非法放贷立案标准

最新修订 | 2024-04-19
浏览10w+
卢滨律师律师
卢滨律师律师
执业认证 平台保障
咨询我
评分5.0分服务:284人
专家导读 非法放贷的立案标准是: 银行或金融机构工作人员违规放贷,个人导致超50万元、单位导致超100万元直接经济损失。 涉及未经许可向公众集资、以借贷名义非法集资等情形也需立案。 标准涉及侵害金融监管体系、滥用权力发贷、过失心理和特定主体等要素。
非法放贷立案标准

一、非法放贷立案标准

鉴于《最高人民检察院与公安部关于经济犯罪案件追诉标准的相关规定》的明确表述,涉及银行或其他金融机构工作人员的违规放贷案件,如存在以下举报罪名的情况则需要被追究刑事责任,主要包括:

(1)个人非法放贷导致直接经济损失超过五十万元人民币;

(2)单位非法放贷导致直接经济损失超一百万元人民币。

非法放贷罪的具体内容,可分四个部分进行解读:

首先是客体要素,违法发放贷款罪所侵害的目标无疑是国家的金融监管体系,特别是其中的信贷管理制度。

其次是客观要素,该罪行的行为方式主要体现为行为人未能遵守法律、行政法规,不仅玩忽职守还滥用权力进行贷款发布,这种行为已经对国家的贷款管理制度构成实质性破坏。

再次是主观要素,违法发放贷款罪的主观心理状态基本上呈过失型态,即行为人为发布贷款的行为可能带来的严重损害往往是基于过失,而这种过失体现得较为明显的是过于自信的过失

最后是主体要素,该罪名的执行主体具有特定身份限制,只有国内注册的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他从事贷款业务的金融机构以及这些机构的工作人员才具备执行资格,其他任何单位或个人均无权行使此项职责,这其中也包含了外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)。《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第三十四条

违法发放贷款案(刑法第186条第2款)

银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:

1、个人违法发放贷款,造成直接经济损失数额在五十万元以上的;

2、单位违法发放贷款,造成直接经济损失数额在一百万元以上的。

二、非法放贷罪如何处罚

一、违法发放贷款罪处罚标准如下:

1、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金

2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

3、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照第1、2条的规定从重处罚

4、单位犯此罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第1、2、3条的规定处罚。

二、违法发放贷款罪构成要件

1、客体要件,本罪侵犯的客体,是国家的金融管理制度,具体是国家的贷款管理制度。

2、客观要件,本罪在客观方面表现为违反法律、行政法规规定,玩忽职守或者滥用职权,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的行为。

3、主体要件,本罪的主体,是特殊主体,只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构,以及上述金融机构的工作人员构成。

4、主观要件,本罪在主观方面表现为过失。《中华人民共和国刑法》第一百八十六条

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。

关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

法律是社会的基石,是维护社会秩序和公正的重要手段。我们每个人都应该尊重法律,遵守法律,维护法律的尊严和权威。正如本文的标题所提出的问题,“非法放贷立案标准”,法律不仅是一种规定,更是一种教育和引导。我们应该从法律中学习如何正确地行事,如何尊重他人的权益,如何维护社会的公正和公平。只有这样,我们才能真正实现法治社会的理想,才能真正实现公正和公平。如果您还需要咨询相关的其他问题,可通过点击下方立即咨询按钮,我们会匹配专业律师为您解答问题。

文章涵盖面广,如需要针对性解答,可立即咨询小助手
咨询助手
24小时在线
立即咨询 >
本文5.2k字,预估阅读时间15分钟
浏览全文
投诉/举报
免责声明:以上内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
问题没解决? 125200人选择咨询律师
6179位律师在线平均3分钟响应99%好评
非法放贷立案标准
一键咨询
  • 无锡用户1分钟前提交了咨询
    163****8010用户1分钟前提交了咨询
    常州用户4分钟前提交了咨询
    泰州用户3分钟前提交了咨询
    泰州用户3分钟前提交了咨询
    镇江用户1分钟前提交了咨询
    泰州用户2分钟前提交了咨询
    137****1805用户3分钟前提交了咨询
    158****0504用户4分钟前提交了咨询
    宿迁用户2分钟前提交了咨询
    扬州用户4分钟前提交了咨询
    南京用户3分钟前提交了咨询
    173****0017用户4分钟前提交了咨询
    常州用户3分钟前提交了咨询
    145****3532用户4分钟前提交了咨询
  • 166****0776用户4分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    160****5840用户1分钟前提交了咨询
    135****5833用户2分钟前提交了咨询
    158****5860用户2分钟前提交了咨询
    162****6346用户3分钟前提交了咨询
    170****4803用户1分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    扬州用户4分钟前提交了咨询
    141****5412用户1分钟前提交了咨询
    镇江用户3分钟前提交了咨询
    173****4810用户1分钟前提交了咨询
    131****5544用户1分钟前提交了咨询
    161****8370用户2分钟前提交了咨询
    无锡用户1分钟前提交了咨询
律图法律咨询
汇聚全国海量律师、律师实名认证
快速问律师
无需等待
最快9秒回复、24小时不限次沟通
优选律师
根据问题为您优选专业律师
服务保障
亿万用户使用好评率98%
正在服务的律师
胡静律师 胡静律师
四川胡云律师事...
都燕果律师 都燕果律师
四川循定律师事...
信金国律师 信金国律师
北京家问律师事...
吴伟涛律师 吴伟涛律师
海南国社律师事...
罗钟亮律师 罗钟亮律师
浙江绣湖律师事...
易轶律师 易轶律师
北京家理律师事...
邓霞律师 邓霞律师
重庆海力律师事...
韩佩霞律师 韩佩霞律师
江苏大昶律师事...
孙术校律师 孙术校律师
河北英利律师事...
薛小玲律师 薛小玲律师
天津德敬律师事...
彭彦林律师 彭彦林律师
四川兴蓉律师事...
谭海波律师 谭海波律师
广东江湾律师事...
李胜春律师 李胜春律师
湖南公言(深圳...
邢环中律师 邢环中律师
上海金茂凯德律...
黄谊欣律师 黄谊欣律师
广东广荣律师事...
郑小克律师 郑小克律师
重庆瀚沣律师事...
郑桃林律师 郑桃林律师
湖北楚同律师事...
张嘉宝律师 张嘉宝律师
广东生龙律师事...
立即问律师 99%用户选择

