刑法金融诈骗的罪名具体有哪些

[律师回复] 您好，关于金融诈骗罪包括了哪些具体罪名这个问题，我的解答如下, 金融诈骗罪是一类犯罪的总称。为了在司法实践中便于区分金融诈骗罪中各个具体罪名之间的界线，正确地定罪量刑，修订后的刑法将金融诈骗罪分为以下几种犯罪：
(1)集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗手段非法集资，数额较大的行为。
(2)贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。
(3)金融票据诈骗罪，是指以非法占有为目的，进行金融票据诈骗活动，数额较大的行为。
(4)信用证诈骗罪，是指以非法占有为目的，进行信用证诈骗活动的行为。
(5)信用卡诈骗罪，是指利用伪造、作废的信用卡或冒用他人信用卡，或者恶意透支的方法进行诈骗，数额较大的行为。

[律师回复] 根据你的问题解答如下,
一、如何认定金融诈骗罪金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。
(一)金融诈骗罪侵犯的是受国家刑法所保护而为该犯罪行为所侵犯的社会关系就诈骗罪的侵害对象而言，所有诈骗罪侵害的对象，均是公私财物，从这一角度讲，金融诈骗罪所侵犯的客体是公私财产所有权关系。但是，金融诈骗罪所侵犯的客体不是单一客体，而是复杂客体。它不仅侵犯财产所有权关系，还同时侵犯了国家金融管理秩序，破坏了国家市场经济秩序。
(二)金融诈骗行为的方法、形式、以及造成的危害后果金融诈骗罪的客观方面，表现为用虚构事实或隐瞒真相的方法，以募集资金、贷款、票据结算、信用证、信用卡使用、保险索赔、有价证券交易、兑付等形式，骗取数额较大的公私财物。
(三)金融诈骗罪的主观因素诈骗必须具有非法占有公私财物的目的，必须具有非法改变公私财产所有权关系的故意。本罪只能由故意构成。下列是本罪的两种构成主体：
1、以募集资金、贷款、票据结算、金融凭证结算、信用证、信用卡使用、有价证券交易、兑付的形式进行诈骗的，犯罪主体为一般主体，即具有完全刑事责任能力的自然人和单位，也包括外国人和无国籍人。
2、以保险索赔形式进行诈骗的则是特殊主体，即投保人、被保险人、受益人，单位犯罪的主管人员，保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假证明的亦以共犯论处。
二、金融诈骗罪包括了哪些犯罪
(一)集资诈骗罪集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。
(二)贷款诈骗罪贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。
(三)金融凭证诈骗罪金融凭证诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，骗取他人财物，数额较大的行为。
(四)信用证诈骗罪信用证诈骗罪是指以非法占有为目的，利用信用证进行诈骗活动，数额较大的行为。
(五)信用卡诈骗罪信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。
(六)有价证券诈骗罪有价证券诈骗罪是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的行为。
(七)保险诈骗罪保险诈骗罪是指以非法获取保险金为目的，违反保险法规，采用虚构保险标的、保险事故或者制造保险事故等方法，向保险公司骗取保险金，数额较大的行为。通过上文的介绍，我们可以知道一般金融诈骗罪包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪等七种，具体的内容小编已经在上文中做出了介绍，各位可以适当了解一下。无论是在构成怎样的金融诈骗罪，其实都是要根据实际的犯罪情节追究刑事责任的。

[律师回复] 对于金融诈骗罪的种类具体有哪些这个问题，解答如下, 金融诈骗罪的种类具体有哪些
金融诈骗罪是一类犯罪的总称。为了在司法实践中便于区分金融诈骗罪中各个具体罪名之间的界线，正确地定罪量刑，修订后的刑法将金融诈骗罪分为以下几种犯罪：
(1)集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗手段非法集资，数额较大的行为。
(2)贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。
(3)金融票据诈骗罪，是指以非法占有为目的，进行金融票据诈骗活动，数额较大的行为。
(4)信用证诈骗罪，是指以非法占有为目的，进行信用证诈骗活动的行为。
(5)信用卡诈骗罪，是指利用伪造、作废的信用卡或冒用他人信用卡，或者恶意透支的方法进行诈骗，数额较大的行为。

