帮信罪看流水20万怎么判？

[律师回复] 洗钱罪就重了，帮助隐瞒犯罪所得罪就会轻很多，找个好一点的律师吧

[律师回复] 如果借款人及时偿还，银行没有遭受损失的话只是违规。如果未能偿还，可能会按骗取银行贷款的共犯论处。

[律师回复] 看全部的情节，有无自首立功、共同犯罪、累犯、犯罪情节、认罪态度，如实供述等方面，可以会见了解情况

[律师回复] 涉嫌诈骗金融机构罪，公安介入了吗？尽快委托律师辩护，联系我

[律师回复] 　　彩票，也称奖券，以抽签给奖方式进行筹款，并非是赌博。彩票的英文名为“lottery ticket”。《辞海》(1999年版)对彩票(haobc))是这样解释的：“俗称白鸽票。以抽签给奖方式进行筹款或敛财所发行的凭证”。《现代汉语词典》对彩票和奖券分别是这样解释的：“彩票，奖券的通称。”“奖券，一种证券，上面编有号码，按票面价格出售。开奖后，持有中奖号码奖券的，可按规定领奖。” 彩票是一种以筹集资金为目的发行的，印有号码、图形、文字、面值的，由购买人自愿按一定规则购买并确定是否获取奖励的凭证。

[律师回复] 【法律意见】
没有。公司内部审计部门的负责范围限于公司内部，可以查看公司的文件，资料，如果发现有疑问的情况，可以通过公司内部资料深入挖掘，同时如果是个人在入职时提供的资料，内部审计也有权利要求员工出示原件证明资料证实性，但是个人银行卡流水完全是个人隐私数据，除非是公安等机关有权限从银行调取，一般公司和个人是无权从银行调取个人银行卡流水信息的

[律师回复] 做假流水办理贷款，属于违法行为，你有权拒绝。如果是以非法占有为目的，诈骗银行的钱，压根就没打算还，其行为构成贷款诈骗罪。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法
第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法
第一百九十六条
第二款规定的“以非法占有为目的”：
（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。

[律师回复]
一、在网上赌博可不可以报警公民发现有人通过网络进行赌博的，可以向公安机关报案，公安机关应该对公民的报案进行审查，如果有犯罪事实的，应该立案。《公安机关办理刑事案件程序规定》第一百六十六条公安机关对于公民扭送、报案、控告、举报或者犯罪嫌疑人自动投案的，都应当立即接受，问明情况，并制作笔录，经核对无误后，由扭送人、报案人、控告人、举报人、自动投案人签名、捺指印。必要时，应当录音或者录像。第一百六十七条公安机关对扭送人、报案人、控告人、举报人、自动投案人提供的有关证据材料等应当登记，制作接受证据材料清单，并由扭送人、报案人、控告人、举报人、自动投案人签名。必要时，应当拍照或者录音、录像，并妥善保管。
二、网络赌博如何认定和处罚根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理网络赌博犯罪案件适用法律若干问题的意见》规定，明知是赌博网站，而为其提供下列服务或者帮助的，属于开设赌场罪的共同犯罪，依照网络赌博罪的规定处罚：
1、为赌博网站提供互联网接入、服务器托管、网络存储空间、通讯传输通道、投放广告、发展会员、软件开发、技术支持等服务，收取服务费数额在2万元以上的
2、为赌博网站提供资金支付结算服务，收取服务费数额在1万元以上或者帮助收取赌资20万元以上的
3、为10个以上赌博网站投放与网址、赔率等信息有关的广告或者为赌博网站投放广告累计100条以上的。实施前款规定的行为，数量或者数额达到前款规定标准5倍以上的，应当认定为刑法第三百零三条第二款规定的“情节严重”。实施本条第一款规定的行为，具有下列情形之一的，应当认定行为人“明知”，但是有证据证明确实不知道的除外：一收到行政主管机关书面等方式的告知后，仍然实施上述行为的二为赌博网站提供互联网接入、服务器托管、网络存储空间、通讯传输通道、投放广告、软件开发、技术支持、资金支付结算等服务，收取服务费明显异常的三在执法人员调查时，通过销毁、修改数据、账本等方式故意规避调查或者向犯罪嫌疑人通风报信的四其他有证据证明行为人明知的。如果有开设赌场的犯罪嫌疑人尚未到案，但是不影响对已到案共同犯罪嫌疑人、被告人的犯罪事实认定的，可以依法对已到案者定罪处罚。
三、网络赌博主要证据类型认定赌博网站代理型开设赌场罪的证据相对类型化，基本包括：上下线之间言词证据的对榫、远程勘验、现场勘验、电脑硬盘的数据恢复司法鉴定、通话记录及短信记录、银行转账明细等，重点介绍认定该类犯罪较特殊的三类证据。
1、远程勘验，侦查人员通过技术手段截获赌博网站的代理账号及登录密码，并获取使用该账号的IP地址，后在见证人的见证下使用该账号登录，查看其下线代理、参赌会员的数量和名称，并通过选取起始日期生成综合报表，显示在选定时段内接受投注金额、代理占成比例、代理佣金比例及数额等情况。制作远程勘验记录并刻录光盘。
2、现场勘验，侦查人员在扣押涉案电脑时，当场开机利用专业的分析软件，查看该电脑的与涉案相关的存储情况、浏览网页的历史记录等，制作现场勘验记录并刻录光盘。
3、电脑硬盘司法鉴定，由专业的司法鉴定机构对扣押的涉案电脑硬盘予以鉴定，对其中存储的涉案信息予以提取，对通过该电脑打开过的部分赌博网站页面予以恢复。需要说明的是，无论电脑硬盘的恢复鉴定或手机短信等内容的提取、恢复鉴定，相当依赖于鉴定设备与软件，其提取或恢复的内容有一定的随机性，甚至更换鉴定机构所得结论并不一致。

