常见的银行卡诈骗方法是怎样的

[律师回复] 根据你的问题解答如下,
一、CC3星光大道抽奖
二、网络淘宝刷信誉
三、开门大吉节目号中奖
四、教育补贴
五、光大时时彩诈骗
六、我是歌手抽奖场外幸运观众
七、传单
八、圆珠笔加工
九、购物网站刷销量
十、央视寻宝幸运手机
十
一、港版苹果4手机
十
二、游戏中奖
十
三、中国最强音中奖
十
四、招聘网络打字员
十
五、淘宝10周年店庆中奖
十
六、中国好声音幸运观众
十
七、400电话调查问卷
十
八、淘宝网中奖
十
九、邮局包裹涉毒
二
十、网络贷款诈骗
二十
一、冒充房东收房租
二十
二、社保补贴领取
这些都是最近比较常见的电信诈骗手段，希望大家要提高警惕在平时生活照遇到类似情况不要轻信，并且及时报警，不给犯罪分子以可乘之机。

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下,
1、网络购物诈骗。犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺，一旦事主下单购买商品，便称系统故障需要重新激活。随后，通过QQ发送虚假激活网址实施诈骗。
2、低价购物诈骗。犯罪分子通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息，一旦事主与其联系，即以“缴纳定金”“交易税手续费”等方式骗取钱财。
3、犯罪分子在微信朋友圈以优惠、打折、海外代购等为诱饵，待买家付款后，又以“商品被海关扣下，要加缴关税”等为由要求加付款项，一旦获取购货款则失去联系。
4、刷网评信誉诈骗。犯罪分子以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度为由，招募网络刷单，承诺在交易后返还购物费用并额外提成，要求受害人在指定的网店高价购卖商品或缴纳定金的方式骗取受害人钱款。
5、招聘诈骗。犯罪分子通过网络、短信或者传统媒体发布虚假招聘信息，进而以缴纳服装费、押金、保证金、定金等名义，让受害人向其提供的账户上汇款。
6、招商加盟。犯罪分子通过网络或传统媒体发布虚假招商、加盟信息，以高额利润为诱饵，骗取受害人定金、加盟费、货款等费用。
根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条的规定，利用电信网络技术手段实施诈骗，诈骗公私财物价值三千元以上，五十万元以上，应当认定为刑法
第二百六十六条规定的“数额巨大”。二年内多次实施电信网络诈骗未经处理，诈骗数额累计计算构成犯罪的，应当依法定罪处罚。

[律师回复] 如何预防合同诈骗 一、应以是否超过经营范围为标准判断项目的真实性。 在与对方商谈合作项，详细了解对方的经营范围。如果对方在合作项目中的行为，超出其工商登记核准的经营范围，则对方的行为至少是违法的，应引起高度重视，必要时可向法律专业人士咨询。切忌脑子一热，一掷千金的行为。 二、认清合同公证和见证的内容。 一般而言，公证和见证的内容，只是可以证明双方在合同上的签名是真实的。签名的真实并不必然是合同本身内容的真实。因此，签订合同时应多留个心眼，不要轻易被合同外在形式所蒙蔽。 三、核实对方人员、单位的真实性。 对于首次交易的对象，厂商们应通过查验身份证或前往工商局查询资料来核实对方人员、单位的真实性，防止不法分子利用虚假身份和单位行骗。 四、注意交易过程中的反常现象。 虽然不法分子想出了不少较为隐蔽的诈骗方法，但在实施过程中并非无迹可寻，这就需要商家们在交易过程中多几个心眼，注意一些反常现象，例如几次交易后突然增加交易量、交接货物时拖延时间、对方人员提供情况相互不符、频繁变换联系方式等等。最大限度避免出现人货分离的情况。不法分子想骗取货物，绝大多数情况下都想方设法让送货人与货物分离，在拖住送货人的同时，其同伙将货物暂时藏匿。所以，供货方在送货时，如未收到足够的货款，应避免人货分离，给不法分子以可趁之机。 五、充分利用政府职能部门及金融系统资源，及时核实用于抵押物品、票据的真实性。 在交易过程中，如果碰到对方以房产、货物、票据作为抵押的情况，应该尽快通过房产、银行等部门核实用来抵押物品的真实性及是否重复抵押，降低受骗几率。 六、对那些不熟悉的购货人，尽量避免收取其开出的“远期支票”。 因为利用“空头期票”实施诈骗是犯罪分子的惯用手法，他们往往利用支付货款的“档期”，转移货物后逃匿或者将货物销售一空后潜逃。 合同诈骗的形式有哪些 其表现形式有如下五种： 1、以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同。 2、以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保。 3、没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同方法，诈骗对方当事人继续签订和履行合同。 4、收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿。 5、以其他方法骗取当事人财物。