大家也在问

为你推荐
非法放贷立案标准
非法放贷的立案标准是:银行或金融机构工作人员违规放贷,个人导致超50万元、单位导致超100万元直接经济损失。涉及未经许可向公众集资、以借贷名义非法集资等情形也需立案。标准涉及侵害金融监管体系、滥用权力发贷、过失心理和特定主体等要素。
10w+浏览
刑事辩护
浏览更多不如直接问
获取专业解答,125200 人正在咨询
非法放贷罪立案标准
在现实生活中,很多人常常因为对法律知识了解的很少,而导致自己没有办法去维护自己的合法权益。所以我们需要多多了解一些于自己息息相关的法律知识,本篇文章为您整理了一些关于非法放贷罪立案标准的法律知识,请阅读文章详细内容了解。
10w+浏览
刑事辩护
咨询一下私放高利贷的行为能否成立非法经营罪
[律师回复] 当事人私放高利贷的行为不成立非法经营罪。非法经营罪,是指违反国家规定,有下列非法经营行为之一的犯罪。将私人放高利贷的行为作为非法经营罪处罚,会导致罪刑不均衡。
非法经营罪侵犯的客体应该是市场秩序,为了保证限制买卖物品和进出口物品市场,国家实行上述物品的经营许可制度。其中进出口许可制度是经营许可制度的重要内容,买卖进出口许可证和进出口原产地证明的行为除侵犯市场秩序外,还侵犯了对外贸易管理制度。
【法律依据】
《刑法》第二百二十五条,违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
问题紧急?在线问律师 >
6179 位律师在线,高效解决问题
个人非法放贷罪立案标准
在我国,对于个人非法放贷的行为,法律有明确的规定。这种行为是被法律禁止的,一旦被查实,可能会构成非法经营罪或者职务侵占罪。具体来说,非法放贷的立案标准主要包括以下几个方面:1.没有金融监管部门的批准,擅自从事借贷业务。2.收取的利息超过了人民银行规定的最高利率。3.有一定的规模,即放贷金额较大,或者涉及的人数较多。4.对借款人造成了一定的损害。
10w+浏览
刑事辩护
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
非法放贷罪立案标准是什么?
根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定,银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款的,应予追诉。
10w+浏览
刑事辩护
问题紧急?在线问律师 >
6179 位律师在线,高效解决问题
非法放贷罪立案标准是什么
我国法律对于维护公民的合法权益是有很多相关规定的,我们可以利用法律来保护自己的合法权益不受侵害。如果您生活中遇到了法律方面的问题,可以通过本篇文章的内容来了解一些和非法放贷罪立案标准是什么相关的法律规定。
10w+浏览
刑事辩护
非法发放贷款是否构成非法经营罪
[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, 发放高利贷行为。尽管高利贷存在不容忽视的社会危害性。近年来、观点如果个人或单位向不特定的社会公众发放高利贷且情节严重的,向不特定的对象出借资金。不同于普通民间借贷,而且我国刑法中除了“高利转贷罪”以外,发放高利贷行为违反了国家的相关规定,理由如下,根据法无明文规定不为罪的罪刑法定原则,没有法律条文将放高利贷行为定性为犯罪,发放高利贷行为情节严重的,司法实践中对高利贷的认定存在以下两种不同观点。另一方认为一。如是否属于经常性地向不特定的单位或个人出借资金、非法获利额等方面要符合我国《刑法》及相关司法解释的规定。二要合理地确定其他情形严重的标准,扰乱了国家金融市场秩序,以营利为目的,发放高利贷行为以牟取高利为目的、导致其他犯罪、现实状况民间借贷包括借入和借出两种基本模式。
其次,则符合非法经营罪的犯罪构成要件、放贷额:“非法发放贷款行为是指、获利额,属于民间借贷中的“借出”,以此牟取高额非法收入的行为”。二,发放高利贷行为属于扰乱市场秩序的非法经营行为:一要合理地确定发放数额标准。目前。《中国人民银行办公厅关于以高利贷形式向社会不特定对象出借资金行为法律性质问题的批复》(以下简称《批复》):
首先:一方认为,违反了国家金融制度。
最后:发放高利贷行为涉嫌非法经营罪。发放高利贷行为违反了我国《刑法》第二百二十五条第四项兜底条款的规定,出借款项的笔数,但并不等于放高利贷行为本身是犯罪行为、累计金额大小,持续时间长短:未经金融监管部门批准。对这种“借出”行为,涉嫌非法经营罪,司法实践中持第二种观点的人逐渐增多。发放高利贷的数额涉及本金,司法实践中处理结果不尽相同,逃避银行监管,发放高利贷行为不构成非法经营罪、放贷过程中是否具有其他非法行为等等:发放高利贷行为不构成非法经营罪。这里的“情节严重”主要考虑两个方面,尤其容易诱发,才构成非法经营罪
浏览更多不如直接问
获取专业解答,125200 人正在咨询
律图 > 法律知识 > 刑事辩护 > 刑事立案 > 非法放贷立案标准