[律师回复] 不做

[律师回复] 你好 刑事案件 建议及时委托律师会见，认真了解整个案件的具体经过以及了解其对侦查机关的供述等；尽可能能找到“所有”对他进行有利的事实和情节，及时与承办人有理、有据、有力地沟通，并提交法律意见等具体工作，争取作罪轻的辩护，有需要可电联。

[律师回复] 对于黑户贷款20万，没有流水和抵押能做吗？这个问题，解答如下,
1.已婚人士可提供配偶的流水。
对于已婚的人士，如果一方的流水不符合要求，则可以提供配偶的流水，只要符合要求也是可以申请到贷款的。
2.用公积金缴存证明或者个人纳税证明代替银行流水，可以用个人纳税证明、社保证明代替银行流水，其前提条件是每月都是在同一固定时间缴纳，这样才能证明借款人有稳定、固定的收入，同时也并不是所有银行都可以这么做，具体还是要多咨询几家银行。
3.往银行卡中一次性存入一定数额的资金 ；
可往银行卡中一次性存入一定金额的钱，同时提供自己的收入证明，也是可以证明自己的还款能力的。你还可以向银行提供其他大额财产证明，比如其他房产，汽车之类，同时完全可以提供你的基金或保单票据，这些也是可以的。

[律师回复] 这明显是诈骗，建议你尽快报案或提起诉讼保全存款，需要进一步帮忙和我电话联系

[律师回复] 【法律意见】 　以下两种在申请时并不麻烦的，只要按步骤都可办理成功。这是病人的权力。越是大城市越好办。 　　 1、乳腺癌患者大多能办理残疾证的，在区县就可以办理的。 　　步骤是： （1）到所在居委会的残联办公室拿表格登记，办理残疾证要持本人身份证、户口本、2张1寸照片 　　 （2）等待到街安排到指定医院做鉴定 一般是每三个月鉴定一批 ，一般的区县就可以办理的 　　(3)一般指定医院为县区级三甲医院的骨科。只是一名主治医生就能定的。医生问时，就说是肢体受限，摆动幅度不要太大，一般都没问题。 　　 （3）如果鉴定合格（一般为伤残） 就等通知鉴定监护人，再等一个月左右拿证就可以了 　　 （4）费用是30元不等 　　作用是：办理伤残证可以方便看病（有很多医院有残疾人专用窗口）， 另外火车票等可以半价，全国公园可以半价或免费， 工资里的税收可免 如果是个体开店也可以享受优惠等等 　　 2、乳腺癌都可进行劳动能力鉴定。 要到省市相关机构才能鉴定 　　步骤是（1）到所在居委会的残联办公室拿表格登记，办理劳动能力要持本人身份证、户口本、照片等 　　（2）到他们指定的省市有关劳动能力鉴定机构才能办理 　　（3）费用350元 不等 　　注意：结果是分等级的，劳动能力部分丧失和全部丧失，最后享受退休工资百分比不一样。 　　作用是： 这个劳动能力鉴定结果很有用，主要是国家政策规定对伤病残的退休金有相应的政策，办理后可以退休工资高于同等职员的工资（提高的是百分比），另外也可提前退休等等。 　　请大家咨询当地相应的残联机构， 　　附 劳动能力鉴定 　　 一、 受理 　　病、伤、职工医疗终结后确需进行劳动能力鉴定的，由职工提出申请，企业填写《劳动能力鉴定、确认申请表》，经企业劳动鉴定机构审定提出意见并加盖公章后，每月10日前报市劳动能力鉴定委员会办公室。