根据规定流水多少够帮信罪?

最新修订 | 2024-03-02
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专家导读 帮信案件的流水在二十万元以上的,一般会被认定为构成帮信罪。法院审理帮信案件后,发现流水虽然不足二十万元,但是帮信行为人获利金额在一万元以上,也会认定帮信罪的罪名成立。对流水多少够帮信罪依旧不清楚的,可以选择继续用阅读这篇文章。
根据规定流水多少够帮信罪?

一、根据规定流水多少够帮信罪?

帮信案件的流水在二十万元以上的,一般会被认定为构成帮信罪。

《最高人民法院最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条

明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供帮助,具有下列情形之一的,应当认定为《刑法》第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”:

(一)为三个以上对象提供帮助的;

(二)支付结算金额二十万元以上的;

(三)以投放广告等方式提供资金五万元以上的;

(四)违法所得一万元以上的;

(五)二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚,又帮助信息网络犯罪活动的;

(六)被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的;

(七)其他情节严重的情形。

实施前款规定的行为,确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度,但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上,或者造成特别严重后果的,应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人刑事责任

二、帮信罪判刑后银行卡是不是全部停用?

1、帮信罪判刑后银行卡不是全部停用。

只会对涉案银行卡进行冻结。被冻结的原因可分为司法冻结和非司法冻结。非司法冻结持卡人携带身份证、银行卡前往发卡行任意网点办理解冻业务,即可立即解除冻结。司法冻结一般情况下需要六个月才能解冻。此外,因多次错误输入交易密码、预留身份信息过期等导致借记卡被冻结,持卡人可直接通过发卡行手机银行或网上银行,进行重置密码或更新预留身份信息等操作解除冻结。

2、不同情况下银行卡冻结的时间不同:

(1)申请财产保全情况下银行卡冻结时间。

如果大家跟别人发生债务纠纷,别人有可能向法院申请进行财产保全,这时候法院有可能做出冻结财产的决定,这种情况下银行卡最长被冻结6个月,但如果冻结到期之后,问题仍然没有得到解决,对方仍然可以向法院申请继续冻结,但是第2次冻结的期限不能超过第1次冻结的1/2,也就是3个月,以此内推,累计冻结期限不能超过一年时间。

(2)没有履行法院判决书被强制执行

如果涉嫌经济纠纷被对方起诉到法院,然后法院做出了判决,但在法院规定的有效执行时间内,大家没有按照法律判决书履行义务,这时候对方就可以向法院申请对被执行人人员采取强制措施。在被采取强制措施之后,被执行人的银行卡就会被冻结,至于被冻结之后会解冻,这要分不同的情形。

三、帮信罪取保候审后怎么样了?

1、帮信罪取保候审后公安机关会继续侦查帮信案件

取保候审后会有两种结果:一种是提起公诉,另一种是继续侦查。取保候审是《中华人民共和国刑事诉讼法》规定的一种刑事强制措施。在我国,指人民法院、人民检察院或公安机关责令某些犯罪嫌疑人刑事被告人提出保证人或者交纳保证金保证随传随到的强制措施。

2、取保候审撤销或者变更的表述方式及其理由主要有以下几种:

(1)不应当被追究刑事责任的。

(2)取保候审期限届满的。

(3)发现采取取保候审决定不当的。

(4)已被逮捕的被告人患有严重疾病的。

(5)已被逮捕的被告人,案件不能在法律规定的期限内审结的。

(6)已被逮捕的被告人正在怀孕、哺乳自己婴儿的妇女。

(7)已被逮捕的被告人,第一审人民法院判处管制或者宣告缓刑以及单独适用附加刑,判决尚未发生法律效力的;

(8)已被逮捕的被告人,第二审人民法院审理期间,被告人被羁押的时间已到第一审人民法院对其判处的刑期期限的;

(9)已被逮捕的被告人,因进行司法鉴定而尚未审结的案件,法律规定的期限届满的。

(10)犯罪嫌疑人、被告人死亡的。犯罪嫌疑人、被告人是取保候审的被保证人或者说是保证对象,既然保证对象都不存在了,取保候审也就失去了存在的前提和意义,当然也应当予以撤销。

(11)保证人死亡、重伤或者出现其他丧失保证能力情形的。保证人是取保候审的义务主体,保证人资格的存在以其具有保证能力为前提条件,如果没有或者丧失了保证能力,保证义务的履行就成为事实上的不可能,取保候审也就随之应当予以变更。

