非法放贷立案标准

最新修订 | 2024-04-19
浏览10w+
卢滨律师律师
卢滨律师律师
执业认证 平台保障
咨询我
评分5.0分服务:284人
专家导读 非法放贷的立案标准是: 银行或金融机构工作人员违规放贷,个人导致超50万元、单位导致超100万元直接经济损失。 涉及未经许可向公众集资、以借贷名义非法集资等情形也需立案。 标准涉及侵害金融监管体系、滥用权力发贷、过失心理和特定主体等要素。
非法放贷立案标准

一、非法放贷立案标准

鉴于《最高人民检察院与公安部关于经济犯罪案件追诉标准的相关规定》的明确表述,涉及银行或其他金融机构工作人员的违规放贷案件,如存在以下举报罪名的情况则需要被追究刑事责任,主要包括:

(1)个人非法放贷导致直接经济损失超过五十万元人民币;

(2)单位非法放贷导致直接经济损失超一百万元人民币。

非法放贷罪的具体内容,可分四个部分进行解读:

首先是客体要素,违法发放贷款罪所侵害的目标无疑是国家的金融监管体系,特别是其中的信贷管理制度。

其次是客观要素,该罪行的行为方式主要体现为行为人未能遵守法律、行政法规,不仅玩忽职守还滥用权力进行贷款发布,这种行为已经对国家的贷款管理制度构成实质性破坏。

再次是主观要素,违法发放贷款罪的主观心理状态基本上呈过失型态,即行为人为发布贷款的行为可能带来的严重损害往往是基于过失,而这种过失体现得较为明显的是过于自信的过失

最后是主体要素,该罪名的执行主体具有特定身份限制,只有国内注册的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他从事贷款业务的金融机构以及这些机构的工作人员才具备执行资格,其他任何单位或个人均无权行使此项职责,这其中也包含了外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)。《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第三十四条

违法发放贷款案(刑法第186条第2款)

银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:

1、个人违法发放贷款,造成直接经济损失数额在五十万元以上的;

2、单位违法发放贷款,造成直接经济损失数额在一百万元以上的。

二、非法放贷罪如何处罚

一、违法发放贷款罪处罚标准如下:

1、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金

2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

3、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照第1、2条的规定从重处罚

4、单位犯此罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第1、2、3条的规定处罚。

二、违法发放贷款罪构成要件

1、客体要件,本罪侵犯的客体,是国家的金融管理制度,具体是国家的贷款管理制度。

2、客观要件,本罪在客观方面表现为违反法律、行政法规规定,玩忽职守或者滥用职权,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的行为。

3、主体要件,本罪的主体,是特殊主体,只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构,以及上述金融机构的工作人员构成。

4、主观要件,本罪在主观方面表现为过失。《中华人民共和国刑法》第一百八十六条

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。

关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

法律是社会的基石,是维护社会秩序和公正的重要手段。我们每个人都应该尊重法律,遵守法律,维护法律的尊严和权威。正如本文的标题所提出的问题,“非法放贷立案标准”,法律不仅是一种规定,更是一种教育和引导。我们应该从法律中学习如何正确地行事,如何尊重他人的权益,如何维护社会的公正和公平。只有这样,我们才能真正实现法治社会的理想,才能真正实现公正和公平。如果您还需要咨询相关的其他问题,可通过点击下方立即咨询按钮,我们会匹配专业律师为您解答问题。

