信用卡套现10万判多久

最新修订 | 2024-05-09
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专家导读 信用卡套现十万元的量刑因情境和法律条款而异。若涉及非法经营,恶劣情节者可能面临五年以下有期徒刑或拘役,并处一倍至五倍罚款;情节严重者或判五年以上有期徒刑,并处一倍至五倍罚金或没收财产。持卡人套现涉嫌信用卡诈骗,金额庞大时或判五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
信用卡套现10万判多久

一、信用卡套现10万判多久

持有信用卡进行违规套现达十万元的相关刑事责任及相应惩罚,需根据特定情境与法律条款作出判断。

若涉及经商者个人的非法经营罪,倘若其恶劣情节达到相当程度,可能将面临五年以下有期徒刑拘役,并被处以违法所得数额一倍至五倍罚款;而若情节极端严重,更将有可能遭受五年以上有期徒刑,同时被处以违法所得处罚金数额为一倍到五倍或者是没收全部财产的严厉处罚。

若涉事人为持卡者本人,由于涉及信用卡诈骗罪,当其所涉嫌金额庞大时(根据法律规定,十万元至一百万元之间),他或她可能将承受五年以上十年以下有期徒刑的沉重惩罚,并须缴纳源自五万元以上五十万元以下的罚金

值得注意的是,根据相关法规,十万元的款额不足以归类为“巨大”,换言之,这一数额被定位为“较大量额”。

据此,对于信用卡违规套现金额高达十万元的行动,持卡人常常可能被判处五年以下有期徒刑或者拘役,同时缴纳自二万元至二十万元人民币的罚金。

然而,决定最终判罚的要素远不止这些,其他诸如犯罪具体情节以及是否存在恶意透支等都会影响裁决结果。

刑法》第一百九十六条:有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

二、信用卡套现属非法经营罪吗

违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金;数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,就构成非法经营罪,应该立案追诉

《刑法》第二百二十五条

违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产

(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;

(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;

(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

法律是一种强大的工具,它可以保护弱者,制约强者,维护社会的公正和公平。但是,法律的力量并不仅仅在于它的规定和惩罚,更在于我们每个人的理解和遵守。正如本文的标题所提出的问题,“信用卡套现10万判多久”,我们每个人都有责任和义务去学习和理解法律,去遵守法律,去维护法律的尊严和权威。只有这样,我们才能真正实现法治社会的理想,才能真正实现公正和公平。

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()最高人民法院关于重大犯罪案件量刑意见
为统一重大、犯罪案件量刑平衡,根据刑法规定并结合近年来的审判实践情况,经研究提出如下意见:
一、对重大、犯罪案件裁量决定刑罚,要注意犯罪数额与情节并重;既考虑犯罪情节,又考虑犯罪后的表现,如认罪悔罪、退赃等;对于既有从重处罚情节,又有从轻、减轻处罚情节的,要综合考虑全案情况;要严格控制和慎用死刑,一般不判处死刑立即执行。
二、、数额不满二千万元,一般判处十五年以下、十年以上有期徒刑。
数额在一千五百万元以上不满二千万元,同时具有下列情形之一的,一般判处无期徒刑:
(一)救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、募捐等特定款物的;
(二)将赃款用于行贿、赌博等违法犯罪活动的;
(三)拒不退出赃款赃物,或者挥霍、转移赃款赃物致使大部分赃款赃物无法追缴的;
(四)曾因财经等廉政问题受过处分的;
(五)串供翻供,拒不认罪、悔罪的;
(六)其他造成严重后果或者恶劣社会影响的情形。
数额在一千五百万元以上不满二千万元,同时具有下列情形之一的,一般判处无期徒刑:
(一)强行索取财物,败坏行业风气的;
(二)后违法行使职权,给国家、人民利益造成损失的;
(三)具有欠款第 (二)至 (六)项规定情形的。
三、、数额在二千万元以上不满一亿元的,一般判处无期徒刑。
、数额在五千万元以上,同时造成严重后果或恶劣社会影响的,可以判处死刑缓期二年执行。
具有自首、立功、如实供述自己罪行等法定从宽情节并认罪悔罪的,一般应予以从轻或减轻处罚。
虽不具有法定从轻、减轻处罚情节,但具有下述情形之一并认罪悔罪的,可作为酌定从轻处罚情节予以考虑;同时具有下列多个酌定从轻处罚情节并认罪悔罪的,可以判处十年以上有期徒刑:
(一)检举揭发他人犯罪线索,虽不构成立功,但为破获其他重大案件起到积极作用的;
(二)赃款全部或者大部分退缴、追缴,赃款全部或者大部分退缴、追缴的;
(三)收受请托人财物后、案发前,因畏罪、悔罪,主动退还全部或者大部分赃款赃物的;
(四)在于亲属的共同犯罪中,虽接受亲属转达请托为他人谋取利益,但事后才明知亲属收受他人财物,主观恶性不深的;
(五)接受请托并收受他人财物后,实际未利用职权为请托人谋取利益,或者未给请托人谋取不正当利益的;
(六)其他具有酌定从轻处罚情节的情形。
四、、数额一亿元以上的,一般判处死刑缓期二年执行。具有法定从轻、减轻处罚情节并认罪悔罪,或者本意见第三条第四款规定的多个酌定从轻处罚情节并认罪悔罪的,可以判处无期徒刑。
、数额一亿元以上,且犯罪情节特别严重、社会影响特别恶劣、给国家和人民利益造成特别重大损失的,可以判处死刑立即执行。
符合前款规定情形,根据犯罪情节等情况判处死刑不是必须立即执行的,可以判处死刑缓期二年执行,同时在裁判文书上决定其死刑缓期二年期满依法减为无期徒刑后,终身监禁,不得减刑、假释。
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   (一)使用伪造的信用卡的;
   (二)使用作废的信用卡的;
   (三)冒用他人信用卡的;
   (四)恶意透支的。
  前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
  《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第六条 持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的,应当认定为刑法第一百九十六条 第二款规定的“以非法占有为目的”:
   (一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;
   (二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;
   (三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;
   (四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;
   (五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;
   (六)其他非法占有资金,拒不归还的行为。恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
  恶意透支的数额,是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。恶意透支应当追究刑事责任,但在公安机关立案后人民判决宣告前已偿还全部透支款息的,可以从轻处罚,情节轻微的,可以免除处罚。恶意透支数额较大,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。
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无论我们是在工作、学习还是生活中,我们都可能会遇到各种法律方面的问题,所以我们平常就需要多了解一些法律知识,这样在遇到了法律问题时,就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与信用卡套现一千万,会判多久相关的法律知识,希望能对您有帮助。
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