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骗取贷款、票据承兑、金融票证罪如何处罚?
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2024-03-01
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卢滨律师律师
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为了更好的应对生活中可能会发生的法律问题，我们需要学习一些相关的法律知识，为了帮助大家更好的了解一些相关的法律知识，本站整理了一些与骗取贷款、票据承兑、金融票证罪如何处罚?相关的法律内容，我们一起来了解一下吧。
一、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪如何处罚?
骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的处罚：
1、犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的的，一般处三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金；
2、给银行等金融机构造成特别重大损失或情节特别严重的，则应处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
《刑法》第一百七十五条
以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
也许你经常听说骗取贷款罪和贷款诈骗罪，这两个罪看上去字面意思感觉差不多，都是与贷款有关系，但实际上这两个是不同的概念，还是有很大区别的。
骗取贷款罪是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。
贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大或者有其他严重情节的行为。
《刑法》第一百七十五条
之一，以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；
给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《刑法》第一百九十三条
有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)编造引进资金、项目等虚假理由的；
(二)使用虚假的经济合同的；
(三)使用虚假的证明文件的；
(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
(五)以其他方法诈骗贷款的。
我们在生活中遇到法律问题时，可以通过运用法律知识或者是相关专业人员的帮助来解决，以此来维护自己的合法权益。在上述的文章内容中已经对骗取贷款、票据承兑、金融票证罪如何处罚?的问题进行了解答，对于该问题如果还有其他疑问的话，点击下方“立即咨询”按钮我们会匹配专业律师为您解答。
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骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的认定
[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是,
1、划清罪与非罪的界限。本罪的成立，要求必须是给银行或其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节，如果行为人的欺骗行为并未造成重大损失，也不具有其他严重情节的，则不构成犯罪。
2、本罪为选择性罪名，包含了骗取贷款、票据承兑、金融票证三种行为。当行为人实施了其中一种行为时，即可构成犯罪当行为人实施了其中两种以上的行为时，仍成立本罪一罪，不实行数罪并罚。
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骗取贷款，票据承兑，金融票证罪怎么判，判几年
[律师回复] 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。根据刑法规定，犯本罪的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处罚金。
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是这样的，想在这儿咨询一个问题，我们家里有一个远亲平时不太联系，但是最近他家里人向我们借钱，说他们家的孩子因为犯罪被抓了，需要还钱，我就问了一下，他说法院判决的是骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，我都没听说过这是什么？所以想咨询一下，什么是骗取贷款、票据承兑、金融票证罪呢？
[律师回复]
一、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪刑法认定是什么?
1、划清罪与非罪的界限。
本罪的成立，要求必须是给银行或其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节，如果行为人的欺骗行为并未造成重大损失，也不具有其他严重情节的，则不构成犯罪。
2、本罪为选择性罪名，包含了骗取贷款、票据承兑、金融票证三种行为。
当行为人实施了其中一种行为时，即可构成犯罪;当行为人实施了其中两种以上的行为时，仍成立本罪一罪，不实行数罪并罚。
二、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的处罚标准是什么?
骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。根据刑法规定，犯本罪的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照自然人犯本罪的规定处罚
三、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的立案标准是什么?
以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函 等，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
1、以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在一百万元以上的;
2、以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的;
3、虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的;
4、其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。
一、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪刑法认定是什么?
1、划清罪与非罪的界限。
本罪的成立，要求必须是给银行或其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节，如果行为人的欺骗行为并未造成重大损失，也不具有其他严重情节的，则不构成犯罪。
2、本罪为选择性罪名，包含了骗取贷款、票据承兑、金融票证三种行为。
当行为人实施了其中一种行为时，即可构成犯罪;当行为人实施了其中两种以上的行为时，仍成立本罪一罪，不实行数罪并罚。
二、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的处罚标准是什么?
骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。根据刑法规定，犯本罪的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照自然人犯本罪的规定处罚
三、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的立案标准是什么?
