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贷款诈骗罪立案标准金额是多少

最新修订 | 2024-08-15
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律师解析
针对贷款欺诈犯罪,其立案追诉的法定最低额通常设定在二万元人民币或以上。
所谓贷款欺诈罪,是指行为人出于非法占有的目的,通过欺骗手段从银行或其他金融机构获取贷款,且涉案金额达到一定程度的违法犯罪行为
依据我国《中华人民共和国刑法》的相关规定,凡出现以下任意情况的,即可判定构成“以非法占有为目的”的贷款诈骗罪,对此类案件予以立案侦查:(1)编造引进资金、项目等虚假原因的;
(2)使用虚假的经济合同的;
(3)使用虚假的证明文件的;
(4)使用虚假的产权证明作为担保,或者超过抵押物价值进行重复担保的;
(5)采用其他方式实施诈骗贷款的行为。
对于此类犯罪,根据犯罪情节轻重,将面临五年以下有期徒刑拘役,并处罚金二万元至二十万元不等;
若犯罪情节严重者,则将被判处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金五万元至五十万元不等;
而对于犯罪情节特别恶劣者,将被判处十年以上有期徒刑或无期徒刑,并处罚金五万元至五十万元不等,甚至可能涉及到财产的没收。
法律依据
《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十五条
〔贷款诈骗案(刑法第一百九十三条)〕以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在五万元以上的,应予立案追诉。
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