银行卡套现属于什么罪

一、银行卡套现属于什么罪

银行卡套现行为被归类为非法经营罪。持卡者意图通过非法律规定的途径获取资金，不选择合法合规的途径如ATM机或银行柜台等地进行提款操作，取而代之的是通过一系列不合法的中间商以虚假的消费名义，使用套现手段达到恶意透支的目的。这种行为将会受到刑事追究。罪行的严重性将根据所涉及的资金额度来评定，以下列出银行卡套现判刑标准：

（1）如果累计数额超过一百万人民币，或者给金融机构造成经济损失超过十万人民币，该行为被视为情节严重；对于情节严重的套现行为，将依据法律判处五年以下有期徒刑或拘役，同时处以最少一倍，最多五倍罚款；

（2）如果累计数额超过五百万人民币，或是给金融机构带来经济损失超过一百万人民币，此种情况属于情节特别严重。情节特别严重者，将依法判处五年以上有期徒刑，另需支付一倍至五倍乃至没收全部财产作为处罚。

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条

【非法经营罪】违反国家

有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；

（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；

（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；

（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

二、银行卡套现8万判多久

鉴于卡内流量过大有可能被银行系统认定为可疑行为，进而启动反洗钱监管机制，一旦落入这一监控范围，持有人的银行账户便会进入异态模式，直接影响到日常的银行卡使用功能。因此，在多数情形下，这种银行卡刷流水的做法极易导致涉嫌触犯洗钱罪而遭刑事拘留的法律后果。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的

（四）协助将资金汇往境外的

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

根据相关法律规定，银行卡套现行为被视为非法经营罪的一种。具体来说，此类犯罪是指持卡人通过非法的中介机构，假借虚假的消费名义而获取资金的行为。在这个过程中，涉案金额若超过人民币一百万元或者给金融机构造成的经济损失超过十万元时，就属于情节较为严重的情况，可能会面临被告上法庭，被判处五年以下的有期徒刑或者拘役，同时还需要承担相应的罚款惩罚。然而，如果涉案金额超过人民币五百万元或者给金融机构造成的经济损失超过一百万元的话，那么这种情况就属于情节特别严重的范畴了，可能会被判处五年以上的有期徒刑，并且需要缴纳罚款或者被没收全部财产作为惩罚。