帮信罪银行流水怎么算

最新修订 | 2024-05-05
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专家导读 帮信罪涉案流水指涉及网络犯罪活动的所有银行卡入账金额总和,等同于支付结算金额。该标准不要求上游犯罪充分查证,流水超过100万元即可满足入罪条件,即使其中部分金额无法对应上游犯罪或低于20万元。确定支付结算金额时,需明确支付人员及其卡中资金用途,处理争议时优先保护被告权益。
帮信罪银行流水怎么算

一、帮信罪银行流水怎么算

以下是关于帮信罪涉案流水的计算方法的详细解释,以及与支付结算金额相关的独特入罪标准和认定方式:

1.首先,我们需要明确,关键在于计算帮信案件涉及到的所有银行卡的入账金额总和。在实践操作中,入账金额的概念等同于支付结算金额。这意味着我们可以通过银行卡的银行流水来计算出涉案卡的总入账额。

2.构成帮助信息网络犯罪活动罪的特殊入罪标准,主要体现在对支付结算金额的认定上。

根据该标准的具体规定,其并不要求上游犯罪已经得到充分查证,并且根据这个标准,支付结算金额一旦超过了人民币100万元,即使这个金额并不能准确地对应任何一个上游犯罪的数额,或者其相应的金额低于20万元,都足以满足该入罪标准。换句话说,如果银行卡的银行流水高达120万元,但是能够与上游犯罪对应并查证属实的仅有15万元,那么在此种情况下,我们就应该采用特殊入罪标准的方法来确定支付结算金额,即认定该被告人为帮信罪的罪犯,支付结算金额达到120万元。

3.在具体确定支付结算金额时,我们还需明确支付人员及其卡中的资金用途。在某些案例中,有些支付人员会先将他们的银行卡与自己的电子账户进行关联,然后在出售卡之后仍继续使用这些卡进行不当的支付活动。这种情形下,就可能存在犯罪资金和正常使用资金之间相互混合的状况。在处理这类案件时,我们必须准确掌握每笔资金的真实来源和去向,尤其是那些存在争议的部分。在这些问题上,我们会本着保护被告权益的原则,优先给予被告方有利的处理。

《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二

明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。

有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。

二、帮信罪银行卡流水怎么计算

1、对于流水来说,帮信罪的流水多指单向的流水,也就是说进卡的流水。

2、具体讲,如果说卡内单向流入的流水为30万元,只要查实一笔超过3000元的电诈赃款,那么这种情况也会构成帮信罪,这种情况多见于一些比如说跑分课。

《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二

明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。

有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。

法律是一种强大的工具,它可以保护弱者,制约强者,维护社会的公正和公平。但是,法律的力量并不仅仅在于它的规定和惩罚,更在于我们每个人的理解和遵守。正如本文的标题所提出的问题,“帮信罪银行流水怎么算”,我们每个人都有责任和义务去学习和理解法律,去遵守法律,去维护法律的尊严和权威。只有这样,我们才能真正实现法治社会的理想,才能真正实现公正和公平。

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另外,提醒大家不要轻信银行流水造假,这个非常危险,一旦被查出来,将100%被拒。
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2、用公积金缴存证明或者个人纳税证明代替银行流水
若贷款人每月都是以现金的形式发放工资报酬,无奈不能提供银行流水,可以以个人纳税证明、社保证明代替银行流水,其前提条件是每月都是在同一固定时间缴纳,这样才能证明借款人有稳定、固定的收入,但并不是所有银行都可以这么做,具体的可以来电咨询交广微贷易。
3、往银行卡中一次性存入一定数额的资金
若贷款人换了一份新工作,现在的工资卡跟以前的不是同一张,个人6个月的银行流水记录只有少许月份是显示“工资”字样的,可以一次性往银行卡里存入一定金额的钱,同时提供单位的收入证明,保证月收入是房贷月供2倍,证明有能力偿还房贷,有银行会同意放贷的。
4、提供符合要求的担保办理
有人每月工资不多,又不能够提供配偶工资流水,但是年底的奖金分红比较可观,如果让单位出具收入证明,证明其整体还款能力符合要求的话,银行也会放贷。当然银行之间政策有差异,这种方法并不适用所有银行。
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