非法集资业务员怎么判

[律师回复] 根据你的问题解答如下, 如果是正常竞争方式的话，是不构成非法集资的而商家以高息回报为诱饵，向社会公众吸收闲散资金，数额较大的话会被认定为非法集资在实践中，例如会所等高级场所，经常会一次性为其顾客办理预储值服务，金额每人就可高达上万元，并作出“办卡有特大优惠”(例如“充值一万送五千”)的承诺，照这样计算，至少他可能吸纳上百万的资金此时该企业的行为涉嫌非法集资结合上述非法集资的特征，若企业向不特定顾客办理会员卡，而且以高收入高回报作为诱饵，吸纳社会闲散资金，而且吸纳资金数额较大，且未经过政府相关部门的审批，这时就可能构成非法集资但如果企业为顾客办理会员卡仅仅用于打折，这种行为只是为了吸引顾客，且按照承诺确实比同行有一定优惠，有利于顾客利益，那么，即便是办理会员卡收成分本费，也是合理合法的此时，企业的行为不构成非法集资二、非法集资有哪些特点根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为主要有以下几个特点：1、集资者不具备集资的主体资格2、集资者承诺在一定期限内给出资人还本付息还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式3、集资者向社会不特定的对象筹集资金这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人4、以合法形式掩盖其非法集资的实质

[律师回复] 您好，针对您的收取会员费非法集资要如何处罚问题解答如下, 此类行为属于集体犯罪，故而适用集体诈骗的规定。若经他人举报，公安机关审查，确定诈骗数额达到五十万元后，进行立案侦查。具体如下所述：根据刑法第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的4、造成恶劣社会影响或者其他严重后果的具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的4、造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，犯罪处理。非法集资300万处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。二、大量收取会员费属于什么行为这种情况下，涉嫌非法集资。

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 一、官员参与非法集资诈骗应当作何处理看具体情形。1、如果参与人数众多的，为了提高效率，可以分案处理。即已经抓获的，可以先;在逃的，等抓到以后，再进行刑事追诉。2、是不是网上追逃的，通过熟人打听一下。如果不是，那刑事部分，应该是没事了。3、集资诈骗案，主要解决的是刑事责任的问题。民事赔偿的部分，仍然是没有解决的，因此，即使没有被追究刑事责任的，其赔偿赔偿的部分，也是需要承担的。二、集资诈骗罪构成要件客体要件集资诈骗罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度。在现代社会，资金是企业进行生产经营不可缺少的资源和生产要素。而生产者、经营者自有资金极为有限，因此社会筹集资金成为一种越来越重要的金融活动。与此同时，一些名为集资、实为诈骗的犯罪行为也开始滋生、蔓延。这种集资诈骗行为采取欺骗手段蒙骗社会公众，不仅造成投资者的经济损失，同时更干扰了金融机构储蓄、贷款等业务的正常进行，破坏中国的金融管理秩序。广大投资者对集资活动的过分谨慎，甚至对金融机构进行集资也可能产生不信任感，影响经济发展。客观要件集资诈骗罪在客观方面表现为行为人必须实施了使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。构成集资诈骗罪行为人在客观方面应当符合以下条件：1、必须有非法集资的行为。所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成集资诈骗罪的行为实质所在。2、集资是通过使用诈骗方法实施的。所谓使用诈骗方法，是指行为人以非法占有为目的，编造谎言，捏造或者隐瞒事实真相，骗取他人的资金的行为。在实践中，犯罪分子使用诈骗方法非法集资行为主要是利用公众缺乏投资知识，盲目进行投资的心理，钻市场经济条件下经济活动纷繁复杂、法制不健全的空子进行的。只要行为人采用了隐瞒真相或虚构事实的方法进行集资的，均属于使用欺骗方法非法集资行为。3、使用诈骗方法非法集资必须数额较大，才构成犯罪。否则，不构成犯罪。主体要件集资诈骗罪集资诈骗罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。依《刑法》第200条的规定，单位也可以成为集资诈骗罪主体。主观要件集资诈骗罪在主观上由故意构成，且以非法占有为目的。即犯罪行为人在主观上具有将非法聚集的资金据为己有的目的。所谓据为己有，既包括将非法募集的资金置于非法集资的个人控制之下，也包括将非法募集的资金置于本单位的控制之下。在通常情况下，这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍，或占有资金后携款潜逃等。