违法发放贷款罪是如何量刑

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 公诉机关绥滨县人民检察院。 被告人夏某某，男，汉族，中专文化。12月9日因涉嫌违法发放贷款被绥滨县公安局刑事拘留。1月14日被绥滨县人民检察院批准逮捕。现羁押于绥滨县。 辩护人陈洪恩，黑龙江吉相律师事务所绥滨分所律师。 被告人宗某某，男，汉族，大专文化。12月9日因涉嫌违法发放贷款被绥滨县公安局刑事拘留。1月14日被绥滨县人民检察院批准逮捕。现羁押于绥滨县。 辩护人温振国，黑龙江吉相律师事务所绥滨分所律师。 绥滨县人民检察院以绥检刑诉()18号书指控被告人夏某某、宗某某犯违法发放贷款罪，于5月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。绥滨县人民检察院检察员黄作龙出庭支持公诉，被告人夏某某及其辩护人陈洪恩、被告人宗某某及其辩护人温振国到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明，12月至2月期间，时任某信用社主任的被告人夏某某和时任信贷员的被告人宗某某，受王某甲等人所托，违反国家规定，在发放贷款之前没有对农户贷款信息进行实地核查、贷前调查、贷中审查、评估，没有认真履行自己的工作职责，先后给不符合贷款条件的李某甲、国某、于某甲等30人发放贷款。具体事实如下： 1、12月15日，给李某发放贷款21万元，给王某乙发放贷款22万元，给邱某某发放贷款28万元。 2、12月18日，给国某发放贷款24万元，给李某甲发放贷款23万元，给于某甲发放贷款23万元，给姜某甲发放贷款24万元。 3、12月26日，给代某发放贷款29万元，给刘某甲发放贷款26万元，给徐某发放贷款24万元，给蒋某某发放贷款23万元。 4、1月10日，给姜某乙发放贷款25万元，给王某丙发放贷款25万元，给桓某某发放贷款23万元，给李某乙发放贷款26万元，给何某某发放贷款28万元。 5、1月14日，给代某某发放贷款26万元，给胡某某发放贷款26万元，给刘某乙发放贷款29万元，给姜某丙发放贷款29万元。 6、1月18日，给安某发放贷款26万元，给姜某丁发放贷款25万元，给刘某丙发放贷款29万元，给刘某丁发放贷款30万元，给田某某发放贷款27万元。 7、2月3日，给葛某某发放贷款26万元，给于某乙发放贷款29万元，给程某某发放贷款28万元，给王某丁发放贷款28万元，给于某丙发放贷款27万元。 上述七组贷款全部由被告人夏某某负责审批，并交由被告人宗某某办理手续发放，违法发放贷款共计779万元。截至3月末，已收回本金23 1.2万元、利息32 4，32 3.29元，尚有54 7.8万元贷款逾期没有收回。 经侦查，被告人夏某某、宗某某于12月9日被公安机关在黑龙江省绥滨县抓获。 上述事实，被告人夏某某、宗某某在开庭审理过程中亦无异议，且有书证夏某某、宗某某贷款档案七组，其中包括贷款申请审批表、审查意见、审批意见、审核意见、个人信用报告、农户贷前调查表、户口、身份证、个人照片、贷款户和农机具的照片、结婚证、证明、收据、土地承包证明、农户最高额联保借款合同、承诺书、农户提款申请书、贷款还款凭证、放款通知书、农户贷款贷后检查表、证明二份及工作职责二份、联社任免职文件、公安局的情况说明一份、户籍证明二份、破案经过及抓捕经过、信用社清理情况说明、金融许可证一份，证人史某某、王某戊、于某丁、律某某、隋某某等三十九人的证言，被告人夏某某、宗某某的供述和辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人夏某某、宗某某身为金融机构的工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为均已构成违法发放贷款罪。指控被告人夏某某、宗某某犯违法发放贷款罪，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。辩护人陈洪恩关于本案违法发放贷款数额所提出的异议，经查，与本案客观事实不符，不予采纳。关于本案不是共同犯罪，不应分主犯、从犯的辩护意见，与被告人夏某某主观是过失犯罪，是疏忽大意的过失，犯罪情节轻微，社会危害不大，认罪态度较好，悔罪意识深刻，应对其从轻处罚的辩护意见，符合法律规定，予以采纳。关于对被告人夏某某在三年以下量刑或判处缓刑的辩护意见，不符合法律规定，不予采纳。辩护人温振国关于被告人宗某某在本案中主观上是过失犯罪，主观罪过较轻，能如实供述犯罪事实，且系初犯、偶犯，具有悔罪表现，对被告人宗某某应从轻或减轻处罚的辩护意见，符合法律规定，予以采纳。关于对被告人宗某某适用缓刑的辩护意见，不符合法律规定，不予采纳。二被告人到案后能够如实供述罪行，在开庭审理过程中认罪态度及悔罪表现较好，决定对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》 第一百八十六条第一款、 第六十七条 第三款的规定，判决如下： 被告人夏某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元(已缴纳)。 (刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自12月9日起至12月8日止)。 被告人宗某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币5万元(已缴纳)。 (刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自12月9日起至6月8日止)。 如不服本判决，可在接到判决书的 第二日起十日内，通过本院或者直接向鹤岗市中级人民提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

