帮信罪银行流水怎么算

最新修订 | 2024-05-05
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专家导读 帮信罪涉案流水指涉及网络犯罪活动的所有银行卡入账金额总和,等同于支付结算金额。该标准不要求上游犯罪充分查证,流水超过100万元即可满足入罪条件,即使其中部分金额无法对应上游犯罪或低于20万元。确定支付结算金额时,需明确支付人员及其卡中资金用途,处理争议时优先保护被告权益。
帮信罪银行流水怎么算

一、帮信罪银行流水怎么算

以下是关于帮信罪涉案流水的计算方法的详细解释,以及与支付结算金额相关的独特入罪标准和认定方式:

1.首先,我们需要明确,关键在于计算帮信案件涉及到的所有银行卡的入账金额总和。在实践操作中,入账金额的概念等同于支付结算金额。这意味着我们可以通过银行卡的银行流水来计算出涉案卡的总入账额。

2.构成帮助信息网络犯罪活动罪的特殊入罪标准,主要体现在对支付结算金额的认定上。

根据该标准的具体规定,其并不要求上游犯罪已经得到充分查证,并且根据这个标准,支付结算金额一旦超过了人民币100万元,即使这个金额并不能准确地对应任何一个上游犯罪的数额,或者其相应的金额低于20万元,都足以满足该入罪标准。换句话说,如果银行卡的银行流水高达120万元,但是能够与上游犯罪对应并查证属实的仅有15万元,那么在此种情况下,我们就应该采用特殊入罪标准的方法来确定支付结算金额,即认定该被告人为帮信罪的罪犯,支付结算金额达到120万元。

3.在具体确定支付结算金额时,我们还需明确支付人员及其卡中的资金用途。在某些案例中,有些支付人员会先将他们的银行卡与自己的电子账户进行关联,然后在出售卡之后仍继续使用这些卡进行不当的支付活动。这种情形下,就可能存在犯罪资金和正常使用资金之间相互混合的状况。在处理这类案件时,我们必须准确掌握每笔资金的真实来源和去向,尤其是那些存在争议的部分。在这些问题上,我们会本着保护被告权益的原则,优先给予被告方有利的处理。

《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二

明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。

有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。

二、帮信罪银行卡流水怎么计算

1、对于流水来说,帮信罪的流水多指单向的流水,也就是说进卡的流水。

2、具体讲,如果说卡内单向流入的流水为30万元,只要查实一笔超过3000元的电诈赃款,那么这种情况也会构成帮信罪,这种情况多见于一些比如说跑分课。

《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二

明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。

有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。

法律是一种强大的工具,它可以保护弱者,制约强者,维护社会的公正和公平。但是,法律的力量并不仅仅在于它的规定和惩罚,更在于我们每个人的理解和遵守。正如本文的标题所提出的问题,“帮信罪银行流水怎么算”,我们每个人都有责任和义务去学习和理解法律,去遵守法律,去维护法律的尊严和权威。只有这样,我们才能真正实现法治社会的理想,才能真正实现公正和公平。

