刷信用卡套现按时还款违法吗

最新修订 | 2024-06-23
浏览10w+
卢滨律师律师
卢滨律师律师
执业认证 平台保障
咨询我
评分5.0分服务:285人
专家导读 信用卡套现,即使按时还款,也被视为犯罪。通过虚拟交易、虚高定价等手段向持卡人支付现金,若情节严重,将违反非法经营罪,面临五年以下有期徒刑或拘役,并需缴纳违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节恶劣者,可能面临五年以上有期徒刑,罚金更高,甚至没收全部财产。
刷信用卡套现按时还款违法吗

一、刷信用卡套现按时还款违法

关于信用卡套现行为,即便在符合规定时间内偿还欠款,业仍会被判定为犯罪行为

具体说来,通过虚拟交易、虚高定价以及现金换货等手段,向信用卡持有人直接进行现金支付的行为,如果情节严重的话,将有可能违反非法经营罪,面临最高五年以下的有期徒刑拘役惩罚,同时,还需要缴纳违法所得一倍以上五倍以下的罚金

而若情节特别恶劣者,则可能被判处五年以上有期徒刑,并需缴纳违法所得一倍以上五倍以下的罚金,甚至可能被没收全部财产。

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条

违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产

(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;

(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;

(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

二、刷信用卡套现,是犯罪吗?

在当今社会中,关于信用卡套现是否构成犯罪这一问题,答案并非绝对的。

根据相关法律法规规定,若信用卡持有人通过使用销售点终端设备以及其他类似手段,借助虚构交易、人为抬高商品价格、实施现金退款等行为向信用卡持有者直截了当地进行资金支付,若情节较重则可被判定为非法经营罪的累犯

同时,如果此类行为是出自持卡人的主观恶意、以非法占有他人财产为目的,并且采取类似以上述方式进行恶意透支的话,那么便构成了刑法意义上的信用卡诈骗罪。

《刑法》第一百九十六条

有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚

法律的力量不仅仅在于它的约束力,更在于它的教育和引导作用。它教育我们如何正确地行事,如何尊重他人的权益,如何维护社会的公正和公平。正如本文的标题所提出的问题,“刷信用卡套现按时还款违法吗”,我们可以从中得到许多有价值的启示和教训。我们应该珍视这些教训,将它们内化为我们的行为准则,以便更好地遵守法律,更好地生活在这个法治社会中。

立即免费测试 仅需1分钟
投诉/举报
免责声明:以上内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
本文4.2k字,预估阅读时间14分钟
浏览全文
文章速读
问题没解决? 125200人选择咨询律师
3755位律师在线平均3分钟响应99%好评
刷信用卡套现按时还款违法吗
一键咨询
  • 174****8431用户1分钟前提交了咨询
    158****5322用户2分钟前提交了咨询
    泰州用户2分钟前提交了咨询
    175****0577用户3分钟前提交了咨询
    无锡用户3分钟前提交了咨询
    143****8326用户1分钟前提交了咨询
    苏州用户1分钟前提交了咨询
    157****3106用户4分钟前提交了咨询
    扬州用户2分钟前提交了咨询
    140****2804用户3分钟前提交了咨询
    南京用户3分钟前提交了咨询
    130****1218用户4分钟前提交了咨询
    160****2405用户3分钟前提交了咨询
    淮安用户2分钟前提交了咨询
    151****1416用户1分钟前提交了咨询
  • 147****7007用户3分钟前提交了咨询
    148****3077用户2分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    镇江用户4分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    无锡用户4分钟前提交了咨询
    177****6077用户3分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    苏州用户4分钟前提交了咨询
    136****1535用户4分钟前提交了咨询
    徐州用户3分钟前提交了咨询
    138****8007用户1分钟前提交了咨询
    南京用户4分钟前提交了咨询
    连云港用户3分钟前提交了咨询
    162****3214用户1分钟前提交了咨询