以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函 等，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
1、以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在一百万元以上的;
2、以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的;
3、虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的;
4、其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。
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票据承兑的问题
[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 票据承兑是指汇票的付款人承诺负担票据债务的行为。承兑为汇票所独有。汇票的发票人和付款人之间是一种委托关系，发票人签发汇票，并不等于付款人就一定付款，持票人为确定汇票到期时能得到付款，在汇票到期前向付款人进行承兑提示。如果付款人签字承兑，那么他就对汇票的到期付款承担责任，否则持票人有权对其提讼。票据承兑是商业汇票的承兑人在汇票上记载一定事项承诺到期支付票款的票据行为。商业汇票一经银行承兑，承兑银行必须承担到期无条件付款的责任。因此，票据承兑属于银行的一项授信业务。
《中华人民共和国票据法》
第三十八条 承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。
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骗取贷款、票据承兑、金融票证罪如何处罚?
量刑一般在3年以下有期徒刑或者是拘役，同时需要处以罚金或者是单独处以罚金，如果情节严重的量刑，最高可以处以7年以下的有期徒刑，并且处以罚金，单位犯罪的需要对单位处以罚金，并对直接的管理人员和责任人员进行处罚。
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票据贴现与票据承兑的区别
[律师回复] 对于票据贴现与票据承兑的区别这个问题，解答如下, 票据贴现与票据承兑的区别
① 票据贴现是指持票人为了资金融通的需要而在票据到期前以贴付一定利息的方式向银行出售票据。对于贴现银行来说，就是收购没有到期的票据。其贴现期限短，一般不超过6个月，而且可以办理贴现的票据也仅限于已经承兑的并且尙未到期的商业汇票。
② 票据承兑是指汇票的付款人承诺负担票据债务的行为。承兑为汇票所独有。汇票的发票人和付款人之间是一种委托关系，发票人签发汇票，并不等于付款人就一定付款，持票人为确定汇票到期时能得到付款，在汇票到期前向付款人进行承兑提示。如果付款人签字承兑，那么他就对汇票的到期付款承担责任，否则持票人有权对其提讼。
① 票据贴现是指持票人为了资金融通的需要而在票据到期前以贴付一定利息的方式向银行出售票据。对于贴现银行来说，就是收购没有到期的票据。其贴现期限短，一般不超过6个月，而且可以办理贴现的票据也仅限于已经承兑的并且尙未到期的商业汇票。
② 票据承兑是指汇票的付款人承诺负担票据债务的行为。承兑为汇票所独有。汇票的发票人和付款人之间是一种委托关系，发票人签发汇票，并不等于付款人就一定付款，持票人为确定汇票到期时能得到付款，在汇票到期前向付款人进行承兑提示。如果付款人签字承兑，那么他就对汇票的到期付款承担责任，否则持票人有权对其提讼。
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你好，我的朋友他帮人担保贷款，对方钱到手之后就失踪了，他想问一下对于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪认定标准是怎样的。
[律师回复] 自然人犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成重大损失或者由其他严重情节的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处罚金。
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如何解释票据承兑
[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 票据承兑是指汇票的付款人承诺负担票据债务的行为。承兑为汇票所独有。汇票的发票人和付款人之间是一种委托关系，发票人签发汇票，并不等于付款人就一定付款，持票人为确定汇票到期时能得到付款，在汇票到期前向付款人进行承兑提示。如果付款人签字承兑，那么他就对汇票的到期付款承担责任，否则持票人有权对其提讼。票据承兑是商业汇票的承兑人在汇票上记载一定事项承诺到期支付票款的票据行为。商业汇票一经银行承兑，承兑银行必须承担到期无条件付款的责任。因此，票据承兑属于银行的一项授信业务。
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第三十八条 承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。
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怎么解释票据承兑？
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期票，承兑票据是什么意思啊？