看完还有疑惑?建议直接问律师
最快9秒应答
投诉/举报
免责声明:以上内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
本文5.2k字,预估阅读时间15分钟
浏览全文
问题没解决? 125200人选择咨询律师
6091位律师在线平均3分钟响应99%好评
非法放贷立案标准
一键咨询
  • 130****7071用户4分钟前提交了咨询
    连云港用户3分钟前提交了咨询
    常州用户1分钟前提交了咨询
    扬州用户1分钟前提交了咨询
    151****4558用户4分钟前提交了咨询
    133****7803用户2分钟前提交了咨询
    连云港用户3分钟前提交了咨询
    160****8584用户1分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    156****6353用户3分钟前提交了咨询
    镇江用户1分钟前提交了咨询
    170****8143用户1分钟前提交了咨询
    淮安用户3分钟前提交了咨询
    南通用户3分钟前提交了咨询
    176****1140用户3分钟前提交了咨询
  • 南京用户1分钟前提交了咨询
    132****0330用户2分钟前提交了咨询
    淮安用户4分钟前提交了咨询
    南通用户1分钟前提交了咨询
    152****4326用户1分钟前提交了咨询
    160****0075用户1分钟前提交了咨询
    盐城用户2分钟前提交了咨询
    141****4286用户4分钟前提交了咨询
    138****1267用户1分钟前提交了咨询
    淮安用户3分钟前提交了咨询
    138****8258用户3分钟前提交了咨询
    152****3142用户1分钟前提交了咨询
    镇江用户1分钟前提交了咨询
    苏州用户1分钟前提交了咨询
    171****5046用户4分钟前提交了咨询