经初审，劳动能力鉴定材料齐全的，劳动能力鉴定委员会办公室随机抽取有关医疗专家组成专家组，对病伤职工进行鉴定。单位要派专人按照劳鉴办公室指定的时间、地点负责组织职工到场鉴定。 　　申请人如实填写《劳动能力鉴定、确认申请表》，并提供如下材料： 　　（1）因病或非因工负伤劳动鉴定 　　职工基本医疗保险定点医疗机构出据的诊断证明、按照《医疗事故处理条例》规定复印或复制的病历（或病历摘要），与病情有关的检查报告、化验单据等资料。 　　（2）因工负伤劳动能力鉴定 　　提交工伤认定结论、《工伤证》和工伤职工选定的工伤医疗机构出据的诊断证明及按照《医疗事故处理条例》规定复印或复制的病历及检查报告等资料。 　　（3）因患职业病劳动能力鉴定 　　提供市卫生局批准承担职业病诊断工作的医疗机构出具的职业病诊断书，以及职工工伤认定表、就诊病历、检查报告等资料。 　　因工负伤、职业病、因病和非因工负伤人员提出劳动能力鉴定申请，用人单位负责申报。工伤评残用人单位不申报的，个人也可以按规定程序向区（县）劳动能力鉴定机构申报。 　　（4）因精神病劳动鉴定 　　提供精神病专科医院即安定医院、回龙观医院、北医六院、安康医院的诊断证明，在回龙观医院、北医六院、安康医院就诊的除了提供诊断证明外还需提供病历或病历摘要。在各区（县）精神病医院住院的职工除有住院病历及详细治疗记录外，还应提供上述其中一家专科医院的诊断证明。在《劳动能力鉴定、确认申请表》上监护人签字确认。 　　如提供资料不完整的，劳动能力鉴定委员会办公室应在接到书面申请的10日内，书面告知申请人补正资料。申请人应在接到书面告知书30日内补正全部资料，否则视为未提出申请。申请人补正资料的时间不计算在劳动能力鉴定工作时限内。 　　 二、现场鉴定 　　医疗专家组进行现场鉴定，向病伤职工询问有关的病情，并做必要的临床检查，形成鉴定意见。 　　医疗专家组认为需要做进一步医学检查的，劳动能力鉴定委员会办公室书面告知用人单位或职工。用人单位或职工应在接到书面告知书60日内将检查结果报到劳动能力鉴定委员会办公室，否则视为未提出申请。职工做进一步医学检查和补正检查结果的时间不计算在劳动能力鉴定工作时限内。 　　在提出劳动能力鉴定申请之日起的90日内，职工没有按照劳动能力鉴定委员会办公室指定的时间、地点参加劳动能力鉴定的，视为未提出申请。 　　 三、劳动能力鉴定结论 　　劳动能力鉴定委员会自收到鉴定申请之日起60日内，根据医疗专家组的鉴定意见作出劳动能力鉴定结论，鉴定涉及医疗卫生专业较多、情况复杂的，鉴定期限可以延长30日。 　　 四、告知申请人 　　劳动能力鉴定结论要通知申请人。申请人为用人单位或存档部门的，在领取劳动能力鉴定结论后的七日内通知到职工本人。 　　再次鉴定 　　职工对区（县）劳动能力鉴定机构做出的劳动能力鉴定结论不服的，在收到鉴定结论之日起十五日内向北京市劳动能力鉴定委员会书面申请再次鉴定，市劳动能力鉴定委员会的鉴定结论为最终结论。 　　在做出劳动能力鉴定结论之日起一年后，伤病情有发展变化的，按上述程序申请复查鉴定。