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 常见的网络诈骗分为以下五种类型：
(一)仿冒知名大型网站举办抽奖活动、嫌疑人仿冒知名大型网站举办抽奖活动，制作钓鱼网站，并通过电子邮件、短息、飞信等方式发送诈骗信息，谎称网民中奖，且数额巨大；
(二)以极低的价格批发销售手机充值卡、嫌疑人制作钓鱼网站，以极低的价格批发销售手机充值卡，诱使网民误认为是难得的投资机会，大量购入此类假冒手机充值卡；
(三)以各种名义要求网购网民重复汇款、嫌疑人冒充卖家，在购物网站上与网民进行交易；
(四)招聘打字员或、嫌疑人制作钓鱼网站，假借各大出版社的名义，谎称招聘打字员或，诱使网民应聘；
(五)预测彩票、嫌疑人制作预测彩票的钓鱼网站，吸引网民入会。
《刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

[律师回复] 1、电话诈骗
冒充银行、公检法工作人员、快递等实施诈骗。
2、微信诈骗
假团购、假点赞、假测试、扫二维码、克隆微信账号。
3、短信、互联网诈骗
不法分子通过给QQ邮箱发送病毒，骗取QQ密码，用各种谎言向QQ中的好友借钱，一些不明真相的人汇款后方知上当受骗。

[律师回复] 你好，你要考虑的常见的诈骗行为的问题，目前任何公安局、检察院、法院等国家机关，均未设立“国家安全账户”等名目的银行账户。所以当有人打电话要求你将存款转存到所谓“安全账户”以便保全资金的，即可认定是诈骗行为。

[律师回复] 您好，关于合同诈骗常见的作案手段有什么这个问题，我的解答如下, 常见的作案手段：
1、合同诈骗罪以假乱真“饰耳目”。犯罪分子以虚假的证明材料虚构不存在的单位，或伪造身份证明、冒用他人名义，在签订合同骗取钱财后就溜之大吉。
2、招摇撞骗“唱空城”。犯罪分子虚构购销产品、发包工程、投资协作等名目骗签合同，待收受对方给付的货物、货款、预付款或者得到担保财产后迅速逃逸。
3、一唱一和“演双簧”。犯罪分子利用媒体和网络先发布虚假广告，冒充国家、国有企业、部队和知名民营企业等单位名义，以紧俏和滞销商品为诱饵，通过以一方需购买某种物品，而另一方能提供此物品来演“双簧”，随后诱惑第三方参与进来，上当受骗。
4、虚张声势“空手道”。为证明自己“有经济实力”，犯罪分子以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明，虚假的土地使用证、房屋所有权证等作担保，诱使对方当事人信任，再利用经济合同诈骗钱财。
5、先舍后取“钓大鱼”。犯罪分子本没有实际履行能力，为达到其犯罪目的，先履行小额合同或者部分履行合同，使对方当事人相信其履约能力和诚意，进而与之签订标的额更大的合同，待诈骗到大量钱财后立即销声匿迹。
6、高进低出“连环套”。犯罪分子先以高价签订买卖合同并交付小额定金或支付小部分货款，在骗取对方信任后，想方设法拿到全部货物，然后迅速将这些货物进行低价倾销，随后迅速逃跑。

[律师回复] 本罪的诈骗行为表现为以下五种形式：
    1.以虚构单位或者冒用他人的名义签订合同的。
    2.以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的。
    3.没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的。
    4.收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的。
    5.以其他方法骗取对方当事人财物的。这里所说的其他方法，是指在签订、履行经济合同过程中使用的上述四种方法以外，以经济合同为手段、以骗取合同约定的由对方当事人交付的货物、货款、预付款、或者定金以及其他担保财物为目的的一切手段。
    【法律依据】
    《刑法》第二百二十四条，有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
    （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
    （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
    （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
    （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
    （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 对于合同诈骗常见的作案手段包括什么这个问题，解答如下, 常见的作案手段：
1、合同诈骗罪以假乱真“饰耳目”。犯罪分子以虚假的证明材料虚构不存在的单位，或伪造身份证明、冒用他人名义，在签订合同骗取钱财后就溜之大吉。
2、招摇撞骗“唱空城”。犯罪分子虚构购销产品、发包工程、投资协作等名目骗签合同，待收受对方给付的货物、货款、预付款或者得到担保财产后迅速逃逸。
3、一唱一和“演双簧”。犯罪分子利用媒体和网络先发布虚假广告，冒充国家、国有企业、部队和知名民营企业等单位名义，以紧俏和滞销商品为诱饵，通过以一方需购买某种物品，而另一方能提供此物品来演“双簧”，随后诱惑第三方参与进来，上当受骗。
4、虚张声势“空手道”。为证明自己“有经济实力”，犯罪分子以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明，虚假的土地使用证、房屋所有权证等作担保，诱使对方当事人信任，再利用经济合同诈骗钱财。
5、先舍后取“钓大鱼”。犯罪分子本没有实际履行能力，为达到其犯罪目的，先履行小额合同或者部分履行合同，使对方当事人相信其履约能力和诚意，进而与之签订标的额更大的合同，待诈骗到大量钱财后立即销声匿迹。
6、高进低出“连环套”。犯罪分子先以高价签订买卖合同并交付小额定金或支付小部分货款，在骗取对方信任后，想方设法拿到全部货物，然后迅速将这些货物进行低价倾销，随后迅速逃跑。

