银行卡给别人走流水违法吗

最新修订 | 2024-08-25
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专家导读 非法地利用银行账户为他人的资金流动服务,实则是违法行为,牵涉诈骗、洗钱及隐瞒犯罪收益等风险。"走流水",即虚构交易或操纵资金,是欺诈及金融诈骗,严重冲击金融秩序和公平竞争。参与者不仅可能面临经济损失,如知情协助诈骗,还可能成为从犯。若涉及金额超出法律限值,即构成洗钱罪,指明知犯罪所得仍掩饰其来源。这包括毒品、黑帮、恐怖等犯罪收益的清洗。
银行卡给别人走流水违法吗

一、银行卡给别人走流水违法

将银行账户用作他人进行资金流水操作的渠道,事实上是一种非法行为。此类行为极有可能涉及诸多犯罪行为,其中包括:诈骗罪洗钱罪以及掩饰、隐瞒犯罪所得罪等等。首先,所谓的“走流水”,通常是指通过虚构交易或采取其他手段,人为地制造出虚假的资金流动现象。这种行为被视为一种欺诈行为,同时也是一种金融诈骗行为,对金融体系的正常运行及公平竞争环境造成了极大的破坏。更为重要的是,这类行为还可能导致个人与企业遭受重大的经济损失。其次,若明知对方正在实施诈骗等犯罪活动,却仍然为其提供银行账户进行资金流水操作,那么便可能会被认定为共同犯罪,从而成为诈骗等犯罪活动的共犯。除此之外,如果在进行资金流水操作时,所涉及的金额超出了相关法律法规所设定的上限,那么就有可能触犯洗钱罪。洗钱罪是指行为人明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一

以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

二、银行卡给别人别人拿去进行了诈骗坐牢吗

倘若银行卡持有者将账户供他人实施诈骗行为,且诈骗金额达到法定标准量级的情况下,若银行卡持有人事先对此种诈骗行为知情,那么他需承担相应的法律责任:面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制,同时,还可能被判处罚款;若诈骗金额巨大或者存在其他严重情节,则需接受三年以上十年以下有期徒刑的惩罚,并且同样会被判处罚款。

然而,在上述刑罚基础之上,银行卡持有人如能主动配合调查,积极协助破案,或者能够证明自己对诈骗行为毫不知情,那么他便无需承担刑事责任

《刑法》第二百六十六条

诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

将银行账户用作他人进行资金流水操作的渠道,事实上是一种非法行为。此类行为极有可能涉及诸多犯罪行为,其中包括:诈骗罪、洗钱罪以及掩饰、隐瞒犯罪所得罪等等。首先,所谓的“走流水”,通常是指通过虚构交易或采取其他手段,人为地制造出虚假的资金流动现象。这种行为被视为一种欺诈行为,同时也是一种金融诈骗行为,对金融体系的正常运行及公平竞争环境造成了极大的破坏。更为重要的是,这类行为还可能导致个人与企业遭受重大的经济损失。其次,若明知对方正在实施诈骗等犯罪活动,却仍然为其提供银行账户进行资金流水操作,那么便可能会被认定为共同犯罪,从而成为诈骗等犯罪活动的共犯。除此之外,如果在进行资金流水操作时,所涉及的金额超出了相关法律法规所设定的上限,那么就有可能触犯洗钱罪。洗钱罪是指行为人明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

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首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定,
其次如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动,你要承担连带责任。备注:
1,根据中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条规定:个人申领银行卡,应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。
2,客户办理银行卡,就与银行双方形成了合同关系,这种合同关系是不具有转移性的,所以客户在没有取得银行同意的情况下,私自转让银行卡,意味着将自己所应承担的合同权利和义务进行了转让变更,既是违约行为也是无效行为。
3,按《刑法》、《银行法》、《反洗钱法》中的相关规定,即便是在持卡人毫不知情的情况下,也需承担连带责任。盗取他人银行卡并使用该如何定性根据刑法第一百九十六条第一款第三项规定,冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动,数额较大的,构成信用卡诈骗罪,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金。同时该条第三款规定,盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚,即以盗窃罪定罪处罚。侯振峰律师认为认为,本案被告人盗窃银行卡后冒用骗取存款的行为,认定为信用卡诈骗罪更适当。
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这种情况属于违法行为,会追究持卡人的法律责任,银行卡是实名制的,不能进行非法交易,也不能帮他人走流水。办理银行卡要向银行提供申请人的身份证,要去银行的营业网点填写申请表,然后去窗口办理手续。
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