(12)公安机关提请逮捕以后,检察机关不批准逮捕,案件需要复议、复核的,或者移送起诉后,检察机关决定不起诉,需要复议、复核的。

法院审理帮信案件后,可能会发现帮信行为人获利金额在一万元以上,或者是发现案件流水在二十万元以上,此种情形一般认定帮信罪的罪名成立了。对流水多少够帮信罪存在其他相关疑问的,可通过点击下方“立即咨询”按钮,我们会匹配专业律师为您解答问题。


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根据规定帮信罪和流水有关系吗
跟流水是有关系的,一般支付结算的数额达到20万元以上或者流水额显示犯罪嫌疑人的违法所得在1万元以上才能按刑事案件处理。关于帮信罪和流水有关系吗这个问题下文将予以详细解答。
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刑事辩护
买车银行流水不够怎么办
[律师回复] 办法
一:一次性存入一定数额资金
虽然因为工作原因,银行卡流水里面只有不到6个月显示“工资”字样,但只要向银行证明,自己是有还款能力即可。
具体而言,一是要让单位帮助办理收入证明,证明每月收入是房贷月供的2倍以上;二是通过一次性在工资卡里面存入一定数额资金,比如10万或者20万等,补充证明自己还款能力即可。
办法
二:用公积金缴存证明代替银行流水
如果公积金、个税、社保没有断掉,部分银行也会同意以“个人纳税证明,公积金缴存证明、个人社保证明”代替银行流水。
但是个人纳税证明、社保证明代替银行流水,有一个前提条件是每月都是在同一固定时间缴纳。这样才能证明借款人有稳定、固定的收入,同时也并不是所有银行都可以这么做,具体还是要多咨询几家银行。
办法
三:提供有效的担保证明
有的银行允许借款人提供有效的担保证明,加上单位出具的收入证明,如果能证明其整体还款能力符合要求的话,也是会放贷的。比如有的人是二套房,因为名下本来就有一套没有贷款的房,即使工资流水不够,也可以此为由开具担保证明。
但是由于各银行政策不同,并不适用所有银行,购房者可以多打听打听了再决定。
办法
四:用夫妻两个人的流水贷款
对于已婚的人士,如果一方的流水不符合要求,则可以提供夫妻双方的流水,只要夫妻共同流水符合要求也是可以申请到贷款的。
比如某购房人每月打卡工资1万元,申请房贷每月要还6000元,按照银行的要求,月收入要大于房贷月供的两倍才可以贷款。现在只要购房人配偶的工资也在超过元,两人加起来共同流水大于1元,贷款的可能性就大了许多。
办法
五:提高首付比例
这是没有办法的办法,如果实在是流水不满足要求,贷不到相应的数额,又不能提供其他证明的,只能提高首付比例,把贷款额度降低到自己还款能力范围内。
根据法律规定可以这样理解" 根据法律规定能够推定出的
[律师回复]   最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定释义:第9条  
第九条【免证事由】下列事实,当事人无需举证证明:  
(一)众所周知的事实;  
(二)自然规律及定理;  
(三)根据法律规定或者已知事实和日常生活经验法则,能推定出的另一事实;  
(四)已为人民发生法律效力的裁判所确认的事实;  
(五)已为仲裁机构的生效裁决所确认的事实;  
(六)已为有效公证文书所证明的事实。  前款
(一)、
(三)、
(四)、
(五)、
(六)项,当事人有相反证据足以推翻的除外。  条文注释  本条
第一项中所讲的“众所周知的事实”是指在一定的时间和地域范围内为受理案件的法官和一般社会成员共知的事实。一般具有以下三个特征:其
一,必须具有时间和地域的相对性;其
二,必须为特定时空范围内的一般社会成员所共知;其
三,必须为审理案件的法官所知晓;其
四,有相反证据足以推翻该事实,主张该事实的当事人仍需举证。  本条
第三项中的推定因其性质和依据的不同可以划分为法律推定和事实推定。法律推定是根据法律的规定从某一事实而推定另一事实存在的一种证明规则,因此由负有举证责任的一方当事人就前提事实承担举证责任,是适用法律推定的前提条件。法律推定对当事人举证责任的免除主要指免除了当事人对推定事实的举证责任,而不是免除当事人对前提事实的举证责任。事实推定是根据日常生活经验原则就已知的事实推论出未知事实的一种证明规则。事实推定适用的条件是:

1)需要通过推论而知的事实是无法用直接证据证明的事实;

2)事实推定的前提事实必须真实,且已经得到法律的确认;

3)前提事实与推定事实之间应当具有必然的逻辑联系;

4)允许反证。  已生效的裁判确认的事实作为诉讼中的免证事实时,应当注意以下几个问题:

