公安机关对银行诈骗多少钱立案?

最新修订 | 2024-02-29
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专家导读 银行卡诈骗是信用卡诈骗的一种方式,诈骗金额达到五千元以上就构成立案标准,受害人报案后派出所要受理。立案后,办案机关对诈骗分子采取强制措施,对诈骗事实清楚的,移送检察院起诉。之后法院受理并根据诈骗案件情况作出判决。
公安机关对银行诈骗多少钱立案?

一、银行卡诈骗多少钱立案?

使用银行卡诈骗,涉及的罪名信用卡诈骗罪。涉嫌下列情形之一的,应予追诉:使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在5000元以上的行为。

“冒用他人信用卡”,包括以下情形:

1、拾得他人信用卡并使用的;

2、骗取他人信用卡并使用的;

3、窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料,并通过互联网、通讯终端等使用的;

4、其他冒用他人信用卡的情形。

二、信用卡诈骗罪的量刑标准是什么?

刑法》第一百九十六条:有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

1、使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

2、使用作废的信用卡的;

3、冒用他人信用卡的;

4、恶意透支的。

三、银行卡诈骗的犯罪形式有哪些?

1、虚构亲人、朋友发生车祸的求助信息。

2、虚构事主身份信息泄露,并被不法分子利用,造成高额欠费,诱骗事主转账存款到指定账户,以消除不良记录。

3、虚构事主身份信息被人冒用,银行存款安全将受到威胁,诱骗事主转账存款到所谓的“安全账户”。

4、虚构事主的账户被不法分子利用洗黑钱,诱骗其将资金转入所谓“警方账户”,作资金冻结。

5、虚构信用卡透支信息。

综上所述,现在有些不法分子利用信用卡或者银行卡从事诈骗活动,对构成信用卡诈骗的,数额在五千元就达到公安机关的立案标准,要对诈骗分子追究刑事责任。受害人的银行卡被他人盗刷的,应当马上挂失并立即去派出所报警。

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