[律师回复] 您好，关于金融诈骗罪的种类具体包含哪些这个问题，我的解答如下, 金融诈骗罪的种类具体有哪些
金融诈骗罪是一类犯罪的总称。为了在司法实践中便于区分金融诈骗罪中各个具体罪名之间的界线，正确地定罪量刑，修订后的刑法将金融诈骗罪分为以下几种犯罪：
(1)集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗手段非法集资，数额较大的行为。
(2)贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。
(3)金融票据诈骗罪，是指以非法占有为目的，进行金融票据诈骗活动，数额较大的行为。
(4)信用证诈骗罪，是指以非法占有为目的，进行信用证诈骗活动的行为。
(5)信用卡诈骗罪，是指利用伪造、作废的信用卡或冒用他人信用卡，或者恶意透支的方法进行诈骗，数额较大的行为。

[律师回复] 你好，金融诈骗罪作为一类高发性犯罪，社会危害性极其严重。是指以采取虚构事实或隐瞒真相等方法，骗取金融机构财产或信用为目的的犯罪。金融诈骗罪的种类有：贷款诈骗、票据诈骗、金融凭证诈骗、集资诈骗、信用卡诈骗、信用证诈骗、有价证券诈骗和保险诈骗共8个具体罪名。

[律师回复] 驾驶员如果对交通违章处罚有异议，可以到当地的交警队进行交通违章申诉。交通违章拍照必须给当事人出事清晰的违法照片；由当事人确认，这是执法规矩！这也是唯一有说服力的法理依据！交通违章如果不是属实的。可以先去监控中心把当天的图像调出，并打印出来。再去申诉。

[律师回复] 金融诈骗罪具体种类有：
合同诈骗罪、票据诈骗罪、贷款诈骗罪、信用卡诈骗最、信用证诈骗罪、金融凭证诈骗罪、集资诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪、招摇撞骗罪。
以上是对金融诈骗罪有哪些的回答。请采纳。

[律师回复] 罪所侵害的客体是复杂客体。既侵犯了国家有关金融凭证的管理制度，同时又对公私财产的所有权造成损害。从广义上来说，汇票、本票、支票都属于银行的结算凭证，与委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证等金融凭证具有相同的性质。但作为本罪行为对象的金融凭证，则仅是指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单。如果使用伪造的、变造的汇票、本票、支票进行诈骗，构成犯罪的，不构成本罪、而应是票据诈骗罪。

[律师回复] 为强化银行业金融机构防范水平，专项行动要求各银行业金融机构要将《防范金融诈骗安全提示单》发到客户，通过“一核、二看、三问”的模式办理相关业务，即核对办理业务的客户所留信息是否合理；一看前来办理业务的客户神色是否慌张、举止是否反常，二看客户是否持续接听电话；一问客户汇（转）出资金用途，二问是否知晓收款人情况，三问是否了解接收账户信息。
业务办理结束后，提醒客户在《提示单》签名，柜员及时收回存档。如确认客户存在明显被骗可能的，及时进行劝阻，并拨打报警电话；加大ATM机、柜台取款转账的监管，加大视频监控力度，经常性开展银行业金融机构巡查、可疑人员询问，加大技术防范投入力度。
全县各银行业金融机构、电信、移动、联通、乡（镇、社区）将建立非接触性诈骗联席会议制度，定期研判形势，研究对策，安排部署工作，做到责任不落实、势头不遏制不放过。县综治办根据发案情况，适时召开全县金融诈骗联席会议，进一步加强研究、通报和部署工作。（

