社保基数可以高于工资吗

最新修订 | 2024-07-20
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孟理昕律师
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专家导读 在特定情境下,当员工的薪酬低于社会保险局规定的最低缴款基数时,雇主需按此基数为员工缴纳社会保险费。相反,若员工薪酬高于此基数,雇主则依据员工申报的实际工资作为社会保险的缴费依据。这一机制旨在确保每位员工的社会保险权益得到合理保障,同时根据个人的实际收入情况进行相应的调整。
社保基数可以高于工资吗

一、社保基数可以高于工资

在特定情况下,当职工薪酬不足以支付社会保险局所颁布的最低缴款基数时,用人单位将按照该最低缴款基数为雇员缴纳社会保险费用;反之,若雇员的薪酬超过了社会保险局公布的最低缴款基数,那么用人单位会根据雇员申报的实际工资作为其社会保险的缴款基数。

《中华人民共和国社会保险法

第四条中华人民共和国境内的用人单位和个人依法缴纳社会保险费,有权查询缴费记录、个人权益记录,要求社会保险经办机构提供社会保险咨询等相关服务。

个人依法享受社会保险待遇,有权监督本单位为其缴费情况。

第十条职工应当参加基本养老保险,由用人单位和职工共同缴纳基本养老保险费。

无雇工的个体工商户、未在用人单位参加基本养老保险的非全日制从业人员以及其他灵活就业人员可以参加基本养老保险,由个人缴纳基本养老保险费。

公务员和参照公务员法管理的工作人员养老保险的办法由国务院规定。

二、社保基数怎么核定

社保缴费基数即为一固定数值,其取值范围通常为社会平均工资的约六成至三倍之间。例如,若现行社会平均工资为每小时两千元人民币(约合345美元),则参保人所缴交的社保缴费基数可在每月1200元至6000元不等。

然而值得注意的是,尽管工资水平与社保缴费基数呈正相关变化,但实际上仍有一定的上下限约束。当参保人员因特殊原因无法准确确知其个人具体工资收入时,社保缴费基数便会按照所在地劳动管理部门定期发布的上一年度职工平均工资作为缴费标准来进行调整。

《中华人民共和国社会保险法》第十二条

用人单位应当按照国家规定的本单位职工工资总额的比例缴纳基本养老保险费,记入基本养老保险统筹基金。职工应当按照国家规定的本人工资的比例缴纳基本养老保险费,记入个人账户。

第十五条

基本养老金由统筹养老金和个人账户养老金组成。基本养老金根据个人累计缴费年限缴费工资、当地职工平均工资、个人账户金额、城镇人口平均预期寿命等因素确定。

第三十五条

用人单位应当按照本单位职工工资总额,根据社会保险经办机构确定的费率缴纳工伤保险费。

在某些特殊场合中,倘若员工的薪资报酬未能达到由社会保险总局所规定的最基本投保基准数额,那么雇主便需要依照该基准数额来为其员工支付相关的社会保险费用;而在另一种情况之下,假如员工的薪酬超出了该基准数额,那么雇主将以员工实际上报的薪金水平为基础,按照此标准来计算并缴纳社会保险费用。此项制度的初衷在于确保每一位员工的社会保险权益都能得到充分且合理的保护,并且能够根据他们各自的实际收入状况进行适当的调整和平衡。

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[律师回复] 社保缴费基数既是计算用人单位和参保职工缴费额多少的重要依据,同时也是计算职工享受社会保险待遇的重要依据。国家制定的社会保险制度,充分体现了权利与义务相对应的激励作用和效率原则,即缴费时间越长、缴费基数越高,缴费额越多,享受的待遇就越高。  
1、对养老保险待遇的影响
养老保险待遇由基础养老金、个人账户养老金、过渡性养老金和补贴组成。社保缴费基数低会影响个人账户养老金。因为基本养老保险个人账户养老金,以计入基本养老保险个人账户的储存额(包括本金和利息)为基数,按照1/120计发。而个人账户是按照职工本人工资的11%记入,包括:职工个人缴费的全部(目前为职工本人缴费基数的8%);企业缴纳基本养老保险费的一部分(目前为职工本人缴费基数的3%);述储存额的利息。如果缴费基数低,必然影响记入个人账户的金额,同时影响养老保险待遇。影响医疗保险待遇  
2、对医疗保险待遇的影响
对医疗保险待遇的影响主要体现在个人账户上。政策规定,医疗保险个人账户主要由职工个人缴纳的基本医疗保险费、划入的由用人单位缴纳的基本医疗保险费、利息等。划入标准为:不满45周岁的职工按照用人单位月人均缴费工资的0.8%划入;年满45周岁的职工按照用人单位月人均缴费工资的1.2%划入;不满70周岁的退休人员按照本市职工月人均缴费工资的3.8%划入;年满70周岁的退休人员按照本市职工月人均缴费工资的4.4%划入;建国前参加工作,享受100%退休待遇的老工人(以下简称“老工人”),按照本市职工月人均缴费工资的4.8%划入。如果社保缴费基数低,划入职工医保个人账户的金额就少,就会影响职工待遇。影响工伤保险待遇。
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