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帮信罪银行流水怎么算
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担保人是做担保人,银行的流水是不是就是银行流水
[律师回复] 【法律意见】
你当时签订担保合同为贷款人担保的时候条款中注明你是一般担保还是连带担保了么?如果没写该条款,那会推定你承担连带担保责任,那么对于债权人来说可以贷款人也可以你也可以把你们两个同时,承担还款责任。要是你是一般担保,那么就不用担心了,只有贷款人无能力还款了,才会到你偿还贷款。
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《担保法》第十七条 当事人在保证合同中约定,债务人不能履行债务时,由保证人承担保证责任的,为一般保证。
一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁,并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前,对债权人可以拒绝承担保证责任。
有下列情形之一的,保证人不得行使前款规定的权利:
(一)债务人住所变更,致使债权人要求其履行债务发生重大困难的;
(二)人民受理债务人破产案件,中止执行程序的;
(三)保证人以书面形式放弃前款规定的权利的。
第二十一条 保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证合同另有约定的,按照约定。
当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的,保证人应当对全部债务承担责任。
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法院查询银行流水
[律师回复] 你好,关于上述的问题,解答如下, 财产保全怎么查银行流水 申请财产保全时,如果只知道被告身份证号的,可以由根据身份证号和姓名直接到相关银行查询其开户及存款情况。 如果知道被告身份证号的,通过公安机关也就可以查到被告的姓名,而在银行查询系统中,是可以通过姓名或身证号码进行查询的,所以通过到分行查询就可以查到被告的银行资产的。 在民事诉讼的财产保全和执行程序中,经常需要申请查询冻结对方企业的银行账户。这就需要了解企业银行账户的种类,掌握实用的查询企业账户的方法。 企业银行账户的种类 企业的银行账户包括人民币结算账户、单位定期存款账户和外汇账户。 企业人民币结算账户是指银行为企业开立的用于办理现金存取、转账结算等资金收付活动的人民币活期存款账户。人民币结算账户又分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户四种。基本存款账户是企业日常办理转账资金收付和办理现金收付的账户。它是企业的主办账户,企业日常活动发生的资金收付以及工资、奖金的支取,都应通过该账户办理。企业在银行只能设立一个基本存款账户。一般存款账户是在基本存款账户开户行以外的银行营业机构办理的,没有数量限制,可以办理转账结算和现金缴存,但不得办理现金支取。 中国人民银行是负责企业账户管理的。企业申请开立基本存款账户、临时账户应该经中国人民银行当地分支机构核准;企业开立一般存款账户、专用账户,经商业银行审核同意可开户,但银行应于开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。
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帮信罪银行流水金额怎么算
行为人触犯了帮信罪,交易流水的计算司法实践中是按照涉案账户的流入资金来计算的。因此,入账金额就是支付结算金额。如果遇到帮信罪银行流水金额怎么算的问题,具体回答如下所述。
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什么叫银行流水,贷款买房的银行流水需要满足什么条件
[律师回复]
一、什么叫银行流水
银行流水其实就是你的银行卡存取款交易对账单,如果申请房贷,一般是打印6个月的流水就行。也就是申请人银行账户的存取款业务交易清单,包含工资、卡存、现存、转入、货款、卡取、转账等方面内容。
现在去银行打印流水都很方便,但去的时候记得带上银行卡和本人身份证,以免白跑一趟。
二、贷款买房的银行流水需要满足什么条件
申请房贷,银行首先要判断你的还贷能力,而很重要的判断的依据就是你的银行流水。看你的流水其实就是看你的收入水平是否有能力、固定的、稳定地每月进行还款。所以,银行除了让你在单位开具收入证明外,还要打印一份银行流水。
一般情况下,银行会要求借款人的每月收入为月供的
2.2倍以上。当然,银行主要看重的是存入金额,尤其是银行流水中的工资部分,以及现存、转入等现金流水。因为银行看重你稳定的收入,所以银行流水要保证连续不中断,收入稳定,如果高出很多就更好了。
如果你是已婚人士,并且双方都上班,银行往往会要求提供申请人及其配偶的收入证明和最近半年的银行流水帐单。如果一方无工作,则不需要提供银行流水。
另外,提醒大家不要轻信银行流水造假,这个非常危险,一旦被查出来,将100%被拒。
三、个人银行流水不够怎么贷款购房?具体可以通过以下几种方法解决:
1、已婚人士可以提供双方银行流水
对于已经结婚成家的人,假如一方的流水不符合要求,则可以提供夫妇双方的流水,只要夫妇共同流水符合要求也是能够申请到贷款的。比如房贷月供是8000元,丈夫月收入是10000元,不符合是房贷月供的2倍以上的要求,妻子月收入也是10000,两人加在一起是20000元,符合了要求。
2、用公积金缴存证明或者个人纳税证明代替银行流水
若贷款人每月都是以现金的形式发放工资报酬,无奈不能提供银行流水,可以以个人纳税证明、社保证明代替银行流水,其前提条件是每月都是在同一固定时间缴纳,这样才能证明借款人有稳定、固定的收入,但并不是所有银行都可以这么做,具体的可以来电咨询交广微贷易。
3、往银行卡中一次性存入一定数额的资金
若贷款人换了一份新工作,现在的工资卡跟以前的不是同一张,个人6个月的银行流水记录只有少许月份是显示“工资”字样的,可以一次性往银行卡里存入一定金额的钱,同时提供单位的收入证明,保证月收入是房贷月供2倍,证明有能力偿还房贷,有银行会同意放贷的。
4、提供符合要求的担保办理
有人每月工资不多,又不能够提供配偶工资流水,但是年底的奖金分红比较可观,如果让单位出具收入证明,证明其整体还款能力符合要求的话,银行也会放贷。当然银行之间政策有差异,这种方法并不适用所有银行。
温馨提示
银行贷款门槛高,审核严格,银行流水是银行考核贷款者的标准之
一,拥有完整年度银行流水便可提高审核的速度与额度,当然,很多人由于无法提供银行流水,导致无法获得审批,所以,大家可以关注交广微贷易网站上的信贷产品,额度高,放款快,满足您的用款需求。
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一般情况下,银行会要求借款人的每月收入为月供的
2.2倍以上。当然,银行主要看重的是存入金额,尤其是银行流水中的工资部分,以及现存、转入等现金流水。因为银行看重你稳定的收入,所以银行流水要保证连续不中断,收入稳定,如果高出很多就更好了。
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