[律师回复] 要看具体因何诈骗 所量刑和罚金都不同 具体处罚见下：
罪名 罪行 量刑 数额较大 数额巨大 数额特别巨大 诈骗罪 以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取数额较大公私财物的行为 数额：3000以上不满4万元
量刑：3年以下徒刑、拘役、罚金 数额：4万元以上不满20万元 量刑：3年以上、10年以下徒刑并处罚金 数额：20万元以上
量刑：10年以上或无期徒刑、罚金或没收财产 合同诈骗罪
以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。以虚构的单位或冒用他人名义签订合同的
以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的 没有实际履行能力，以先履行小额合同或部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的
收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或担保财产后逃匿的。 数额：3万元以上 量刑：3年以下 数额：30万元以上 量刑：3年以上、十年以下，并处罚金
数额：50万元以上 量刑：10年以上，处罚金或没收财产。 集资诈骗罪
以非法占有为目的，以虚构事实或隐瞒真相的方法，诈骗投资人，骗得与其进行金融交易的投资人数额较大的集资款的行为 数额：10万元以上
量刑：5年以下，并处2万—20万元罚金 数额：50万元以上 量刑：5年以上，10年以下，并处5—50万元罚金 数额：100万元以上
量刑：10年以上或无期徒刑，5—50万元罚金或没收财产。
数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的（直接经济损失50万元以上），处无期或死刑，并没收财产。 贷款诈骗罪 变造引进资金、项目等虚假理由的
使用虚假的经济合同 使用虚假的证明文件 使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保的 数额：10万元以上 量刑：5年以下，并处2—20万元罚金
数额：50万元以上 量刑：5—10年，并处5—50万元罚金 数额：100万元以上 量刑：10年以上、无期徒刑，并处5—50万元罚金或没收财产 票据诈骗罪
明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的 明知是作废的汇票、本票、支票而使用的 冒用他人的汇票、本票、支票而使用的
签发空头支票或与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的 签发无资金保证的汇票、本票或在出票时作虚假记载，骗取财物的。 数额：5000元以上
量刑：5年以下，并处2—20万元罚金 数额：5万元以上 量刑：5—10年，并处5—50万元罚金 数额：10万元以上
量刑：10年以上有期徒刑或无期，给国家和人民利益造成特别重大损失（直接经济损失50万元以上），处无期徒刑或死刑，并处没收财产。 金融凭证诈骗罪
以非法占有为目的，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，骗取当事人资金或财物的行为 数额：5000元以上
量刑：5年以下，并处2—20万元罚金 数额：5万元以上 量刑：5—10年，并处5—50万元罚金 数额：10万元以上
量刑：10年以上有期徒刑或无期，给国家和人民利益造成特别重大损失（直接经济损失50万元以上），处无期徒刑或死刑，并处没收财产。 信用证诈骗罪
使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的 使用作废的信用证的 骗取信用证的 以其他方法进行信用证诈骗活动 数额：5000元以上
量刑：5年以下，并处2—20万元罚金 数额：5万元以上 量刑：5—10年，并处5—50万元罚金 数额：10万元以上
量刑：10年以上有期徒刑或无期，给国家和人民利益造成特别重大损失（直接经济损失50万元以上），处无期徒刑或死刑，并处没收财产。 信用卡诈骗罪 使用伪造信用卡的
使用作废信用卡的 冒用他人信用卡的 恶意透支的 数额：不满10万元 量刑：5年以下，并处2—20万元罚金 数额：10万元以上，不满100万元
量刑：5—10年，并处5—50万元罚金 数额：100万元以上 量刑：10年以上或无期徒刑，并处罚金或没收财产 保险诈骗罪 故意虚构保险标的，骗保险金的
对发生的保险事故编造虚假的原因或夸大损失程度，骗保险金的 编造未曾发生的保险事故骗保的 故意造成保险事故骗保的 数额：1万元以上 量刑：5年以下有期徒刑
数额：5万元以上 量刑：5—10年有期徒刑

[律师回复] 客体要件本罪所侵害的客体是复杂客体。既侵犯了国家有关金融凭证的管理制度，同时又对公私财产的所有权造成损害。从广义上来说，汇票、本票、支票都属于银行的结算凭证，与委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证等金融凭证具有相同的性质。但作为本罪行为对象的金融凭证，则仅是指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单。如果使用伪造的

[律师回复] 所谓委托收款凭证，是指收款人委托银行向付款人收取款项所提供的凭据与证明。利用委托收款的方式进行银行结算，其必以收款人向其开户银行填写委托收款的凭证，并提供收款依据为前提。收款的依据一般有经济合同、各项劳务费用的收费单据、各项代办业务的手续费凭证等证明。委托收款凭证根据其方式的不同可分为邮寄和电报划回两种情况，具体采用哪种，则由收款人自己加以选择，在付款期满后，银行即将应付的款项划转到收款人的帐户上。

