银行卡打印流水单有时间限制吗

最新修订 | 2024-04-25
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包敬立律师
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专家导读 商业银行通常提供一至两年的账户流水记录供查询和打印。如需更长期记录,需携带有效身份证件到柜台咨询并请求协助,由金融服务团队提取和打印,但需支付费用。为保护客户信息安全,我行在业务关系终止或交易完成后将保存客户个人信息至少五年。
银行卡打印流水单有时间限制吗

一、银行卡打印流水单有时间限制吗

通常情况下,商业银行会提供长达一至两年的账户流水记录供客户查询与打印。

但如需查询和打印更为长期的账户纪录,请您务必携带有效的身份证件前往商业银行机构的柜台进行咨询并请求协助,由金融服务团队在系统内部进行数据提取与打印操作。

然而,此项服务通常需收取相应的费用。

此外,为确保客户信息的安全和保密,我行将在业务关系终止或单笔交易完成后将客户的个人信息保存不低于五年之久。《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第四十六条

金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料及交易记录:

(一)客户身份资料自业务关系结束后或者一次性交易结束后至少保存5年;

(二)交易记录自交易结束后至少保存5年。

如客户身份资料及交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期限届满时仍未结束的,金融机构应当将相关客户身份资料及交易记录保存至反洗钱调查工作结束。

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长保存期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,应当按照上述期限要求至少保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

二、银行卡被盗刷多少立案

银行卡被盗刷超过的1000元就可以进行刑事案件的立案,依据国家有关的法律规定,只要盗窃数额为1000元以上就是较大数额的犯罪行为,但是在不同的区域因为经济发展水平存在差异,所以具体的立案标准会有较大的区别,地方条例上会有出入,在实际生活中,会有当地公安机关进行一定程度的解释。《关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条

盗窃公私财物价值一千元至三千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况,并考虑社会治安状况,在前款规定的数额幅度内,确定本地区执行的具体数额标准,报最高人民法院、最高人民检察院批准。

在跨地区运行的公共交通工具上盗窃,盗窃地点无法查证的,盗窃数额是否达到“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”,应当根据受理案件所在地省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院确定的有关数额标准认定。

盗窃毒品等违禁品,应当按照盗窃罪处理的,根据情节轻重量刑

在我们日常生活中,法律是一种无形的约束,它既保护我们的权益,也规范我们的行为。无论是在工作中,还是在生活中,我们都需要充分了解和理解法律,以便更好地保护自己的权益。虽然法律可能看起来复杂和深奥,但是只要我们愿意花时间去学习和理解,就能够掌握它的基本原理和应用。正如本文的标题所提出的问题,“银行卡打印流水单有时间限制吗”,每一篇文章都是一次学习和理解法律的机会,我们应该抓住这些机会,不断提高我们的法律素养,以便更好地适应社会的发展和变化。律图有在线律师,如果您有任何的疑惑,欢迎您随时咨询。

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[律师回复] 你好,关于上述的问题,解答如下, 财产保全怎么查银行流水 申请财产保全时,如果只知道被告身份证号的,可以由根据身份证号和姓名直接到相关银行查询其开户及存款情况。 如果知道被告身份证号的,通过公安机关也就可以查到被告的姓名,而在银行查询系统中,是可以通过姓名或身证号码进行查询的,所以通过到分行查询就可以查到被告的银行资产的。 在民事诉讼的财产保全和执行程序中,经常需要申请查询冻结对方企业的银行账户。这就需要了解企业银行账户的种类,掌握实用的查询企业账户的方法。 企业银行账户的种类 企业的银行账户包括人民币结算账户、单位定期存款账户和外汇账户。 企业人民币结算账户是指银行为企业开立的用于办理现金存取、转账结算等资金收付活动的人民币活期存款账户。人民币结算账户又分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户四种。基本存款账户是企业日常办理转账资金收付和办理现金收付的账户。它是企业的主办账户,企业日常活动发生的资金收付以及工资、奖金的支取,都应通过该账户办理。企业在银行只能设立一个基本存款账户。一般存款账户是在基本存款账户开户行以外的银行营业机构办理的,没有数量限制,可以办理转账结算和现金缴存,但不得办理现金支取。 中国人民银行是负责企业账户管理的。企业申请开立基本存款账户、临时账户应该经中国人民银行当地分支机构核准;企业开立一般存款账户、专用账户,经商业银行审核同意可开户,但银行应于开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。
什么叫银行流水,贷款买房的银行流水需要满足什么条件
[律师回复]
一、什么叫银行流水
银行流水其实就是你的银行卡存取款交易对账单,如果申请房贷,一般是打印6个月的流水就行。也就是申请人银行账户的存取款业务交易清单,包含工资、卡存、现存、转入、货款、卡取、转账等方面内容。
现在去银行打印流水都很方便,但去的时候记得带上银行卡和本人身份证,以免白跑一趟。
二、贷款买房的银行流水需要满足什么条件
申请房贷,银行首先要判断你的还贷能力,而很重要的判断的依据就是你的银行流水。看你的流水其实就是看你的收入水平是否有能力、固定的、稳定地每月进行还款。所以,银行除了让你在单位开具收入证明外,还要打印一份银行流水。
一般情况下,银行会要求借款人的每月收入为月供的
2.2倍以上。当然,银行主要看重的是存入金额,尤其是银行流水中的工资部分,以及现存、转入等现金流水。因为银行看重你稳定的收入,所以银行流水要保证连续不中断,收入稳定,如果高出很多就更好了。
如果你是已婚人士,并且双方都上班,银行往往会要求提供申请人及其配偶的收入证明和最近半年的银行流水帐单。如果一方无工作,则不需要提供银行流水。
另外,提醒大家不要轻信银行流水造假,这个非常危险,一旦被查出来,将100%被拒。
三、个人银行流水不够怎么贷款购房?具体可以通过以下几种方法解决:
1、已婚人士可以提供双方银行流水
对于已经结婚成家的人,假如一方的流水不符合要求,则可以提供夫妇双方的流水,只要夫妇共同流水符合要求也是能够申请到贷款的。比如房贷月供是8000元,丈夫月收入是10000元,不符合是房贷月供的2倍以上的要求,妻子月收入也是10000,两人加在一起是20000元,符合了要求。
2、用公积金缴存证明或者个人纳税证明代替银行流水
若贷款人每月都是以现金的形式发放工资报酬,无奈不能提供银行流水,可以以个人纳税证明、社保证明代替银行流水,其前提条件是每月都是在同一固定时间缴纳,这样才能证明借款人有稳定、固定的收入,但并不是所有银行都可以这么做,具体的可以来电咨询交广微贷易。
3、往银行卡中一次性存入一定数额的资金
若贷款人换了一份新工作,现在的工资卡跟以前的不是同一张,个人6个月的银行流水记录只有少许月份是显示“工资”字样的,可以一次性往银行卡里存入一定金额的钱,同时提供单位的收入证明,保证月收入是房贷月供2倍,证明有能力偿还房贷,有银行会同意放贷的。
4、提供符合要求的担保办理
有人每月工资不多,又不能够提供配偶工资流水,但是年底的奖金分红比较可观,如果让单位出具收入证明,证明其整体还款能力符合要求的话,银行也会放贷。当然银行之间政策有差异,这种方法并不适用所有银行。
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