借贷式诈骗需要什么证据

最新修订 | 2024-09-17
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专家导读 借贷式诈骗,就是有些人以非法占有为目的,通过虚构事实或者隐瞒真相的方法,跟人借钱,最后骗走他人财物。要告他们这种罪,关键证据很重要,比如借款合同、借条、转账凭证、聊天记录等等,这些东西能证明有借贷事实,也能证明对方欺诈。有了这些证据,就能把犯罪的真相揭露出来,也能保护受害者的权益。
借贷式诈骗需要什么证据

一、借贷式诈骗需要什么证据

借贷式诈骗罪乃是指那些蓄意盗用、掠夺他人财产的不法分子,通过欺骗性借款手段攫取公共或私人财产违法行径。欲申诉该种犯罪行为,我们通常需准备如下几类主要证据材料:

1.书证部分,包括借据、借款协议、银行转账凭证以及还款承诺书等,这些皆能清晰地证明借贷关系之成立以及资金流动的具体方向。

2.证人证言部分,邀请了解借款实情的目击证人亲口讲述他们所见所闻,可在相当程度上协助阐明案件事实真相。

3.视听资料部分,如双方就借款事宜进行的电话录音或是在线聊天信息等,这些都能让我们深入了解对手的真实决策念头与态度观念。

4.犯罪嫌疑人的供述与辩解部分,倘若嫌疑人为自己非法占有之动机所控,那么这将成为极为关键且有说服力的证据。

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条

【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

借贷式诈骗罪系不法分子以非法占有为目的,通过虚构事实或隐瞒真相的借款手段,骗取公私财物的行为。为申诉此罪行,需准备的关键证据包括:借款合同借条、转账凭证、通讯记录、微信聊天记录等能证明借贷事实及对方欺诈行为的材料。这些证据将助力揭露犯罪真相,维护受害者权益。

二、借贷式诈骗要什么证据才能立案

针对借贷欺诈行为所必需的证据材料,主要包括以下几个方面:

1.微信聊天记录及通讯录历史记录,用以证实金融借贷关系确实存在。

2.签署的借据以及涉及到的相关款项要求为有力的佐证。

3.对于借款人的财务状况及其经济能力的证明,也是必要的一环。

在案件立案这一环节上,必须满足两个基本条件:

第一,受害者被骗取的金额必须超过十万元人民币;

第二,在金融领域内,非法获取或间接剥夺民众存款达到五亿元以上,或者是存款的对象达到五千人次以上方可立案。

《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条

出借人向人民法院提起民间借贷诉讼时,应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据

当事人持有的借据、收据、欠条等债权凭证没有载明债权人,持有债权凭证的当事人提起民间借贷诉讼的,人民法院应予受理

被告对原告的债权人资格提出有事实依据的抗辩,人民法院经审查认为原告不具有债权人资格的,裁定驳回起诉

刑事诉讼法》第五十条

可以用于证明案件事实的材料,都是证据。

证据包括:

(一)物证

(二)书证;

(三)证人证言;

(四)被害人陈述;

(五)犯罪嫌疑人、被告人供述和辩解;

(六)鉴定意见;

(七)勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录;

(八)视听资料、电子数据。

证据必须经过查证属实,才能作为定案的根据。

三、借贷式诈骗案件怎么判

在处理涉及到借贷式欺诈犯罪的案件时,其最终判决结果往往是依照我国刑法相关条款予以裁定。如果犯罪嫌疑人的行为被认定为犯罪行为,根据法律规定,应被判处至少三年以下有期徒刑、拘役或管制,并处以罚金;倘若涉案金额过大或是存在其他严重犯罪情节,则刑罚力度将加重至三年以上、十年以下有期徒刑,同样需要缴纳罚款;若情况极为恶劣,犯罪情节极其严重,则可被判罚十年以上有期徒刑甚至无期徒刑,同时还需缴纳罚款或没收全部财产。在实际审判过程中,法院会全面权衡诸多因素,包括但不限于以下几个方面:首先,犯罪嫌疑人是否存在非法占有的主观意图;其次,其是否采取了虚构事实或隐瞒真相的手段来获取他人财物;再次,借款金额的大小以及对受害人所造成的经济损失程度等等。值得注意的是,由于各个地区的司法环境和法律实践有所差异,因此在具体判决上也可能会出现一些微小的差别。

借贷式诈骗罪系不法分子以非法占有为目的,通过虚构事实或隐瞒真相的借款手段,骗取公私财物的行为。为申诉此罪行,需准备的关键证据包括:借款合同、借条、转账凭证、通讯记录、微信聊天记录等能证明借贷事实及对方欺诈行为的材料。这些证据将助力揭露犯罪真相,维护受害者权益。

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