怎么才构成洗钱罪

一、怎么才构成洗钱罪

在构成洗钱罪这一刑事罪名时，需遵循以下三个基本要素：首先，行为人须明确知道其用以清洗的金钱源自于上述特定犯罪活动及其相关收益；其次，行为人必须实实在在地采取了上述法条中所罗列的任何一种行动，这其中包含但不仅限于提供资金账户服务、将名下财产转化为现钞或金融票据、贵重金属及证券等有价物品、通过银行转账或者其它支付结算工具将资金进行转移、跨越国界转移资产以及采用其他各种手段来掩盖、隐匿犯罪所得及其收益的真实来源与性质等等；最后，若涉及到单位犯罪的情况，则该单位将会面临罚金的惩罚，同时对于其直接负责的主管人员以及其他直接责任人也会按照个人犯罪的相关规定进行相应的惩处。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

二、怎么才构成侵占罪

侵占罪所具备的法律要件主要包括如下几个要素：

第一，侵犯的客体是他人财产的所有权；

其次，它的犯罪对象为他人委托给本人管理的财物、被遗忘物品以及埋藏物；

再次，从客观方面来看，这种犯罪表现为将他人委托代管的财物、被遗忘物品或者埋藏物非法据为己有，且数量较大，同时拒绝归还；

第四，该罪名的犯罪主体为一般主体，即凡是年满十六周岁并具有刑事责任能力的自然人都可以成为此罪的犯罪嫌疑人；

最后，在主观方面，这种犯罪行为表现为直接故意，且具有非法占有他人财物的明确意图。

《刑法》第二百七十条

【侵占罪】将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金；

数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。

将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交出的，依照前款的规定处罚。

本条罪，告诉的才处理。

在认定并惩处洗钱罪的过程中，必须满足以下三个至关重要的核心要素：首先要明确知道所需要清洗的金钱来源于具体的犯罪活动；其次，必须采取诸如开设账户、资产转化以及跨国境资金转移等各种方式来执行洗钱行为；最后但同样关键的一点是，如果涉及到单位的刑事犯罪，则应该对单位进行罚款处分，同时也要对直接负责的主管人员及其陪同责任人按照个人犯罪相关法律法规进行相应的处罚。