律图审稿专业委员会3轮严审

违规放贷没有造成损失怎么处理

最新修订 | 2024-09-18
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律师解析
在支付银行或其他金融服务提供商任职的员工若违反相关国家法律法规进行放贷行为,尽管未能对金融系统产生实际经济损失,然而,若所发放的贷款总额已超出了社会公认的道德和法律标准,就要面临严重的刑事与法律追责
特别是当涉案金额大到足以构成违法事实或是已经导致了重大财产损失时,轻则被判五年以下有期徒刑或者拘役,重则还将面临罚款10万元人民币的定罪处罚
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百八十六条
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。
关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
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违法放贷如无损失
尽管非法放贷未造成实际损失,但因其涉及巨额资金,仍可能面临刑事指控。 但需注意,此类行为不一定构成非法放贷罪,还存在其他犯罪可能性。 在司法实践中,应重点运用合法合规策略进行辩护,深入研究骗取贷款罪的法律变化,为特别严重案件争取无罪或缓刑,同时关注罪名转化的辩护理由。
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债权债务
没造成损失构成违法发放贷款罪吗?
有违法发放贷款的行为,没有造成损失,也可能构成违法发放贷款罪,对这项罪名来说,违法发放贷款数额在100万元以上,造成直接经济损失20万元的都需要定罪处罚,可以判5年以下有期徒刑,并处1~10万元的罚金。
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刑事辩护
违法发放贷款罪没有造成损失怎么办
银行或金融机构员工若违规发放贷款,即便未给公司带来实际经济损失,但因贷款规模庞大,仍需承担刑事法律责任。贷款金额若属“巨大”,将面临五年以下有期徒刑或拘役,并需支付一万元至十万元罚金;若属“特别巨大”,则可能被判五年以上有期徒刑,并需支付二万元至二十万元罚金。
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刑事辩护
违法发放贷款罪没有造成损失怎么办
银行或金融机构员工若违规发放贷款,即便未给公司带来实际经济损失,但因贷款规模庞大,仍需承担刑事法律责任。贷款金额若属“巨大”,将面临五年以下有期徒刑或拘役,并需支付一万元至十万元罚金;若属“特别巨大”,则可能被判五年以上有期徒刑,并需支付二万元至二十万元罚金。
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刑事辩护
违法发放贷款罪未造成损失构成犯罪吗?
违法发放贷款即使未造成损失也可能构成犯罪的,也就是说,如果是金融机构的工作人员实施违法发放贷款的行为的,数额到达100万的,就是构成刑事犯罪,此时是不需要金融机构的工作人员的犯罪行为给他人造成损失的。
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刑事辩护
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