帮信刷脸银行卡是什么罪?

最新修订 | 2024-03-01
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专家导读 采取刷脸支付的方式提供帮助的,可能会涉嫌犯帮信罪。当然如果被帮助的对象并不是在利用网络实施犯罪行为,那么一般不会构成帮信罪。如果对帮信刷脸银行卡是什么罪依旧不清楚的,可以选择继续用阅读这篇文章。
帮信刷脸银行卡是什么罪?

一、帮信刷脸银行卡是什么罪?

1、采取刷脸支付的方式提供帮助的,可能会涉嫌犯帮信罪

刷脸验证行为可能会为他人提供支付结算、转账等的帮助,此种帮助行为造成的后果严重的,可能会构成帮信罪。行为人出租、出售的信用卡被用于接收电信网络诈骗资金,但行为人未实施代为转账、套现、取现等行为,或者未实施为配合他人转账、套现、取现而提供刷脸等验证服务的,不宜认定为“支付结算”行为。

2、已知他人在利用网络实施犯罪行为,不得为配合对方提供刷脸、密码验证等服务。

否则一旦导致的帮助行为造成的后果严重,可能会构成帮信罪。通常来说,犯罪金额在一万元以上的,属于情节严重。犯罪金额应以查明资金性质部分为限。司法实践中,部分司法机关会推定同一时间段内收取的所有资金均为犯罪所得,主要理由是参照帮助信息网络犯罪活动罪的定罪逻辑,即行为人主观上明知资金来历不明,且部分查证为犯罪所得,即可推定信用卡内的资金都是犯罪所得。但推定更多的是用来证明主观事实,而非用于推定客观事实。

二、帮信罪银行卡冻结多久能用?

1、帮信罪银行卡冻结六个月左右可以继续使用

冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等财产的期限为六个月。每次续冻期限最长不得超过六个月。对于重大、复杂案件,经设区的市一级以上公安机关负责人批准,冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等财产的期限可以为一年。每次续冻期限最长不得超过一年。

2、储蓄卡会被冻结的情形:

(1)出现过异常交易,可能被银行冻结

(2)透支超出份额银行会立刻冷冻银行卡。

(3)密码三次输入连续出错,自动冻结,24小时后解冻。

(4)第三方原因造成的银行卡被冻结,一般这种情况下个人银行卡被冻结,有可能是法律办案需要,部分特殊情况需要冻结银行卡等。

三、出售信用卡的行为可能会构成帮信罪吗?

1、出售信用卡的行为可能会构成帮信罪。

综合判断主观明知,重点审查行为人提供信用卡或转账的行为是否具有正当理由。行为人是否具有正当理由不能仅凭其供述和辩解,应结合行为人的认知能力、既往经历、交易对象、与被帮助对象的关系、提供帮助的时间和方式、获利情况等方面综合认定。以行为人提供信用卡等网络支付工具为例,从行为人认知程度、既往经历方面来看,如果行为人20多岁,正常上学毕业,对信用卡的常见用途充分了解。

(1)从行为方式方面来看,行为人专门办理手机卡,绑定并开通大额转账功能的信用卡,银行工作人员明确告知其信用卡不得出租、出让和买卖,行为人仍继续办理。

(2)从与使用信用卡人的关系方面来看,行为人与对方没有见过面,不熟悉,真实姓名、家庭住址一概不知,对使用信用卡干什么不关心。

(3)从个人获利情况方面来看,行为人之所以将自己的信用卡提供给他人,是他人承诺一次性或按月给其几百元甚至几千元的使用费。如果符合以上情况,就说明行为人提供信用卡没有正当理由,因为一般人到银行办理信用卡不会存在难度,宁可出钱也不愿到银行办理信用卡的情形不存在常情常理。但如果行为人年幼或有精神障碍,或没有上过学,没用过信用卡,在被哄骗的情况下提供信用卡的,就缺少犯罪故意。再如,行为人认知能力、既往经历均正常,在亲属、朋友的请求下提供信用卡,本人没有获利或获利极少的,即使该信用卡确实用于了犯罪,也很难认定行为人有犯罪故意。亲属、朋友之间互借信用卡的情形在日常生活中比较常见,亲属关系、紧密的朋友关系可以成为相互借用信用卡的正当理由,法律不能期待行为人在这种情况下拒绝提供。

2、要在主观认识与客观行为一致的范围内认定行为的性质。

无论是“帮信罪”还是“掩隐罪”,都以上游行为构成犯罪为前提。“帮信罪”和“掩隐罪”客观方面都是为上游犯罪提供一定的帮助,犯罪行为存在交叉重合。“帮信罪”客观上表现为提供技术支持、广告推广、支付结算等帮助,“掩隐罪”客观上表现为提供窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方式掩饰、隐瞒。如果以“转移、收购、代为销售”的方式为电信网络诈骗犯罪提供广告推广、支付结算,或者为掩饰、隐瞒行为提供技术支持,犯罪行为就出现交叉重合。但如果能证明行为人与上游犯罪有通谋,则“帮信罪”与“掩隐罪”所有的客观行为都可归入诈骗罪的客观行为。

有些公民可能会采取刷脸支付的方式为他人提供帮助,如果被帮助的对象在利用网络实施犯罪行为,且在提供帮助行为之前就可以确定对方在利用网络犯罪,那么帮助行为人有可能会被认定为犯了帮信罪。对帮信刷脸银行卡是什么罪存在其他相关疑问的,可通过点击下方“立即咨询”按钮,我们会匹配专业律师为您解答问题。


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