大家也在问

为你推荐
吐鲁番156****6569用户3分钟前已获取解答
哈密188****9510用户4分钟前已获取解答
伊犁156****9856用户2分钟前已获取解答
非法放贷立案标准
非法放贷的立案标准是:银行或金融机构工作人员违规放贷,个人导致超50万元、单位导致超100万元直接经济损失。涉及未经许可向公众集资、以借贷名义非法集资等情形也需立案。标准涉及侵害金融监管体系、滥用权力发贷、过失心理和特定主体等要素。
10w+浏览
刑事辩护
浏览更多不如直接问
获取专业解答,125200 人正在咨询
非法放贷罪立案标准
在现实生活中,很多人常常因为对法律知识了解的很少,而导致自己没有办法去维护自己的合法权益。所以我们需要多多了解一些于自己息息相关的法律知识,本篇文章为您整理了一些关于非法放贷罪立案标准的法律知识,请阅读文章详细内容了解。
10w+浏览
刑事辩护
非法发放贷款是否构成非法经营罪
[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, 发放高利贷行为。尽管高利贷存在不容忽视的社会危害性。近年来、观点如果个人或单位向不特定的社会公众发放高利贷且情节严重的,向不特定的对象出借资金。不同于普通民间借贷,而且我国刑法中除了“高利转贷罪”以外,发放高利贷行为违反了国家的相关规定,理由如下,根据法无明文规定不为罪的罪刑法定原则,没有法律条文将放高利贷行为定性为犯罪,发放高利贷行为情节严重的,司法实践中对高利贷的认定存在以下两种不同观点。另一方认为一。如是否属于经常性地向不特定的单位或个人出借资金、非法获利额等方面要符合我国《刑法》及相关司法解释的规定。二要合理地确定其他情形严重的标准,扰乱了国家金融市场秩序,以营利为目的,发放高利贷行为以牟取高利为目的、导致其他犯罪、现实状况民间借贷包括借入和借出两种基本模式。
其次,则符合非法经营罪的犯罪构成要件、放贷额:“非法发放贷款行为是指、获利额,属于民间借贷中的“借出”,以此牟取高额非法收入的行为”。二,发放高利贷行为属于扰乱市场秩序的非法经营行为:一要合理地确定发放数额标准。目前。《中国人民银行办公厅关于以高利贷形式向社会不特定对象出借资金行为法律性质问题的批复》(以下简称《批复》):
首先:一方认为,违反了国家金融制度。
最后:发放高利贷行为涉嫌非法经营罪。发放高利贷行为违反了我国《刑法》第二百二十五条第四项兜底条款的规定,出借款项的笔数,但并不等于放高利贷行为本身是犯罪行为、累计金额大小,持续时间长短:未经金融监管部门批准。对这种“借出”行为,涉嫌非法经营罪,司法实践中持第二种观点的人逐渐增多。发放高利贷的数额涉及本金,司法实践中处理结果不尽相同,逃避银行监管,发放高利贷行为不构成非法经营罪、放贷过程中是否具有其他非法行为等等:发放高利贷行为不构成非法经营罪。这里的“情节严重”主要考虑两个方面,尤其容易诱发,才构成非法经营罪
非执行董事与非独立董事的区别
[律师回复] 你好,关于上述的问题,解答如下, 公司就像一艘大船,想要在市场中乘风破浪,就离不开为公司掌舵的董事。董事是指由股东会选举产生管理和督查公司事务的人员。理论上,公司股东会是公司最高的决策机构,但实践中,尤其是在上市公司,因股东众多,不可能让每一位股东参与到公司的管理经营,一般由股东大会选举出董事组成董事会,帮助股东管理公司各项事务。 上市公司执行董事和董事什么区别呢? 董事,又称作外部董事、非执行董事。是指于公司股东且不在公司中内部任职,并与公司或公司经营管理者没有重要的业务联系或专业联系,并对公司事务做出判断的董事。董事的投票表决权不受任何一方股东的影响,并且只对自己的表决负全部责任。 非执行董事也是外部董事,不在公司任职,不能是与公司业务有竞争关系的企业的高级管理人员。非执行董事与董事不同,董事是有性的。非执行董事,一般是指不在公司任职并且与公司没有关联关系的非执行董事。非执行董事只拥有公司议案的提出权。并没有决策权。 法律依据: 《关于在上市公司建立董事制度的指导意见》 (一)上市公司董事是指不在公司担任除董事外的其他职务,并与其所受聘的上市公司及其主要股东不存在可能妨碍其进行客观判断的关系的董事。 (二)董事对上市公司及全体股东负有诚信与勤勉义务。董事应当按照相关法律法规、本指导意见和公司章程的要求,认真履行职责,维护公司整体利益,尤其要关注中小股东的合法权益不受损害。董事应当履行职责,不受上市公司主要股东、实际控制人、或者其他与上市公司存在利害关系的单位或个人的影响。董事原则上最多在5家上市公司兼任董事,并确保有足够的时间和精力有效地履行董事的职责。
问题紧急?在线问律师 >
6091 位律师在线,高效解决问题
个人非法放贷罪立案标准
在我国,对于个人非法放贷的行为,法律有明确的规定。这种行为是被法律禁止的,一旦被查实,可能会构成非法经营罪或者职务侵占罪。具体来说,非法放贷的立案标准主要包括以下几个方面:1.没有金融监管部门的批准,擅自从事借贷业务。2.收取的利息超过了人民银行规定的最高利率。3.有一定的规模,即放贷金额较大,或者涉及的人数较多。4.对借款人造成了一定的损害。
10w+浏览
刑事辩护
非法行医立案流程
[律师回复] 对于这个问题,解答如下, 报案人收集整备好报案所需的证据材料或证据线索,写好书面报案材料,到非法行医所在地公安机关办理报案立案手续,公安机关接到报案材料后继续立案审查,审查期限原则上不超过3日;涉嫌犯罪线索需要查证的,立案审查期限不超过7日;公安机关到期根据审查结果做出立案决定或不立案决定。 《刑法》第三百三十六条第一款规定了非法行医罪,未取得医生执业资格的人非法行医,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉: (一)造成就诊人轻度残疾、器官组织损伤导致一般功能障碍,或者中度以上残疾、器官组织损伤导致严重功能障碍,或者死亡的; (二)造成甲类传染病传播、流行或者有传播、流行危险的; (三)使用假药、劣药或不符合国家规定标准的卫生材料、医疗器械,足以严重危害人体健康的; (四)非法行医被卫生行政部门行政处罚两次以后,再次非法行医的; (五)其他情节严重的情形。 法律依据 最高人民检察院、公安部关于印发《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定 (一)》的通知第五十七条 [非法行医案(刑法第三百三十六条第一款)]未取得医生执业资格的人非法行医,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉: (一)造成就诊人轻度残疾、器官组织损伤导致一般功能障碍,或者中度以上残疾、器官组织损伤导致严重功能障碍,或者死亡的; (二)造成甲类传染病传播、流行或者有传播、流行危险的; (三)使用假药、劣药或不符合国家规定标准的卫生材料、医疗器械,足以严重危害人体健康的; (四)非法行医被卫生行政部门行政处罚两次以后,再次非法行医的; (五)其他情节严重的情形。
快速解决“医疗纠纷”问题
当前6091位律师在线
立即咨询
非法经营罪的立案标准有哪些,非法经营罪的立案标准
[律师回复] 根据你的问题解答如下, 非法经营罪,是指未经许可经营专营、专卖物品或其他限制买卖的物品,买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件,以及从事其他非法经营活动,扰乱市场秩序,情节严重的行为。 非法经营罪中“违反国家规定”的理解: 第一个层次,如果一个行为没有违反国家规定,而只是违反了比国家规定位阶低的地方性法规、部门规章等,当然不构成非法经营罪; 第二个层次,如果一个行为虽然违反了国家规定,但该国家规定未将该行为作“构成犯罪的…追究刑事责任”的规定、并且刑事司法解释也未将该行为解释为非法经营罪的行为方式的,也当然不构成非法经营罪。 第三个层次,如果一个行为虽然违反了国家规定、并且该国家规定将该行为作“构成犯罪的…追究刑事责任”的规定,但刑事司法解释未将该行为明确解释为非法经营罪的行为方式的,也当然不构成非法经营罪――比如无照经营行为。 故扰乱市场秩序的非法经营罪中,不同的行为,只有刑事司法解释明确为非法经营罪的行为方式的,才构成犯罪,其立案标准也是不同的,应当根据具体的司法解释予以认定。 法律依据: 《中华人民共和国刑法》第二百二十五条 违反国家规定,有下列非法经营行为之 一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产: (一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的; (二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的; (三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的; (四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
非法放贷罪立案标准是什么?
根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定,银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款的,应予追诉。
10w+浏览
刑事辩护
我们单位的非全日制的工人现在要开始发放工资了,对于单位非全日制用工工资是如何发放的呢?
[律师回复]
一、用人单位应当按时足额支付非全日制劳动者的工资。
  用人单位支付非全日制劳动者的小时工资不得低于当地政府颁布的小时最低工资标准。
  