[律师回复] 【法律意见】 　以下两种在申请时并不麻烦的，只要按步骤都可办理成功。这是病人的权力。越是大城市越好办。 　　 1、乳腺癌患者大多能办理残疾证的，在区县就可以办理的。 　　步骤是： （1）到所在居委会的残联办公室拿表格登记，办理残疾证要持本人身份证、户口本、2张1寸照片 　　 （2）等待到街安排到指定医院做鉴定 一般是每三个月鉴定一批 ，一般的区县就可以办理的 　　(3)一般指定医院为县区级三甲医院的骨科。只是一名主治医生就能定的。医生问时，就说是肢体受限，摆动幅度不要太大，一般都没问题。 　　 （3）如果鉴定合格（一般为伤残） 就等通知鉴定监护人，再等一个月左右拿证就可以了 　　 （4）费用是30元不等 　　作用是：办理伤残证可以方便看病（有很多医院有残疾人专用窗口）， 另外火车票等可以半价，全国公园可以半价或免费， 工资里的税收可免 如果是个体开店也可以享受优惠等等 　　 2、乳腺癌都可进行劳动能力鉴定。 要到省市相关机构才能鉴定 　　步骤是（1）到所在居委会的残联办公室拿表格登记，办理劳动能力要持本人身份证、户口本、照片等 　　（2）到他们指定的省市有关劳动能力鉴定机构才能办理 　　（3）费用350元 不等 　　注意：结果是分等级的，劳动能力部分丧失和全部丧失，最后享受退休工资百分比不一样。 　　作用是： 这个劳动能力鉴定结果很有用，主要是国家政策规定对伤病残的退休金有相应的政策，办理后可以退休工资高于同等职员的工资（提高的是百分比），另外也可提前退休等等。 　　请大家咨询当地相应的残联机构， 　　附 劳动能力鉴定 　　 一、 受理 　　病、伤、职工医疗终结后确需进行劳动能力鉴定的，由职工提出申请，企业填写《劳动能力鉴定、确认申请表》，经企业劳动鉴定机构审定提出意见并加盖公章后，每月10日前报市劳动能力鉴定委员会办公室。经初审，劳动能力鉴定材料齐全的，劳动能力鉴定委员会办公室随机抽取有关医疗专家组成专家组，对病伤职工进行鉴定。单位要派专人按照劳鉴办公室指定的时间、地点负责组织职工到场鉴定。 　　申请人如实填写《劳动能力鉴定、确认申请表》，并提供如下材料： 　　（1）因病或非因工负伤劳动鉴定 　　职工基本医疗保险定点医疗机构出据的诊断证明、按照《医疗事故处理条例》规定复印或复制的病历（或病历摘要），与病情有关的检查报告、化验单据等资料。 　　（2）因工负伤劳动能力鉴定 　　提交工伤认定结论、《工伤证》和工伤职工选定的工伤医疗机构出据的诊断证明及按照《医疗事故处理条例》规定复印或复制的病历及检查报告等资料。 　　（3）因患职业病劳动能力鉴定 　　提供市卫生局批准承担职业病诊断工作的医疗机构出具的职业病诊断书，以及职工工伤认定表、就诊病历、检查报告等资料。 　　因工负伤、职业病、因病和非因工负伤人员提出劳动能力鉴定申请，用人单位负责申报。工伤评残用人单位不申报的，个人也可以按规定程序向区（县）劳动能力鉴定机构申报。 　　（4）因精神病劳动鉴定 　　提供精神病专科医院即安定医院、回龙观医院、北医六院、安康医院的诊断证明，在回龙观医院、北医六院、安康医院就诊的除了提供诊断证明外还需提供病历或病历摘要。在各区（县）精神病医院住院的职工除有住院病历及详细治疗记录外，还应提供上述其中一家专科医院的诊断证明。在《劳动能力鉴定、确认申请表》上监护人签字确认。 　　如提供资料不完整的，劳动能力鉴定委员会办公室应在接到书面申请的10日内，书面告知申请人补正资料。申请人应在接到书面告知书30日内补正全部资料，否则视为未提出申请。申请人补正资料的时间不计算在劳动能力鉴定工作时限内。 　　 二、现场鉴定 　　医疗专家组进行现场鉴定，向病伤职工询问有关的病情，并做必要的临床检查，形成鉴定意见。 　　医疗专家组认为需要做进一步医学检查的，劳动能力鉴定委员会办公室书面告知用人单位或职工。用人单位或职工应在接到书面告知书60日内将检查结果报到劳动能力鉴定委员会办公室，否则视为未提出申请。职工做进一步医学检查和补正检查结果的时间不计算在劳动能力鉴定工作时限内。 　　在提出劳动能力鉴定申请之日起的90日内，职工没有按照劳动能力鉴定委员会办公室指定的时间、地点参加劳动能力鉴定的，视为未提出申请。 　　 三、劳动能力鉴定结论 　　劳动能力鉴定委员会自收到鉴定申请之日起60日内，根据医疗专家组的鉴定意见作出劳动能力鉴定结论，鉴定涉及医疗卫生专业较多、情况复杂的，鉴定期限可以延长30日。 　　 四、告知申请人 　　劳动能力鉴定结论要通知申请人。申请人为用人单位或存档部门的，在领取劳动能力鉴定结论后的七日内通知到职工本人。 　　再次鉴定 　　职工对区（县）劳动能力鉴定机构做出的劳动能力鉴定结论不服的，在收到鉴定结论之日起十五日内向北京市劳动能力鉴定委员会书面申请再次鉴定，市劳动能力鉴定委员会的鉴定结论为最终结论。 　　在做出劳动能力鉴定结论之日起一年后，伤病情有发展变化的，按上述程序申请复查鉴定。

