银行反洗钱一般会调查多久？

[律师回复] 刑事案件律师介入越早对当事人越有利，详细情况可以来电咨询。【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

[律师回复] 对于个人资信调查一般调查什么内容？这个问题，解答如下, 个人资信调查一般包括如下几个方面：　　1)信用调查——调查您的商业伙伴的商业资信程度，信誉综合评价，确保你与他合作过程中的风险。　　2)个人信息调查——电话、车辆、房产、资财、背景,他的朋友关系,家庭、信誉度等各类信息资料查询。　　3)公司信息——公司背景、电话、注册号、经理人信息、财务状况、账号、流动资金等信息。　　4)学历调查——学历的真假程度　　5)个人资质——人员以前工作单位、为何辞职、家庭住址、状况。　　6)个人资信程度调查——个人简历、成长经历、家庭情况、爱好、资产及信用调查。　　7)雇员忠诚度调查——调查员公有无违反公司合同现象、有无损害公司利益行为以及其他需要调查的内容。

[律师回复] 律师调查对方的存款情况，有二种方法。 第一种，建议当事人自行调查。 如果夫妻尚在一处居住，可以让当事人在对方没有完全防备时，发现对方存折或硬卡，将相关材料复印，或号码抄下。如果不知道对方开户账号，但知道在具体哪一家银行开的账户，一般也可以将储蓄信息查到。 第二种，通过法院查询。 如果通过正当途径即合法途径，想要了解对方的银行存款信息，必须通过法院开具调查令或申请法院调查。在上海，绝大多数银行已经完全拒绝律师持法院的调查令进行储蓄查询了，查询银行储蓄信息只能通过法院。而法院因为业务繁忙，法官人数有限，不一定对于当事人的权益都能高度重视。因此，对于不知道存款的具体开户行和账号，法官一般会表示拒绝查询。从理论上说，只要知道某人的身份证号，通过银行的科技处，都可以将当事人的存款情况查清。从实践上看，只要能够确定当事人在某家具体银行有存款，都可以查到当事人的存款情况，但很难保证办事人员是否尽心尽力。另外，没有经验的当事人或律师只会申请法院调查银行存款情况，没有申请法院打印自开户以来的存取款明细，法官一般只要求银行打储蓄余额，而对于取款的历史记录不再过问，就有可能使得对方在法院

[律师回复] 根据你的问题解答如下, 当前信用卡欺诈类型主要分为申请欺诈和交易欺诈两大类别。申请欺诈是指不法分子使用虚假身份、伪造证明文件或未经同意冒用他人身份申领信用卡的欺骗行为；交易欺诈一般分为伪冒克隆卡交易、商户套现、丢失被盗卡交易、未达卡交易、账户盗用不和非面对面交易欺诈等类型。信用卡反欺诈调查主要工作一般为：
1.进行各类型信用卡欺诈风险事件的调查工作；
2.研究各类型欺诈风险案件的风险点，并提出相应的防范建议；
3.开展各类型欺诈案件欠款的清收工作。

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 虽然目前法律尚无有关调查令制度的明文规定，但调查令由人民签发，委托或者授权申请人委托的律师来实施，实质上仍是的调查行为，因此，银行对于诉中调查令应给予配合，尤其是对处于当地已颁布调查令制度的银行，更应按照当地调查令制度要求，协助律师调取有关证据。确立调查令的主要依据为《民事诉讼法》第64条、《民事诉讼法》67条和《律师法》第31条之规定。其中:《民事诉讼法》第64条规定:“当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民认为审理案件需要的证据，人民应当调查收集”;《民事诉讼法》第67条规定:“有关人民有权向有关单位和个人调查取证，有关单位和个人不得拒绝”;《律师法》第31条规定:“律师承办法律事务，经有关单位或者个人同意，可以向他们调查情况”等。

