信用卡逾期构成诈骗罪的标准是什么

最新修订 | 2024-09-06
浏览10w+
卢滨律师律师
卢滨律师律师
执业认证 平台保障
咨询我
评分5.0分服务:285人
专家导读 信用卡逾期涉嫌诈骗罪的评判关键在于是否构成“恶意透支”,即持卡人是否有非法占有目的、超过规定限额或期限透支,并在银行多次催收后仍不归还。若逾期金额达到“数额较大”标准,可能被认定为信用卡诈骗罪。是否构成犯罪需综合考量逾期金额、时长、偿还意愿和能力等因素。仅逾期不一定构成犯罪,只有符合恶意透支条件时才可能触法。具体数额标准因地而异,需参照当地规定和司法解释。
信用卡逾期构成诈骗罪的标准是什么

一、信用卡逾期构成诈骗罪的标准是什么

关于信用卡逾期涉嫌触犯诈骗罪的评判标准,往往围绕着恶意透支这一核心问题展开。依照我国《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的明确界定,所谓“恶意透支”,意指持卡人出于非法占有的意图,在透支额度或期限方面超出了相关法律法规的规定,而且尽管经发卡银行方面多次催缴,却仍旧未按照约定及时偿还债务。倘若逾期金额达到了“数额较大”的标准线,就有可能会被判定为信用卡诈骗罪。在此基础上,根据逾期金额的多寡及是否伴有其他严重情节,涉案人员可能会面临程度轻重不一的刑事责任。针对是否构成诈骗罪,需要紧密结合现实状况进行深入剖析,具体涵盖逾期金额、逾期时长、当事人是否具备偿还意愿以及能力、是否采取规避催缴等一系列关键因素。假如逾期金额庞大,同时持卡人又实施了逃避催款、财产转移、更改联络信息等种种行为,那么就很可能被视为具有非法占有的主观动机,从而构成恶意透支,进而有可能触发信用卡诈骗罪。值得我们特别关注的是,信用卡逾期并非必然直接导致诈骗罪的成立,唯有当符合恶意透支等特定条件时,才有可能构成犯罪。另外,关于信用卡诈骗罪的具体数额标准,由于各地司法解释与实践操作可能存在差异,因此在实际情形处理过程中,还需参照当地的相关规定和司法解释进行综合判断。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条

有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

(一)使用伪造信用卡,或者使用以虚假身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚

二、信用卡逾期算不算诈骗罪

倘若信用卡拖欠债务总计达到万元以上,且在经过发卡银行正式通过电话或书面等方式进行两次催缴之后,超过三个月仍然未予偿还,那么便可被视为欺诈行为,涉嫌构成“信用卡欺诈罪”。

根据相关法律规定,此类犯罪通常会面临五年以下有期徒刑或者拘役的刑事处罚,同时还需承担二万元以上至二十万元以下的罚金。

《刑法》第一百九十六条

有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

关于信用卡逾期涉嫌触犯诈骗罪的评判标准,往往围绕着恶意透支这一核心问题展开。依照我国《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的明确界定,所谓“恶意透支”,意指持卡人出于非法占有的意图,在透支额度或期限方面超出了相关法律法规的规定,而且尽管经发卡银行方面多次催缴,却仍旧未按照约定及时偿还债务。倘若逾期金额达到了“数额较大”的标准线,就有可能会被判定为信用卡诈骗罪。在此基础上,根据逾期金额的多寡及是否伴有其他严重情节,涉案人员可能会面临程度轻重不一的刑事责任。针对是否构成诈骗罪,需要紧密结合现实状况进行深入剖析,具体涵盖逾期金额、逾期时长、当事人是否具备偿还意愿以及能力、是否采取规避催缴等一系列关键因素。假如逾期金额庞大,同时持卡人又实施了逃避催款、财产转移、更改联络信息等种种行为,那么就很可能被视为具有非法占有的主观动机,从而构成恶意透支,进而有可能触发信用卡诈骗罪。值得我们特别关注的是,信用卡逾期并非必然直接导致诈骗罪的成立,唯有当符合恶意透支等特定条件时,才有可能构成犯罪。另外,关于信用卡诈骗罪的具体数额标准,由于各地司法解释与实践操作可能存在差异,因此在实际情形处理过程中,还需参照当地的相关规定和司法解释进行综合判断。

立即免费测试 仅需1分钟
投诉/举报
免责声明:以上内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
本文5k字,预估阅读时间15分钟
浏览全文
文章速读
问题没解决? 125200人选择咨询律师
3787位律师在线平均3分钟响应99%好评
信用卡逾期构成诈骗罪的标准是什么
一键咨询
  • 常州用户3分钟前提交了咨询
    151****8848用户2分钟前提交了咨询
    140****5161用户3分钟前提交了咨询
    南通用户1分钟前提交了咨询
    徐州用户4分钟前提交了咨询
    157****6023用户2分钟前提交了咨询
    常州用户3分钟前提交了咨询
    扬州用户1分钟前提交了咨询
    南京用户4分钟前提交了咨询
    镇江用户2分钟前提交了咨询
    徐州用户2分钟前提交了咨询
    徐州用户1分钟前提交了咨询
    镇江用户4分钟前提交了咨询
    177****0206用户3分钟前提交了咨询
    136****0336用户3分钟前提交了咨询
  • 158****8675用户4分钟前提交了咨询
    泰州用户1分钟前提交了咨询
    南京用户1分钟前提交了咨询
    147****1706用户2分钟前提交了咨询
    172****7365用户4分钟前提交了咨询
    145****6025用户3分钟前提交了咨询
    147****2046用户4分钟前提交了咨询
    133****3363用户2分钟前提交了咨询
    徐州用户4分钟前提交了咨询
    165****2880用户1分钟前提交了咨询
    宿迁用户3分钟前提交了咨询
    132****3683用户4分钟前提交了咨询
    137****4153用户3分钟前提交了咨询
    宿迁用户4分钟前提交了咨询
    152****1433用户1分钟前提交了咨询