[律师回复] 您好，针对您的问题解答如下, 股权性融资的主要方式有哪些 一丶股权质押融资 股权质押融资，是指出质人以其所拥有的股权这一无形资产作为质押标的物，为自己或他人的债务提供担保的行为。把股权质押作为向企业提供信贷服务的保证条件，增加了中小企业的融资机会。 对于中小企业来说，以往债权融资的主要渠道是通过不动产抵押获取银行贷款。由于大多数中小企业没有过多的实物资产进行抵押，各地政府为帮助这些中小企业获得资金，提出利用企业股权质押进行融资。 股权质押融资，使“静态”股权资产转化为“动态”资产，帮助中小企业解决了融资困难。但也面临多种因素的制约，一是政策引导不足，没有权威性的指导文件做保障;二是非上市公司股权交易市场的缺失，导致无法依托市场形成有效的股权定价机制，对非上市公司股权价值评估造成一定困难。三是银行参与不足，发放银行贷款的积极性不高。 股权质押融资的前提是托管。通过这一平台，设立一套由托管机构、企业、银行三方成功对接的有效机制，打造甄别企业信用情况和股权质地的评价体系，健全完善统一规范的股权交易市场，使出质人以其所持有的股权作为质押物，当债务人到期不能履行债务时，债权人可以依照约定，就股权折价受偿，以达到化解债权人风险和实现质押人融资的目的。 二丶股权交易增值融资 企业的发展演变，主要分为家族式企业、家族控股式企业、现代企业制度和私募股权投资四个阶段，每一个发展阶段都围绕着资本的流动与增值。企业经营者可以通过溢价出让部分股权来吸纳资本、吸引人才，推动企业进一步扩张发展。 比如一家企业，成立之初实行的是家族式，由出资人直接管理企业，并参加生产劳动。但是，由于排斥家族以外的社会资本和人才，企业在经营规模达到一定程度后，难以继续做大做强。如果经营者将企业资本折成若干股份，把一小部分出让给其他资本持有者。一方面，把受让股权的中小股东的资本集中起来，使其分别持有一定的股份并各自承担有限风险;另一方面，确保家族控股，以法人财产权的形式和法人代表的身份支配中小股东的资本去做大企业而又不承担这些资本的风险，通过吸纳外来资本和人才，发展成为家族控股式企业。 三、股权增资扩股融资 增资扩股也称股权增量融资，是权益性融资的一种形式，是股份公司和有限责任公司上市前常用的融资方式。按照资金来源划分，企业的增资扩股可以分为外源增资扩股和内源增资扩股。外源增资扩股是以私募方式进行，通过引入国内外战略投资者和财务投资者，增强公司资本实力，实现公司的发展战略和行业资源的整合。内源增资扩股是通过原有股东加大投资，使股东的股权比例保持不变或者发生一定的改变，增加企业的资本金。 四、私募股权融资 私募股权融资(PE)，是相对于股票公开发行而言，以股权转让、增资扩股等方式通过定向引入累计不超过200人的特定投资者，使公司增加新的股东获得新的资金的行为。

[律师回复] 非金融企业债务融资工具（简称债务融资工具）是指具有法人资格的非金融企业（以下简称企业）在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券。

[律师回复]
1、构成诈骗罪会根据情形依法严惩；
　　
2、《刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
　　
3、《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条　诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。
以上是对于金融诈骗具体实施条例 的回答，希望对你有帮助。

[律师回复] 《刑法》第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第一百九十三条 有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；
（二）使用虚假的经济合同的；
（三）使用虚假的证明文件的；
（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
（五）以其他方法诈骗贷款的。 第一百九十四条 有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；
（二）明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；
（三）冒用他人的汇票、本票、支票的；
（四）签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；
（五）汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。 使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照前款的规定处罚。 第一百九十五条 有下列情形之一，进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；
（二）使用作废的信用证的；
（三）骗取信用证的；
（四）以其他方法进行信用证诈骗活动的。 第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第一百九十七条 使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第一百九十八条 有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：
（一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；
（二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；
（三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；
（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；
（五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。 有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。 单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。 保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。 第一百九十九条 犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。 第二百条 单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。

