怎么判断银行转账为洗钱罪

最新修订 | 2024-07-28
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专家导读 洗钱犯罪的主要行为方式为,通过诸如银行转账之类的隐蔽手段来伪装、蒙蔽非法所得的来源及其本质,使得这些资金似乎具备了合规合法的外衣。判定是否构成本罪的重要依据在于,资金链条中是否体现出如下几个典型特征:如极其频繁或者数额巨大的交易;与账户持有者的常规经济活动存在明显偏离;或者是试图逃避监管部门的监控,以及隐藏实际受益人的身份信息。除此之外,行为人必须明确知晓所涉资金的来源属于非法渠道。
怎么判断银行转账为洗钱罪

一、怎么判断银行转账为洗钱罪

洗钱犯罪的主要行为方式为,通过诸如银行转账之类的隐蔽手段来伪装、蒙蔽非法所得的来源及其本质,使得这些资金似乎具备了合规合法的外衣。判定是否构成本罪的重要依据在于,资金链条中是否体现出如下几个典型特征:如极其频繁或者数额巨大的交易;与账户持有者的常规经济活动存在明显偏离;或者是试图逃避监管部门的监控,以及隐藏实际受益人的身份信息。除此之外,行为人必须明确知晓所涉资金的来源属于非法渠道。

《中华人民共和国刑法》第191条:

"明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:(一)提供资金账户的;(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;(四)跨境转移资产的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的性质和来源的。以上行为,以掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的性质和来源为目的的,构成洗钱罪。

二、怎么判断网贷是否合法

根据相关法律法规规定,经过公正合法程序签署的网络借贷合同便具有了法律效力。该类合同属于借款类型的合同范畴,而借款合同上需包含具体明确的借款特征、货币种类、使用方向、金额大小、借款利率、还款期限以及还款模式等条款项目。在借款合同签署过程中,借款人应严格遵循出借方的相关要求,提供关于借款import详情、业务流程及财务资产情况的真实可靠信息。

民法典》第六百六十八条

借款合同应当采用书面形式,但是自然人之间借款另有约定的除外。借款合同的内容一般包括借款种类、币种、用途、数额、利率、期限和还款方式等条

款。

洗钱行为的主要手法便是通过银行转账这种隐秘的途径对非法所得进行掩饰和遮盖,以便使其隐藏其非法来源及性质,表面上给这些资金披上了合规合法的虚幻外衣。在判断是否构成该类犯罪时,至关重要的依据在于,资金流转过程中是否呈现出以下几个典型特征:例如,交易频率极高或金额庞大;与账户持有人的正常经济活动存在显著差异;或者是企图规避监管机构的监控,以及隐藏实际受益人的真实身份信息等。此外,行为人必须清楚地知道所涉及的资金来源于非法渠道。

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(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
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