[律师回复] 对于这个问题，解答如下, 种通过对受害者心理弱点、本能反应、好奇心、信任、贪婪等心理陷阱进行诸如欺骗、伤害等危害手段。取得自身利益的手法，近年来已成迅速上升甚至滥用的趋势。那么，什么算是社会工程学呢它并不能等同于一般的欺骗手法，社会工程学尤其复杂，即使自认为最警惕最小心的人，一样会被高明的社会工程学手段损害利益。社会工程学陷阱就是通常以交谈、欺骗、假冒或口语等方式，从合法用户中套取用户系统的秘密。社会工程学是一种与普通的欺骗和诈骗不同层次的手法。因为社会工程学需要搜集大量的信息针对对方的实际情况，进行心理战术的一种手法。

[律师回复] 校园贷通常分为三种：
一是专门针对大学生的分期购物平台，如趣分期、任分期等，部分还提供较低额度的现金提现;
二是2p贷款平台，用于大学生助学和创业，如投投贷、名校贷等;
三是阿里、京东、淘宝等传统电商平台提供的信贷服务。

[律师回复] 网络诈骗通常可见如下三种:
一、金融交易诈骗：犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势，获取事主信任后，又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货，从而骗取股民资金。
二、票务诈骗：犯罪分子冒充航空公司客服人员以事主“航班取消、提供退票、改签服务”为由，逐步将其引入诈骗圈套，要求多次进行汇款操作，实施连环诈骗。
三、虚构车祸诈骗：犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。

[律师回复] 对于合同诈骗常见的作案手段包括什么这个问题，解答如下, 常见的作案手段：
1、合同诈骗罪以假乱真“饰耳目”。犯罪分子以虚假的证明材料虚构不存在的单位，或伪造身份证明、冒用他人名义，在签订合同骗取钱财后就溜之大吉。
2、招摇撞骗“唱空城”。犯罪分子虚构购销产品、发包工程、投资协作等名目骗签合同，待收受对方给付的货物、货款、预付款或者得到担保财产后迅速逃逸。
3、一唱一和“演双簧”。犯罪分子利用媒体和网络先发布虚假广告，冒充国家、国有企业、部队和知名民营企业等单位名义，以紧俏和滞销商品为诱饵，通过以一方需购买某种物品，而另一方能提供此物品来演“双簧”，随后诱惑第三方参与进来，上当受骗。
4、虚张声势“空手道”。为证明自己“有经济实力”，犯罪分子以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明，虚假的土地使用证、房屋所有权证等作担保，诱使对方当事人信任，再利用经济合同诈骗钱财。
5、先舍后取“钓大鱼”。犯罪分子本没有实际履行能力，为达到其犯罪目的，先履行小额合同或者部分履行合同，使对方当事人相信其履约能力和诚意，进而与之签订标的额更大的合同，待诈骗到大量钱财后立即销声匿迹。
6、高进低出“连环套”。犯罪分子先以高价签订买卖合同并交付小额定金或支付小部分货款，在骗取对方信任后，想方设法拿到全部货物，然后迅速将这些货物进行低价倾销，随后迅速逃跑。

[律师回复] 本罪的诈骗行为表现为以下五种形式：
1.以虚构单位或者冒用他人的名义签订合同的。
2.以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的。
3.没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的。
4.收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的。
5.以其他方法骗取对方当事人财物的。这里所说的其他方法，是指在签订、履行经济合同过程中使用的上述四种方法以外，以经济合同为手段、以骗取合同约定的由对方当事人交付的货物、货款、预付款、或者定金以及其他担保财物为目的的一切手段。
【法律依据】
《刑法》第二百二十四条，有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。
可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。

[律师回复] 一切危害国家安全、社会稳定、经济秩序的行为都属于非法集资有几种炸骗方式，在符合我国相关法律规定的立案标准下都会构成犯罪。刑事犯罪不同于民事纠纷一旦确认为刑事犯罪相关行为人是要依法接受刑事处罚的。