欠款追讨·推荐文章

为你推荐
宿迁152****1252用户3分钟前已获取解答
苏州177****7046用户1分钟前已获取解答
无锡135****1876用户4分钟前已获取解答
刷信用卡套现按时还款违法吗
信用卡套现,即使按时还款,也被视为犯罪。通过虚拟交易、虚高定价等手段向持卡人支付现金,若情节严重,将违反非法经营罪,面临五年以下有期徒刑或拘役,并需缴纳违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节恶劣者,可能面临五年以上有期徒刑,罚金更高,甚至没收全部财产。
10w+浏览
债权债务
刷信用卡套现按时还款违法吗
信用卡套现,即使按时还款,也被视为犯罪。通过虚拟交易、虚高定价等手段向持卡人支付现金,若情节严重,将违反非法经营罪,面临五年以下有期徒刑或拘役,并需缴纳违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节恶劣者,可能面临五年以上有期徒刑,罚金更高,甚至没收全部财产。
15浏览 2024-05-07
刷卡套现违法吗
[律师回复] 您好,关于这个问题,我的解答如下, 用pos机套现是违法的,可构成信用卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。 套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为,本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。 《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中指出违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法 第二百二十五条规定的“情节严重”。 如果套现者拒不还款,也触犯了信用卡诈骗罪中关于恶意透支的条款,最高可判处无期徒刑。 法律依据: 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条 有下列情形之 一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产: (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
349浏览
刷信用卡套现按时还款违法吗
10w+浏览2024-07-01
刷信用卡套现按时还款违法吗
信用卡套现,即使按时还款,也被视为犯罪。通过虚拟交易、虚高定价等手段向持卡人支付现金,若情节严重,将违反非法经营罪,面临五年以下有期徒刑或拘役,并需缴纳违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节恶劣者,可能面临五年以上有期徒刑,罚金更高,甚至没收全部财产。
10w+浏览
债权债务
信用卡刷卡套现违法吗
信用卡刷卡套现属于违法行为。由于套现资金游离了银行正常的信贷管理渠道,脱离了监管层的管理视线和控制,严重破坏了我国金融市场的管理秩序,给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。恶意透支或非法经营,且套现数额在1万元至10万元的,信用卡套现行为可处五年以下有期徒刑或拘役,并处2万元以上,20万元以下罚金。
41浏览 2025-01-02
用刷卡套现违法吗?
[律师回复] 您好,关于这个问题,我的解答如下, 用pos机套现是违法的,可构成信用卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。 套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为,本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。 《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中指出违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法 第二百二十五条规定的“情节严重”。 如果套现者拒不还款,也触犯了信用卡诈骗罪中关于恶意透支的条款,最高可判处无期徒刑。 法律依据: 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条 有下列情形之 一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产: (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
2.4k浏览
刷卡套现违法吗?
10w+浏览2024-02-21
信用卡套现但按时还款违法吗
个人信用卡未经授权进行提现然后如期偿还是违法行为。尽管可以按规定操作并归还欠款,但仍违反国家相关明文规定。若情况严重,需依据《中华人民共和国刑法》第250条以非法经营罪惩处。
10w+浏览
债权债务
刷信用卡套现由谁管
信用卡套现的监管机构主要是发卡银行、公安机关、人民检察院和人民法院。建议遵守法律法规,发现套现行为可向发卡银行举报,或联系公安机关、检察院和法院。非法套现包括虚假交易改变资金用途和利用价格差异获利。请大家提高警惕,共同维护社会公平正义。
33浏览 2024-10-12
用pos刷卡套现违法吗
[律师回复] 您好,关于用pos刷卡套现违法吗这个问题,我的解答如下, 用pos机套现是违法的,可构成信用卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。<br/>套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为,本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。<br/>《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中指出违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法<br/>第二百二十五条规定的“情节严重”。<br/>如果套现者拒不还款,也触犯了信用卡诈骗罪中关于恶意透支的条款,最高可判处无期徒刑。<br/>法律依据:<br/>《中华人民共和国刑法》<br/>第一百九十六条<br/>有下列情形之<br/>一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产: <br/>(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; <br/>(二)使用作废的信用卡的; <br/>(三)冒用他人信用卡的; <br/>(四)恶意透支的。 前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
467浏览
刷卡套现是否违法
8.5w浏览2024-02-21
信用卡套现但按时还款违法吗
信用卡套现行为在法律意义上被视为非法行为,即便是按时偿还债务也不能改变这一性质。根据国家相关规定,使用各类销售点终端机具或者其他类似工具,通过虚假操作为交易双方虚构交易场景和价格,或者采用诸如现金退货等手段直接向客户提供现金支付的行为,属于违法行为。假如此类行为的情节较为严重,则应依据《中华人民共和国刑法》中的第二百二十五条规定,以非法经营罪进行定罪处罚。
10w+浏览
债权债务
刷信用卡套现犯罪吗
要看具体情况。刷信用卡套现很有可能构成信用卡诈骗罪,信用卡本质上是一种小额的信用贷款,而信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款。
31浏览 2025-01-23
pos机刷卡套现违法吗?
[律师回复] 您好,关于这个问题,我的解答如下, 用pos机套现是违法的,可构成信用卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。 套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为,本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。 《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中指出违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法 第二百二十五条规定的“情节严重”。 如果套现者拒不还款,也触犯了信用卡诈骗罪中关于恶意透支的条款,最高可判处无期徒刑。 法律依据: 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条 有下列情形之 一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产: (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
8.6k浏览
刷卡套现是否违法
10w+浏览2024-03-01
套现自己信用卡按时还款违法吗
请注意,信用卡违规套现,即使按期还款,也视为刑事犯罪。若套现后按时归还,通常不会面临刑事指控。但若未按时还款,恶意透支超五万元,且发卡银行多次催缴后三个月仍未归还,可能构成信用卡诈骗罪,受法律制裁。持卡人若以非法占有为目的,恶意透支,即可认定为信用卡诈骗罪。逾期前预见无法还款,应即与银行联系,制定合理还款计划。逾期后,积极补救,避免信用受损。
10w+浏览
债权债务
信用卡刷卡套现算犯法吗
算,信用卡套现属于犯法行为。信用卡套现行为数额在100万元以上、在金融机构资金借贷20万元以上逾期不还以及造成金融机构经济损失10万元以上的,将被认定为刑法规定的“情节严重”,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
21浏览 2024-09-11
用pos刷卡套现违法吗
[律师回复] 您好,关于用pos刷卡套现违法吗这个问题,我的解答如下, 用pos机套现是违法的,可构成信用卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。<br/>套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为,本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。<br/>《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中指出违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法<br/>第二百二十五条规定的“情节严重”。<br/>如果套现者拒不还款,也触犯了信用卡诈骗罪中关于恶意透支的条款,最高可判处无期徒刑。<br/>法律依据:<br/>《中华人民共和国刑法》<br/>第一百九十六条<br/>有下列情形之<br/>一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产: <br/>(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; <br/>(二)使用作废的信用卡的; <br/>(三)冒用他人信用卡的; <br/>(四)恶意透支的。 前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
387浏览
信用卡刷卡套现违法吗
10w+浏览2023-09-02
律图 > 法律知识 > 债权债务 > 欠款追讨 > 刷信用卡套现按时还款违法吗
仅需1分钟,快速了解自身风险
立即试试 限时免费
顶部
温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应

宿迁188****8267用户1分钟前已提交咨询
泰州152****7778用户1分钟前已获取解答
盐城177****9053用户2分钟前已提交咨询
立即咨询(问题解决率99%) 推荐使用

继续换一换