金融诈骗辩护·推荐文章

为你推荐
网贷逾期会构成诈骗吗?
网贷还不上不算诈骗。但是如果存在以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,构成贷款诈骗罪,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。更多关于网贷逾期会构成诈骗吗的问题,可以从下方文章中了解。
10w+浏览
刑事辩护
信用卡逾期几万构成诈骗罪
持卡人拖欠信用卡欠款达五万元以上,若有非法占有意图,透支超规定额度或期限,经银行两次催收超三个月未还,可能被认定“恶意透支”构成信用卡欺诈犯罪。但具体判断需结合还款记录、信用状况等因素考量。
3浏览 2024-08-24
信用卡逾期两年构成诈骗吗
9.7w浏览2024-03-01
信用卡逾期构成诈骗罪的标准是什么
信用卡逾期涉嫌诈骗罪的评判关键在于是否构成“恶意透支”,即持卡人是否有非法占有目的、超过规定限额或期限透支,并在银行多次催收后仍不归还。若逾期金额达到“数额较大”标准,可能被认定为信用卡诈骗罪。是否构成犯罪需综合考量逾期金额、时长、偿还意愿和能力等因素。仅逾期不一定构成犯罪,只有符合恶意透支条件时才可能触法。具体数额标准因地而异,需参照当地规定和司法解释。
10w+浏览
刑事辩护
信用卡逾期如何不构成诈骗罪
在信用卡逾期但未达到诈骗罪立案标准的情景下,一般是指用户在拖欠款项之后主动和银行取得联系,表达自身的偿付诚意,并且努力地逐步偿还欠款。倘若逾期所涉及的金额并不巨大,并且用户并非蓄意透支,那么这种情形极有可能被判定为非诈骗罪范畴。此外,倘若因突发的、无法预知或抵御的原因导致了还款能力不足,诸如重病、失业等等,同时能提供充分的相关证明材料,此类状况亦有机会被判定为不构成诈骗罪行为。
4浏览 2024-09-17
信用卡逾期多少钱构成诈骗
10w+浏览2024-02-21
信用卡逾期构成诈骗罪的标准是什么
信用卡逾期涉嫌诈骗罪的评判关键在于是否构成“恶意透支”,即持卡人是否有非法占有目的、超过规定限额或期限透支,并在银行多次催收后仍不归还。若逾期金额达到“数额较大”标准,可能被认定为信用卡诈骗罪。是否构成犯罪需综合考量逾期金额、时长、偿还意愿和能力等因素。仅逾期不一定构成犯罪,只有符合恶意透支条件时才可能触法。具体数额标准因地而异,需参照当地规定和司法解释。
10w+浏览
刑事辩护
信用卡逾期是不是构成诈骗罪
信用卡逾期不一定是诈骗。主观非法占有、超规定透支且经两次催收超三个月未还,可能定信用卡诈骗罪。若因客观不可抗力逾期,持卡人有还款意愿并积极沟通,通常不视为犯罪。
30浏览 2024-09-12
信用卡逾期,会构成诈骗罪吗
10w+浏览2024-02-23
信用卡逾期构成诈骗罪的标准是什么
信用卡逾期涉嫌诈骗罪的评判关键在于是否构成“恶意透支”,即持卡人是否有非法占有目的、超过规定限额或期限透支,并在银行多次催收后仍不归还。若逾期金额达到“数额较大”标准,可能被认定为信用卡诈骗罪。是否构成犯罪需综合考量逾期金额、时长、偿还意愿和能力等因素。仅逾期不一定构成犯罪,只有符合恶意透支条件时才可能触法。具体数额标准因地而异,需参照当地规定和司法解释。
10w+浏览
刑事辩护
信用卡逾期后会构成诈骗罪吗
银行卡逾期通常属于民事债务问题,而非诈骗罪。诈骗罪涉及故意欺骗以非法占有财物。若持卡人有意逃避还贷,采用欺骗手段如虚构事实,且逾期金额达到法定标准,可能构成诈骗罪。无恶意逾期或因合理原因导致的逾期,不视为诈骗。
11浏览 2024-07-04
信用卡逾期多久构成诈骗罪
10w+浏览2024-07-29
一般网贷逾期构成诈骗吗
网贷逾期不构成诈骗,诈骗是以非法占有为目的骗取公私财物,网贷逾期一般要承担民事责任,比如产生逾期利息和违约金,被网贷平台催收或者被列入失信被执行人。下文将详细介绍网贷逾期构成诈骗吗这个问题。
10w+浏览
刑事辩护
信用卡逾期后会构成诈骗罪吗
银行卡逾期通常属于民事债务问题,而非诈骗罪。诈骗罪涉及故意欺骗以非法占有财物。若持卡人有意逃避还贷,采用欺骗手段如虚构事实,且逾期金额达到法定标准,可能构成诈骗罪。无恶意逾期或因合理原因导致的逾期,不视为诈骗。
27浏览 2024-07-04
信用卡逾期,会构成诈骗罪吗
10w+浏览2024-03-01
律图 > 法律知识 > 刑事辩护 > 金融诈骗辩护 > 信用卡逾期构成诈骗罪的标准是什么
仅需1分钟,快速了解自身风险
立即试试 限时免费
顶部
温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应

盐城181****7408用户2分钟前已提交咨询
沭阳180****9502用户1分钟前已获取解答
扬州181****9871用户2分钟前已提交咨询
立即咨询(问题解决率99%) 推荐使用

继续换一换