备出去上班，可以进厂里打工吗，影不影响我办理别把银行卡
[律师回复] 你好，如果你本人不渉案是不影响你工作的。办理银行卡请咨询银行
3.5w浏览
快速解决“刑事辩护”问题
我的事情是这样的
去年我朋友涉嫌诈骗了 然后我借过他手机卡和手机 手机卡借了两次获利七百左右 手机借了三次左右 没有获利 当时他是说出事情找他不找我们这些借他东西都 也明白说他有诈骗 有侥辛心理 那个时候他是未成年 五月份被抓了 然后他第一时间取保候审了 我跟另外几个六月份考完试准备放假的时候被叫过去 我被关了一天 后面放我出来了 我是有借卡给他 当时也差点卖卡给他 但是我没有去帮他实行诈骗 就是我没有去跟他一起打电话 后面今年四月份的时候警察叫我过去了 又问了我一遍 警察就说我有打电话 但是我实际上我并没有 我也有跟警察说 警察不信 五月份叫我过去 把那台手机交上去 然后警察意思就是如果我
[律师回复] 你好，具体看侦查出来的情况
4.6w浏览
公共场所偷盗物品价值八千左右，当天晚上就去自首认罪悔罪，但是晚上就没有让回家，第二天晚上才取保候审，也取得被害人的原谅，也有谅解书，民警说取保候审期间如果在犯错就直接逮捕，请问这个案子还会被拘留吗，能不能不起诉
[律师回复] 你好，具体情况可以简单展开说一下
4.8w浏览
诈骗罪金额如何认定,具体标准是什么?
诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪的诈骗数额分为数额较大、数额巨大、数额特别巨大三个标准。数额较大标准：个人诈骗公私财物2千元以上(2千元至4千元)的，属于“数额较大”。
10w+浏览
刑事辩护
集资诈骗罪具体量刑标准
1、自然人犯集资诈骗罪，数额较大的，一般处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;2、自然人犯集资诈骗罪，数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产;3、单位犯集资诈骗罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，按照上述规定处罚。
10w+浏览
刑事辩护小学生体育课时在学校操场玩耍时和一个同学发生碰撞，当时老师不在场，两人都摔倒了，对方膝盖摔破，然后有个疤，然后去打祛疤针和激光祛疤，这祛疤的费用需要撞的人承担吗？
[律师回复] 这是有很大商榷空间的 不属于必要的侵权损害支出
4.9w浏览
快速解决“损害赔偿”问题
合同诈骗罪具体量刑标准
1、犯此罪，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;2、数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;3、数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
10w+浏览
刑事辩护您好，我想咨询债权债务问题，具体如下，问题: 网贷/信用卡逾期; 金额: 1万～5万元
[律师回复] 你好，我们是专业做债务规划和债务协商的
4.1w浏览
快速解决“”问题
帮信罪具体诈骗金额标准
帮信罪如果违法所得10000元或者支付金额达到200000元以上或以投放推广方式为其提供资金达到50000元以上就达到了立案标准。更多有关于帮信罪具体诈骗金额标准是多少问题的详细回复，请看文章内容。
10w+浏览
刑事辩护