[律师回复] 1、金融犯罪按照客体的不同，具体包括八种罪。
2、危害货币管理秩序犯罪。
3、危害金融机构管理秩序犯罪。
4、危害信贷管理秩序犯罪。
5、危害证券管理秩序犯罪。
6、危害期货管理犯罪。
7、危害金融票证管理秩序犯罪。
8、危害外汇管理秩序犯罪。
9、危害多种金融管理秩序的犯罪。
10、法律依据；《刑法》
第一百七十条 伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）伪造货币集团的首要分子；
（二）伪造货币数额特别巨大的；
（三）有其他特别严重情节的。

[律师回复] 甲方融券卖出的证券预定终止上市交易的，甲方应当在该证券终止上市公告发布日后的三个交易日（设第三个交易日为T日）内清偿该笔融券债务，T日仍未清偿该笔债务的，乙方有权于T日的下一交易日起对甲方信用账户进行强制平仓，以偿还甲方对乙方所负融资融券债务。
甲方信用账户中因单笔融券合约所融入的证券在该笔合约到期日暂停交易的，该笔融券合约到期日顺延至该证券恢复上市之日起第五个交易日，但该证券自恢复上市之日起算的顺延期限与该证券暂停交易前已计算的合约期限合计不得超过六个月。 该证券在本合同终止日仍未恢复上市的，不影响本合同到期终止。

[律师回复] 根据你的问题解答如下,
一、如何认定金融诈骗罪金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。
(一)金融诈骗罪侵犯的是受国家刑法所保护而为该犯罪行为所侵犯的社会关系就诈骗罪的侵害对象而言，所有诈骗罪侵害的对象，均是公私财物，从这一角度讲，金融诈骗罪所侵犯的客体是公私财产所有权关系。但是，金融诈骗罪所侵犯的客体不是单一客体，而是复杂客体。它不仅侵犯财产所有权关系，还同时侵犯了国家金融管理秩序，破坏了国家市场经济秩序。
(二)金融诈骗行为的方法、形式、以及造成的危害后果金融诈骗罪的客观方面，表现为用虚构事实或隐瞒真相的方法，以募集资金、贷款、票据结算、信用证、信用卡使用、保险索赔、有价证券交易、兑付等形式，骗取数额较大的公私财物。
(三)金融诈骗罪的主观因素诈骗必须具有非法占有公私财物的目的，必须具有非法改变公私财产所有权关系的故意。本罪只能由故意构成。下列是本罪的两种构成主体：
1、以募集资金、贷款、票据结算、金融凭证结算、信用证、信用卡使用、有价证券交易、兑付的形式进行诈骗的，犯罪主体为一般主体，即具有完全刑事责任能力的自然人和单位，也包括外国人和无国籍人。
2、以保险索赔形式进行诈骗的则是特殊主体，即投保人、被保险人、受益人，单位犯罪的主管人员，保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假证明的亦以共犯论处。
二、金融诈骗罪包括了哪些犯罪
(一)集资诈骗罪集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。
(二)贷款诈骗罪贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。
(三)金融凭证诈骗罪金融凭证诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，骗取他人财物，数额较大的行为。
(四)信用证诈骗罪信用证诈骗罪是指以非法占有为目的，利用信用证进行诈骗活动，数额较大的行为。
(五)信用卡诈骗罪信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。
(六)有价证券诈骗罪有价证券诈骗罪是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的行为。
(七)保险诈骗罪保险诈骗罪是指以非法获取保险金为目的，违反保险法规，采用虚构保险标的、保险事故或者制造保险事故等方法，向保险公司骗取保险金，数额较大的行为。通过上文的介绍，我们可以知道一般金融诈骗罪包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪等七种，具体的内容小编已经在上文中做出了介绍，各位可以适当了解一下。无论是在构成怎样的金融诈骗罪，其实都是要根据实际的犯罪情节追究刑事责任的。

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 　　金融诈骗罪的主体，由于金融诈骗罪形式多样，方法各异。所以，金融诈骗罪的主体，既有一般主体，也有特殊主体。其中，以募集资金、贷款、票据结算、金融凭证结算、信用证、信用卡使用、有价证券交易、兑付的形式进行诈骗的，犯罪主体为一般主体，即具有完全刑事责任能力的自然人和单位，也包括外国人和无国籍人。以保险索赔形式进行诈骗的则是特殊主体，即投保人、被保险人、受益人，单位犯罪的主管人员，保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假证明的亦以共犯论处。