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 交通事故调查取证期限为20天。公安机关交通管理部门扣留事故车辆和机动车行驶证的期限为20日；20日内无法完成检验、鉴定需要延期的，经上一级公安机关交通管理部门负责人批准可以延长扣留10日。被扣留的事故车辆除检验、鉴定外，不得使用。检验、鉴定完成后2日内通知当事人领取事故车辆和机动车行驶证。 第二十条　公安交通管理部门暂扣交通事故车辆、嫌疑车辆、车辆牌证和当事人的驾驶证时，应当开具暂扣凭证。 因检验、鉴定的需要，暂扣交通事故车辆、嫌疑车辆、车辆牌证和驾驶证的期限为20日；需要延期的，经上一级公安交通管理部门批准可以延长20日。 暂扣的车辆一律存放在公安交通管理部门指定的地点，妥善保管。 当事人的其他证件在查验登记后，应当当场发还。 第二十一条　询（讯）问当事人、证人和有关人员；按照《中华人民共和国治安管理处罚条例》的规定进行；有责任的当事人无故不到的，可以依法传唤。 事故民警介绍，证据分为人证和物证很多种。当机动车与行人发生交通事故时，如果司机看到行人没有走人行横道、闯红灯或非机动车有猛拐现象，一定要询问旁边的车辆或行人有没有看到刚才发生事故的一幕，并留下目击者的姓名、联系电话等资料。因为事故民警一般会在发生事故后的5至10分钟赶到现场，尽量请目击证人留在现场，一同协助警方调查。这是人证。 如果伤者需要马上送至医院，而警察又没到来时，可先用粉笔或可以画出痕迹的石块大概标出伤者倒地的位置。如果行人确为闯红灯或不走人行横道，交警在勘查事故现场时完全可以根据其倒地的位置和其他散落物测量出来。当然，司机如果随身携带相机或录像机，也可以自己拍下来，提供给办案民警。这是物证。 当司机接受民警询问时，一定要尽可能多的提供事故发生时和现场的细节。尤其是事故现场不能清晰地反映出司机采取了必要的刹车措施时，一定要向交警阐明自己踩刹车时遇到了什么情况，以致没有明显的刹车痕迹。

[律师回复] 银行卡涉嫌洗钱被冻结之后，与银行联系，弄清办案单位，然后委托律师介入，说明情况，提供有利证据，要求及时解冻。解除冻结后，是否罚款或者更进一步追究刑事责任，取决于做出和解除冻结决定的执法机关。

[律师回复] 对于这个问题，解答如下, 根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定，金融机构应履行的反洗钱义务主要包括：　　
1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。　　
2、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。　　
)对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新;　　
b)按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人;　　
c)在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份;　　
d)保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。　　
3、金融机构通过第三方识别客户身份得，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。　　
4、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应到至少保存五年。金融机构破产和解散时，应到将客户身份资料和客户交易信息移交有关部门指定的机构。　　
5、金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。　　
6、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。　　
7、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。　　
8、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。　　
9、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。　　
10、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

[律师回复] 您好，我是吴律师，是已经进入诉讼程序了吗？公民个人是无法查询的，可以委托律师查询。点我头像，给我评价，手机号同微信，加一下，交一个律师朋友，我会为您提供法律方面的建议。

[律师回复] 根据你的问题解答如下, 这是一种组织内部的“措施”，不是法律规定的措施。所以时限是根据情况来定的。
，即违反纪律，意指违犯了纪律、违反了规则等有约束力的行为，或是违反了有关章程。凡是其行为与组织、团体、单位等对相关人员行为纪律要求相抵触的，都属于。但不一定即是违法。
《行政监察法》
第十八条 对监察对象执法、廉政、效能情况进行监察，履行下列职责：
（一）检查国家在遵守和执行法律、法规和人民政府的决定、命令中的问题；
（二）受理对国家及其公务员和国家任命的其他人员违反行政纪律行为的控告、检举；
（三）调查处理国家及其公务员和国家任命的其他人员违反行政纪律的行为；
（四）受理国家公务员和国家任命的其他人员不服主管给予处分决定的申诉，以及法律、行政法规规定的其他由受理的申诉；
（五）法律、行政法规规定由履行的其他职责。