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三,此处所称“裁判”,主要包括判决书、调解书、调解笔录等,而对于解决有关实体法律关系的裁定,由于有既判力,也应当包括。
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根据规定流水十万构成帮信罪吗
一般是不构成帮刑罪的,因为支付结算的数额达到二十万元才构成刑事犯罪,不过有证据证明嫌疑人的违法收入在一万元以上或者帮助三人以上利用信息网络进行相关的犯罪活动的也可以追究刑事责任,因此,流水十万构成帮信罪吗这个问题要根据案件详细情况分析。
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刑事辩护
买房子银行流水不够要怎样办
[律师回复] 根据你的问题解答如下, 其实可以通过以下办法解决:
1、增加共同贷款人
对于已婚人士,如果银行流水不够,可以把夫妻双方的银行流水一起提供,只要加起来满足要求即可。
2、一次性大额存款
可以往银行卡中一次性存入大额存款,提供财力证明,证明自己的还款能力。你还可以向银行附加提供其他大额财产证明,比如房产、汽车、基金、大额保单等等。
3、提供担保证明
有的银行允许借款人提供有效的担保证明,比如房子在妻子名下,但妻子流水不够,丈夫提供担保声明如果妻子未能及时还款,愿意承担全责。再加上双方单位出具的收入证明,如果能证明其整体还款能力符合要求的话,也是会放贷的,但是由于各银行政策不同,并不适用所有银行。
4、用个税、社保代替
有些银行也可以用个人纳税证明、社保证明或者公积金缴纳证明代替银行流水,前提条件是每月都是在同一固定时间缴纳,这样才能证明借款人有稳定、固定的收入。但是并不是所有银行都可以这么做,具体还是要多咨询几家银行。
5、自己做足流水
很多人不知道,银行流水其实是进进出出都算的!所以,经常往准备打印流水的银行卡里转账、转出,频繁交易不定时不定金额,通过银行卡、ATM、柜台、手机APP、支付宝、微信互相转来转去,很快你的银行流水就够了。
一般而言,每天交易
5、6次,每次几千、上万的流通,你的银行流水很快就会符合要求。当然,这个时候最缺的就是时间,所以最好是在看房的过程中就开始着手做。
6、提高首付比例
这点不用多说,多出一点首付,说不定你的银行流水就够了。
快速解决“房产纠纷”问题
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买房子银行流水不够应该怎么样办
[律师回复] 根据你的问题解答如下, 其实可以通过以下办法解决:
1、增加共同贷款人
对于已婚人士,如果银行流水不够,可以把夫妻双方的银行流水一起提供,只要加起来满足要求即可。
2、一次性大额存款
可以往银行卡中一次性存入大额存款,提供财力证明,证明自己的还款能力。你还可以向银行附加提供其他大额财产证明,比如房产、汽车、基金、大额保单等等。
3、提供担保证明
有的银行允许借款人提供有效的担保证明,比如房子在妻子名下,但妻子流水不够,丈夫提供担保声明如果妻子未能及时还款,愿意承担全责。再加上双方单位出具的收入证明,如果能证明其整体还款能力符合要求的话,也是会放贷的,但是由于各银行政策不同,并不适用所有银行。
4、用个税、社保代替
有些银行也可以用个人纳税证明、社保证明或者公积金缴纳证明代替银行流水,前提条件是每月都是在同一固定时间缴纳,这样才能证明借款人有稳定、固定的收入。但是并不是所有银行都可以这么做,具体还是要多咨询几家银行。
5、自己做足流水
很多人不知道,银行流水其实是进进出出都算的!所以,经常往准备打印流水的银行卡里转账、转出,频繁交易不定时不定金额,通过银行卡、ATM、柜台、手机APP、支付宝、微信互相转来转去,很快你的银行流水就够了。
一般而言,每天交易
5、6次,每次几千、上万的流通,你的银行流水很快就会符合要求。当然,这个时候最缺的就是时间,所以最好是在看房的过程中就开始着手做。
6、提高首付比例
这点不用多说,多出一点首付,说不定你的银行流水就够了。
银行流水不够的补救办法包括什么
[律师回复] 您好,针对您的银行流水不够的补救办法包括什么问题解答如下, 办法
一:一次性存入一定数额资金
虽然因为工作原因,银行卡流水里面只有不到6个月显示“工资”字样,但只要向银行证明,自己是有还款能力即可。
具体而言,一是要让单位帮助办理收入证明,证明每月收入是房贷月供的2倍以上;二是通过一次性在工资卡里面存入一定数额资金,比如10万或者20万等,补充证明自己还款能力即可。
办法
二:用公积金缴存证明代替银行流水
如果公积金、个税、社保没有断掉,部分银行也会同意以“个人纳税证明,公积金缴存证明、个人社保证明”代替银行流水。
但是个人纳税证明、社保证明代替银行流水,有一个前提条件是每月都是在同一固定时间缴纳。这样才能证明借款人有稳定、固定的收入,同时也并不是所有银行都可以这么做,具体还是要多咨询几家银行。