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银行内部的系统还没走完。银行出票的程序没走完。票据池定义：票据池是银行对客户持有的尚无贴现需求的商业汇票进行查询和代为保管的服务，企业在银行建立票据池，客户可以根据自身的资金状况，随时提供汇票贴现、质押开票等业务。票据池业务处理包括票据入池、新开、出池、托收、信息查询、公示催告处理等。进入票据池的票据不仅包括商业承兑汇票和银行承兑汇票，还可以包括企业（或企业集团）创设的内部票据。
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⑴以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在100万元以上不满500万元的;
⑵以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在20万元以上不满100万元的;
⑶虽未达到上述二项数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的；
⑷造成重大损失或者严重情节的其他情形。
具有下列情形之一的，属于“造成特别重大损失或者有其他特别严重情节”，
⑴以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在500万元以上的;
⑵以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在100万元以上的；
⑶造成特别重大损失或者特别严重情节的其他情形。
⑴以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在100万元以上不满500万元的;
⑵以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在20万元以上不满100万元的;
⑶虽未达到上述二项数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的；
⑷造成重大损失或者严重情节的其他情形。
具有下列情形之一的，属于“造成特别重大损失或者有其他特别严重情节”，
⑴以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在500万元以上的;
⑵以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在100万元以上的；
⑶造成特别重大损失或者特别严重情节的其他情形。
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对违法票据承兑罪是什么
[律师回复] 您好，关于对违法票据承兑罪是什么这个问题，我的解答如下, 对违法票据承兑罪，是指银行或者其他金融机构及其工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的行为。
《刑法》第一百八十九条，银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《刑法》第一百八十九条，银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。
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票据承兑是商业汇票的承兑人在汇票上记载一定事项承诺到期支付票款的票据行为。商业汇票一经银行承兑，承兑银行必须承担到期无条件付款的责任。因此，票据承兑属于银行的一项授信业务。
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电子承兑，中票据状态是“票据不在池”是什么意思
[律师回复] 【法律意见】
银行内部的系统还没走完。银行出票的程序没走完。票据池定义：票据池是银行对客户持有的尚无贴现需求的商业汇票进行查询和代为保管的服务，企业在银行建立票据池，客户可以根据自身的资金状况，随时提供汇票贴现、质押开票等业务。票据池业务处理包括票据入池、新开、出池、托收、信息查询、公示催告处理等。进入票据池的票据不仅包括商业承兑汇票和银行承兑汇票，还可以包括企业（或企业集团）创设的内部票据。
银行内部的系统还没走完。银行出票的程序没走完。票据池定义：票据池是银行对客户持有的尚无贴现需求的商业汇票进行查询和代为保管的服务，企业在银行建立票据池，客户可以根据自身的资金状况，随时提供汇票贴现、质押开票等业务。票据池业务处理包括票据入池、新开、出池、托收、信息查询、公示催告处理等。进入票据池的票据不仅包括商业承兑汇票和银行承兑汇票，还可以包括企业（或企业集团）创设的内部票据。
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承兑人在法定期限内没有付款，承兑人是否有票据责任
[律师回复] 持票人未按照前款规定期限提示付款的，在作出说明后，承兑人或者付款人仍应当继续对持票人承担付款责任。《票据法》第五十三条持票人应当按照下列期限提示付款：
（一）见票即付的汇票，自出票日起一个月内向付款人提示付款；
（二）定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起十日内向承兑人提示付款。持票人未按照前款规定期限提示付款的，在作出说明后，承兑人或者付款人仍应当继续对持票人承担付款责任。通过委托收款银行或者通过票据交换系统向付款人提示付款的，视同持票人提示付款。
（一）见票即付的汇票，自出票日起一个月内向付款人提示付款；
（二）定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起十日内向承兑人提示付款。持票人未按照前款规定期限提示付款的，在作出说明后，承兑人或者付款人仍应当继续对持票人承担付款责任。通过委托收款银行或者通过票据交换系统向付款人提示付款的，视同持票人提示付款。
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