[律师回复] 你好，请问是什么情况呢？您现在方便和我详细沟通一下吗？竭诚为您服务。

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 不还房贷银行多久催收 到了要还款的时候，如果你无法还贷的话，一般的银行都有一段时间，如一星期内会催促你还款，如果你及时还了。那么这一星期之内就不需要缴滞纳金了。如果你三个月之内归还的话，就需要缴纳贷款和滞纳金了。当然了，如果这个时间已过，银行是可以通过走法律的方式了。到时候就麻烦了。 也有这种可能，当你的房贷是在交不起的时候，如果你没在房管部门做过抵押登记，那么银行时可以要求开发商收回你的房子进行拍卖，用于归还贷款，若真的这样做的话，就会对自己的经济损失影响很大了。 此外，如果你还不起贷款的话，有一个很麻烦的事就是银行会将你的信用记为不良记录，并且将数据提供给信用中心。一旦你的信用有不良记录了，对你以后的生活，其他的都会带来很大的影响的。并且这个信用记录至少是5年。 当你无法归还起房贷的时候，要想办法将这一笔钱还上，比如说找亲戚朋友借，或者找公司财务等，总之近一切可能就还款。这里也提醒选择贷款买房的那一部分人，一定要理性看待贷款买房，珍惜自己的信用。 按照合同条款，一般银行就要走诉讼途径，要求解除你们的贷款合同，并要你提前全额还款，这还没完，还有其它相关费用需要你来埋单。 你需要支付的费用借款方需要支付的金额=本金+利息+违约金+滞纳金+费+律师费等 当然，很多债务人只有房子且证件齐全，银行会以物抵债，但银行不要房子只要钱，会把你房子给拍卖了换钱。一般参与竞拍的买家基本上都来捡便宜的，不会给一个较好的价格。如果遇到流拍那就更悲剧了，再次拍卖后的成交价会很低，这笔钱交清各种费用以后可能就没什么剩余了。 还贷逾期，如何补救找亲朋好友帮忙，凑点钱把这个窟窿补上 转按揭：将抵押给银行的个人住房出售或转让给第三人而申请办理个人住房贷款变更借款期限、变更借款人或变更抵押物的贷款。 贷款展期：借款人在向贷款银行申请延期偿还贷款。 提醒：如果遗忘或者暂时无法偿还贷款，尽早跟银行沟通，尽量避免自己的征信染上污点。

[律师回复] 当然有义务配合查询了。但是，现在已经无需银行配合了，已经与银行系统联网了，在的办公室就可以查询到当事人所有的银行账户的情况了。《最高人民中国人民银行关于人民查询和人民银行协助查询被执行人人民币银行结算账户开户银行名称的联合通知》五、人民银行上述机构街道高级人民（另含深圳市中级人民）送达的《协助查询书》后，应当核查《协助查询书》的要素是否完备。经核查无误后，在5个工作日内通过人民币银行结算账户管理系统查询被执行人的银行结算账户开户行名称，根据查询结果如实填写《协助查询答复书》。并加盖人民银行公章或协助查询专用章。经核查《协助查询书》要素不完备的，人民银行上述机构不予查询，并及时通知相关人民。

[律师回复] 当然有义务配合查询了。但是，现在已经无需银行配合了，已经与银行系统联网了，在的办公室就可以查询到当事人所有的银行账户的情况了。《最高人民中国人民银行关于人民查询和人民银行协助查询被执行人人民币银行结算账户开户银行名称的联合通知》五、人民银行上述机构街道高级人民（另含深圳市中级人民）送达的《协助查询书》后，应当核查《协助查询书》的要素是否完备。经核查无误后，在5个工作日内通过人民币银行结算账户管理系统查询被执行人的银行结算账户开户行名称，根据查询结果如实填写《协助查询答复书》。并加盖人民银行公章或协助查询专用章。经核查《协助查询书》要素不完备的，人民银行上述机构不予查询，并及时通知相关人民。