办法
三:提供有效的担保证明
有的银行允许借款人提供有效的担保证明,加上单位出具的收入证明,如果能证明其整体还款能力符合要求的话,也是会放贷的。比如有的人是二套房,因为名下本来就有一套没有贷款的房,即使工资流水不够,也可以此为由开具担保证明。
但是由于各银行政策不同,并不适用所有银行,购房者可以多打听打听了再决定。
办法
四:用夫妻两个人的流水贷款
对于已婚的人士,如果一方的流水不符合要求,则可以提供夫妻双方的流水,只要夫妻共同流水符合要求也是可以申请到贷款的。
比如某购房人每月打卡工资1万元,申请房贷每月要还6000元,按照银行的要求,月收入要大于房贷月供的两倍才可以贷款。现在只要购房人配偶的工资也在超过2020元,两人加起来共同流水大于12020元,贷款的可能性就大了许多。
办法
五:提高首付比例
这是没有办法的办法,如果实在是流水不满足要求,贷不到相应的数额,又不能提供其他证明的,只能提高首付比例,把贷款额度降低到自己还款能力范围内。
《个人住房贷款管理办法》
第五条 借款人须同时具备以下条件:
一、具有城镇常住户口或有效居留身份;
二、有稳定的职业和收入,信用良好,有偿还贷款本息的能力;
三、具有购买住房的合同或协议;
四、无住房补贴的以不低于所购住房全部价款的30%作为购房的首期付款;有住房补贴的以个人承担部分的30%作为购房的首期付款;
五、有贷款人认可的资产作为抵押或质押,或有足够代偿能力的单位或个人作为保证人;
六、贷款人规定的其他条件。
第六条 借款人应向贷款人提供下列资料:
一、身份证件(指居民身份证、户口本和其他有效居留证件);
二、有关借款人家庭稳定的经济收入的证明;
三、符合规定的购买住房合同意向书、协议或其他批准文件;
四、抵押物或质物清单、权属证明以及有处分权人同意抵押或质押的证明;有权部门出具的抵押物估价证明;保证人同意提供担保的书面文件和保证人资信证明;
五、申请住房公积金贷款的,需持有住房公积金管理部门出具的证明;
六、贷款人要求提供的其他文件或资料。
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根据规定帮信罪4万流水严重吗
4万流水严重,如果这4万元的流水被认定成违法所得,法院会对犯罪嫌疑人从重处罚,因为违法所得在1万元以上就构成帮信罪。对于帮信罪4万流水严重吗这个问题,可以通过以下内容详细了解。
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虽然因为工作原因,银行卡流水里面只有不到6个月显示“工资”字样,但只要向银行证明,自己是有还款能力即可。
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办法
二:用公积金缴存证明代替银行流水
如果公积金、个税、社保没有断掉,部分银行也会同意以“个人纳税证明,公积金缴存证明、个人社保证明”代替银行流水。
但是个人纳税证明、社保证明代替银行流水,有一个前提条件是每月都是在同一固定时间缴纳。这样才能证明借款人有稳定、固定的收入,同时也并不是所有银行都可以这么做,具体还是要多咨询几家银行。
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三:提供有效的担保证明
有的银行允许借款人提供有效的担保证明,加上单位出具的收入证明,如果能证明其整体还款能力符合要求的话,也是会放贷的。比如有的人是二套房,因为名下本来就有一套没有贷款的房,即使工资流水不够,也可以此为由开具担保证明。
但是由于各银行政策不同,并不适用所有银行,购房者可以多打听打听了再决定。
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对于已婚的人士,如果一方的流水不符合要求,则可以提供夫妻双方的流水,只要夫妻共同流水符合要求也是可以申请到贷款的。
比如某购房人每月打卡工资1万元,申请房贷每月要还6000元,按照银行的要求,月收入要大于房贷月供的两倍才可以贷款。现在只要购房人配偶的工资也在超过元,两人加起来共同流水大于1元,贷款的可能性就大了许多。
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这是没有办法的办法,如果实在是流水不满足要求,贷不到相应的数额,又不能提供其他证明的,只能提高首付比例,把贷款额度降低到自己还款能力范围内。
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根据规定涉嫌帮信罪15万流水严重吗
流水15万是比较严重的,当事人会被人民法院判处三年以下有期徒刑并处罚金等刑罚,不过帮信罪情节的轻重程度不能简单的根据流水判定,还要结合其他情节才能准确分析。关于涉嫌帮信罪15万流水严重吗这个问题,将通过下文详细介绍。
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