[律师回复] （一）盗用QQ号码、微信等通许账户后冒充熟人诈骗
本类型案件系犯罪分子使用通讯网络诈骗常见手段之一即盗用微信号码冒充熟人诈骗。犯罪分子先利用木马病毒盗取他人的微信号码，后通过微信与其亲朋好友聊天，以一定事由要求受害人帮助汇款，并将自己事先准备的账号发给受害人，让其往指定账户汇款或转账。受害人信以为真，未经其他方式核实即按照对方要求进行汇款，从而上当受骗。此案提醒大家使用微信或微信时要开启安全软件，防范木马病毒和钓鱼网站，不要随意打开陌生人发来的链接以及文件。
（二）冒充内部人员诈骗，如冒充“北京福彩3D信息中心”人员可提前获知中奖信息进行诈骗
犯罪分子抓住人们贪图便宜的心理，诱导其上当受骗。此案提醒大家，切莫相信这种不劳而获的中奖信息。要提高自身防骗能力，犯罪分子所说的“北京福彩3D信息中心”是虚构的，彩票是一项公益性事业，每期开奖号码是随机的，也不可能提前预测。
（三）冒充公检法人员诈骗，如犯罪分子冒充“公、检、法”等国家机关工作人员转账至安全账户
本案是由多人组成的团伙实施的电信诈骗案,犯罪分子使用通讯网络诈骗常见手段之一即“安全帐户”诈骗，犯罪分子冒充“公、检、法”等国家机关工作人员，以涉嫌洗钱、贩毒、黑社会、信用卡透支欠费以及其他违法犯罪事由，或医保卡、社保卡、身份证被盗为由，恐吓受害人，骗其把全部资金转到所谓的“安全账户”实施诈骗。。在此提醒大家遇到此类情况，要坚持“三不”原则，不轻易相信，不透露个人信息，不向陌生人转帐。
（四）冒充熟人诈骗，如使用“魔音手机”冒充不同角色人员实施诈骗案
随着科技的进步，手机的功能越来越丰富，魔音变声手机可以使通话者的声音转变成多种不同的声音，达到男变女、女变男、年轻变年老的效果。犯罪分子利用魔音手机一人假扮成多种角色进行诈骗，是网络诈骗的一种新型手段。此案提醒人们，网络是虚拟的空间，对素未谋面的陌生人，光靠电话联系还不够，对方要求转帐或汇款等重大事项需要谨慎，以防被骗。
（五）冒充卫生、财政系统人员，如领取新生儿补贴实施诈骗案
犯罪分子以有关部门发放“补贴”、“补助”、“奖金”为由，要求被害人提供个人银行卡号，并存入一定金额与指定的银行卡绑定，方能领取相关款项。犯罪分子让被害人按其提示操作，乘机将被害人卡内金额转走。此案提醒大家，一旦接到此类电话或短信，切勿轻信，更不要到ATM机操作，发现此类诈骗行为，应及时报警，为警方提供破案线索。

【法律依据】
《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》二、根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，利用电信网络技术手段实施诈骗，诈骗公私财物价值三千元以上、三万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。
二年内多次实施电信网络诈骗未经处理，诈骗数额累计计算构成犯罪的，应当依法定罪处罚。

[律师回复] 本罪的诈骗行为表现为以下五种形式：
    （一）以虚构单位或者冒用他人的名义签订合同的。
    （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的。
    （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的。
    （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的。
    （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。这里所说的其他方法，是指在签订、履行经济合同过程中使用的上述四种方法以外，以经济合同为手段、以骗取合同约定的由对方当事人交付的货物、货款、预付款、或者定金以及其他担保财物为目的的一切手段。
    【法律依据】
    《刑法》第二百二十四条，有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
    （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
    （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
    （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
    （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
    （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 比如合同上规定：某月以前双方在江西交货付款。但江西的地理范围很大，究竟在江西何处进行交易，则不够明确。这样的合同是无法履行的。为了弥补这种漏洞，就需要再订立一份细则性的副件，加以完善和解释，这个副件就是所谓的副合同，前一个即主合同，实际执行以副合同为准。针对这一情况，那些根本无力也无意履行合同的骗子，就故意在主副合同之间制造矛盾。这样，当一方按照执行合同(副合同)的规定履行合同时，骗子就以不符合主合同的原则为由，宣布合同无效，从而“没收”在签约时得到的定金。

[律师回复] 合同诈骗的常见形式：
1、以合法形式掩盖非法勾当；
2、冒用他人名义实施诈骗；
3、伪造担保票据非法获取。
以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
【法律依据】
《刑法》第二百二十四条，有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。