[律师回复] 对于一般警察调查多久才会有结果这个问题，解答如下, 【法律意见】
符合条件的应该当即立案，具体条件根据案件性质的不同而不同。
【法律依据】
《治安管理处罚法》
第九十九条 公安机关办理治安案件的期限，自受理之日起不得超过三十日；案情重大、复杂的，经上一级公安机关批准，可以延长三十日。
为了查明案情进行鉴定的期间，不计入办理治安案件的期限。
《公安机关办理刑事案件办理程序》
第七十六条 拘传持续的时间不得超过十二小时；案情特别重大、复杂，需要采取拘留、逮捕措施的，经县级以上公安机关负责人批准，拘传持续的时间不得超过二十四小时。不得以连续拘传的形式变相拘禁犯罪嫌疑人。
拘传期限届满，未作出采取其他强制措施决定的，应当立即结束拘传
第一百零三条 公安机关在取保候审期间不得中断对案件的侦查，对取保候审的犯罪嫌疑人，根据案情变化，应当及时变更强制措施或者解除取保候审。
取保候审最长不得超过十二个月。
第一百二十二条 拘留后，应当立即将被拘留人送羁押，至迟不得超过二十四小时。
异地执行拘留的，应当在到达管辖地后二十四小时以内将犯罪嫌疑人送羁押。
第一百二十五条 对被拘留的犯罪嫌疑人，经过审查认为需要逮捕的，应当在拘留后的三日以内，提请人民检察院审查批准。在特殊情况下，经县级以上公安机关负责人批准，提请审查批准逮捕的时间可以延长一日至四日。
对流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子，经县级以上公安机关负责人批准，提请审查批准逮捕的时间可以延长至三十日。
第一百二十六条 犯罪嫌疑人不讲真实姓名、住址，身份不明的，应当对其身份进行调查。经县级以上公安机关负责人批准，拘留期限自查清其身份之日起计算，但不得停止对其犯罪行为的侦查取证。
对符合逮捕条件的犯罪嫌疑人，也可以按其自报的姓名提请批准逮捕。
第一百四十四条 对犯罪嫌疑人逮捕后的侦查羁押期限不得超过二个月。案情复杂、期限届满不能侦查终结的案件，应当制作提请批准延长侦查羁押期限意见书，经县级以上公安机关负责人批准后，在期限届满七日前送请同级人民检察院转报上一级人民检察院批准延长一个月。
第一百四十五条 下列案件在本规定第一百四十四条规定的期限届满不能侦查终结的，应当制作提请批准延长侦查羁押期限意见书，经县级以上公安机关负责人批准，在期限届满七日前送请同级人民检察院层报省、自治区、直辖市人民检察院批准，延长二个月：
第一百四十六条 对犯罪嫌疑人可能判处十年有期徒刑以上刑罚，依照本规定第一百四十五条规定的延长期限届满，仍不能侦查终结的，应当制作提请批准延长侦查羁押期限意见书，经县级以上公安机关负责人批准，在期限届满七日前送请同级人民检察院层报省、自治区、直辖市人民检察院批准，再延长二个月。
以上均是公安机关办理案件的期限规定。

[律师回复] 你好，是行政拘留还是刑事拘留，具体是因为何事被拘留的，你可以查看一下拘留通知书

[律师回复] 你好，如果你需要大量婚姻调查案例的话，建议你去各地区法院的官方网站或者裁判文书网站查找一下。

[律师回复] 建议你尽快委托律师，代理案件，提供法律帮助。

[律师回复] 民法里面规定，债务人应当偿还债务，暂时无力偿还的，经债权人同意或者人民裁决，可以由债务人分期偿还。有能力偿还拒不偿还的，由人民判决强制偿还。由此可见，债务人必须偿还债务是肯定的，但目前社会上债务得不到偿还有两种情况，一种是无力偿还，另一种是有能力而拒不偿还。因此无力偿还银行贷款，只是民事纠纷，不会坐牢的。
但是如果银行到，判决后，债务人不履行判决，银行可以申请强制执行。债务人有履行判决能力，而拒不执行的，情况严重的会构成拒不执行判决罪。如果确实履行困难，也会宽限履行时间的。
《刑法》第三百一十三条规定了拒不执行判决、裁定罪，对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金。

[律师回复] （一）当事人自行调查搜集：记录下对方的开户行及银行帐号，为下一步调查做准备；
（二）委托律师调查搜集：委托律师调查或者向法院申请调查令或申请法院调查取证；
（三）申请法院调查搜集；
（四）没有开户行及银行帐号，调查成功率几乎为零。
以上就是有关如何收集离婚证据以及离婚时怎样收集银行存款证据的解答。证据决定诉讼的成败。法官认定的事实是有效证据证明的事实，如果你拿不出有效证据来证明，法官除了不会采纳你的意见外，甚至还会制止你的发言。因此，在离婚诉讼中，如果你在收集证明双方感情确已破裂的证据或者离婚时银行存款方面的证据出现了任何问题，都要尽快求助律师解决，否则很有可能输掉官司。