最新洗钱方式有哪些

一、最新洗钱方式有哪些

洗钱的主要手段涵盖了以下几种形式：

第一，参与提供或融入资金账户；

第二，将财物转化成现金、金融凭证以及有价值商品；

第三，通过转账或者其他支付结算的途经操作转移资金；

第四，跨国间转移资产；

第五，采用其他各种方式来掩盖、隐藏犯罪活动所获得的资金及其收益的来源和性质。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

二、最新洗钱案的量刑是什么

关于洗钱罪之处罚，司法机关将依法没收实施洗钱罪所涉及的上游犯罪所得及其产生的利益，同时对行为人处以最低五年、最高不超过七年的有期徒刑或拘役刑罚，并根据其洗钱数额的大小，处以最低百分之五、最高不超过百分之二十的罚金。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的。

洗钱手段复杂多样，包括提供金融账户以供资金周转，财产形态的转换，运用银行转账等方式进行资金支付与转移，跨境资产流动以及利用各类手法掩饰、隐瞒犯罪所得及收益的原始来源及其真实性质。这类行为皆为违法之举，必须予以严厉打击。