二、非全日制用工的小时最低工资标准由省、自治区、直辖市规定,并报劳动保障部备案。
  确定和调整小时最低工资标准应当综合参考以下因素:当地政府颁布的月最低工资标准;单位应缴纳的基本养老保险费和基本医疗保险费(当地政府颁布的月最低工资标准未包含个人缴纳社会保险费因素的,还应考虑个人应缴纳的社会保险费);非全日制劳动者在工作稳定性、劳动条件和劳动强度、福利等方面与全日制就业人员之间的差异。
  小时最低工资标准的测算方法为:
  小时最低工资标准=〔(月最低工资标准÷20.92÷8)×(1+单位应当缴纳的基本养老保险费和基本医疗保险费比例之和)〕×(1+浮动系数)
  
三、非全日制用工的工资支付可以按小时、日、周或月为单位结算。
  《中华人民共和国劳动合同法》第七十二条规定:非全日制用工小时计酬标准不得低于用人单位所在地人民政府规定的最低小时工资标准。非全日制用工劳动报酬结算支付周期最长不得超过十五日。
  知识总结:目前,我国一些地方针对非全日制用工形式灵活,劳动关系多元化,主要按小时计酬等特点,制定并实施了与之相适应的小时最低工资标准来保障非全日制劳动者的收入。2001年以来,北京、天津、江苏等地陆续颁发了小时最低工资标准。
问题紧急?在线问律师 >
6091 位律师在线,高效解决问题
非法放贷罪立案标准是哪些
我国法律对于维护公民的合法权益是有很多相关规定的,我们可以利用法律来保护自己的合法权益不受侵害。如果您生活中遇到了法律方面的问题,可以通过本篇文章的内容来了解一些和非法放贷罪立案标准是哪些相关的法律规定。
10w+浏览
刑事辩护
朋友之前利用非法集资的手段集了一些资金 现在在放高利贷 请问非法集资后放高利贷后果是什么 如果单纯放高利贷算是非法集资行为吗
[律师回复] 放高利贷,只是民事借款行为,与非法集资无关系。非法集资涉嫌《刑法》第176条的非法吸收公众存款罪。
《刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。对进行非法集资活动的,除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监管管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外,对构成犯罪的,还要依法追究其刑事责任。
快速解决“刑事辩护”问题
当前6091位律师在线
立即咨询
浏览更多不如直接问
获取专业解答,125200 人正在咨询
律图 > 法律知识 > 刑事辩护 > 刑事立案 > 非法放贷立案标准
顶部