[律师回复] 需要看是否有组织赌博、开设赌场或是赌博罪的行为

[律师回复] 你好，具体什么网贷

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 财产保全怎么查银行流水 申请财产保全时，如果只知道被告身份证号的，可以由根据身份证号和姓名直接到相关银行查询其开户及存款情况。 如果知道被告身份证号的，通过公安机关也就可以查到被告的姓名，而在银行查询系统中，是可以通过姓名或身证号码进行查询的，所以通过到分行查询就可以查到被告的银行资产的。 在民事诉讼的财产保全和执行程序中，经常需要申请查询冻结对方企业的银行账户。这就需要了解企业银行账户的种类，掌握实用的查询企业账户的方法。 企业银行账户的种类 企业的银行账户包括人民币结算账户、单位定期存款账户和外汇账户。 企业人民币结算账户是指银行为企业开立的用于办理现金存取、转账结算等资金收付活动的人民币活期存款账户。人民币结算账户又分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户四种。基本存款账户是企业日常办理转账资金收付和办理现金收付的账户。它是企业的主办账户，企业日常活动发生的资金收付以及工资、奖金的支取，都应通过该账户办理。企业在银行只能设立一个基本存款账户。一般存款账户是在基本存款账户开户行以外的银行营业机构办理的，没有数量限制，可以办理转账结算和现金缴存，但不得办理现金支取。 中国人民银行是负责企业账户管理的。企业申请开立基本存款账户、临时账户应该经中国人民银行当地分支机构核准;企业开立一般存款账户、专用账户，经商业银行审核同意可开户，但银行应于开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。

[律师回复]
1、一般开发商延迟交房的违约金，按每日25计算，法律没有强制规定违约金的额度，这个是一般性的操作；
2、法律依据《中华人民共和国合同法》
第一百一十三条　当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定，给对方造成损失的，损失赔偿额应当相当于因违约所造成的损失，包括合同履行后可以获得的利益，但不得超过违反合同一方订立合同时预见到或者应当预见到的因违反合同可能造成的损失。
《最高人民法院关于审理商品房买卖合同纠纷案件适用法律若干问题的解释》
第十六条 商品房买卖中违约金的补偿性质:当事人以约定的违约金过高为由请求减少的,应当以违约金超过造成的损失30为标准适当减少当事人以约定的违约金低于造成的损失为由请求增加的,应当以违约造成的损失确定违约金数 如果合同约定的违约金过低,不足以弥补实际损失的,依据合同法的规定是可以向法院请求增加赔付额。

[律师回复] 可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，如果刚刚被拘留，建议立即聘请辩护律师着手取保候审工作

[律师回复] 你好，涉嫌刑事犯罪，建议尽快委托律师处理