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名下有涉案银行卡还能开卡吗

#银行纠纷 最新修订 | 2025-01-05
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律师解析
一般来说,倘若一个人的名下拥有涉案的银行卡,那么银行往往会对其开户行展开严格的审查,并且还会对开户行为进行一定的限制。
倘若涉案的银行卡仅仅是因为一些较为轻微的违法违规行为而涉及到的,并且这些行为已经被妥善处理完毕了,此时银行可能会依据具体的实际情况,仔细斟酌之后,再考虑是否准许为其新开卡。
然而,如果涉案的情节是比较严重的,银行通常情况下会直接拒绝为其开立新的银行卡。
这主要是为了有效地防范可能出现的风险,同时也是为了能够更好地配合司法部门的调查等相关工作。
需要注意的是,不同的银行其所制定的规定可能会存在一定的差异。
所以,具体到是否能够开户这件事情,必须要向相关的银行进行咨询了解。
另外,如果个人对自身银行卡的涉案情况存在疑惑或者不清楚的地方,那么可以向当地的公安机关或者金融监管部门进行咨询,以便能够及时弄清楚相关的情况。
总之,当一个人的名下有涉案银行卡的时候,再去开新卡是存在一定的不确定性的。
这需要根据具体的涉案情况以及银行所规定的相关条款来进行准确的判断。

案情回顾:

小朱名下银行卡曾涉案,涉案情节较轻且相关问题已处理完毕,他向银行申请新开卡,银行却拒绝了。小朱认为自己情况符合新开卡条件,银行不应拒绝,双方产生争议。

案情分析:

1、虽然小朱银行卡涉案情节较轻且已处理,但银行有权依据自身对风险的评估和实际情况斟酌是否新开卡,银行拒绝并不一定违反规定。
2、不同银行规定存在差异,可能该银行对于新开卡有更为严格的标准,所以即便小朱涉案情节较轻且已处理,银行也可能基于自身规定拒绝其新开卡申请。
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名下有涉案银行卡还能开卡吗
1w浏览2025-01-05
涉嫌非法狩猎罪怎样保释,涉及什么罪名
[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, 这一问题,解答如下: 取保候审也称保释,对于符合申请取保候审条件的,首先由犯罪嫌疑人、被告人或其法定代理人、近亲属、辩护人可以向办案机关提出取保候审申请; 然后,经办案机关审查后,同意取保候审的,申请人需向办案机关提供相应的担保:一种是提出保证人担保。也就是说,被取保候审人要提出一个符合条件的人作为自己的保证人,该保证人要承担法律规定的义务,担保被保证人能够做到随传随到。另一种是提供保证金。犯罪嫌疑人、被告人被取保候审的,交纳一定数额的现金作担保。如果违反有关规定,保证金就会被没收,并且会根据不同的情形,责令犯罪嫌疑人、被告人具结悔过,重新交纳保证金、提出保证人或监视居住、予以逮捕等等。 《中华人民共和国刑事诉讼法》规定,人民、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人,可以取保候审: (一)可能判处管制、拘役或者适用附加刑的; (二)可能判处有期徒刑以上刑罚,采取取保候审不致发生社会危险性的; (三)患有严重疾病、生活不能自理,怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女,采取取保候审不致发生社会危险性的; (四)羁押期限届满,案件尚未办结,需要采取取保候审的。 取保候审、监视居住由公安机关执行。
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名下银行卡涉案如何解冻
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名下银行卡涉案怎么办
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涉嫌非法狩猎罪怎样保释,涉及什么罪名
[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, 这一问题,解答如下: 取保候审也称保释,对于符合申请取保候审条件的,首先由犯罪嫌疑人、被告人或其法定代理人、近亲属、辩护人可以向办案机关提出取保候审申请; 然后,经办案机关审查后,同意取保候审的,申请人需向办案机关提供相应的担保:一种是提出保证人担保。也就是说,被取保候审人要提出一个符合条件的人作为自己的保证人,该保证人要承担法律规定的义务,担保被保证人能够做到随传随到。另一种是提供保证金。犯罪嫌疑人、被告人被取保候审的,交纳一定数额的现金作担保。如果违反有关规定,保证金就会被没收,并且会根据不同的情形,责令犯罪嫌疑人、被告人具结悔过,重新交纳保证金、提出保证人或监视居住、予以逮捕等等。 《中华人民共和国刑事诉讼法》规定,人民、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人,可以取保候审: (一)可能判处管制、拘役或者适用附加刑的; (二)可能判处有期徒刑以上刑罚,采取取保候审不致发生社会危险性的; (三)患有严重疾病、生活不能自理,怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女,采取取保候审不致发生社会危险性的; (四)羁押期限届满,案件尚未办结,需要采取取保候审的。 取保候审、监视居住由公安机关执行。
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[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, 这一问题,解答如下: 取保候审也称保释,对于符合申请取保候审条件的,首先由犯罪嫌疑人、被告人或其法定代理人、近亲属、辩护人可以向办案机关提出取保候审申请; 然后,经办案机关审查后,同意取保候审的,申请人需向办案机关提供相应的担保:一种是提出保证人担保。也就是说,被取保候审人要提出一个符合条件的人作为自己的保证人,该保证人要承担法律规定的义务,担保被保证人能够做到随传随到。另一种是提供保证金。犯罪嫌疑人、被告人被取保候审的,交纳一定数额的现金作担保。如果违反有关规定,保证金就会被没收,并且会根据不同的情形,责令犯罪嫌疑人、被告人具结悔过,重新交纳保证金、提出保证人或监视居住、予以逮捕等等。 《中华人民共和国刑事诉讼法》规定,人民、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人,可以取保候审: (一)可能判处管制、拘役或者适用附加刑的; (二)可能判处有期徒刑以上刑罚,采取取保候审不致发生社会危险性的; (三)患有严重疾病、生活不能自理,怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女,采取取保候审不致发生社会危险性的; (四)羁押期限届满,案件尚未办结,需要采取取保候审的。 取保候审、监视居住由公安机关执行。
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[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, 这一问题,解答如下: 取保候审也称保释,对于符合申请取保候审条件的,首先由犯罪嫌疑人、被告人或其法定代理人、近亲属、辩护人可以向办案机关提出取保候审申请; 然后,经办案机关审查后,同意取保候审的,申请人需向办案机关提供相应的担保:一种是提出保证人担保。也就是说,被取保候审人要提出一个符合条件的人作为自己的保证人,该保证人要承担法律规定的义务,担保被保证人能够做到随传随到。另一种是提供保证金。犯罪嫌疑人、被告人被取保候审的,交纳一定数额的现金作担保。如果违反有关规定,保证金就会被没收,并且会根据不同的情形,责令犯罪嫌疑人、被告人具结悔过,重新交纳保证金、提出保证人或监视居住、予以逮捕等等。 《中华人民共和国刑事诉讼法》规定,人民、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人,可以取保候审: (一)可能判处管制、拘役或者适用附加刑的; (二)可能判处有期徒刑以上刑罚,采取取保候审不致发生社会危险性的; (三)患有严重疾病、生活不能自理,怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女,采取取保候审不致发生社会危险性的; (四)羁押期限届满,案件尚未办结,需要采取取保候审的。 取保候审、监视居住由公安机关执行。
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