[律师回复] 对于2020违法发放贷款罪量刑标准这个问题，解答如下, 违法发放贷款罪量刑标准<br/>根据司法实践，违法发放贷款数额在一百万元以上的，或者造成直接经济损失数额在二十万元以上的，应当追诉。按照《刑法》第一百八十六条第一款之规定，犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。<br/>银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。<br/>单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。<br/>违法发放贷款罪的构成要件<br/>(一)客体方面<br/>违法发放贷款罪侵犯的客体系国家的金融管理制度，具体为国家的贷款管理制度。<br/>本罪的犯罪对象为银行或其他金融机构的贷款。<br/>(二)客观方面<br/>本罪在客观方面的表现为违反国家规定发放贷款，数额较大或者造成重大损失的行为。<br/>“违反国家规定”所指的是违反《商业银行法》《担保法》《贷款通则》《贷款证管理办法》《信贷资金管理办法》《合同法》等等一切法律或行政法规有关信贷管理的规定。<br/>(三)主体方面<br/>本罪的主体为特殊主体，可以是自然人，也可以是单位。单位主体包括由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构。其他任何单位包括外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为本罪主体。<br/>(四)主观方面<br/>违法发放贷款罪在主观方面一般表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失，即行为人对于自身违反国家规定而发放贷款的行为可能导致的损害结果未能预见，或者虽然预见但轻信可以避免。<br/>在一定条件下，故意也可能触犯违法发放贷款罪。即行为人虽然已经预见其违反国家规定而发放贷款的行为可能导致损害结果，但对此持放任或积极追求的态度。

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[律师回复] 您好，关于这个问题，我的解答如下, 信贷员违法发放贷款罪怎么认定 ，农村信用社信贷业务人员刘某向许某等人发放贷款130万元，刘某向许某发放贷款时没有对借款人的信用等级是否符合条件以及借款的安全性和合法性进行审查，超越自己的发放权限，用化整为零的方式发放贷款。许某冒用叶某等人的身份证明资料贷款，没有提供担保，利用个人信誉，贷款后都由许某一人领取并使用。贷款到期后，许某生意亏损，不能向信用社归还贷款。刘某被以违法发放贷款罪予以立案追究。 许某不是商业银行规定的关系人，不能归入《刑法》 第一百八十六条第一款的范围内。许某贷款利用了他人的身份证明，在贷款时利用他人信誉，不属于贷款优先于他人的事实。刘某发放贷款时没有提供优先于他人的条件。 信用贷款不是《刑法》第一百八十六条第一款犯罪情节的唯一要件，贷款包括信用贷款，发放贷款构成犯罪，贷款是违法发放贷款罪中的一个法律概念，是犯罪客体中的前提。违法发放贷款罪中信用贷款不是区分第一款与 第二款犯罪情节的必备要件。